EXMO считает себя простой и надежной криптовалютной биржей, при этом в сети появляются отзывы, указывающие на мошеннические действия компании. У EXMO нет лицензии Банка России, и отсутствуют разрешения в других юрисдикциях. Какие существуют способы вернуть деньги?

Информация о EXMO: адреса и контакты, проверка сайта exmo.me

Наименование: EXMO.

Сайт: exmo.me.

Местоположение: Сент-Винсент и Гренадины.

Электронная почта: support@exmo.me.

Телефон: не указан.

Доступность сайта: на момент публикации обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

Схема мошенничества EXMO

Согласно информации с официального сайта Банка России, компания EXMO не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг в России и не обладает разрешениями других регулирующих органов. Такие компании считаются мошенническими. Мошенники используют следующие методы обмана:

  • Они обещают высокие и быстрые доходы от операций с активами, чтобы привлечь деньги клиентов.
  • Настоятельно рекомендуют брать кредиты в банках, микрозаймы или просить деньги у родственников для перевода на платформу.
  • Выдвигают требования оплатить дополнительные сборы, такие как налоги, страховка депозитов, комиссии или плата за получение бонусов.
  • Запрашивают дополнительные платежи, о которых изначально не сообщалось, под предлогом необходимости «спасения» депозита.
  • Осуществляют психологическое давление через звонки и сообщения, часто представляясь сотрудниками банков, регуляторов или правоохранительных органов.

Сотрудники подобных инвестиционных проектов настаивают на использовании мессенджера Skype с функцией демонстрации экрана или просят установить программы удалённого доступа, такие как AnyDesk. Это даёт им возможность получить доступ к платёжным данным и личной информации клиентов, что может привести к несанкционированному снятию средств с их счетов. После завершения мошеннической схемы, они блокируют доступ клиента к личному кабинету и добавляют его контакты в черный список.

Отзывы о EXMO

Судя по отзывам клиентов, изначально торговля на платформе шла хорошо, однако ситуация изменилась, когда они попытались вывести заработанные средства. После подачи заявки на вывод, компания начала требовать оплату страховки и других сборов. В итоге деньги так и не были выведены.

Как вернуть деньги от EXMO через чарджбэк?

Если вас обманула инвестиционная компания, и вы совершали платежи с банковских карт Visa или MasterCard, можно попытаться вернуть деньги через процедуру чарджбэк.

Для оспаривания платежа необходимы следующие условия:

  • Средства были переведены на расчетный счет юридического лица.
  • Заявление подано не позднее 540 дней с момента перевода.

Сначала попытайтесь урегулировать конфликт мирным путем — направьте официальное письмо представителям компании с просьбой вернуть средства. Если ответа не последует, обращайтесь в банк для оспаривания платежа.

Перед визитом в банк соберите все необходимые доказательства: копии клиентского соглашения и договора, чеки и банковские выписки, подтверждающие перевод денег мошеннику, скриншоты личного кабинета трейдера на мошеннической платформе. Обязательно сохраните скриншоты переписки, которые доказывают ваши попытки урегулировать ситуацию с компанией через переговоры. Эти документы помогут сотруднику банка разобраться, сколько денег и за что было уплачено клиентом.

После того как банк примет ваше заявление, оно будет отправлено в банк-эквайер, который может запросить разъяснения у получателя средств. Если предоставленные доказательства будут убедительными, деньги вернутся на вашу карту.

Как вывести деньги, переведенные физическому лицу, телефон, кошелек

Если вы отправляли средства на карты физических лиц или на анонимные электронные кошельки, необходимо указать конкретное лицо, которое является получателем средств. Именно против этого лица подается иск в суд о неосновательном обогащении.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, полученные таким образом деньги считаются неосновательным обогащением и подлежат возврату законному владельцу. Процесс может быть сложным, но в случае успеха счета ответчика будут заблокированы, и суд обяжет его вернуть незаконно присвоенные средства.

Возврат денег — процесс непростой и содержит множество подводных камней. Чтобы убедиться, что все документы собраны правильно и не тратить свое время на урегулирование конфликта, обратитесь за бесплатной консультацией в компанию НЭС. Команда профессиональных юристов подскажет, какие действия необходимо предпринять в вашей ситуации.

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против EXMO

Помните, что подобные мошеннические компании обманывают тысячи клиентов. По инициативе пострадавших от EXMO, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог