Брокер FXCR (Эф Икс Крипто): отзывы пострадавших клиентов, обзор мошеннического сервиса и его организаторов. Как вернуть деньги?

Брокер FXCR является одноразовой мошеннической площадкой. Организован преступной группой, базирующейся в Прибалтике, с израильской регистрацией. Активно использует фишинг. В черном списке Банка России, большинство сайтов заблокированы Роскомнадзором.

Основная информация о брокере FXCR

В нашу редакцию поступают многочисленные вопросы от клиентов FXCR, которые обеспокоены отсутствием обратной связи от брокера. Нередко авторы обращений считают, что причиной является спецоперация, либо связанные с ней санкции США и других государств. Однако никаких признаков связи между молчанием FXCR и санкциями не наблюдается.

Во-первых, на fx-crypto.me нет никаких уведомлений о приостановке либо прекращении работы на территории России.

Во-вторых, спецоперацию и санкции на сайтах FXCR брокер не упоминает вообще. Что по меньшей мере странно: согласно опубликованным договорам и контактам FXCR Limited зарегистрирована в Эстонии. Эта прибалтийская республика ввела ряд ограничений против России:

• Выслала дипломатов;
• Перестала выдавать визы;
• Запретила вещание российских телеканалов, заблокировала новостные порталы;
• Отказалась от сети электроснабжения БРЭЛЛ.

Многие эстонские фирмы активно поучаствовали в санкционном процессе. В частности, сеть супермаркетов Maxima Eesti Тийна сняла с продаж воду «Боржоми», соль, гречку и другие российские товары.

А Эф Икс Крипто продолжает навязывать финансовые услуги гражданам России, но при этом на вопросы клиентов не отвечает. Похоже, что FXCR не подсанкционный брокер. Давайте разбираться.

FXCR: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса fxcrypto.org, fx-crypto.org, fxcrypto.pro, fxcrypto.in, fx-crypto.me, а также их торговой площадки trade.cryp-ton.vip

Домен fxcrypto.org зарегистрирован в 2018 году, в NameCheap, Inc, через анонимайзер Withheld for Privacy ehf. Обслуживается на Cloudflare, Inc., по IP 104.21.46.139.

Домены fx-crypto.org, fxcrypto.pro, fxcrypto.in зарегистрированы в апреле 2021 года, fx-crypto.me — в феврале 2022 года. Все они арендованы в NameCheap, Inc, анонимизированы через Withheld for Privacy ehf, и обслуживаются в Cloudflare, Inc.

• fx-crypto.org — IP 104.21.74.17 и 172.67.167.140;
• fxcrypto.pro — IP 104.21.10.50 и 172.67.189.242;
• fxcrypto.in — IP 104.21.50.227 и 172.67.167.167;
• fx-crypto.me — IP 104.21.83.233 и 172.67.182.224.

Организаторы FXCR домен платформы cryp-ton.vip зарегистрировали с помощью связки NameCheap, Inc. — Withheld for Privacy ehf. в марте 2021 года. Сайт обслуживается в Нидерландах, хостинг — провайдер SpectraIP B.V. (spectraip.net), IP-адрес 185.244.36.216. 

Адрес этот весьма примечательный, реверс — IP обнаружил по нему целый выводок фишинговых страниц:

• kod-uspeha24.biz — «Код успеха»;
• enigma.biz, enigma-trades.com — «Энигма»;
• millions-click.com — «Клик на миллион»;
• eur-guarants.com — «Еврогарант»;
• bitcbreaker.online — Bitcoin Bank Breaker;
• inf-app.com — The Infinity App;
• obshee-delo.vip — «Общее дело»;
• rosinnovations.com — имитирует Росинновации;
• oboron-proms.com — имитирует инвестиции в оборонные проекты России;
• gold-pol.online — имитирует инвестиции в российские месторождения золота.

Помимо этого, на отдельных страницах по  IP-адресу 185.244.36.216 осуществляется продажа автоматического огнестрельного оружия и распространяется порнография.

FXCR и его сайты fx-crypto.org, fxcrypto.org, fxcrypto.pro, fxcrypto.in, fxcrypto.me, fx-crypto.me внесены в черный список Банка России в сентябре 2021 года.

Площадки заблокированы Роскомнадзором по представлению Генеральной прокуратуры:

• fx-crypto.org — 02.09.2021;
• fxcrypto.org — 25.10.2021;
• fxcrypto.pro — 26.11.2021;
• fxcrypto.in — 11.01.2022;
• fxcrypto.me — 02.02.2022;
• fx-crypto.me — 14.03.2022.

Не смотря на блокировки, площадки fxcrypto.in и fx-crypto.me доступны на территории России через VPN.

FXCR: связи

Без информации, присланной пострадавшими в нашу редакцию, идентифицировать торговую площадку было бы затруднительно. Дело в том, что в отличие от большинства скам-проектов, FXCR разместил личный кабинет на совершенно другом домене cryp-ton.vip, даже отдаленно не напоминающем имена остальных площадок.

Скрипт в форме авторизации подключается к сайту старых знакомых, платформы скамов TGI Intelligent Solutions (tgi-it.com).

CRM от TGI Intelligent Solutions использовали как минимум 26 разоблаченных скам — площадок. Причем это проверяется очень просто. До анонимной платформы trade.cryp-ton.vip TGI Intelligent Solutions тиражировали решение с собственной подписью на странице авторизации.

• robinhoodtrade.org;
• mars-investltd.com;
• gs-finance.com;
• lirunexinvest.com;
• finstonefx.com;
• jtmarkets.com;
• fin-stonefx.com;
• crypnomic.com;
• financeforcegroupe.co;
• lirunexinvest.co;
• axiscapitalgroup.co;
• apexcrypt.com;
• ajb-mm.co;
• spacefx.org;
• omega-brand.co;
• ftech-info.com;
• benefitfx.cc;
• fxspace.org;
• solutionfinpartners.com;
• afcapital.markets;
• bitcapital.cc;
• fx-elitetrader.io;
• grandis-capitaltrade.com;
• profi100.co;
• targetglobalinvestments.com;
• tauruzfx.co.

CRM от TGI Intelligent Solutions применяли также две платформы, предлагавшие программное обеспечение мошенникам:

• Сервис для Forex — скамов tobebroker.com;
• Сервис для крипто — скамов ctmatador.com.

TGI Intelligent Solutions (tgi-it.com)

Согласно профилям Apollo.io и Linledin, TGI Intelligent Solutions — израильская компания, зарегистрированная по адресу Jabotinsky Street, 35, Ramat-Gan, Israel 5251108, IL.

Вице — президент TGI Intelligent Solutions по маркетингу — израильтянин Игорь Така (Igor Taka), ранее занимавшийся привлечением клиентов для брокера бинарных опционов optionrally.com. 

На снимке сайта в archive.org от 2018 года сообщается,  что TGI Intelligent Solutions поставляет платформу и CRM, в частности брокерам бинарных опционов и криптовалютным брокерам.

В качестве контактов сообщались:  московский телефон +7(499)5042809, адрес в Литве S60 Laisves ave., Vilnius, m. sav, Republic Lithuania. А также адрес электронной почты [email protected]. 

Это довольно интересно. Дело в том, что доменом tgi.com с 2011 года пользуется американский провайдер связи Thistle Grove Industries (TGI), номер AS53870.

Впрочем, основного внимания заслуживают литовские связи. По адресу в Вильнюсе располагается платежный сервис pay2bee.com, который тиражирует услуги анонимного приема платежей по модели White Label. Его телефон +37052078706 совпадает с номером, указанным при регистрации домена tgi-it.com некоей TGI Intelligent Solutions Ltd. Такие данные сообщал российский регистратор REG.RU в июле прошлого года. К настоящему моменту владелец подчистил хвосты, но интернет все помнит.

Юридическим лицом pay2bee.com является литовская компания UAB Kurbanas. Ей же принадлежала Affboat (affboat.com), партнерская сеть трафика для псевдоброкеров. Опять же в июле 2021 года в подвале сайта прямым текстом указывалось юридическое лицо. При редизайне его удалили. Зато оставили раздел «Партнеры», в котором фигурируют и TGI Intelligent Solutions, и Pay2bee.

Специально для номинального руководителя всей этой шайки, госпожи Лилии Стрельниковой (Liliia Strelnykova), и тех, кто за ней скрывается, повторяем еще раз: интернет все помнит. Конечно, пока остается желание помнить, и добрая воля.

Что с документами: проверка лицензий FXCR на брокерские услуги

Как сказано ранее, FXCR лицензий в России не имеет, за что и внесен Центробанком в список компаний, оказывающих финансовые услуги нелегально.

Псевдоброкер пытается создать видимость законности, публикуя ничего не подтверждающий сертификат российской общественной организации ЦРОФР, которая самовольно присвоила себе полномочия регулятора. И сертифицирует уже разоблаченных Банком России мошенников. Примеры:

• Maxitrade: 1 февраля 2022 года внесен в черный список Центробанка, 7 февраля сертифицирован ЦРОФР;
• LimeFX: 18 августа 2021 года внесен в черный список, 27 января 2022 года сертифицирован ЦРОФР;
• ParadTrade: 21 сентября 2021 года внесен в черный список, 4 ноября сертифицирован ЦРОФР.

Никаких других документов, подтверждающих законность и добросовестность, FXCR не публикует, номеров лицензий не сообщает, на иных регуляторов не ссылается.

FXCR: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

На площадках FXCR публикуется адрес в Эстонии: Juhkentali 5, Tallinn 10132. В Таллине такого адреса нет, мы всю улицу Юхкентали на карте Таллина излазили вдоль и поперек. И не мудрено, потому что дом по адресу Юхкентали, 5 находится в другом эстонском городе, а именно в Нарве.

Кстати, в клиентском соглашении указан другой адрес в Таллине, Juhkentali 8. Он действительно существует, там располагается кошмарного вида жилой дом.

Кроме того, для связи предлагаются два телефонных номера: британский +44(20)38079439, и московский +7(495)0451763. Сервисы IP-телефонии недорого продают всем желающим номера любой страны. И санкции пособникам не мешают.

А вот с московским номером все не так просто. Дело в том, что с октября 2021 года в околофорексных изданиях появились публикации, утверждающие, что мошенники «обслуживали» жертв в столичном офисе. Псевдоброкера FXCR отзывы клиентов обвиняют в крупном мошенничестве, одна пенсионерка потеряла около 30 миллионов рублей.

Финансовый мошенник FXCR, исследование аудитории

Судя по истории запросов к Яндексу, FXCR начал привлекать интерес с июня 2021 года, достиг максимальной популярности в августе — сентябре, и к настоящему моменту практически выпал из фокуса внимания (223 запроса в феврале против 1469 в августе).

Аудитория проекта была исключительно российской.

Данных о посещаемости площадок FXCR в открытом доступе нет.

Ограничения прав клиентов в пользовательском соглашении FXCR

Согласно пункту 6.3. клиентского соглашения, клиент получает право на вывод средств только после того, как совершит торговый оборот, равный 40-кратному размеру бонуса.

Если псевдоброкер получает от банка уведомление об оспаривании платежа клиентом, он имеет право заморозить средства на его счету (пункт 15.1).

Пункт 15.4 дает FXCR право приостановить обслуживание клиента в любой момент, не ставя его в известность.

Также FXCR может заблокировать счет и разорвать соглашение без объяснения причин (пункты 16.4, 16.5)

После этого клиент обязан немедленно оплатить FXCR комиссии  и расходы, связанные с расторжением договора (пункт 16.7).

Кроме того, «Регламент неторговых операций», пункты 1.5 «б», 2.1. «г», 2.5. дают псевдоброкеру право требовать от трейдера для верификации банковскую выписку за 6 месяцев. Если документы не будут предоставлены, FXCR может отказать клиенту в выводе средств.

Откуда берутся положительные отзывы о FXCR, где правда?

С июля 2021 года организаторы FXCR отзывов заказали немало. Вот, скажем,  «Nick» и «Anj1» беззастенчиво нахваливают псевдоброкера за наличие обучения и техподдержки. Характерная примета рерайтеров, совершенно не подкованных в трейдинговой тематике.

Есть и псевдо — критические отзывы, маскирующию мошенническую сущность FXCR. К примеру, «Биомусор» (!) жалуется на некомпетентность аналитика, советы которого его не устроили.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке FXCR. Подробности обмана и крупные финансовые потери

Анастасия рассказала, что была обманута сотрудниками FXCR, работавшими под псевдонимами «Дарина Глебова» и «Сергей Николаевич Ротерберг». Пострадавшая оплатила 5000 долларов и начала сомневаться, когда мошенники потребовали внести еще 4400.

Рамазана обманули аферисты «Михаил», «Максим», «Владимир», «Анастасия». В общей сумме он потерял в FXCR 3000 долларов.

Красновская зарегистрировалась на фишинговой площадке, незаконно использовавшей имя Павла Дурова. После этого она попала в обработку к сотрудникам псевдоброкера, внесла депозиты, пыталась убедить FXCR вернуть деньги, и теперь ищет другие способы возмещения ущерба.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в FXCR без возврата, и слив депозитов

По всему выходит, что возврат вложений из FXCR представляет серьезную проблему. Как можно вернуть деньги, если псевдоброкер не соглашается этого делать добровольно? Клиенты, оплатившие «услуги» FXCR по банковской карте, могут прибегнуть к внесудебной процедуре возврата платежей по правилам карточных платежных систем. 

В нормативных документах псевдоброкера прямым текстом сказано, что банковские карты могут применяться для внесения депозита и вывода средств.

• Клиентское соглашение, пункт 5.6;
• Политика возврата, пункт 2.

Правила карточных платежных систем включают процедуру возвратного платежа по потребительским спорам, когда держатели карт заявляют, что торговые точки не предоставили им оплаченные товары (услуги) оговоренного качества. В регламентах Международных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay эта процедура называется chargeback (чарджбэк), в документах национальной платежной системы МИР — диспут.

Потерял деньги у брокера FXCR? Как вернуть платежи от Эф Икс Крипто через процедуру Чарджбэк?

Платежи по банковским картам невозможны без быстрого и бесперебойного обмена сообщениями между банками. Его обеспечивают информационные сети карточных платежных систем. Кредитные организации пользуются этими сетями как участники, на основании договоров присоединения. Поэтому они должны выполнять все правила платежных систем, в том числе и регламенты чарджбэка (диспута).

Какие из этого следуют обязательства? Банки-эмитенты, отправляющие платежи с карточных счетов клиентов, должны принимать от них заявления о спорных операциях, проводить проверку фактов. Выяснив, что держатель карты имеет веские основания для спора с продавцом, и не смог самостоятельно добиться от торговой точки урегулирования разногласий, эмитент должен передать запрос на чарджбэк эквайеру.

Банк-эквайер, обслуживающий торговый счет продавца, обязан принять запрос, потребовать от торговой точки документы по сделке, и провести расследование спора, основываясь на доказательствах обеих сторон. Убедившись, что его клиент нарушил договорные обязательства перед держателем карты, эквайер должен списать со счета продавца сумму оспариваемых платежей, и перевести ее эмитенту, для зачисления на карту покупателя.

Какие нарушения FXCR могут послужить основаниями для чарджбэка? Во-первых, отказ или длительное неисполнение вывода средств. Согласно пункту 5.2.1. Регламента неторговых операций, клиент может вывести средства на карту Международной платежной системы в любое время. Невыполнение этого пункта позволяет оспорить платежи с основанием «услуга не соответствует описанию».

Во-вторых, блокировка доступа в личный кабинет фактически означает, что клиенту не предоставляется оплаченная им услуга. При таких действиях FXCR чарджбэк возможен по основанию «товар или услуга не предоставлен».

Эмитент и эквайер проводят расследования и принимают решения на основании предоставленных документов. Поэтому покупателю следует собрать доказательную базу:

• Скриншоты нормативных документов с сайта FXCR;
• Выписки и справки по оспариваемым платежам, от банка-эмитента;
• Свидетельства нарушения договорных обязательств: скриншоты отклоненных заявок на вывод средств из личного кабинета FXCR, а также копия страницы авторизации, с сообщением о блокировке;
• Трейдер предпринял попытку самостоятельно разрешить спор с псевдоброкером, копия официальной претензии со скриншотами отправки по электронной почте;
• FXCR не согласился на предложенные клиентом варианты: отказался выводить средства, запросил дополнительные платежи. Подтверждается скриншотами переписки в чате приложения, мессенджерах, или по электронной почте;
• Покупатель официально отказался от услуг недобросовестного поставщика услуг. Доказывается копией уведомления о расторжении договора в одностороннем порядке.

Собрав все эти документы, пострадавший на их основе составляет заявление о спорной операции в свободной форме. Этот документ дополняется скриншотами, переводом на английский язык. Затем готовый пакет документов передается в банк-эмитент: через дистанционные каналы связи, либо в отделении, если этого требуют банковские регламенты обслуживания карт.

По правилам Международных платежных систем, эмитент проводит разбираетельство в течение 45 дней. Затем документы передаются эквайеру, его расследование занимает 30 дней. Итого в идеальном случае срок чарджбэка составляет 2,5 месяца. Вкратце таков ответ на вопросы пострадавших от FXCR, как вывести деньги на карту.

Взыскание с FXCR неосновательного обогащения через суд

Многие скам-проекты стараются заранее обезопасить себя от чарджбэков. Для этого они организуют прием платежей через посредников (дропов), используя реквизиты карт физических лиц, их электронных кошельков, либо через криптообменники. 

Возврат средств в этом случае возможен по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса устанавливает, что имущество, приобретенное без сделки или других законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено законному владельцу. А дропы, очевидно, никаких сделок с жертвами FXCR не заключают.

Статья 1107 ГК РФ также требует, чтобы приобретатель неосновательного обогащения возместил потерпевшему не полученный им доход от имущества, который рассчитывается как проценты за все время незаконного пользования по ставке Центробанка.

Суду необходимо предоставить следующие документы:

• Договор с банком, подтверждающий права собственности;
• Выписку и справки по операциям, доказывающие размер ущерба;
• Расчет процентов, поясняющий величину недополученного дохода.

Кроме того, истцу желательно передать суду заявление об обеспечении иска. По нему суд вынесет определение, и банк ответчика приостановит списания со счета. Это позволит предотвратить попытки дропа увести деньги со счета, или обналичить их.

Наконец, истцу необходимо оплатить государственную пошлину, и предоставить суду справку об оплате.

Как самостоятельно проверить FXCR на признаки мошенничества?

На сегодня свидетельств мошенничества более чем достаточно. Для начала, вот карточка FXCR в черном списке Центробанка, самостоятельно найти ее можно поиском по реестру.

Кроме того, все известные сайты FXCR заблокированы в России. Проверить это можно по реестру запрещенных сайтов Роскомсвобода.

Почему FXCR не выводит деньги клиентам? В чем состоит обман?

Подведем итоги. FXCR действует в России без лицензии, нарушая Закон 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Торговая площадка функционирует на хостинге, обслуживающем фишинг и прочий криминал. Ее разработчик ранее был замешан в создании как минимум еще 26 скам-проектов. 

Таким образом, FXCR не брокер, а одноразовый проект для сбора денег путем обмана. В FXCR инвестиции не совершаются, активы не приобретаются, прибыль получают только организаторы, за счет кражи денег вкладчиков. Вывод средств в эту схему не вписывается в принципе.

Узнать побольше о факторах, влияющих на успех процедуры оспаривания, ведомствах, в которые можно обращаться по поводу отказа банка, а также особенностях диспута в платежной системе МИР, вы можете в статьях:

• Как увеличить шансы на успешный чарджбэк?;
• Куда жаловаться на банк при получении отказа;
• Как сделать чарджбэк МИР?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог