Отзывы о брокере Vyce Corp (Вайс Корп), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Vyce Corp действует с мая 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Ссылается на несуществующие лицензии зарубежных регуляторов. Создан на базе программного обеспечения, предоставленного украинской платформой скамов.

Информация о брокере Vyce Corp: адреса и контакты

Наименование: Vyce Corp;

Действующие сайты: vycecorp.com, vyce-c.co;

Юридическое лицо: Vyce Corp;

Контакты на сайте: адрес 37 Stanley St, Liverpool L1 6AA, телефон +441513513982, электронная почта support@vycecorp.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, сырьевыми товарами, металлами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений

Адрес на сайте указан некорректно, верное написание: Stanley Street, Liverpool, L1 6AA. В этом месте расположен Granite House, памятник старины и элитный объект недвижимости, сдающий офисы и жилые помещения в аренду. По этому адресу зарегистрированы более 860 компаний, согласно британскому деловому справочнику find-and-update.company-information.service.gov.uk.

Кроме того, в справочнике find-and-update.company-information.service.gov.uk значится множество компаний со словом «vyce»: Vyce Ltd, Vyce Group Limited, Vyce Contractors Limited. Однако фирмы с названием Vyce Corp в нем нет, то-есть в Великобритании она не зарегистрирована.

Телефон +441513513982 не встречается ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках.

Таким образом, исследуемый проект использует название несуществующего юридического лица. Отсюда вывод: Vyce Corp не инвестиционная компания.

Vyce Corp: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса vycecorp.com, vyce-c.co

Домен vycecorp.com был впервые зарегистрирован 22 января 2021 года, перешел в руки актуальных держателей 5 марта 2023 года, через регистратора Domains By Proxy LLC, анонимно.

Домен vyce-c.co был зарегистрирован 3 мая 2023 года, через регистратора eNom LLC и анонимизатор Whois Privacy Protection Service Inc.

Сайт vycecorp.com как платформа запущен 17 мая, на IP 212.46.38.82 румынского провайдера Layo Net SRL, затем 29 мая был замаскирован адресами 104.21.91.43 и 172.67.209.228 облачного хостинга Cloudflare Inc. Одновременно по тому же адресу был запущен сервис личного кабинета vyce-c.co.

На момент проверки 28 июня 2023 года сайты Vyce Corp доступны на территории России без ограничений.

Vyce Corp: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT), в том числе анализ программного обеспечения страницы личного кабинета, позволило установить связи с разработчиком платформы, а также несколькими мошенническими проектами.

Платформа скамов Profit Center FX

История группировки Profit Center FX восходит к 2000 году, когда под прикрытием аутсорсинговой компании «Технопарк», зарегистрированной в Днепре (Днепропетровск) было начато производство финансового программного обеспечения для зарубежных заказчиков.

Одним из организаторов выступил Алексей Анатольевич Сподинец, в то время ассистент кафедры программного обеспечения компьютерных систем Национального горного университета в городе Днепр.

В процессе поиска клиентов Сподинец наладил связи с Lieske Noah Sebastian, серийным предпринимателем из США. Лиске Ноа Себастьян помог организовать американское отделение компании «Технопарк», став его соучредителем.

Для реализации отдельных проектов группировка зарегистрировала в США ряд компаний, соучредителем которых также являлся Ноа Себастьян:

• Xasax Corporation;
• Lucre Capital LLC;
• EMR Corp;
• Foundation Room LLC;
• The Tuono Corporation.

Затем в 2010 году компаньоны решили расширить деятельность украинского центра разработки программного обеспечения. С этой целью была зарегистрирована TОВ «Інтегровані системи України» с кодом ЄДРПОУ 37005287. Главным учредителем стал Noah Lieske Sebastian, который внес в уставной капитал 86130 гривен (99,5%). В качестве соучредителей были привлечены Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов.

Согласно частным бизнес-справочникам, группировка зарегистрировала еще несколько юридических лиц:

• Profit Center LTD, Британские Виргинские острова, Род-Таун;
• Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Венгрия.

Кроме того, публикация в справочнике icqinfo.ru указывает, что с Profit Center FX была связана российская компания ООО «Профит Центр», зарегистрированная в 2011 году в Краснодаре, с ОГРН 1114816000672.

Profit Center FX официально сообщала о трех офисах:

• Украина, Киев, улица Московская, 32/2, БЦ «Сенатор»;
• Украина, Днепр, улица Глинки, 1, БЦ «Новый Центр»;
• Венгрия, Будапешт, улица Весселиньи, 66.

До 2013 года группировка распространяла программное обеспечение на сайте agiotg.com, в том числе фейкового бота для трейдинга Soros Forex Robot.

После 2013 года появилось торговое название Profit Center FX, и началось привлечение псевдоброкеров Forex с помощью сайта profitcenterfx.com.

В 2014 году псевдофинансовая платформа начала распространяться под торговой маркой TradeMUX. Это название упоминалось в рекламных материалах таких известных мошеннических проектов, как Optimus Markets, Markets-Invest, TradingHint.

В разное время Profit Center FX использовала для привлечения криминальных заказчиков сайты profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io,  pcfx.live и pcfx.me.

По так называемой модели White Label группировка Profit Center FX предоставляет своим заказчикам рекламный сайт, псевдоброкерскую платформу, банковский счет на подставное лицо, платежный шлюз, а также организует поток клиентов.

Для привлечения жертв Profit Center FX использует собственные колл-центры, на базе украинских компаний ТОВ «Хеш Хаб» (ЕГРПОУ 42139613), и ТОВ «Скіл Хантерс Груп» (ЕГРПОУ 38517418). Их учредителем является коммерческий директор Василий Владимирович Золочевский.

Согласно рекламным материалам Profit Center FX, группировка содействовала запуску более 100 псевдоброкерских площадок, которые ежемесячно похищали более 35000000 долларов.

Мошеннические площадки, связанные по trade.dtt-ma.com

Скрипт main.js на сайте vycecorp.com обращается к странице trade.dtt-ma.com как к резервному серверу.

Проведя исследование, мы установили, что скрипты с той же ссылкой используют еще 3 мошеннических проекта

• erenomro.com (ernm-pro.biz);
• abfnext.com (abf-b.biz);
• olipurainc.com.

Что с документами: проверка лицензий Vyce Corp на оказание брокерских услуг

Поиск торгового названия и сайтов проекта по реестру легальных поставщиков финансовых услуг на сайте Банка России не обнаруживает их. Отсюда очевидно, что у Vyce Corp лицензии в России нет.

На странице «Лицензии» сайта псевдоброкера сообщается, что его деятельность лицензировали 8 регуляторов:

• ASIC, Австралия;
• DFSA, Дубай;
• FSCA, ЮАР;
• FCA, Великобритания;
• CySEC, Кипр;
• IFSC, Белиз;
• SEC, США;
• CFTC, США.

Эти утверждения не подкреплены никакими доказательствами: на странице только перечислены названия регуляторов и даны их краткие описания, без номеров лицензий или ссылок. Псевдоброкер рассчитывает, что его голословные заявления будут приняты на веру.

В подвале (нижней части) страниц сайта vycecorp.com приведены два номера лицензий:

• IFSC (Белиз): 24/338/GT/09;
• FSC (Маврикий): H460080117.

Это утверждение легко проверить поиском по сайтам регулятров:

• IFSC belizefsc.org.bz;
• FSC fscmauritius.org.

Поскольку на сайтах регуляторов заявленные коды лицензий отсутствуют, то очевидно, что Vyce Corp брокером не является

Откуда берутся положительные отзывы о Вайс Корп, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта заказали некоторое количество рекламирующих Vyce Corp фейковых отзывов. В отдельных случаях заказ выполнили авторы, знакомые с биржевой терминологией. Например, «Иракли» известно слово «спред».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Vyce Corp

При этом уже опубликовано немало разоблачающих Vyce Corp отзывов реальных клиентов. К примеру, автор с псевдонимом Зайка22 потеряла 2000 долларов, а Инга-48 рассказала о том, как представители псевдоброкера выманили 1000 долларов у ее престарелой матери.

Варианты возврата средств из Vyce Corp

Сотрудники криминальных колл-центров используют для обработки жертв типовые сценарии обмана, завершающиеся стандартной концовкой. Выманив у трейдера запланированную сумму денег, представитель брокера перестает выходить на связь. После того, как все попытки добиться ответа оказываются безрезультатными, пострадавшие осознают, что их средства присвоены путем обмана. И начинают искать способы возврата денег.

Необходимо иметь в виду, что злоумышленники применяют для дистанционного получения денег от жертв две базовые схемы:

• На личные карты, телефоны, кошельки или счета подставных физических лиц, переводами;
• На торговые банковские счета подставных юридических лиц, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг.

Обманутые граждане, передавшие деньги в Vyce Corp по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Дело в том, что правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, по которой банк недобросовестного продавца может вернуть средства в банк пострадавшего покупателя, с дальнейшим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, а в англоязычных странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Вайс Корп через процедуру Чарджбэк?

Платеж по карте за товары или услуги осуществляют два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет их на торговый счет продавца (торгово-сервисного предприятия, ТСП). Межбанковский обмен платежными сообщениями, учет взаимных обязательств и взаиморасчеты производятся через информационную сеть, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Пользоваться этими услугами могут только банки-участники, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает кредитные организации соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Согласно правилам диспута (чарджбэка), эмитенты обязаны:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги торгово-сервисных предприятий, не выполнивших впоследствии своих обязательств;
• Проверять обоснованность претензий потребителей к ТСП;
• Получать подтверждения того, что держатель карты пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом путем переговоров;
• Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям процедуры возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (ТСП, продавцов) документы по оспоренным платежам;
• Проводить расследование спора между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что ТСП действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае с Vyce Corp чарджбэк может быть реализован по двум основаниям:

• Vyce Corp блокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Граждане, пострадавшие от псевдофинансовых компаний, сплошь и рядом сталкиваются с такими ситуациями:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Техподдержка брокера не отвечает на вопросы и жалобы клиентов, переданные через чат, мессенджеры, по электронной почте.

В связи с этим пострадавшие потребители нередко интересуются, возможен ли возврат средств по чарджбэку на том основании, что продавец не отвечает на их запросы. Отвечая, мы основываемся на правилах чарджбэка, которые требуют от эмитентов получить от держателей карт доказательства двух фактов по спору:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом. Например, не поставил товар, или не оказал услугу оговоренного качества, в согласованные сроки;
• Покупатель добросовестно пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров, но столкнулся с противодействием последнего. Например, продавец отклонил предложения покупателя, потребовал не оговоренных ранее доплат, либо не ответил на обращения.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Vyce Corp как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Vyce Corp через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мы показали в разделе «Связи», что Vyce Corp представляет собой конвейерный продукт, используемый криминалом. Известно, что организаторы мошеннических схем зачастую принимают платежи своих жертв через завербованных сообщников (физических лиц). Дропы (дропперы) принимают переводы обманутых граждан на личные телефоны, карты, кошельки, переводят их главарям преступного сообщества, и получают проценты от украденных средств.

Если пострадавший перевел платеж через дропа в пользу Vyce Corp, как вернуть деньги? По решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, полученное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Поэтому обманутый гражданин, отправивший деньги в пользу Vyce Corp через физических лиц, имеет право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно опираться на доказательства:

• Прав собственности: договор с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты переговоров с представителями Vyce Corp.

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика приостановит списания с его счетов. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Vyce Corp самостоятельно

Безусловно, любой потребитель имеет право самостоятельно избирать способ защиты своих интересов, и решать, будет ли он действовать самостоятельно, или же привлечет профильных специалистов. Однако же перед принятием такого решения целесообразно взвесить собственные ресурсы, знания и навыки.

Дело в том, что возврат дистанционных платежей несет убытки не только продавцу, но и всем организаторам расчетов. Банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков теряют на возвратах комиссии, и потому стремятся избегать их, отклоняя заявления и претензии плательщиков. А соответственно проинструктированные сотрудники претензионных отделов придирчиво изучают документы, выискивая формальные поводы для отказа.

Разумеется, это противодействие можно и нужно преодолевать. Однако для повышения шансов на успешный возврат средств необходимо готовить документы строго в индивидуальном порядке, опираясь на тщательно собранную доказательную базу, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от Vyce Corp обращаться в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог