Фейковый заработок с обратным выкупом товаров на маркетплейсах в 2022 — 2023 годах. Как вернуть деньги?

Концепция обратного выкупа товаров на маркетплейсах легла в основу многих сценариев мошенничества, запущенных в июне 2022 года. Установлена связь элементов сценария с практиками финансовых пирамид «легких» заданий, а также бизнес-моделью компаний, практиковавших накрутку популярности товаров на Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет. Как вернуть деньги?

Самовыкуп (обратный выкуп) появился как схема обмана маркетплейсов

До 2021 года термин «обратный выкуп» главным образом применялся к договорам продажи автомобилей, недвижимости, ценных бумаг. Выражение «самовыкуп» использовалось как сравнительно редкий синоним самовывоза (например, самовыкуп билетов). 

Ситуация резко, скачком изменилась летом 2021 года, когда логистические (фулфилментовые) операторы и специализированные сервисы начали предлагать торгующим на маркетплейсах компаниям (селлерам) услуги по накрутке популярности товаров путем фальсификации покупок. Посредники через своих сотрудников, или с помощью программного обеспечения закупали нуждающиеся в продвижении товары, и размещали положительные отзывы. Платформа маркетплейса фиксировала рост спроса, и перемещала карточки на лучшие позиции.

Этот кейс не был уникальным. Отдельные селлеры ставили эксперименты с самовыкупом еще в 2019 году, о чем свидетельствует публикация wbcon.ru от 14 декабря.

К середине 2022 года аутсорсинг самовыкупов достиг промышленных масштабов. Публикации об этой схеме продвижения распространились от блогов компаний (Кактус) и порталов маркетологов (Searchengines, Partnerkin) на платформы крупных сетевых СМИ (TexTerra, Сравни.ру). Технология обратных выкупов освещалась в них детально, в позитивном ключе, как рабочий, хотя и рискованный инструмент повышения продаж.

Аутсорсинг самовыкупов организуют десятки сервисов, большинство из которых контролируется российскими компаниями. Например:

• swinner.ru;
• topvtop.pro;
• wbprod.ru;
• space-marketplace.ru;
• gpsales.ru;
• wbassist.ru;
• top-vector.ru;
• wboost.ru;
• fulfillmsk.ru.

К моменту появления сервисов самовыкупа на рынке господствовали 3 маркетплейса: Ozon, «Яндекс.Маркет» и Wildberries. Правила и политика последнего были наиболее терпимыми к манипуляции рейтингом. Поэтому фальсификаторы предлагали свои услуги в первую очередь селлерам этой платформы. 

Для обмана алгоритмов антифрода сервисы применяли опыт и инструментарий арбитражников (серых маркетологов). В том числе подмену IP-адресов, программное обеспечение для эмуляции устройств покупателей и имитации их естественного поведения.

Организаторы обратных выкупов повсеместно использовали фрилансеров в качестве подставных лиц, для заказа и оплаты товаров, а также получения их из пунктов выдачи заказов. Самовыкуп через физических лиц декларировался клиентам как бизнес-преимущество.

Львиная доля вакансий по поиску байеров самовыкупа размещалась (и размещается) через портал work-zilla.com и его Telegram-канал.

Сервисы требовали от сотрудников досконально следовать инструкциям по обману алгоритмов маркетплейсов.

Самовыкупы искажают работу рекомендательных алгоритмов маркетплейсов, вводят потребителей в заблуждение, и уменьшают доходы торговых платформ. Поэтому во второй половине 2022 года Wildberries начал приостанавливать выплаты селлерам, подозреваемым в использовании обратных выкупов.

В октябре 2022 года Wildberries добавил в оферту пункт 5.3.1 (сейчас 9.6.2), запрещающий продавцу покупать на платформе товары у себя самого самостоятельно, либо через посредников. Выплаты нарушителям были приостановлены. С января 2023 года Wildberries начал штрафовать за выявленные случаи обратных выкупов.

Продавцы пытались сопротивляться, подавали против Wildberries иски. В единичных случаях суды становились на сторону истцов, и удерживали средства с маркетплейса (дело А41-24886/23).

Мошенники переделали самовыкуп (обратный выкуп) в схему выманивания денег у физических лиц

С июня 2022 года в российских СМИ появились публикации о мошеннической схеме, основанной на предложениях заработка от имени крупных маркетплейсов. Целью первой атаки стали жители Новосибирска, которым в мессенджерах присылали сообщения от имени AliExpress, обещая до 30000 рублей в день за несложную работу. В качестве фишинговой ссылки указывался адрес aliexpressfans.vip.

Сообщения распространялись с Telegram-аккаунтов @aatt778, @facai678888, @S9463, @aziza_soro, @DJ66665, @AliExpressyw, @ALELS88. Кроме того, использовались аккаунты Вконтакте и других социальных сетей.

С октября по декабрь 2022 года были запущены 8 мошеннических подделок идентичного содержания, спекулирующие символикой Amazon:

• amazonro.top;
• amazonra.top;
• amazonrl.top;
• amazoneo.top;
• amazonrv.top;
• amazonmy.shop;
• web.rus-amazon.com;
• amazoorc.top.

Есть веские основания полагать, что организаторы этой аферы происходят из Китая. На это указывают два факта:

• Все домены были зарегистрированы китайской компанией Jiangsu bangning science & technology Co LTD;
• Александр Шляпников, обманутый amazonro.top, опубликовал 11 марта 2023 года скриншоты переговоров, демонстрирующие, что переговорщики очень слабо владеют русским языком.

Александр Шляпников подробно раскрыл схему обмана. На первом этапе с ним связалась через WhatsApp девушка, предложившая работу на Amazon. Для этого пострадавшему предложили зарегистрироваться на amazonro.top, и поместить указанные товары в корзину. Затем Александру объяснили, что ему предстоит выкупать товары, для повышения продаж селлеров Amazon.

Гражданина зарегистрировали в чате с названием «Распределение задач 28», в котором ему давали задачи на выкуп товаров. В качестве реквизитов для оплаты за товары ему передавали данные карт физических лиц с иностранными именами.

• Сокер Ахмед;
• Абуевиша Бассант;
• Абделгаид Арва Исам;
• Абделазиз Абделрахман Хишам.

После того, как пострадавший выкупил несколько товаров, переговорщик мошенников заявил, что он нарушил инструкцию, купив два товара двумя разными заказами, а не в рамках одной сделки. Мошенник заявил, что в результате нарушения внесенные средства заблокированы, и для их разблокировки необходимо выкупить несколько дорогостоящих товаров.

Причем после каждого следующего платежа оказывалось, что он не последний, и для разблокировки нужно перевести еще денег, на большую сумму.

Помимо фейков Amazon, мошенники создавали фишинговые площадки, имитировавшие и другие крупные интернет-магазины и маркетплейсы. К примеру, 3 января появился web.overstockrus.top, паразитировавший на айдентике американского ритейлера Overstock.

В мае 2023 года появились жалобы потребителей на мошеннический сайт ottovip.fun, использующий символику германской розничной сети Otto.

Разумеется, встречались и клоны российских компаний. В феврале 2023 года обманутые граждане рассказали, что мошенники обращались к ним от имени маркетплейса Ozon.

В ноябре стали известны случаи обмана под видом заработка на «Яндекс.Маркете» и Сбермегамаркете.

Или, к примеру, onlinetraderu.com использует название и логотип российского интернет-магазина бытовой техники Onlinetrade.ru.

Мошенничество с обратным выкупом как разновидность схемы «легких» заданий 

Летом 2022 года россиян атаковала группа финансовых пирамид, заманивавших жертв высокими заработками от выполнения простых заданий.

• Miracle Media (miraclemedia.vip), обман под видом выкупа товаров на Amazon;
• Globus (bookngb.pro), под предлогом заданий по бронированию номеров отелей;
• Ozonhend (ozonhend.net.ru), под видом выставления оценок товарам на Ozon;
• In Touch Advertising, In Touch Media (itm.ink), якобы за просмотр видеороликов и выставление лайков;
• C Star (cstar.vip), под видом оценки аккаунтов знаменитостей в соцсетях;
• OK Platform (okplatform.club), под предлогом отправки сообщений в соцсетях;
• AliOrders (aliorders.com), под видом автоматизированного приобретения товаров на маркетплейсах;
• Shopfe (bordercores-shopfe.top), якобы за оценку товаров на крупных торговых площадках;
• Supermissions (supermissions.com), под предлогом выполнения заданий в социальных сетях;
• MG Tech (mgtech.top), под видом продвижения товаров на маркетплейсах и крупных интернет-магазинах;
• SkyMall ( skymall.today, skymall.pro, yh597.com), якобы за выкуп товаров на AliExpress;
• ШАШУ (share131.com) под видом оплаты за просмотр видеороликов, оценку и комментирование, посты в Telegram;
• Let’s Yarn (letsyarn.com) под предлогом накрутки рейтинга товаров на торговой площадке Etsy.

Очевидно, что легенда обратного выкупа товаров использовалась как «информационный повод» во многих из перечисленных схем.

Варианты возврата средств при мошенничестве с обратным выкупом (самовыкупом) на маркетплейсах

Мошенники практикуют две основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв. Первый вариант реализуется через подставных физических лиц, возврат средств в этом случае возможен по решению суда. Второй вариант организуется в виде карточных платежей подставным юридическим лицам, под видом оплаты за товары или услуги. В таких ситуациях вернуть средства возможно через банк плательщика (эмитент), по процедуре возвратного платежа. Чарджбэк (chargeback, диспут) регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от организаторов скама с обратным выкупом через процедуру Чарджбэк?

Используя для отправки и приема платежей инфраструктуру карточной платежной системы, банки должны соблюдать все без исключений правила, установленные ее оператором. Этого требует российское законодательство, а конкретно статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Поскольку регламенты чарджбэка являются неотъемлемой составной частью правил, они также обязательны для банков.

Покупатель, который оплатил картой товары или услуги, и не получил от продавца товар или услугу согласованного качества, вправе оспорить эти платежи в своем банке (эмитент). Заявление о спорной операции (несогласии с платежами) необходимо подкрепить документами, подтверждающими заключение договора, совершение платежей, неисполнение договорных обязательств, попытки покупателя самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисным предприятием. Банк-эмитент должен проверить сведения, предоставленные плательщиком. Если факты соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка продавца (эквайер).

Приняв запрос на чарджбэк, банк-эквавйер обращается к ТСП с требованием предоставить документы по оспоренным операциям. Затем эквайер расследует спор между покупателем и продавцом. Выяснив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило договорных обязательств, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент, и деньги от скама с обратным выкупом по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв мошенничества с обратным выкупом (самовыкупом) как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных жертвами мошенничества с самовыкупом через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как сказано ранее, злоумышленники зачастую предлагают своим жертвам переводить средства по реквизитам своих сообщников (физических лиц), на их личные карты, телефоны, кошельки или счета. В таких случаях от мошенников с самовыкупом (обратным выкупом) вернуть деньги можно по суду. Дропы (дропперы) не заключают с жертвами обмана договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.

Таким образом, если гражданин передал в пользу организаторов скама средства через физических лиц, он может подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Полный перечень сведений и документов для искового заявления перечислен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, следует привести факты противоправных действий, указать сумму ущерба.

Кроме того, истцу необходимо направить в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроп лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли  самостоятельно вернуть деньги от мошенников с самовыкупом (обратным выкупом)

Да, это возможно. Однако надо учитывать, что документы для банков и надзорных ведомств необходимо готовить на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Претензии, заявления и жалобы, подготовленные без учета этих условий, могут не содержать необходимых фактов, ссылаться на утратившие силу нормы законодательства. Такие огрехи могут дать формальный повод для отказа в рассмотрении обращения.

Поэтому мы рекомендуем для повышения шансов на успешный возврат средств от организаторов мошенничества с обратным выкупом (самовыкупом) обратиться за помощью к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги, и подозреваете обман? Есть три причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверить получателя денег на недобросовестность или мошенничество. По данным официальных реестров и открытых источников проводится анализ, выявляются известные признаки обмана;
• Защититься от повторных атак и дальнейшей потери средств. В ходе консультации юристы предложат проверенные приемы, позволяющие сопротивляться психологическому воздействию;
• Уложиться в сроки рассмотрения. Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы может повысить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против мошенников с обратным выкупом или самовыкупом 

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе граждан, пострадавших от мошенничества с обратным выкупом, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог