Отзывы о брокере Uniswap Trade (Унисвап Трейд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Uniswap Trade не публикует контактные данные и номера лицензий. Заявляет, что лицензирован регуляторами Сент-Винсент и Гренадины, Кипра, Китая, но это не соответствует действительности. Через хостинг-провайдера связан с сотнями криминальных площадок. 

Информация о брокере Uniswap Trade: адреса и контакты

Наименование: Uniswap Trade;

Сайт: uniswaptrade.com;

Юридическое лицо: Uniswap Trade;

Контакты на сайте: аккаунты в социальных сетях vk.com/uniswaptrade и ok.ru/group/61036061393034;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам акциями, валютами, биржевыми товарами, криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: с 21 мая сайт разделегирован хостинг-провайдером (или отключен организаторами).

Вообще говоря, коммерческая организация обязана публиковать на сайте информацию о своем местонахождении (статья 9 Закона РФ «О защите прав потребителей»). Аналогичные нормы есть в законодательстве Евросоюза и других стран. Действующая под названием Uniswap Trade платформа этих сведений не сообщает, а вместо них публикует ссылки на группы в соцсетях, которыми управляют фейковые пользователи.

К примеру, группу Вконтакте администрирует «Илья Васильев» (id706513893), он же «Евгений Стрельцов» (id671583353).

Uniswap Trade: проверка официального сайта мошеннического сервиса uniswaptrade.com

Домен uniswaptrade.com был зарегистрирован 11 февраля 2022 года через Eranet International Limited, хостинг-провайдером tnet.hk из Гонконга, без указания контактных лиц.

Сайт запущен с 23 февраля 2022 года на облачном сервисе Cloudflare, Inc, с IP-адресами 104.21.62.98 и 172.67.222.208. С 24 февраля по 21 мая действовал на IP 142.132.238.86 провайдера Hetzner Online GmbH. 

21 мая сайт разделегирован провайдером, с этого момента и по настоящее время недоступен из любой точки мира.

Uniswap Trade: связи

После разделегирования сайта связей с провайдером Hetzner Online GmbH не сохранилось, IP 142.132.238.86 и его соседи пусты. А вот на Cloudflare, Inc картина совершенно другая.

Связи по IP 104.21.62.98 и 172.67.222.208

Для начала, по запросам ФНС, Российской службы регулирования алкогольного рынка, а также Росздравнадзора по адресам 104.21.62.98 и 172.67.222.208 заблокированы 11 доменов, главным образом нелегальных казино (joycasino-oxj.xyz, леон-зеркало.top, casino-co.club). Но большинство криминальных площадок не попали в поле зрения надзорных органов. Так например, продолжают действовать 337 секс-чатов на субдоменах portugal4u.pt.

Что с документами: проверка лицензий Uniswap Trade на оказание брокерских услуг

Поиск по порталу Банка России не обнаруживает названия псевдоброкера. Отсюда следует, что в нашей стране у Uniswap Trade лицензий на оказание финансовых услуг нет.

В публикациях на рекламных каналах организаторы Uniswap Trade неоднократно утверждали, что их площадка лицензирована четырьмя регуляторами:

• FSA, Сент-Винсент и Гренадины (svgfsa.com);
• CySEC, Кипр (cysec.gov.cy);
• FinCom, Китай (financialcommission.org);
• GURS, Великобритания (gurs-fx.com);
• ЦРОФР, Россия (crofr.net).

Обратите внимание на три последних пункта. FinCom — саморегулируемая организация из Гонконга, и никаких полномочий лицензировать брокеров в Китае у нее нет. Такие разрешения имеет право выдавать Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC, 中国证券监督管理委员会), с сайтом по адресу csrc.gov.cn.

Равным образом и ЦРОФР как саморегулируемая организация не может лицензировать финансовые компании в России. А GURS в Великобритании вообще никому не известен, поскольку создан и действует в Москве.

Так мало того. Проверка по сайтам всех вышеназванных регуляторов и СРО названия Uniswap Trade  не обнаруживает.  Псевдоброкер просто обманывает потенциальных клиентов.

Хотя хорошо известно, что псевдорегулятор ЦРОФР за умеренную плату выдает сертификаты всем желающим, даже организациям, включенным в черный список Банка России.

Очевидно, что Uniswap Trade брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Унисвап Трейд, и где же  правда?

По сравнению со стандартными мошенническими площадками — однодневками Uniswap Trade получил значительную рекламную поддержку. Во-первых, на собственных каналах, например uniswaptrade.blogspot.com.

Во-вторых, на аффилированных блогах. Зачастую рекламу Uniswap Trade сопровождают отзывы клиентов, написанные непосредственно администрацией площадок.

В-третьих, на площадках зарегистрированных СМИ, через коррумпированных сотрудников редколлегий. Например, на Klerk.ru, а также на городских порталах Екатеринбурга gorodskoyportal.ru и Брянска bragazeta.ru.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Uniswap Trade

Тем не менее про uniswaptrade.com отзывы реальных клиентов тоже имеются. Например, Сергей Григорьев перевел псевдоброкеру почти 5000 долларов США.

Юлианна рассказала, что ее подруга потеряла в Uniswap Trade 7000 долларов.

Варианты возврата средств из Uniswap Trade

На сайте uniswaptrade.com публиковался список платежных инструментов для приема депозитов и вывода средств. В том числе:

• Сервисы электронных кошельков Payeer, Яндекс.Деньги, ЮМоney;
• Банковские карты VISA, Mastercard, Maestro, МИР.

Положим, после 15 декабря 2020 года Яндекс.Деньги не существует как самостоятельное юридическое лицо, а платежи принимает его правопреемник ЮМоney. Очевидно, макет сайта делали несведущие дизайнеры, в расчете на безграмотную аудиторию.

Теперь о банковских картах. Этот платежный инструмент весьма распространен, поэтому злоумышленники нередко принимают карточные платежи на торговые счета подставных юридических лиц.

Однако правила карточных платежных систем предусматривают защиту для обманутых покупателей. Не получив от недобросовестных продавцов оплаченные товары (услуги) оговоренного качества и в согласованный срок, держатели карт имеют право обратиться в банк и оспорить платежи. Затем средства могут быть возвращены покупателю путем принудительного удержания со счета продавца. В регламентах Международных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay эта процедура называется chargeback (чарджбэк). В российской МИР предусмотрен аналогичный механизм диспута.

Как вернуть платежи от Унисвап Трейд через процедуру Чарджбэк?

При выполнении платежей по картам кредитная организация плательщика (эмитент) и получателя (эквайер) обмениваются платежными сообщениями через информационную сеть платежной системы. Это право предоставляет им договор присоединения, в соответствии с которым банки обязуются выполнять все правила платежных систем без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка (диспута).

В соответствии с этими правилами эмитенты обязаны принимать заявления о спорных операциях от держателей карт, проверять факты, устанавливать, обоснованы ли претензии покупателя к продавцу. Если права плательщика действительно нарушены, и он не смог разрешить спор с продавцом путем переговоров, эмитент подает запрос на чарджбэк в банк-эквайер, через платежную систему.

Получив запрос, эквайер связывается с торгово-сервисной компанией, и предлагает предоставить документацию по спорным платежам. Затем кредитная организация проводит расследование. Установив, что получатель средств не выполнил договорные обязательства перед держателем карты, эквайер переводит спорные платежи эмитенту, для зачисления на счет карты покупателя.

К примеру, в случае Uniswap Trade чарджбэк может быть осуществлен на таких основаниях:

• Псевдоброкер не вывел средства по запросу клиента («товар или услуга не соответствует описанию»);
• Uniswap Trade заблокировал счет или доступ в личный кабинет трейдера («товар или услуга не предоставлена»).

В общих чертах, именно таким является ответ на вопросы трейдеров Uniswap Trade как вывести деньги на карту.

Взыскание с Uniswap Trade неосновательного обогащения через суд

Криминальные площадки часто избегают чарджбэков, принимая деньги жертв через платежные инструменты сообщников (физических лиц). Дропы (дропперы) предоставляют злоумышленникам доступы к личным картам, банковским счетам, электронным или криптовалютным кошелькам, и получают вознаграждение в виде процента от украденных денег.

Однако от Uniswap Trade вернуть деньги возможно и в таких ситуациях. Поскольку дропы не состоят с жертвами мошенников в договорных отношениях, не заключают с ними сделок, а потому не имеют законных прав на получение средств. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное без законных оснований имущество является неосновательным обогащением, и получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Клиент, пострадавший от обмана Uniswap Trade, имеет законное право подать иск о неосновательном обогащении против получателя его платежей. Исковое заявление необходимо дополнить доказательствами:

• Имущественных прав (договор с банком);
• Суммы ущерба (банковская выписка и справки по операциям).

Кроме того, весьма желательно, чтобы истец подал в суд заявление об обеспечении иска. После рассмотрения суд вынесет определение, а банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер утратит возможность увести или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Uniswap Trade самостоятельно

Прежде всего надо четко понимать, что Uniswap Trade инвестиций не совершает, а вместо этого присваивает средства клиентов путем обмана, не имея намерения оказывать услуги. То-есть его организаторы совершают преступление, подпадающее под статью 159 Уголовного Кодекса (мошенничество). 

В международной практике вышеупомянутая процедура возвратного платежа широко применяется в случаях, когда держатель карты, банк-эмитент или платежная система подозревают получателя средств в совершении мошеннических действий. При этом банки рискуют не получить возмещение от криминальных торговых компаний, поэтому в странах Запада карточное мошенничество быстро расследуется и сурово наказывается.

К сожалению, пробелы в законодательстве позволяют российским банкам перекладывать этот риск на держателей карт, особенно в случаях мошенничества с применением социальной инженерии. Поэтому кредитные организации рассматривают только те заявления на чарджбэки, в которых дело излагается в форме потребительского спора, а претензии против мошеннических получателей средств отклоняют.

Чтобы пострадавший мог получить возмещение по гражданскому иску, личность получателей платежей должна быть установлена в ходе следственных действий. А для этого нужно, чтобы правоохранительные органы приняли заявление о совершении преступления, и возбудили уголовное дело.

Для успешного сбора доказательств, подготовки документации и проведении переговорного процесса с кредитными организациями и государственными ведомствами необходимо глубокое знание законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы в конкретных банках. Мы бы рекомендовали поручить работу по возврату средств специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог