Отзывы о брокере LEMAKEN (ЛЕМАКЕН), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер LEMAKEN начал активное привлечение жертв с августа 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, не сообщает о лицензиях в других юрисдикциях. Незаконно использует регистрационные данные сторонней компании. Связан с сотнями мошеннических проектов и платформой скамов израильского происхождения. 

Информация о брокере LEMAKEN: адреса и контакты

Наименование: LEMAKEN;

Действующий сайт: lemaken.com;

Юридическое лицо: Neclid LTD, зарегистрированная в Великобритании с номером 15143333;

Контакты на сайте: адрес 71-75, Shelton Street, Covent Garden, London, WC2H 9JQ, United Kingdom, телефон (518) 399-4188, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с акциями, ценными металлами и фьючерсами, посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

В настоящий момент на сайте lemaken.com публикуется название юридического лица Neclid LTD. Такая компания действительно существует, и зарегистрирована с номером 15143333. Однако в реестр компаний Великобритании find-and-update.company-information.service.gov.uk она была внесена 18 сентября 2023 года, то-есть за 4 дня до публикации данного обзора. Кроме того, в карточке Neclid LTD указан вид деятельности 66220 (Activities of insurance agents and brokers), то-есть посредничество при заключении договоров страхования.

Регистрационный адрес Neclid LTD на сайте lemaken.com появился после 18 сентября. До этого контактные данные были другие, что подтверждает копия страницы в кэше Яндекса:

• Адрес: 3212 River Rd, Frankfort, MI, 49635;
• Электронная почта: [email protected].

Телефон (518) 399-4188 вместе с адресом 3212 River Rd, Frankfort, MI, 49635 встречаются на сотнях площадок. Причина в том, что он включен в бесплатные шаблоны системы управления сайтом WordPress (например, на wooplugins.com).

Сайт по адресу premiumtrade.cc действовал в 2021-2022 годах, предлагая доход от сделок с высокорисковыми контрактами на разницу цен (CFD). В качестве юридического лица публиковал эстонскую компанию Dzikanta Services OÜ, номер 16162874, зарегистрированную по адресу Harju maakond, Tallinn, Nõmme linnaosa, Rännaku pst. 12, 10917, Estonia.

27 августа 2021 года Управление финансового рынка Австрии (FMA) вынесло предупреждение против Dzikanta Services, Premium Trade и сайта premiumtrade.cc.

Мы показали, что исследуемый проект незаконно использует регистрационные данные сторонней легальной компании, и ранее публиковал недостоверные реквизиты, связанные с мошенническими площадками. Следовательно, LEMAKEN не инвестиционная компания.

LEMAKEN: проверка официального сайта мошеннического сервиса lemaken.com

Домен lemaken.com был зарегистрирован 27 января 2021 года, через регистратора WS dba Ligne Web Services Ligne Web Services SARL dba LWS, подразделение французского провайдера Groupe LWS SARL (lws.fr).

Рекламный сайт lemaken.com как платформа был запущен 29 января 2021 года, на IP 185.98.131.192 того же провайдера.

14 августа 2023 года на IP 52.210.100.155 и 54.74.112.78 Amazon.com Inc была создана страница личного кабинета my.lemaken.com.

На момент проверки 22 сентября 2022 года сайты LEMAKEN доступны на территории России без ограничений.

LEMAKEN: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с сотнями мошеннических проектов и платформой, поставляющей программное обеспечение. 

В октябре 2022 года, исследуя мошеннический проект Solid Capital, мы обнаружили семейство скамов, расположенных на IP-адресах  52.210.100.155 и 54.74.112.78 Amazon.com Inc. Как показано выше, площадка личного кабинета LEMAKEN my.lemaken.com использует этот адрес, и следовательно, относится к тому же семейству.

Мошеннические площадки на IP 52.210.100.155 и 54.74.112.78

При исследовании в октябре 2022 года мы обнаружили 400 субдоменов, связанных со 125 отдельными площадками, а также 3 крупными проектами с множеством зеркал (узлами): ZES Forex, Kriptorex, и Olive Markets. ZES Forex прекратил работу, обслуживавшие его зеркала неактивны. 41 зеркало Olive Markets также отключены, как и действовавший с 2020 года базовый сайт olivemarkets.com. В настоящий момент доступно зеркало по адресу localserver.club/olivemarkets. Из 29 зеркал Kriptorex также действует только одно, по адресу kriptorex40.com.

С октября 2022 года и по настоящий момент продолжают функционировать 7 мошеннических площадок:

• 1nvest.co;
• a-xcapital.com;
• bkx.asia;
• cemx-international.com;
• hyrotrade.com;
• investpoint.pro;
• venturyfx.com.

Кроме того, появился новый узел Hun Markets с 9 зеркалами:

• hunmarkets.com;
• hunfx22.com;
• hunfx23.com;
• hunfx25.com;
• hunfx26.com;
• hunfx27.com;
• hunfx28.com;
• hunfx21.com.

А также 65 отдельных мошеннических площадок:

• 24equiti.co;
• 2bx2.com;
• 75markets.org;
• adrswap.com;
• agenamarketsglobal.com;
• aianalysis.co.uk;
• ai-ton.com;
• albabrokers.com;
• allmarkets.pro;
• amassfintech.com;
• arosinvest.com;
• ascendingbull.com;
• bdxsecurities.com;
• bellstrade.com;
• bit-lords.com;
• bit-n-coins.com;
• bnymarket.com;
• cloudexcapital.com;
• coinwerfer.cz;
• dbinvesting.com;
• direktbroker-fx.de;
• econfx.com;
• ezinvest.com;
• fiveways.fm;
• forbexfx.com;
• fxbravo.net;
• fxmundo.com;
• fxtrategy.com;
• gannmarkets.com;
• goldenvest.com;
• gwtrade.eu;
• hdxtrade.com;
• hedefcapitaluk.com;
• ikranrapidfx.com;
• infinityecn.com;
• inverlion.com;
• investhitt.com;
• job-fx.pro;
• jt-24.com;
• liberalfx.com;
• liberalfxtrader.com;
• lifecoinfex.net;
• lotascapital.com;
• mensafinance.com;
• mtrademarkets1.com;
• newfx.trading;
• newfxtrading.com;
• noimarkets.com;
• nsfx.online;
• onecapital.trade;
• orcal-group.com;
• orotrader.com;
• orsfx.com;
• preciseforex.com;
• primeeurofx.com;
• proturkmarket.com;
• proturkmarket724.com;
• qalions.com;
• qmmarket.net;
• slingstrade.com;
• stanley-vc.com;
• strongcapitals.com;
• tfx-pro.com;
• ubmcapital.com;
• ubuntuinvest.com.

Платформа скамов Leverate (leverate.com)

На IP 52.210.100.155 и 54.74.112.78 также расположен ряд служебных площадок (субдоменов), связанных с leverate.com

• my-preprod1.preprod.leverate.com и wt-preprod1.preprod.leverate.com (личный кабинет проекта Go4Rex);
• my-preprod2.preprod.leverate.com, my-preprod3.preprod.leverate.com, wt-preprod3.preprod.leverate.com (проект 75Markets);
• my-preprod4.preprod.leverate.com и wt-preprod2.preprod.leverate.com (проект Sirix);
• wt-preprod4.preprod.leverate.com (проект Profit Connect).

Сайт leverate.com принадлежит компании Leverate Financial Services Ltd (ранее Pim Prime Investments Ltd). Фирмы была создана в 2008 году, в Израиле, учредителями Дорон Коэн (Doron Cohen), Итай Дамти (Itai Damti), и Дорон Сомеч (Doron Somech). Согласно данным кипрского регулятора CySEC, располагалась по адресу 88, Agias Fylaxeos, Zavos City Center — 4th Floor, P. O. Box 56943, CY-3311 Limassol.

Doron Cohen

Itai Damti

Doron Somech

Как многие платформы скамов, Leverate начинала деятельность как производитель программного обеспечения для алгоритмической торговли (трейдинговых роботов). С 2012 года начала поставлять программные продукты для брокеров бинарных опционов, с 2014 года под торговым названием Sirix.

По данным расследовательского портала Fintelegram News, в 2021 — 2022 годах приложениями Sirix пользовались псевдоброкеры NewFX, DBinvesting, DBFXtrades, Universal Markets, TradeVtech.

С 2012 по 2019 годы платформа Sirix распространялась через сайт sirixtrader.com, на субдоменах которого обнаружены 400 площадок, предлагающих доход от инвестиций.

По сведениям Fintelegram News, Leverate обслуживает инфраструктуру TradingCRM, программного комплекса для криминальных колл-центров. Мы обнаружили, что десятки субдоменов tradingcrm.com располагаются на серверах Leverate Technological Trading LTD.

С 2020 по 2023 годы Leverate поддерживала в Евросоюзе (в частности, в Германии) раскрученные псевдоброкерские аферы baselcapitalmarkets.de, direktbroker-fx.de и fxpn.eu.

Мы с удивлением обнаружили адрес Leverate (leverate.com) вместе с сайтом псевдоброкера fxpn.eu на карточке нелегальной псевдофинансовой компании Amelok (amelok.com), опубликованной в черном списке Банка России 1 февраля 2021 года. Впрочем, регулятору видней.

Что с документами: проверка лицензий LEMAKEN на оказание брокерских услуг

Проверка по реестру легальных финансовых компаний на сайте Банка России показала, что торговое название LEMAKEN и сайт lemaken.com в нем не упоминаются. Следовательно, у LEMAKEN лицензии в России нет.

На сайте исследуемого проекта ничего не сообщается о лицензиях в других юрисдикциях. Отсюда очевидно, что LEMAKEN брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ЛЕМАКЕН, и где же правда?

Мы практически не обнаружили свидетельств продвижения псевдоброкера с помощью рекламирующих LEMAKEN фейковых отзывов, либо путем публикации заказных статей. Зафиксирован один рекламный обзор, от 5 сентября 2023 года.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке LEMAKEN

При этом уже начали появляться разоблачающие LEMAKEN отзывы обманутых клиентов. К примеру, Елена рассказала, как сотрудники псевдоброкера ввели ее в заблуждение.

Варианты возврата средств из LEMAKEN

Переговорщики криминальных колл-центров обманывают жертв с использованием стандартных сценариев (скриптов) с типовой концовкой. Выманив запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Обманутые потребители, потратив немало сил, нервов и времени на попытки добиться ответа, осознают, что их деньги присвоены мошенническим путем. И начинают искать пути возврата средств.

Надо иметь в виду, что мошенники получают платежи жертв обмана по двум основным платежным сценариям:

• Через подставных физических лиц, переводами на их карты, телефоны, банковские счета или кошельки;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые граждане, передавшие деньги в LEMAKEN по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратного платежа, в рамках которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать средства в банки обманутых потребителей, с последующим зачислением на их карты. В правилах российской национальной платежной системы эта процедура называется диспутом, в других странах принят термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ЛЕМАКЕН через процедуру Чарджбэк?

При оплате товара или услуги с помощью карты платеж реализуется через два банка: эмитент списывает средства со счета покупателя, затем переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет средства на счет продавца. При этом обмен межбанковскими сообщениями, учет взаимных обязательств и взаиморасчеты происходят через информационную сеть, а также операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются этими услугами как участники, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все правила, установленные оператором, без исключений. В том числе и регламенты диспута (чарджбэка), являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства. Затем эмитент обязан проверить обоснованность претензий потребителя к торгово-сервисному предприятию, и убедиться, что держатель карты пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров, но не преуспел. Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Эвкайеры обязаны принимать запросы на чарджбэк, и требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям. Затем эквайер должен провести расследование спора между держателем карты и мерчантом. Определив, что торговая точка действительно не выполнила обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в ситуации с  LEMAKEN чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:

• LEMAKEN блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Пострадавшие от недобросовестных или нечестных продавцов потребители нередко сталкиваются с игнорированием их обращений. К примеру, жертвы псевдоброкеров и финансовых пирамид рассказывают о следующих ситуациях:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Саппорт брокера не отвечает на вопросы и просьбы клиента , переданные через чат, в мессенджерах, по электронной почте.

Поэтому зачастую возникает вопрос, есть ли возможность вернуть средства по чарджбэку на основании того, что продавец не отвечает на запросы клиентов. Отвечая, мы исходим из правил карточных платежных систем, которые предписывают эмитентам перед оспариванием получать доказательства двух фактов:

• Продавец не выполнил договорные обязательства перед своим клиентом. Например, не предоставил товар или услугу вообще. Либо поставил продукт ненадлежащего качества;
• Потребитель добросовестно пытался разрешить спор с торгово-сервисным предприятием путем переговоров. Но эти попытки окончились неудачей по вине продавца. Который, например, отклонил все предложения клиента, или потребовал не оговоренных ранее доплат, либо не ответил на претензию в установленный законом срок.

Говоря вкратце, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв LEMAKEN как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных LEMAKEN через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Отмывание и увод средств через платежные инструменты физических лиц широко используются организованной преступностью всех стран. Сообщников мошенников, проводящих платежи жертв через свои карты, телефоны и кошельки, в англоязычных странах принято называть money mules (денежными мулами). В России для таких правонарушителей  используется термин дроп (дроппер). В сведениям Сбербанка, в 2023 году в нашей стране было приблизительно 500000 дропов.

Могут ли жертвы LEMAKEN вернуть деньги, переведенные ими физическим лицам? Да, через суд. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований как неосновательное обогащение, и предписывает приобретателю этого имущества вернуть его потерпевшему.

Дропперы никак не связаны с жертвами мошенников: не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в трудовых или семейных отношениях. Следовательно, если потребитель перечислял в пользу LEMAKEN деньги через физических лиц, то имеет право подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком;
• Размера ущерба: выписки и справки по операциям;
• Мошеннических действий: скриншоты переговоров с представителями LEMAKEN.

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заморозит его счета. Таким образом, дроп лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из LEMAKEN самостоятельно

В период пандемии государственные ведомства и ведущие СМИ вели активную просветительскую работу для повышения финансовой безопасности населения, подвергшегося массированной атаке финансовых мошенников. Эта деятельность принесла свои плоды: теперь большинство потребителей осведомлены о чарджбэке как законном инструменте защиты своих прав, и активно его применяют.

С другой стороны надо понимать, что банки по большей части удовлетворяют оспаривания платежей в потребительских спорах со сравнительно низкими рисками. Например, за сгоревшие туры и авиабилеты, или покупки в маркетплейсах.

В ситуациях, связанных с мошенничеством, кредитные организации возмещают ущерб обманутым гражданам куда реже. По данным Банка России, в 2022 году банки вернули жертвам мошенников всего 4,4% украденных денег.

Возможно ли преодолеть сопротивление кредитной организации и добиться возврата средств? Да, но для этого необходимые документы должны готовиться строго в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от LEMAKEN обратиться к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог