Отзывы о Finstone FX, обзор новой площадки брокера-мошенника. Стоит ли сотрудничать с компанией? В чем обман?

Брокер Finstone FX действует с ноября 2020 года. Сайты сделаны украинским разработчиком. Принимает платежи по картам через сомнительный сервис Freekassa и на карты физических лиц (дропов). Лицензий нет, внесен в черный список банка России.

Finstone FX: регистрационные данные, указанные на площадках

Из публикаций на finstonefx.com, finstone-fx.com, fin-stonefx.com известны: компания Loondear Ltd, адрес Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands, MH96960, регистрационный номер 100797. В текстах «О компании» упоминается также Finstone Technology Service.

Проверка официального сайта finstonefx.com, зеркала fin-stonefx.com и других

В настоящее время официальный сайт и все зеркала заблокированы Роскомнадзором по представлению Генпрокуратуры. Однако они по — прежнему доступны через VPN. А владельцы скама не оставляют попыток обойти блокировку.

Finstonefx.com

Домен зарегистрирован NameCheap, Inc., 4 ноября 2020 года, через исландский сервис анонимизации Withheld for Privacy Purposes (withheldforprivacy.com). Использует сервера Cloudflare, Inc., с IP-адресами 104.21.58.246 и 172.67.166.127. Почта обслуживается на Yandex LLC.

Первый SSL-сертификат выдан 18 ноября 2020 года, бесплатным сервисом Let’s Encrypt. Всего 18 сертификатов, из них 6 выпустила cPanel, Inc. 

На субдомене backend.finstonefx.com размещена система управления, а на ее странице авторизации присутствует фирменный знак и название производителя CRM TGI Intelligent Solutions (tgi-it.com).

Сайт сделан на CMS WordPress. Блокирован Генпрокуратурой 30 апреля 2021 года, 73/3-115-2021 (Треб-94).

Организаторы скама сделали попытку обойти блокировку через временный адрес finstonfx.com/ru, с помощью переадресации WordPress. Зеркало полностью повторяло дизайн и содержание площадки finstonefx.com. Копия продержалась сутки и тоже попала под блокировку.

Finstone-fx.com

Домен зарегистрирован 7 апреля 2021 года, компанией NameCheap, Inc.,  через Withheld for Privacy Purposes. Расположен на Cloudflare, Inc., с IP 104.21.19.194 и 172.67.188.148. Технические решения совпадают: CRM на субдомене backend.fin-stonefx.com использует TGI Intelligent Solutions, сайт реализован на WordPress.

Блокирован Генпрокуратурой 30.04.2021, 73/3-115-2021 (Треб-94).

Fin-stonefx.com

Домен зарегистрирован 3 мая 2021 года, NameCheap, Inc., через Withheld for Privacy Purposes. Сервера Cloudflare, Inc., IP 104.21.70.69 и 172.67.221.21. Шесть SSL-сертификатов оформлены cPanel, Inc. Как и в предыдущих случаях, используются CRM TGI Intelligent Solutions и WordPress.

Блокирован Генпрокуратурой 06.07.2021, 73/3-115-2021.

Finstone FX: связи

Создатели скам-проектов отличаются от остальных киберпреступников халатным отношением к безопасности данных. Ярчайший пример — организаторы Finstone FX, которые оставили в открытом доступе множество узлов своей схемы.

Справка: Freekassa

Freekassa (freekassa.ru, free-kassa.ru) — единственная иконка платежного инструмента с активной ссылкой на сайтах Finstone FX. Отсюда предполагаем, что перед нами актуальный платежный шлюз. Вероятно, именно через freekassa проходят платежи трейдеров.

Что известно о Freekassa? Домен freekassa.ru зарегистрирован в 2016 году, регистратором Ardis, free-kassa.ru в 2009, в RU-Center.  На архивных версиях сайта free-kassa.ru за 2010 — 2011 годы (Webarchive) указано юридическое лицо: ООО «Калининградская Сервисная Компания» (ООО «КСК»), с адресом Калининград, Ленинский проспект, 30, офис 510. И телефонами: +7 (4012) 76-71-06, 75-51-43, факс 98-26-14.

В 2012 году «Калининградская Сервисная Компания» исчезла с сайта. А вместо ее появилась некая InvestFund KSCompany. Впрочем, аббревиатура в названии явно отсылает к старой доброй ООО «КСК».

Судя по записям в калининградских адресных базах, «Калининградская Сервисная Компания» через сайт wm39.ru обналичивала Webmoney в торговом центре «Плаза». 

InvestFund KSCompany и впрямь занимался «инвестиционной» деятельностью, привлекая средства владельцев кошельков Webmoney через бюджетный автомат exchanger39 и сайт ksc39.ru

А модули приема платежей через Freekassa настолько популярны у пиратских нелицензионных онлайн-казино, что даже поставляются в комплекте со скриптами.

Вроде бы не удивительно, что платежный сервис предпочитает избавляться от связей с сомнительным прошлым. Но почему тогда на сайтах freekassa.ru и free-kassa.ru нет ни лицензии, ни  адреса, ни юридического лица? Почему все документы оформлены на торговое название FREE KASSA?

Мы бы не стали доверять свои деньги платежному посреднику, который не сообщает о себе ничего

Справка: TGI Intelligent Solutions

Анализируя фальшивого брокера FNB Group, мы уже писали о сайте поставщика программного обеспечения для Forex под названием TGI Intelligent Solutions. Недавно стало известно, кто является разработчиком ее сайта tgi-it.com.

Максим Алексеевич Подобедов, 23-х летний программист из Киева, сам сообщил об этом на странице revcheg.github.io/tgi, разделе своего портфолио Junior Front-End Developer (revcheg.github.io).

Результаты беглого анализа tgi-it.com дают веские основания предполагать, что сайт действительно делал новичок. Посудите сами: в открытом доступе не 4-5, как у обычных сайтов, а целых 37 субдоменов.

На шести общедоступных адресах из этого списка размещены удивительные вещи. Например:

• surge.tgi-it.com — визуальный редактор графиков котировок;
• trade.tgi-it.com — он же с примером графика.

А вот что выводится по адресу finstonfx.com/trade. Как говорится, найдите 3 отличия.

Далее, по адресу deploy.tgi-it.com размещен онлайновый инструмент для автоматической публикации новых сайтов (deploying).

А на s.tgi-it.com живет движок для чатов поддержки Centrifugo.

В общем, отличился Максим Алексеевич. Интересно, кто возьмет на работу разраба, который раскрыл свой криминальный бэкграунд собственноручно организованной утечкой.

Справка: International Registries, Inc.

Юридический адрес Trust Company Complex Ajeltake Road, Ajeltake Island Majuro, MH 96960 без труда прослеживается к первоисточнику. Это компания Trust Company of the Marshall Islands, Inc. (International Registries, Inc, register-iri.com), почтенный регистратор и держатель реестров плавсредств и юридических лиц.

Беда в том, что компания чрезмерно снисходительна к самовольному использованию ее юридического адреса. Она даже предлагает организовать пересылку почты на истинный адрес тем, кто прикрывается ее регистрационными данными.

При этом в судоходных реестрах International Registries множество добропорядочных перевозчиков. Некоторые из них даже включены в российский морской Реестр судоходства. Например, турецкая Regenbogen Ltd, российская Sumer Bulk Carriers Ltd или греческая White Gale Shipping SA.

В результате по юридическому адресу International Registries вперемежку зарегистрированы легальные компании и скамы. Последним очень удобно прикрываться авторитетом известного регистратора.

Проверка лицензии псевдо — брокера Finstone FX

Брокер FinstoneFX в черном списке Банка России с 17 июля 2021 года.

Лицензия на предоставление финансовых услуг на сайте finstonefx.com не опубликована, названия регулятора также нет.

Finstone FX: адреса и контакты фальшивого брокера

На сайте finstonefx.com и зеркалах указан телефон +42038070201 и электронная почта [email protected]. 420 — префикс Чехии, но номер неверный, 11-значный, а чешские номера 12-ти значные.

Адрес Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands, MH96960 приведен с ошибкой, до названия улицы. Полностью он выглядит так: Trust Company Complex, Ajeltake road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands, MH96960. 

В разное время его использовали скам-проекты:

• fnb.group;
• apexcrypt.com;
• profit-trade.com;
• inofx.co;
• royaltrades.de, royal-trd.de;
• maxitrade.com;
• hqbroker.com;
• avan-trade.com;
• octaviotrade-fx.com;
• universe.co.com;
• binarycent.com;
• raceoption.com;
• fxspace.org, fxspace.pro, fxspace.info;
• finrally.com, finrally.com;
• oruprime.com;
• acbservice.com;
• swisscfd.com;
• easy-forex.com;
• liteforex.com, forexсent.com;
• 770invest.org, 770invest.com;
• aspenholding.com, aspen-holding.com, aspenholding.co.

Анализ аудитории мошенника Finstone FX

Пользователи Яндекса начали интересоваться Finstone FX с ноября 2020 года. При этом число запросов не превышало 270 в месяц.

100% запросов поступили из России.

Finstone FX: статистика посещаемости площадки

По данным Alexa, finstonefx.com посещают 60 раз в день и 1650 в месяц, 

Finstone FX: реклама

Немногочисленная реклама скама в соцсетях ограничивается официальными группами Вконтакте и Facebook. Самые поздние публикации в них датируются апрелем 2021 года. На обеих площадках пседоброкер с упорством сумасшедшего твердит, что ведет деятельность с 1982 года. Да, многие фирмы прибавляют себе год-другой работы на рынке. Но 18 лет — это чересчур.

Прочее продвижение сводится к скудным обзорам на низкобюджетных площадках. По странному совпадению, такие публикации сопровождает череда заказных позитивных отзывов.

К примеру, рекламу на rucoins.info, rusvest.ru, solarcoin.ru и hashtap.com дополняют по 25-27 комментариев, и все как один хвалебные. Причем Руслан_83, MisterProfit, «Геннадий Пожарский» и  «Олег Улитин» утверждают, что сотрудничают с Finstone FX больше года.

Около двух десятков подобных отзывов собрано в группе Finstone FX Вконтакте. Профили комментаторов выглядят искусственными: созданы недавно, заполнены 2-3 постами, без публикаций на финансовые темы.

Весьма показательна заметка Татьяны Кунгуровой из города Кунгура. Блогерша пожадничала, и в одной заметке похвалила трех мошенников: Finstone FX, QubitTrader, и нашумевший АтомИнвест (atominvest.ru).

Finstone FX: ограничения прав клиентов в пользовательском соглашении

На сайте finstonefx.com, в документе «Клиентское соглашение», в разделе «Заявления и гарантии», пункт «в» Finstone FX заявляет, что регулируется только на территории Маршалловых островов (Marshall Islands). Трейдер обязан согласиться с тем, что псевдоброкер не соблюдает законодательство РФ и не подчиняется требованиям российского регулятора.

В том же разделе псевдоброкер требует от трейдера согласиться, что по классификации MIFID он является профессиональным клиентом. В реальности большинство клиентов Finstone FX не имеют ни знаний, ни опыта, и поэтому должны считаться розничными клиентами согласно акту Евросоюза  «The Markets in Financial Instruments Directive» (MIFID). Finstone FX намеренно и грубо ограничил правовую защиту своих клиентов. Ни один лицензированный российский брокер не осмелится предложить трейдерам договор, в котором клиент по умолчанию считается квалифицированным инвестором.

Вывод средств доступен клиентам только после торгового оборота на сумму, в 35 превышающую размер бонуса.

В «Политике возврата денежных средств» Finstone FX запрещает трейдерам оспаривать платежи через банк. А также сообщает, что в случае получения запроса на возврат средств баланс клиента будет заблокирован, и с него будут сняты комиссии и сборы.

Методы и особенности работы Finstone FX по рассказам пострадавших в интернете. Схема развода

Amilia посвятила Finstone FX отзыв, потеряв крупную сумму. Она рассказала, как поверила фальшивой рекламе Газпром, и внесла платежи. Далее ее последовательно обрабатывали «Андрей Кремер» и «Дэвид Кросс». Когда Amilia запросила вывод средств, аферисты имитировали убыточные сделки и потребовали новых вложений.

Лаги перевел Finstone FX 5000 долларов, заключил несколько сделок по указанию аналитика и обнаружил, что потерял все деньги.

Александр вносил депозиты на карты физических лиц. Когда сделал запрос на вывод, услышал, что деньги зависли на транзитном счету, и для их возврата нужно оплатить 13% комиссии.

Отзыв Ольги, бывшего клиента Finstone FX, потерявшей у псевдоброкера  миллион рублей. Реальная история обмана

Весной 2021 года Ольга увидела в интернете рекламу хедж-фондов. Оставила свои контактные данные, и вскоре ей перезвонили из Loondear Ltd. Сотрудник Finstone FX убедил женщину зарегистрироваться и внести первый платеж. «Артем Горелов» сообщил ей реквизиты физического лица для перевода.

В дальнейшем Ольгу обманывали и другие сотрудники псевдоброкера:

• «David Kross»;
• «Илья Чернов»;
• «Давид Громов»;
• «Анастасия Палеева»;
• «Анна Романова».

Ольга много раз делала заявки на вывод, но все они были отклонены. Чтобы выманить побольше средств, мошенники внушали женщине, что на ее счет наложен арест биржевым центром и банком HSBC.

Наведя справки в интернете, Ольга поняла, что стала жертвой мошенников, и обратилась за помощью в специализированную юридическую компанию.

Как можно вывести деньги с Finstone FX?

Пункт 5.6. «Клиентского соглашения» определяет, что трейдеры могут переводить деньги в Finstone FX со своих банковских карт, обслуживаемых Международными платежными системами (МПС).

Такие платежи осуществляются по правилам МПС, которые предоставляют держателям банковских карт защиту от недобросовестных продавцов товаров и поставщиков услуг.

Потерял все средства в Finstone FX. Как вернуть деньги через процедуру чарджбэк?

Правила Международных платежных систем VISA и Mastercard дают плательщику по карте право запросить возврат платежа, получатель которого не выполнил условия договора. Например, не поставил вовремя качественный товар, не оказал услугу согласно оговоренным условиям. В регламентах МПС такая процедура возврата средств называется чарджбэк (chargeback). Непосредственно возврат выполняют банки-участники, в соответствии с договором присоединения к платежной системе.

Loondear Ltd (Finstone FX) в «Регламенте осуществления неторговых операций» обязуется выводить деньги на банковские карты трейдеров в течение 30 рабочих дней. В случае предоставления документов на верификацию этот срок должен уменьшаться (пункт 5.25 «а»).

Если после заявки трейдера на вывод прошло 30 дней, а деньги на карту не поступили, то Finstone FX нарушает условия собственного договора. Согласно регламентам чарджбэка, на этом основании платежи псевдоброкеру можно оспорить, поскольку он оказывает услугу, не соответствующую описанию.

Возможны ситуации, когда Finstone FX отказывает клиенту в доступе на платформу, блокируя его аккаунт. В этом случае клиент также имеет право на чарджбэк, потому что ему не предоставляется оплаченная услуга.

Чтобы оспорить платежи в FinstoneFX по чарджбэк, пострадавшему следует обратиться в банк-эмитент, который выпустил его карту и провел по ней платежи в пользу Loondear Ltd. Кредитное учреждение обязано провести расследование спорной ситуации, в срок не более 1,5 месяцев. Затем эмитент должен либо дать мотивированный отказ, либо запросить возврат платежей в банке-эквайере, который обслуживает расчетный счет Finstone FX.

Доказать свою правоту банку трейдер сможет с помощью документов, подтверждающих:

• Договор с Loondear Ltd (скриншоты оферты с сайта);
• Платежи псевдоброкеру (скриншоты пополнений из личного кабинета, банковская выписка, справки по операциям из онлайн-банка);
• Услуга не оказана в соответствии с описанием (скриншоты отклоненных заявок на вывод средств);
• Услуга не оказывается вообще (скриншот страницы авторизации в личный кабинет с сообщением о блокировке аккаунта);
• Держатель карты пытался вернуть средства от Finstone FX путем переговоров (копия официальной претензии, отправленной псевдоброкеру);
• Loondear Ltd отказалась вернуть деньги (скриншоты переписки с техподдержкой и аналитиками по почте и в чатах);
• Пострадавший сообщил недобросовестному поставщику услуг, что не намерен продолжать с ним договорные отношения (копия уведомления о расторжении договора).

После того, как доказательства собраны, трейдеру следует оформить заявление о спорной операции, приложить к нему документы и передать в банк-эмитент. Убедившись, что факты свидетельствуют о нарушении прав держателя карты, эмитент подает запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Получив требование, эквайер проведет собственное расследование, потребовав от Loondear Ltd доказательства выполнения договорных обязательств. Сопоставив их с документами трейдера, кредитное учреждение в течение 1 месяца примет решение. Если недобросовестность брокера очевидна, эквайер спишет с его счета платежи пострадавшего, и переведет их в банк-эмитент. А тот, в свою очередь, зачислит деньги назад на карту трейдера.

Взыскание с Finstone FX неосновательного обогащения по суду

Как показано в приведенной выше истории Ольги, Finstone FX может принимать депозиты на банковские карты посредников, так называемых дропов. К переводам между банковскими картами физических лиц чарджбэк неприменим. Но есть возможность вернуть средства, подав иск о неосновательном обогащении.

Пострадавшие вступали в договорные отношения с Loondear Ltd. Но с посредниками, предоставившими реквизиты своих банковских карт, у трейдеров не было ни переговоров, ни договоренностей. А согласно статье 1102 ГК РФ, приобретатель имущества без законных оснований или сделки обязан вернуть неосновательное обогащение потерпевшему.

Более того, по статье 1107 за все время пользования незаконно полученным имуществом приобретатель должен выплатить потерпевшему проценты.

Итак, трейдер имеет полное право подать судебный иск о неосновательном обогащении против физического лица, получавшего платежи в мошеннической схеме FinstoneFX, чтобы вернуть деньги. Суду надо будет предъявить доказательства.

• Прав собственности на деньги (договор с банком);
• Стоимости имущества (выписка из банка и справки по операциям);
• Калькуляцию процентов за пользование деньгами.

Со стороны ответчика весьма вероятны попытки увести средства с банковского счета. Чтобы их пресечь, истцу нужно подать заявление об обеспечении иска в суд вместе с остальными документами. По определению суда банк ответчика заблокирует его счет.

Узнать, какие платежи не подлежат возврату по чарджбэку, какие доводы приводят банки, отклоняя заявления, а также чем могут помочь специализированные юридические компании, вы можете в статьях:

• Когда чарджбэк невозможен?;
• Как банки относятся к чарджбэк;
• Как выбрать надежную компанию для помощи в проведении чарджбэк?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог