Bitco-Swap позиционирует себя как криптовалютная биржа, однако в сети всё чаще появляются отзывы, свидетельствующие о мошеннической деятельности компании. Важно отметить, что Bitco Swap не обладает лицензией Банка России и не имеет разрешений на работу в других юрисдикциях. Какие существуют способы вернуть деньги?

Информация о Bitco Swap: адреса и контакты, проверка сайта bitco-swap.com

Наименование: Bitco-Swap.

Сайт: bitco-swap.com.

Местоположение: неизвестно.

Электронная почта: не указана.

Телефон: не указан.

Доступность сайта: на момент публикации обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

Схема мошенничества Bitco Swap

Согласно данным на официальном сайте Банка России, компания Bitco Swap не имеет лицензии на оказание финансовых услуг в России и не получала соответствующих разрешений от других регулирующих органов. Такие компании можно считать мошенническими.

Злоумышленники, действующие через Bitco Swap, используют следующие распространённые схемы обмана:

  • Завлекают клиентов обещаниями высоких и быстрых доходов от операций с криптовалютами и другими активами.
  • Настойчиво советуют брать кредиты в банках, оформлять микрозаймы или занимать деньги у друзей и родственников для внесения на платформу.
  • Требуют оплаты различных «дополнительных» сборов, таких как налоги, комиссии, страховые взносы на депозиты или взносы за получение бонусов.
  • Со временем начинают требовать неожиданные дополнительные платежи, якобы необходимые для «спасения» депозита или завершения сделки.
  • Оказывают психологическое давление, часто звоня или отправляя сообщения от имени банков, государственных регуляторов или правоохранительных органов, создавая ложное чувство срочности.

Особенностью мошеннических действий является использование мессенджера Skype с активацией функции демонстрации экрана или требование установить программы для удалённого доступа, такие как AnyDesk. Это позволяет злоумышленникам получить доступ к платёжным данным и личной информации клиентов, что в дальнейшем приводит к несанкционированному снятию средств с их счетов. После завершения мошеннических операций доступ к личному кабинету блокируется, а клиент оказывается в «чёрном списке», теряя возможность связаться с представителями компании.

Отзывы о Bitco-Swap

Многие клиенты сообщают, что на первых этапах торговля на платформе казалась успешной, что создавало иллюзию надёжности. Однако, при попытке вывести заработанные средства, ситуация резко ухудшалась: компания начинала требовать оплату различных страховок и дополнительных сборов. В итоге, после совершения всех выплат, деньги так и не удавалось вывести, и контакт с представителями Bitco Swap прерывался.

Таким образом, Bitco Swap использует проверенные мошеннические схемы, нацеленные на максимальное выманивание средств у клиентов, в то время как фактическое выполнение обязательств по выводу средств отсутствует.

Как вернуть деньги от Bitco-Swap через чарджбэк?

Если вас обманула инвестиционная компания и вы платили с банковских карт Visa, MasterCard, можно попытаться их вернуть с помощью процедуры чарджбэк.

Обязательные условия для опротестования платежа:

  • средства были переведены на расчетный счет юридического лица;
  • заявление подано не позднее 540 дней с момента перевода.

Перед этим попробуйте урегулировать конфликт мирным путём – напишите официальное письмо представителям компании с просьбой вывести средства. Если ответа не последует, обращайтесь в банк для опротестования платежа.

Перед визитом в банк собираются доказательства — копии клиентского соглашения и договора, чеки и банковские выписки, подтверждающие перевод денег мошеннику, скриншот личного кабинета трейдера на мошеннической платформе. Обязательно нужно сделать скриншоты переписки, свидетельствующие, что пострадавший пытался уладить дело с компанией путем переговоров. На основании этих документов сотрудник банковской организации будет разбираться сколько денег и за что было заплачено клиентом.

Когда банк примет заявление, оно отправляется в банк-эквайер, который может запросить разъяснения у получателя средств. В случае, если доказательства убедительны, деньги вернутся на карту.

Как вывести деньги, переведенные физическому лицу, телефон, кошелек

Если вы отправляли средства на карты физических лиц или на анонимные электронные кошельки, в этом случае нужно указать лицо, которое является получателем средств. Именно на него подается иск в суд о неосновательном обогащении.

В статье 1102 Гражданского Кодекса РФ указано, что полученные таким способом деньги являются неосновательным обогащением, и их необходимо вернуть законному владельцу. Процесс непростой, но в случае успеха, счета ответчика будут заблокированы и суд обязует его вернуть незаконно присвоенные средства.

Возврат денег – процесс непростой, имеет множество подводных камней. Чтобы быть уверенным, что все документы собраны по правилам, и не тратить свое время на урегулирование конфликта, обратитесь за бесплатной консультацией в компанию НЭС. Команда профессиональных юристов подскажет, какие действия необходимо предпринять именно в вашей ситуации.

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Bitco Swap

Помните, что подобные мошеннические компании обманывают тысячи клиентов. По инициативе пострадавших от Bitco Swap, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог