Наша редакция получила многочисленные жалобы от граждан, пострадавших от действий нижеследующих интернет-проектов. В скором времени мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из этих проектов и расскажем, как можно вернуть свои средства.

 

11.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Foboxglobal (foboxglobal.com);
  • AL Royal Brokers FX (webcabinetadm.arbfx.com);
  • Tradingtriumph (platform.tradingtriumph.pro);
  • OneFX Pro (onefxpro.com, client.onefxpro.com);
  • A Sbri Nov06 R (a-sbri-nov06-r.com);
  • GMG Limited (wt.gmg-limited.org, user.gmg-limited.org);
  • Crispsgate (crispsgate.com);
  • Eliteassetquity (elite-assetequity.com);
  • Empire Escalate (empire-escalate.com);
  • Infinity Wealth (infinity-wealthltd.com);
  • North Capital Partners (northcapitals-partners.com, cfd.northcapital-partners.com);
  • Market Investrade (marketinvestrade.com);
  • Monza Capital (monzacapital.ltd, webtrader.monzacapital.live);
  • Trade Max Cap (trademaxcap.com);
  • 1nvestingfinnese (1nvestingfinnese.com);
  • Agf Am (agf-am.org);
  • Alameda (alameda-pro.com);
  • Avalitetrading (avalitetrading.com);
  • Black Rock Capital Consulting (blackrockcapitalconsulting.com);
  • Bts Fx (bts-fx.com);
  • Bullurecapital (bullurecapital.com);
  • Forex Pulse (forex-pulse.com);
  • Fxtoptionstrading (fxtoptionstrading.com);
  • Gray Thy (gray-thy.com, www.gray-thy.cc);
  • Ptpprivate (ptpprivate.org);
  • Soft Trade Network (soft-trade-network.com);
  • Spacextrade (spacextrade.com);
  • Starleaft Trading (starleaft.com);
  • Verdcoincapital (verdcoincapital.com);
  • Beatfinanceltdglobal (beatfinanceltdglobal.com);
  • Bitstream Matrix (bitstream-matrix.com);
  • Bitwealthprofit (bitwealthprofit.com);
  • Capital Brace Trade (capitalbracetrade.com);
  • CuraXchange (curaxchange.com);
  • Digitaltrustsignals (digitaltrustsignals.com);
  • Dynamiccrestfx (dynamiccrestfx.com);
  • Edgewealthmarket (edgewealthmarket.com);
  • Finacleinvestment (finacleinvestment.com);
  • Fintraceutrading (fintraceutrading.com);
  • Fusionglobaltrade (fusionglobaltrade.com);
  • Allianceg Canada (alliancegcanada.com);
  • Eplanetbrokers (eplanetbrokers.com);
  • Equityzonestakes (equityzonestakes.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

На основе жалоб пострадавших граждан мы выявили методы обмана, используемые переговорщиками мошеннических интернет-площадок:

  • Обещают высокие и быстрые доходы, уговаривая перевести деньги (пополнить депозит);
  • Упорно предлагают вести переговоры через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо используя программу для удаленного доступа (например, AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет мошенникам получать коды доступа к счетам и кошелькам клиентов, и похищать с них деньги;
  • Убеждают взять кредит в банке, занять денег в микрофинансовой организации или у родственников, для перевода на платформу;
  • Требуют оплаты вымышленных долгов под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также за бонусы.
  • Объясняют проблемы с выводом средств, обвиняя в этом банки или провайдеров кошельков. Навязывают платные фейковые способы обхода этих несуществующих ограничений («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Осуществляют психологическое давление через звонки и письма, якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Как только мошенники получают максимальную сумму денег, они прекращают все контакты с жертвой.

Детальнее приемы злоумышленников описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники крадут деньги дистанционно двумя способами. Первый способ основан на переводах физическим лицам, вернуть их можно по суду. Второй способ маскируется под оплату банковскими картами за товары или услуги в пользу подставных юридических лиц. В этом случае деньги можно вернуть через банк, в рамках процедуры чарджбэка, согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы людей, ставших жертвами мошенничества и своевременно обратившихся за помощью, показывают, что эти методы возврата средств вполне эффективны.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Банки, как участники платежных систем, должны следовать их правилам, включая процедуры чарджбэка, как это установлено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик может запросить возврат денег в своем банке (эмитент). После этого:

  • Банк-эмитент проверяет заявление клиента и сопроводительные документы. Если ситуация подпадает под условия чарджбэка, банк отправляет запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
  • Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги обратно в банк-эмитент, и затем они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают жертв переводить деньги на счета, телефоны или кошельки, которые принадлежат завербованным ими сообщникам («дропперам»). Эти платежи можно вернуть по суду, как неосновательное обогащение, по статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В таких судебных делах ответчики обычно не могут предоставить аргументированный отзыв или возражения против иска, поскольку между ними и истцами не заключались договора или сделки, а также нет родственных или трудовых отношений.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения нужно собрать документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. Важно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям, сделанным по телефону или в интернете, перевели деньги и теперь думаете, что вас обманули, следует как можно скорее обратиться за юридической помощью по следующим причинам:

  • Проверить получателя денег на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
  • Предотвратить дальнейшие потери в случае новых попыток мошенников вас обмануть, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог