Нам поступили жалобы от обманутых граждан на приведенные ниже интернет-проекты. В ближайшее время мы опубликуем исследование по каждому из них и расскажем, как можно вернуть деньги.

 

19.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Aitimart (aitimart.com);
  • Global Balanced Fund (globalbalanced.com);
  • Us Etrade (us.etrade.com, Etrade, E-Trade);
  • Spanlog (spanlog.com);
  • Itgpro (itgpro.org);
  • BlackchainWM (blackchainwm.com);
  • Wiseroption (wiseroption.io, webtrader.wiseroption.io);
  • Fargo Consulting (fargoconsulting.services, user.fargoconsulting.services, wt.fargoconsulting.services);
  • Intel Trade Citi (inteltradeciti.org);
  • ZenithFX (zenithin.biz);
  • Prosperity Advisers (prosperity-solution.com);
  • Wealthfront-Holdings (wealthfrontfx.ltd);
  • Amorbits (amorbits.com);
  • Сorvelia (trades.corvelia.net);
  • Orbonex (orbonex.com);
  • Trade101 (trade101.ai);
  • Beirman Capital (beirmancapital.com);
  • TSAC (tsa-corp.net);
  • Virtual Markets LTD (virtualmarkets.io);
  • ADA Trades (ada-trades.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Обобщив отзывы обманутых граждан, приводим типовые приемы обмана, применяемые мошенниками:

  • Обещая высокие и быстрые заработки, убеждают граждан внести первоначальный взнос (депозит);
  • Навязывают переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или через программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом получают доступ к платежным данным граждан, и могут похищать деньги с их счетов;
  • Уговаривают взять кредит в банке или МФО, занять у родственников, чтобы затем перевести деньги на платформу;
  • Предъявляют требования дополнительных платежей, под видом налогов, страхования депозита, комиссии брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
  • Утверждают, что в отсутствии вывода средств виноват банк или провайдер кошелька, которые якобы не принимают платежи. Чтобы обойти эти мнимые ограничения, предлагают несуществующие дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Используют психологическое давление, звоня и отправляя письма от имени представителей банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • После того, как злоумышленники получают от жертвы запланированную сумму, они прекращают отвечать на звонки и сообщения.

Дополнительные сведения о мошеннических схемах представлены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники применяют две схемы для дистанционной кражи денег. Первая осуществляется через переводы физическим лицам, вернуть деньги возможно через суд. Вторая реализуется под видом оплаты банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае возврат средств реализуется через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, включая и процедуры чарджбэка, согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Допустим, покупатель оплатил товар или услугу с использованием карты, но не получил от продавца продукт оговоренного качества. В таком случае у плательщика есть право обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате денег. После этого:

  • Банк-эмитент анализирует заявление и предоставленные клиентом документы. В случае соответствия ситуации условиям чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным операциям, и расследует спор между плательщиком и получателем. Если результаты расследования показывают, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк — эмитент, который их зачисляет на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв передавать им деньги переводами на карты, телефоны или электронные кошельки  завербованных сообщников (дропов, дропперов). Такие платежи  можно вернуть по суду как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ

В подобных случаях ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не состоят в трудовых отношениях.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо предоставить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, нужно сообщить сумму ущерба, и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Поверили обещаниям по телефону или в сети, передали деньги и теперь подозреваете мошенничество? Есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Осуществить проверку получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Избежать новых убытков при повторных атаках мошенников, противодействуя манипуляциям с помощью приемов, которые могут предоставить юристы;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно представив документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог