В нашу редакцию поступили многочисленные жалобы от граждан, ставших жертвами интернет-проектов, перечисленных ниже. В ближайшее время мы проведем тщательное исследование по каждому из указанных проектов и опубликуем результаты, а также предоставим рекомендации по возврату денег.

 

10.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Gentrade Ltd (gentrade.ltd);
  • Gzpr Intnl (gzpr-intnl.com);
  • CapToTrade (captotrade.com, admin.captotrade.com, m.captotrade.com);
  • Zorvex (zorvex-trade.com, web.zorvex-trade.com);
  • Gzpop Nov26 (gzpop-nov26.com, gzpop-nov26-r.com);
  • YouWork (youwork.fun);
  • Global Stock (global33.cc, trade.global33.cc);
  • C Trading (c-trading.net);
  • Premier Td (premier-td.com);
  • Premier Group (premier-td.com, trade.premier-td.com);
  • LasockiFX (lasockifx.com);
  • Gzpop Nov29 (gzpop-nov29.com);
  • Avangard Broker (avgbroker.biz);
  • Market Gruncal (market-gruncal.com);
  • GrunCall (market-gruncal.com);
  • Sbri Dec03 (sbri-dec03.com);
  • MDAX Trade (mdax-trade.com);
  • Rosemount (rosemountssolutions.com);
  • Fin Capitals (fin-capitals.com);
  • Ifxquote (ifxquote.com);
  • FINANCIAL GROWTHS (financial-growths.com);
  • Tbi Dec03 (tbi-dec03.com);
  • All Sumou (all-sumou.com);
  • Multi Brokerage (multi-brokerage.com);
  • Kestra (pc.kestrainvesly.com);
  • Zetradex (zetradex.com);
  • Aix500 (aix500.com);
  • Otstandardphase (otstandardphase.com);
  • Abfxvaleur (abfxvaleur.com);
  • Blueberry Market (blueberry-market.com);
  • OTGExchange (otgexchange.com, webtrader.otgexchange.com);
  • AsiaInsidePro (m.asia-inside.pro);
  • Apexus Capital Pro (APEXUSCAPITALPRO);
  • Flexoptiontrade (flexoptiontrade.com);
  • Saturnstockstrade (saturnstockstrade.com);
  • Prime Optima Experts (primeoptimaexperts.com);
  • 10xaitrading (10xaitrading.com);
  • Dynamixcapitals (dynamixcapitals.com);
  • Pfxtrader (pfxtrader.com);
  • Realtrade4 (realtrade4.com);
  • Exoon Fxmarket (exoonfxmarkets.com);
  • Expeoptitras (expeoptitras.com);
  • Expertprofitmaker (expertprofitmaker.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

По отзывам граждан, ставших жертвами мошеннических схем, удалось систематизировать приемы обмана, которые используют переговорщики мошеннических платформ для выманивания денег.

  • Обещают значительные доходы за короткий срок;
  • Настойчиво предлагают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах, в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет преступникам копировать коды доступа клиентов и похищать средства с их счетов и кошельков;
  • Убеждают жертв занять деньги у банков, микрофинансовых организаций или родственников, а затем перечислить эти средства на платформу;
  • Требуют оплаты фиктивных долгов (налогов, страховки депозитов, комиссии брокеров или аналитиков, бонусов);
  • Не выводят средства, убеждая жертву, что банки или провайдеры кошельков не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, навязывают платные фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Оказывают психологическое давление, звоня и отправляя письма от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив от жертвы максимальную сумму, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Больше подробностей о приемах мошенников опубликовано в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют две основные схемы для дистанционного хищения денежных средств у своих жертв. Первая схема заключается в том, что мошенники просят перевести деньги на счета физических лиц. В таких случаях возврат средств возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковскими картами в пользу подставных юридических лиц. В этой ситуации вернуть средства можно через банк, в рамках процедуры чарджбэка (chargeback), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают, что указанные методы возврата средств действительно эффективны.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники платежных систем обязаны неукоснительно следовать установленным ими правилам, включая и процедуры чарджбэка.

Рассмотрим конкретную ситуацию: потребитель совершает покупку, оплачивая товар или услугу банковской картой. Если продавец не предоставляет продукт обещанного качества, держатель карты имеет право запросить возврат денежных средств в своем банке (эмитент). После этого:

  • Банк-эмитент тщательно изучает поданное клиентом заявление и сопроводительную документацию. При наличии достаточных оснований для чарджбэка, банк направляет запрос в банк торгово-сервисного предприятия (эквайер);
  • Банк-эквайер проводит комплексное расследование ситуации, запросив у продавца документацию по оспариваемым операциям. В случае подтверждения факта неисполнения обязательств со стороны продавца, эквайер осуществляет возврат денежных средств банку-эмитенту, который, в свою очередь, зачисляет их на карточный счет покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники в интернете часто убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки подставных лиц («дропперов»). Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти средства можно вернуть по суду как неосновательное обогащение.

В таких случаях ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение против искового заявления, поскольку они не заключают с истцами договоров или сделок, не состоят в родственных или трудовых отношениях.

Чтобы подать иск о возврате неосновательного обогащения, нужно подготовить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. Важно указать размер ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям, сделанным по телефону или в интернет-рекламе, перевели деньги и теперь подозреваете обман, у вас есть три убедительные причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:

  • Проверить получателя платежа на признаки недобросовестности и мошенничества через официальные реестры и открытые источники;
  • Предотвратить дальнейшие финансовые потери при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог