Наша редакция получила множество отзывов от граждан, обманутых при помощи приведенных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы предоставим отчеты об исследовании каждого из них, а также советы о том, каким образом можно вернуть деньги.

 

14.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • JMS tem (jmstem.com, trade.jmstem.com);
  • Murt Crp (murt-crp.pro);
  • Invigo (invigo.pro, trade.invigo.pro);
  • Javic Limited (cfd.javiclimited.net);
  • Hedtech (hedtech-ltd.com, trade.hedtech-ltd.com);
  • Lemberg Bridge (lmb-bridge.com, trade.lmb-bridge.com);
  • Xmarket Coin (xmarketcoin.com);
  • Islaminvest (islaminvest.io);
  • Kotis Solution (kotis-solution.com);
  • Expert Crypto Stock Exchange Platform (expertcryptostockexchangeplatform.com);
  • Fintix Trade (binsmarkets.com, client.binsmarkets.net);
  • Stars Trade FX (stars-fx.com);
  • Zeuscrypto Investment (zeuscryptoinvestment.com);
  • UIITrade (uiitrade.com, broker.uiitrade.co);
  • Rapid Stock FX Pro (rapidstockfxpro.com);
  • Oscar Markets (oscarmarkets.com, client.oscarmarkets.com);
  • Liman Capital (limancapital.net, cfd.limancapital.net);
  • Capital Funds Investments (capitalfuinvs.com);
  • Abeufx (abastrfx.com, pc.abeufxltd.net);
  • Univer Holding Company Limited (univerholdingcompanylimited.com, trd.univerholdingcompanylimited.com);
  • Melbourne FX (melbournefx.io, melbournefx-client.io);
  • Chainpilot (chainpilot.co, cfd.chainpilot.co);
  • Apmetrade (apmetrade.com, client.apmetrade.com);
  • Platform771 (cfd.platform771.com);
  • Bitloomtrade (bitloomtrade.com);
  • Anda Trade (anda-trade.pro, user.anda-trade.net, wt.anda-trade.net);
  • Cmcmarkt (cmcmarkt.net);
  • EmexCapital (emexcapitals.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Изучение отзывов жертв мошенничества позволило систематизировать уловки, которые используют переговорщики мошеннических сайтов:

  • Заманивая перспективами крупных и скорых доходов, уговаривают вносить деньги (пополнять депозит);
  • Упорно настаивают на ведении переговоров через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством приложения для удаленного контроля  (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники копируют конфиденциальную финансовую информацию жертв, и похищают средства со счетов и кошельков;
  • Внушают необходимость получения займа в банке, микрофинансовой организации или у родственников, с последующим переводом этих средств на платформу;
  • Вынуждают оплачивать несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
  • Утверждают, что проблемы с выводом средств создал банк или провайдер кошелька клиента, которые, по их словам, не принимают платежи с платформы. Предлагают обойти эти мнимые ограничения с помощью платных фейковых схем вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Используют тактику психологического прессинга, запугивая жертв инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив от жертвы запланированную сумму, преступники перестают реагировать на его попытки связаться с ними, не отвечая ни на звонки, ни на сообщения.

Более подробное описание приемов злоумышленников можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Киберпреступники используют две схемы для дистанционного хищения денег. В первом случае средства переводятся физическим лицам, вернуть их можно по суду. Во втором случае увод средств маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг, в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в таких ситуациях возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка, в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, или MasterCard. Положительные отзывы пострадавших, которые вовремя обратились за помощью, доказывают эффективность этих способов возврата похищенных средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, должны исполнять их правила, в том числе регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Если покупатель оплатил картой товар или услугу, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент), с запросом возврата платежей. После этого:

  • Банк-эмитент рассматривает заявление и сопроводительные документы клиента. Если ситуация подпадает под условия чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
  • Эквайер обращается к продавцу за документами по оспоренным операциям, и проводит расследование. Установив, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк-эквайер переводит средства обратно в банк-эмитент, после чего они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто склоняют своих жертв к переводу денег на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным ими физическим лицам (дропперам, дропам). Такие платежи могут быть возвращены по суду, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, как неосновательное обогащение.

В таких случаях ответчики обычно не в состоянии дать обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как между ними и истцами нет договорных отношений, родственных связей или трудовых обязательств.

Список документов, необходимых для иска о возврате неосновательного обогащения, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует сообщить размер ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы доверились обещаниям по телефону или в интернет-рекламе, отправили деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует незамедлительно обратиться за юридической помощью:

  • Провести проверку получателя платежей на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Снизить риск новых финансовых потерь от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог