Отзывы о сайтах Trade-Ftx (Трейд-Фтx), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер ли Trade-Ftx? Нет, проект предназначен для выманивания денег под предлогом дохода от перепродажи товаров на маркетплейсах. На площадках нет информации об услугах, тарифах, юридическом лице, лицензий, контактов. Немало обманутых граждан опубликовали негативные отзывы.

Информация о проекте Trade-Ftx: адреса и контакты

Наименование: Trade-Ftx;

Сайты: trade-ftx.com, trade-ftx.net;

Юридическое лицо: ML Smart (ML Smart E Commerce, ML Smart International);

Контакты на сайте: не сообщаются;

Декларируемые услуги: доход от перепродажи товаров на крупных маркетплейсах;

Доступность сайтов на территории России: доступны на момент проверки.

Проект Trade-Ftx с инвестициями не связан, площадки предлагают получение дохода от перепродажи товаров на крупных торговых платформах, например Amazon, Etsy.

Описание проекта, услуг, тарифов, название юридического лица и контактные данные на сайтах Trade-Ftx отсутствуют.

В некоторых российских СМИ публикации про родственные Trade-Ftx площадки, завлекавшие жертв подработкой на Aliexpress, снабжали заголовками вида «Коварные китайцы по SMS заманивают волгоградцев на работу с зарплатой 30 тысяч в день». В этом случае журналисты попали пальцем прямо в организаторов скама. По крайней мере, его технологической инфраструктуры.

Прежде всего можно с уверенностью сказать, что Trade-Ftx не брокер, поскольку он использует легенду, характерную для мошеннических «бирж легких заданий».

Trade-Ftx: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса trade-ftx.com и trade-ftx.net

Домены trade-ftx.com и trade-ftx.net зарегистрированы 14 июля 2022 года, через регистратора PublicDomainRegistry.com, на частное лицо, с ником xfhfcjgvj, контактным номером телефона +8618688030031 и электронной почтой banzhang2088@gmail.com, территориально расположенное в провинции Хунань, Китай.

Сайты trade-ftx.com и trade-ftx.net как платформа запущены 15 июля, на IP 154.92.22.14 гонконгского провайдера Yisu Cloud Ltd (yisu.com).

На момент проверки 16 сентября 2022 года площадки Trade-Ftx доступны на территории России без ограничений.

Trade-Ftx: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) показывает, что проект имеет китайское происхождение, и начал мошенническую деятельность в странах Латинской Америки.

Держатель доменов Trade-Ftx

По данным регистраторов доменных имен, на физическое лицо с ником xfhfcjgvj, электронной почтой banzhang2088@gmail.com и телефоном +8618688030031 зарегистрированы домены:

• tsmall999.com;
• tsshopvip.com;
• to-souq.com;
• coin-ftx.net;
• tsmallvip.com.

Обнаружен ряд зарубежных отзывов о мошеннической деятельности этих площадок. В частности, житель города Сан-Кристобаль-де-лас-Касас (Мексика) рассказал, что его обманули две аферистки, Молика и Анна (телефоны +525542332271, 00525542332271), обещая значительный доход от выполнения несложных заданий с помощью сайта tsmall999.com.

Расследователи портала Baxov.Net идентифицировали Trade-Ftx как представителя семейства, насчитывающих 23 площадки, созданных для обмана под видом выполнения заданий.

• 97one-emall.com;
• ozon.bio;
• idfs88.com;
• shop2n.io;
• indamazom-jods.com;
• stzmall.com;
• bvtron.com;
• shoppers66.com;
• fnac88.com;
• mh556.com;
• anttrendy.com;
• 5999mall.com;
• alibabaper.com;
• ozon-rus1.com;
• tsshopvip.com;
• tmall.tm1.com.cn;
• alidomain.vip;
• ozon-rus.com;
• genesiskz.com;
• ru.mgtech.top;
• ofjob.vip;
• mgtech.top.

Из них в настоящий момент действуют 13 площадок:

• 97one-emall.com;
• ozon.bio;
• idfs88.com;
• shop2n.io;
• bvtron.com;
• shoppers66.com;
• fnac88.com;
• mh556.com;
• anttrendy.com;
• trade-ftx.com;
• tmall.tm1.com.cn;
• alidomain.vip;
• genesiskz.com.

Соседи по IP-адресам

С площадкой trade-ftx.com на IP-адресе 172.67.207.248 соседствуют:

• winlinestar44.com (wlbet1.xyz), нелегальная букмекерская контора;
• msktransport-people.ru, фишинговый сайт, рекламирующий пассажирские перевозки и экскорт-услуги одновременно;
• sweet-swim.ru, агрегатор предложений магазинов, для слива трафика через CPA-сеть Admitad.

Площадка trade-ftx.net расположена на IP-адресе 172.67.216.105. По соседству с ней находятся:

• vann-good.ru, блог на тему строительства и ремонта, для слива трафика;
• ignistoys.ru, магазин светодиодных украшений, ООО «Игнис» ОГРН 1117746336070, ИП Журавлев Григорий Александрович, ОГРНИП 313650118900040.

Частное хранилище файлов img0406.tsmallvip.com

Площадки trade-ftx.com и trade-ftx.net загружают изображения с частного хранилища файлов по адресу img0406.tsmallvip.com.

Домен tsmallvip.com также был зарегистрирован на ник xfhfcjgvj, контактный номер телефона 8618688030031 и электронную почту banzhang2088@gmail.com, 5 апреля 2022 года. Сайт запущен 3 мая 2022 года, на Cloudflare, Inc., с IP 104.21.37.131 и 172.67.208.61.

Как по коду страницы, так и по интерфейсу видно, что перед нами частный аккаунт распределенного хранилища MinIO Browser, без персонализации.

Что с документами: проверка лицензий Trade-Ftx

Trade-Ftx никаких лицензий не публикует. Между тем деятельность этих площадок в России требует следующих разрешений:

• Лицензия Министерства внутренних дел, на организацию трудоустройства граждан РФ за границей;
• Аккредитация как частного агентства по трудоустройству, в Федеральной службе по труду и занятости;
• Регистрация в Роскомнадзоре, в качестве оператора персональных данных, осуществляющего их трансграничную передачу.

Таким образом, Trade-Ftx нарушает статью 22 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных», статью 12 Федерального Закона № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Постановление Правительства РФ № 1129 «Об утверждении Правил аккредитации частных агентств занятости«.

Откуда берутся положительные отзывы о Трейд-Фтx, и где же правда?

Организаторы Trade-Ftx фейковых отзывов не заказывали, а вот рекламная кампания с июня 2022 года велась массированно, через соцсети, Telegram и SMS. Граждане получали сообщения, в которых им от имени Aliexpress, Ozon и других площадок предлагали зарабатывать от 5000 до 30000 рублей в день. В частности, с аккаунтов:

• @aatt778;
• @facai678888;
• @S9463;
• @aziza_soro;
• @DJ66665;
• @AliExpressyw;
• @ALELS88.

Обман происходит по следующей схеме: сначала жертвам предлагают внести 500 рублей для обеспечения «виртуальной покупки». На первых порах организаторы позволяют выводить незначительные суммы, затем стоимость покупок повышается, и требуются новые доплаты, уже по несколько тысяч. Когда обманутый «работник» просит вывести средства, переговорщики отвечают, что сначала надо завершить цикл покупок, то-есть внести еще денег.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Trade-Ftx

Довольно обстоятельный обзор скамов семейства ML-Smart опубликован на сайте infokontrol.net. Его дополняют десятки историй про Trade-Ftx, отзывов клиентов, пострадавших от обмана. В частности, свои сообщения оставили Анастасия, Юлия и Галина (последняя потеряла 60000 рублей).

Варианты возврата средств из Trade-Ftx

Мошенники, действующие через дистанционные каналы, применяют две основные схемы приема платежей от своих жертв:

• Через сообщников — физических лиц, переводами, на их личные карты, счета, криптовалютные или электронные кошельки;
• Через подставные компании, карточными платежами под видом оплаты товаров или услуг, на торговые счета в банках.

В последнем случае жертвы киберпреступников имеют право прибегнуть к защите карточных платежных систем. Для этого в правилах VISA, Mastercard, UnionPay, МИР предусмотрена процедура возвратного платежа, от недобросовестного продавца пострадавшему потребителю. В англоязычных платежных системах эта процедура называется chargeback (чарджбэк), а в российской платежной системе МИР — диспут.

Как вернуть платежи от Трейд-Фтx через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товар или услугу осуществляют два банка: эмитент списывает деньги со счета карты покупателя, и переводит их эквайеру, который зачисляет средства на торговый счет продавца. Быстрый и бесперебойный обмен платежными сообщениями между банками обеспечивает информационная сеть карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются ей на основании договора о присоединении, как участники. Этот контракт, а также Закон N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает банки-участники выполнять все без исключения правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка (диспута), как неотъемлемую составную часть правил.

Правила чарджбэка предписывают эмитентам:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления об оспаривании платежей, совершенных в пользу торгово-сервисных компаний, которые впоследствии не выполнили договорных обязательств, не поставили своевременно товар или услугу оговоренного качества;
• Проверять, обоснованы ли претензии держателей карт;
• Убеждаться, что покупатель предпринял попытку самостоятельно разрешить спор с продавцом, но его просьбы не были удовлетворены;
• Удостоверившись, что ситуация держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, запрашивать чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• Зачислять возвращенные эквайером спорные платежи на счет карты покупателя.

В свою очередь, банк-эквайер обязан:

• Принять запрос на чарджбэк;
• Обратиться к торгово-сервисной компании (мерчанту), и потребовать предоставить документы по спорным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что продавец ответственен за неисполнение договорных обязательств перед покупателем, отправить спорные платежи эмитенту.

К примеру, от Trade-Ftx чарджбэк возможен по таким основаниям:

• Trade-Ftx блокирует счет, аккаунт, доступ клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если вкратце, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв Trade-Ftx как вывести деньги на карту.

Взыскание с Trade-Ftx неосновательного обогащения через суд

Велика вероятность, что организаторы Trade-Ftx активно используют прием платежей через дропов (дропперов). Эти граждане по легкомыслию или польстившись на легкие деньги поддаются на вербовку, и передают мошенникам коды доступа к своим картам, счетам и кошелькам, получая взамен процент от украденного.

Чарджбэк неприменим к расчетам между физическими лицами. Однако от Trade-Ftx вернуть деньги можно по суду. Поскольку дропперы не состоят с отправителями в договорных отношениях, не заключают сделок. Следовательно, полученные ими платежи являются неосновательным обогащением, и должны быть возвращены потерпевшим, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Таким образом граждане, у которых Trade-Ftx выманил средства под предлогом заработка на маркетплейсах, могут подать иск о неосновательном обогащении против лиц, получивших их платежи в пользу площадки. Исковое заявление должно включать доказательства:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение, по которому банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Trade-Ftx самостоятельно

Нестандартность схемы обмана Trade-Ftx несколько осложняет возврат средств по формальным процедурам. В частности, даже в случае карточных платежей, по которым допустим чарджбэк, пострадавшему будет довольно сложно объяснить в заявлении, какие именно услуги ему обещали представители Trade-Ftx  (ML Smart). Следовательно, есть повышенная вероятность того, что претензионист банка не разберется в ситуации и отклонит заявление. Поскольку:

• Чарджбэки банкам невыгодны в принципе, на возвратах они теряют комиссии;
• Внутренними инструкциями кредитных организаций закреплены жесткие нормы трудозатрат на каждую претензию, и за их превышение сотрудников наказывают.

Безусловно, возврат платежей от Trade-Ftx возможен. Однако потребуется тщательная индивидуальная подготовка документов, с глубокими знаниями международного и национального законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы, и на основе скрупулезно собранной доказательной базы.

Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью по возврату денег от Trade-Ftx к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог