Отзывы о брокере Tores Coin (Торес Коин), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Tores Coin имеет признаки финансовой пирамиды. Не выплачивает средства, ссылаясь на антироссийские санкции. В черном списке Банка России, сайты заблокированы Генеральной прокуратурой. Связан с двумя российскими компаниями в Ижевске, Удмуртия.

Информация о брокере Tores Coin: адреса и контакты

Наименование: Tores Coin;

Сайт: toresbusiness.com;

Юридическое лицо: Tores Community Ltd;

Контакты на сайте: электронная почта [email protected], [email protected], канал Telegram @torescoin;

Декларируемые услуги: доступ к вложениям средств в токены Tores для получения пассивного дохода;

Признаки финансовой пирамиды: согласно оценке Банка России, партнерская программа Tores Coin позволяет отнести компанию к финансовым пирамидам;

Доступность сайтов на территории России: заблокированы с  января 2022 года.

Tores Community Ltd была зарегистрирована 12 октября 2020 года в Великобритании, с номером 12943900, неким Magnus Gray, как компания по управлению активами. Закрыта в принудительном порядке 15 марта 2022 года.

При этом объявление о запуске сайта появилось в Telegram-канале 6 сентября 2020 года. Площадка начала привлекать вклады за месяц до оформления юридического лица. 

С 17 марта неавторизованныи посетителям toresbusiness.com демонстрируется объявление на английском языке, сообщающее, что британские власти наложили санкции на платформу, поскольку 75% ее пользователей являются гражданами России.

А авторизованным посетителям выводится из скрипта личный кабинет. Таким образом аферисты продолжают привлекать новых клиентов через прямые ссылки, и не выплачивают средства обманутым вкладчикам под предлогом санкций.

Невежественные и ленивые организаторы Tores Coin не потрудились заглянуть в «Russia sanctions: guidance» (руководство по санкциям против России), опубликованное на правительственном портале Великобритании gov.uk. В нем указаны Сбербанк, ВТБ, и еще десятки российских организаций. Однако Tores Community Ltd не упоминается на gov.uk вообще, ни в каком контексте.

Tores Coin: проверка официального сайта мошеннического сервиса  toresbusiness.com

Домен toresbusiness.com зарегистрирован через сервис Gandi SAS (gandi.net) 29 октября 2020 года, анонимно.

Сайт app.toresbusiness.com начал работать на IP 68.183.23.220 и 167.172.136.193 хостинга DigitalOcean, LLC с 26 мая 2021 года. Сайт toresbusiness.com запущен на Cloudflare, Inc., IP 104.27.184.46, 104.27.185.46 и 172.67.214.49, с 1 ноября 2021 года.

Сайт app.toresbusiness.com заблокирован на территории России с 12 января, а toresbusiness.com с 26 января 2022 года, по решению Генеральной прокуратуры.

Tores Coin: связи

Желание снизить трудозатраты и сэкономить деньги сыграло с организаторами злую шутку. Простая проверка рекламных каналов позволила обнаружить два российских юридических лица, связанных с Tores Coin.

Ижевск: BG Soft LP

9 сентября 2020 года на официальном канале Tores Coin в Telegram было объявлено о запуске дочернего проекта, криптовалютного онлайн-казино torescasino.com. В качестве юридического лица на сайте было указано BG Soft LP, Северная Ирландия.

Под именем и с регистрационным адресом этой компании действует студия разработки программного обеспечения BG SOFT (bgsoft.co).

Эту же компанию рекламирует страничка, сделанная на конструкторе Tilda. На ней, вместе с приведенным выше адресом в Северной Ирландии, указываются еще два:

• Чехия: 158 00 Bucharova 1314/8, Prague, телефон +420 774 370 191;
• Россия: 426009, Удмуртия, Ижевск, улица Ленина, 101 «а», офис 4, телефон +79120038587.

Поиск по реестрам обнаруживает в Ижевске ООО «БГ-СОФТ» (Большой Город — Софт), ИНН 1840090788, ОГРН 1191832018443, зарегистрированную 26 августа 2019 года, по адресу 426009, республика Удмуртская, город Ижевск, улица Ленина, д. 101 «а», офис 4. Генеральный директор Светлана Халяфовна Миронова, ИНН 182708272802.

Ижевск: студия маркетинга AZOT

Упомянутая выше рекламная страница на конструкторе Tilda размещена по адресу tilda.azot.pro/bgsoft2/page9408743.html. Проверка показывает, что сайт azot.pro (переадресация на azot.digital) принадлежит студии интернет-маркетинга AZOT, она же ООО «АОЗТ», ИНН 1831180940, ОГРН 1161832072214. Регистрационный адрес 426063, республика Удмуртская, город Ижевск, улица Карла Либкнехта, дом 60, квартира 76, директор Артур Евгеньевич Зотов. Название фирмы AZOT выглядит как аббревиатура (сокращение) имени и фамилии директора. Это может указывать на то, что Артур Зотов является реальным руководителем.

Косвенно причастность студии подтверждает повторяющаяся в рекламе псевдоброкера фраза «Tores Coin — монета, созданная компанией, которая занимается продвижением интернет-бизнесов». Этакая «оговорочка по Фрейду», .

Что с документами: проверка лицензий Tores Coin на оказание брокерских услуг

Банк России внес название ToresBusiness, а также сайты toresbusiness.com и app.toresbusiness.com в список компаний, нелегально предлагающих финансовые услуги, с 7 сентября 2021 года. Очевидно, что Tores Coin лицензий в России не имеет.

На сайте toresbusiness.com опубликовано свидетельство о регистрации Tores Community Ltd.

Что это доказывает? Что в 2020 году было зарегистрировано юридическое лицо с таким названием, и видом деятельности, имеющим отношение к финансовым услугам. 

Как сказано выше, в 2022 году Tores Community Ltd была закрыта. Скорее всего за неуплату налогов или отсутствие отчетности, поскольку в британской прессе название компании не упоминается.

По всем признакам, Tores Coin не брокер, не инвестиционная компания, и вообще не поставщик услуг.

Откуда берутся положительные отзывы о Торес Коин, и где же  правда?

В раскрутке мошеннического проекта поучаствовали сайты rightfeed.ru, actualfeed.ru, mozaiyka.ru, progemorroj.ru, otzyvfinance.com, izmaylovo-inn.ru, otzyvdengi.com. Как видите, на них дословно цитируются рекламные заявления Tores Coin.

Эти публикации сопровождаются фейковыми отзывами. К примеру, администрация otzyvfinance.com подготовила и разместила по заказу Tores Coin отзывы фальшивых клиентов. Они беззастенчиво и безграмотно расхваливают перспективность токена, SSL-сертификаты и поддержку криптовалют. Скажем, такие сообщения оставлены от имени «echernyaev1» и «Asiya».

«Vpg», «Катерина», и десятки других авторов убеждают морально нестойких читателей вкладываться в финансовую пирамиду, заверяя, что получают от партнерской программы большие доходы и купаются в роскоши.

Довольно часто авторы заказных отзывов перекладывают ответственность за потерю средств на жертв. Например, так поступил «Игоревич».

Ближе к 2022 году начинаются разборки между активными участниками пирамиды, которые обвиняют лидеров и друг друга в мошенничестве.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Tores Coin

В потоке проплаченных Tores Coin отзывов фальшивых клиентов сообщения реальных жертв найти непросто. Однако они есть. К примеру, Ольга потеряла в Tores Coin 190000 рублей.

Вера вложила реальные деньги, взамен ей продемонстрировали в личном кабинете 2000 токенов. Однако вывести средства администрация не позволила.

Варианты возврата средств из Tores Coin

Как известно, криминальные проекты используют две основные схемы приема платежей:

• Переводами через физических лиц (сообщников), с использованием их личных счетов, банковских карт, электронных или криптовалютных кошельков;
• Карточными платежами, под видом оплаты за услуги, через торговые счета подставных юридических лиц.

Судя по снимкам в web.archive.org, Tores Coin принимал платежи через электронные кошельки Payeer и Perfect Money, а также криптовалютами.

Однако сохранились рекламные ролики, в которых участники пирамиды демонстрируют пополнение депозита Tores Coin с карты Тинькофф банка.

Следовательно, многие жертв псевдоброкера вносили средства с помощью банковских карт. По правилам платежных систем, обманутые покупатели имеют право обратиться в банк, который провел платеж по карте, и запросить возврат средств от недобросовестного продавца. В зарубежных системах VISA, Mastercard, UnionPay процедура принудительного возврата средств называется чарджбэк (chargeback). В российской системе МИР такая процедура тоже есть, она называется диспутом.

Как вернуть платежи от Торес Коин через процедуру Чарджбэк?

Банк плательщика (эмитент) и банк получателя (эквайер), пользуются информационной сетью платежной системы как ее участники, в рамках договора присоединения. Этот документ обязывает кредитные организации следовать всем правилам платежной системы без исключения, в том числе и регламентам чарджбэка (диспута).

В частности, эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления о несогласии с платежами, получатели которых не выполнили своих договорных обязательств. Далее банк-эмитент должен проверить обоснованность претензий покупателя, получить подтверждение, что держатель карты не смог урегулировать спор с продавцом путем переговоров. По итогам разбирательства эмитент направляет запрос на чарджбэк эквайеру.

Банк-эквайер, в свою очередь, должен потребовать от получателя платежа (торгово-сервисного предприятия) документы по спорным операциям. Затем эквайер расследует спор между покупателем и продавцом. Выяснив, что торгово-сервисное предприятие не выполнило своих обязательств перед отправителем платежа, эквайер отправляет спорные платежи эмитенту, для зачисления на карточный счет покупателя.

О каких нарушениях может идти речь? К примеру, от Tores Coin чарджбэк возможен по основаниям:

• Tores Coin заблокировал счет держателя карты («товар или услуга не предоставлена»);
• Аферисты не вывели средства по запросу клиента («товар или услуга не соответствует описанию»).

Если вкратце, так выглядит ответ на вопросы обманутых клиентов Tores Coin как вывести деньги на карту.

Взыскание с Tores Coin неосновательного обогащения через суд

А как быть трейдерам, которые переводили средства псевдоброкеру через электронные или криптовалютные кошельки? Чарджбэк неприменим к расчетам между физическими лицами. Однако от Tores Coin вернуть деньги можно и в таких случаях, а именно по суду.

Мошенники принимают платежи на электронные и криптовалютные кошельки через дропов (дропперов), завербованных сообщников. Эти физические лица переводят злоумышленникам полученные от жертв средства, а взамен получают процент от украденного.

При этом дропперы не заключают с пострадавшими договоров или сделок. А в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное без правовых оснований, является неосновательным обогащением. И получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Следовательно, жертвы финансовой пирамиды имеют полное право подать судебный иск против физических лиц, получивших их платежи для Tores Coin. Исковое заявление нужно дополнить доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Суммы ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд обяжет банк приостановить списания со счетов ответчика, лишив дропа возможности скрыть незаконно полученные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Tores Coin самостоятельно

Да, но нужно понимать, что между правом и правоприменением существует дистанция. Правом самостоятельно добиваться возмещения убытков располагает каждый гражданин. А вот возможности у всех разные.

Важнейшим фактором успешного возврата является строго индивидуальная подготовка претензий недобросовестным контрагентам, заявлений в банки, обращений в надзорные ведомства. Как справедливо заметил недавно начальник отдела по защите прав потребителей Роскачества Сергей Солодкий, полагаться на шаблоны из интернета рискованно, поскольку они ссылаются на устаревшие законодательные нормы, некорректно описывают права и обязанности сторон, а также меры ответственности.

Подготовка документации для возврата средств требует глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы в банках. Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в специализированные юридические компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог