Exante oblozhka

Брокер Exante — группа оффшорных компаний, основанная выходцами из России. За махинации на финансовых рынках США облагалась штрафами, была под следствием и судом. Тесно связана с правительством и регуляторами Мальты. В России действует без лицензии.

 

Почему Exante  в черном списке ЦБ РФ?

1 июня 2021 года Банк России опубликовал список компаний, оказывающих финансовые услуги с нарушениями законодательства России. Выборка из 1800 организаций охватила 2020 и начало 2021 года, 

Некоторые более-менее популярные финансовые советники обнаружили в реестре знакомые имена и начали транслировать свое возмущение в дружественные им СМИ. Особенно часто звучали два названия: американской Interactive Brokers и мальтийской Exante (XNT LTD).

 

Exante Bank Rossii

 

Накал страстей достиг такой степени, что регулятор был вынужден объясняться. 2 июня представитель Центробанка напомнил РБК, что вообще-то есть Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и его пункт 6 не разрешает деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии.

 

Exante zakon

 

А следующий за ним пункт 6.1. прямо запрещает иностранным организациям предлагать услуги на финансовых рынках неограниченному числу граждан России.

 

Exante zakon

 

Exante российской компанией не является, лицензию Банка России не получала, но, не смотря на это, организовала русскоязычные сайты и рекламировала финансовые услуги российским потребителям. По этим признакам Exante и попала в черный список ЦБ РФ.

 

Exante RBK

 

Exante RBK

 

Теперь, когда с этим мы разобрались, попробуем выяснить, что из себя представляет Exante как таковая.

 

XNT LTD — одно из юридических лиц Exante

Вслед за Банком России начнем с XNT LTD. Она зарегистрирована на Мальте, по адресу Portomaso Business Tower, Level 7, St. Julian’s, PTM01, Malta. Телефон +356 2015 0000, электронная почта [email protected]

 

Exante XNT LTD

 

XNT LTD числится в участниках мальтийской фондовой биржи.

 

Exante XNT LTD

 

Имеет официальное отделение в Великобритании.

 

Exante XNT LTD

 

 

Exante XNT LTD

 

Словом, пока что все выглядит чинно — благородно. Идем дальше.

 

Обзор платформ: exante.eu, xnt.mt, ext.com.cy

Регулятор российских финансовых рынков сильно загружен, и собрать более — менее полный список площадок не успел. Поможем ему. Exante контролирует официальные сайты:

  • xnt.mt;
  • exante.eu;
  • ext.com.cy;
  • cosmica.io;
  • xai.fund;
  • exantepartner.com.

Exante xnt.mt

 

Exante exante.eu

 

Exante ext.com.cy

 

Exante cosmica.io

 

Exante xai.fund

 

Платформа Exante ext.com.cy размещена у хостинг-провайдера Hetzner Online GmbH (hetzner.com), по IP 95.217.36.148 и 95.217.230.84. Провайдер известен нетерпимостью к мелким нарушениям, но при этом предоставляет сервера пиратам. Об этом свидетельствует судебная практика.

  • Дело № 3-0223/2020, истец — издательство «Эксмо»;
  • Дело № 3-0017/2020 , истец — АО «Первый канал Всемирная сеть».

 

Exante hetzner.com

 

Учредители и прочие лица Exante

Exante не скрывает лица компании, но при этом из шести учредителей русских пятеро. Вот вам и мальтийский брокер! По Crunchbase, исполнительным директором и сооснователем Exante является Анатолий Князев (Anatoliy Knyazev).

 

Exante Anatoliy Knyazev

Анатолий Князев, соучредитель.

 

Exante Aleksej Kirienko

Алексей Кириенко, соучредитель и директор.

Большинство русскоязычных публикаций утверждают, что Exante основали именно Князев и Кириенко. Однако другие первые лица также играют заметную роль в управлении.

 

Exante Vladimir Maslyakov

Владимир Масляков, соучредитель и технический директор

 

Exante Gatis Eglitis

Гатис Эглитис, соучредитель и исполнительный директор.

 

Exante Sergej Troshin

Сергей Трошин, директор по информационным технологиям.

Параллельно Сергей занимает должность старшего разработчика в Global Hedge Capital Group. Этот занимательный факт будет рассмотрен подробнее в разделе «Exante: штрафы, следствие и суд».

 

Exante Vitalij Popov

Виталий Попов, ведущий менеджер по работе с VIP-клиентами (Account Manager). 

Виталий также является соучредителем дочернего предприятия CFSC Limited. 

 

Связи Exante

Группа компаний и бренд Exante принадлежит кипрскому холдингу Lartemisis Holdings, совпадающему по адресу с Exante Limited.

 

Exante Lartemisis Holdings

 

База Offshoreleaks связывает эту группу с основными учредителями Exante, среди которых:

  • Анатолий Князев;
  • Алексей Кириенко;
  • Владимир Масляков;
  • Гатис Эглитис.

 

Exante Offshoreleaks

 

В списке ее акционеров четыре компании:

  • Nations Development Group Limited;
  • Pacific Liberty SPC;
  • Stoic Ltd;
  • Ulysses Solutions Ltd.

Pacific Liberty SPC владеет хедж-фондом Ceres Fund (theceres.fund), который ведет операции через Exante (XNT ltd).

 

Exante Ceres Fund

 

Первоначально торговая марка была зарегистрирована на Exante Limited. В нормативных документах на сайте exante.eu это название до сих пор используется.

 

Exante Limited

 

На смену Exante Limited в 2016 году пришла мальтийская XNT LTD. Кроме нее, в состав группы входят:

Кипрская EXT LTD, зарегистрированная по адресу 1 Siafi street, Porto Bello, office 4B, 3042, Limassol. Связана с Казахстаном через группу AIX.  

CFSC Limited тоже зарегистрирована на Кипре, по адресу Ρωμανού, 2, Floor 4, Flat 401, 1070, Λευκωσία, Κύπρος, Cyprus. Директором числится аккаунт-менеджер Виталий Попов. CFSC Limited управляет рекламирующей Exante партнерской программой exantepartner.com. Кроме того, компания владеет агентством аффилиатского маркетинга и предлагает поиск клиентов «под ключ» на сайте gocfsc.com.

 

Exante CFSC Limited

 

 

Exante CFSC Limited

 

Гонконгская XHK LTD.контролирует два принадлежащих Эксанте брокерских сайта, xhk.asia и exante.asia. Сейчас ее номинальный глава — Гатис Эглитис, один из основателей Exante, успевший до того поруководить XNT Ltd и EXT Ltd.

 

Exante XHK LTD

 

Зарегистрированной в Великобритании LHCM Ltd (lhcm.uk) руководит все тот же бессменный Гатис Эглитис. Чтобы дистанцироваться, с сайта торговой площадки убрали логотип Exante и зеленый цвет заменили на желтый. А в остальном дизайн вполне узнаваемый.

 

Exante LHCM Ltd

 

 

Exante LHCM Ltd

 

Плюс к тому в группу входят несколько хедж-фондов: Rich Invest Fund (richinvestgroup.com) действует через XNT LTD, инкорпорирован с EXT LTD.

 

Exante Rich Invest Fund

 

И WolframInvest (wolframinvest.com), второй хедж-фонд, работающий по той же схеме. Обратите внимание, у большинства проектов Exante есть русскоязычные версии.

 

Exante wolframinvest.com

Получается, что с группой Exante связаны 8 торговых платформ. 

 

Проверка лицензий компаний Exante

XNT LTD лицензирована Управлением финансовых услуг Мальты (Malta Financial Services Authority). Об этом есть сообщение на сайте регулятора.

 

Exante XNT LTD MFSA

 

EXT LTD лицензирована кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам (CYSEC, cysec.gov.cy). 

 

Exante EXT LTD CYSEC

 

CFSC Limited лицензий не имеет. Источники: exante.eu, сайты регуляторов, общий поиск.

XHK Limited вроде бы получала лицензию в 2019 году, Во всяком случае, ее название есть в PDF-документе на сайте SFC, Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (sfc.hk).

 

Exante XHK Limited

 

Такая же ситуация и с LHCM Ltd. На сайте британской Financial Conduct Authority (fca.org.uk) доступен некий список без шапки, в котором имеется название LHCM Ltd, номер и пояснение, что компания имеет право заниматься инвестициями. Других упоминаний о компании на сайте регулятора нет.

 

Exante LHCM Ltd FCA

 

 

Exante LHCM Ltd FCA

 

Контакты Exante

На сайте xnt.mt указан адрес Portomaso Business Tower, Level 7, St. Julian’s, PTM01, Malta, телефон +356 2015 0000, электронная почта [email protected] Согласно справочнику localbarsfinder.com, в бизнес-центре Portomaso Business Tower действительно зарегистрирована брокерская компания Exante.

На площадке exante.eu, указаны контактные данные для Москвы и Санкт-Петербурга. 

  • 119435, Москва, Большой Саввинский переулок, д. 11, телефоны 8 800 707-29-20 и +7 (495) 646-81-11, электронная почта [email protected];
  • 191186, Санкт-Петербург, Набережная реки Мойки, 36, телефон 8 800 707-29-20, электронная почта [email protected]

По первому адресу, в бизнес-центре Саввинский, геобаза 2ГИС показывает инвестиционную компанию Exante.

 

Exante 2GIS

 

Второй адрес, в бизнес-центре «Северная столица», геобазы не подтверждают.

Определитель номера Яндекс.Алисы идентифицирует телефоны +7 (800) 707-29-20 и +7 (495) 646-81-11 как принадлежащие Exante.

 

Exante Yandex

 

На странице ext.com.cy приведены: адрес Siafi Street 1,

Porto Bello, Office 4B, Limassol, 3042, Cyprus, телефон +357 25342627, электронная почта [email protected] Как видите, это контакты EXT LTD.

Cosmica.io и xai.fund контактных данных не сообщают.

 

Аудитория международного брокера Exante

Exante.eu — самая посещаемая площадка из всех перечисленных. Согласно be1.ru, число просмотров достигало 250000 в месяц вплоть до апреля 2021. Начиная с мая, посещаемость выросла почти в 4 раза, до 940000 в месяц.

 

Exante poseshchaemost

 

География посетителей:

  • Польша — 36.01%;
  • Россия — 23.12%;
  • Беларусь — 7.29%;
  • Украина — 6.34%;
  • Азербайджан — 5.73%.

 

Exante Geografiya

 

Реклама Exante

Партнерская программа Exante (exantepartner.com) предлагает до 10000 евро за каждого приведенного клиента. По идее, если у Exante такие тарифы, вебмастера должны к ней в очередь выстраиваться.

 

Exante Partnerskaya programma

 

Однако на российских и западных агрегаторах предложений для вебмастеров не зафиксировано. Это можно понять: если у брокера Exante минимальный депозит составляет те самые 10000 евро, то из каких денег они платят вебмастерам?

На Youtube опубликованы больше 3300 роликов, связанных с брендом. В том числе 81 русскоязычное видео на канале «Exante Россия». Задействованы популярные русскоязычные каналы:

  • «Влад Финансист»;
  • «Wall Street с Андреем Михайлец»;
  • Bitkogan.

 

Exante Youtube

 

После публикации «черного списка» Банка России брокер Exante разместил 40 отзывов положительного характера в формате видео. Ожидаемая ответная реакция на разоблачение.

 

Exante Youtube

 

В российской соцсети Вконтакте брокера рекламирует 601 публикация. Особенную активность проявляет Александр Князев из города Кирова. Не родственник ли? Кроме того, отображаются посты официальной группы и сообществ, связанных с Форекс и криптовалютами.

 

Exante Vkontakte

 

 

Exante: штрафы, следствие и суд

Говорящее название Exante произведено от обиходной в финансовых кругах латинской формулировки «ex ante», то-есть «прогноз». Как мы увидим далее, хозяева Exante стремятся делать свои финансовые прогнозы абсолютно точными любой ценой.

10 августа 2015 года американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities and Exchange Commission, SEC) подала иск в суд округа Нью-Джерси против 32 ответчиков, организаций и частных лиц. Исковое заявление доступно на сайте SEC.

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

В том числе регулятор выдвинул обвинения против Exante Ltd, зарегистрированной по адресу Portomaso Business Tower, Level 7, St. Julians, Malta (совпадает с адресом XNT LTD, приведенным на сайте exante.eu). Состав обвинений следующий:

Основатели Exante, также будучи владельцами Global Hedge Capital Fund Ltd, совершали сделки с одними и теми же ценными бумагами от имени подконтрольных им юридических лиц, одновременно, и зачастую с одних и тех же IP-адресов.

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Ранее семейная группировка хакеров Аркадия, Игоря и Павла Дубовых (Dubovoy) организовала взлом закрытых разделов новостных агентств. Затем киберпреступники предоставили основателям Exante доступы и видеоинструкции для скачивания инсайдерской информации в виде пресс-релизов эмитентов ценных бумаг до их публикации. Эти сведения сообщники использовали для получения незаконной прибыли от сделок через американского брокера Interactive Brokers.

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Комиссия по ценным бумагам и биржам привела 12 примеров таких махинаций, расписав поминутно время незаконного доступа и совершения сделок. В том числе были предъявлены документы на четыре  сделки с непосредственным участием Exante и Global Hedge Capital Fund Ltd:

  • Ценные бумаги Acme, 7 июля 2012 года, в общей сумме на 41889 долларов;
  • Zumiez, Inc, 31 октября 2012 года, на 163471 долларов;
  • Edwards Life Sciences, 23 апреля 2013 года, 2011309 долларов;
  • Panera Bread Co, 23 июля 2013 года, 19076 долларов.

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Exante Securities and Exchange Commission

 

Согласно иску SEC, обвиняемые получили незаконный доход на сумму больше 100 миллионов долларов.

В связи с этим разбирательством мальтийский Bank of Valletta заблокировал счета Exante, подозревая, что на них аккумулируются средства, полученные противозаконным путем.

 

Exante Bank of Valletta

 

В 2016 году Exante сумела как-то оправдаться. Но в 2020 году история повторилась снова. На этот раз CME Group, ведущая американская биржевая площадка, уличила Exante в махинациях с учетными записями и фиктивной торговле (wash trades). И оштрафовала компанию на 350000 долларов.

 

Exante CME Group

 

Exante в СМИ

Мальтийская независимая газета The Shift в 2018 году сообщила, что руководство Exante много лет пользуется покровительством правительства Мальты, в том числе президента Мари Луизы Колейро Прека (Marie Louise Coleiro Preca) и премьер-министра Джозефа Муската (Joseph Muscat). Издание высказывало подозрения в том, что владелец Exante Алексей Кириенко попросту купил гражданство Мальты в рамках программы «golden passport». Об этом рассказывается в статье «Malta’s new frontier: Kazakhstan» (Казахстан как новый фронтир Мальты).

 

Exante The Shift

 

В июле 2020 года это же издание опубликовало факты, подтверждающие неприлично тесные связи Exante с Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), мальтийским управлением по борьбе с отмыванием денег. В статье «XNT (Exante) and FIAU cuddling up, really» (вы только посмотрите, FIAU обнимается с Exante).

 

Exante The Shift

 

Расследование и иск Комиссии по ценным бумагам и биржам США против Exante также освещалось многочисленными публикациями в СМИ. Обеспокоенная коррупционным сращиванием «прайм-брокера», с руководством своей страны, а также перспективой превращения Мальты в центр отмывания средств через криптовалюты, The Shift посвятила разоблачению Exante семь статей. В том числе «Malta citizen list: Who is Alexey Kirienko?» (список граждан Мальты — кто такой Алексей Кириенко). 

СМИ Malta Independent также посвятило расследованию SEC статью «Maltese authorities silent on local involvement in biggest-ever cyber fraud case» (мальтийские власти умалчивают о причастности к крупнейшему делу о кибермошенничестве).

 

Exante Malta Independent

 

Некоторые из этих публикаций перепечатали российские издания. Например, сайт о Форекс «Белый воротничок» опубликовал в августе 2015 года статью «Exante подозревается в причастности к финансовому кибер-шпионажу».

 

Exante Belyj vorotnichok

 

Естественно, имеют место и заказные публикации. Их очень просто отличить: рекламные обзоры начинаются с фирменного слогана: «Exante is a next-generation investment company» (Exante — инвестиционная компания нового поколения). И часто содержат любимое число 300: например, 300 серверов, сотрудников или финансовых инструментов.

 

Exante zakaznye obzory

 

Впрочем, единичные квалифицированные обзоры действующих трейдеров отзываются об инвестиционной компании скорее в положительном ключе. Они утверждают, что Exante предлагает комиссии, сравнительно низкие по сравнению с Interactive Brokers. И даже публикуют развернутые инструкции о том, как в Exante открыть счет клиента.

 

Права клиентов Exante согласно пользовательскому соглашению

На основном сайте exante.eu нет раздела «Документы», а для всеобщего обозрения опубликованы «Соответствие GDPR» (политика конфиденциальности) и декларация по cookies. Поиск по сайту также обнаруживает PDF-документ «Коммерческие условия».

Пункт 5.5. устанавливает, что XNT Ltd имеет право выставлять счета на оплату сборов, сверх внесенных трейдером депозитов.

 

Exante Kommercheskie usloviya

 

Согласно пункту 9.3, если произошел несанкционированный доступ, то клиент все равно несет ответственность за распоряжения, отданные злоумышленниками от его имени. Даже если он своевременно сообщил XNT Ltd о том, что его доступ скомпрометирован.

 

Exante Kommercheskie usloviya

 

По пункту 10.11, XNT Ltd имеет право исправлять отчеты, выписки и торговые подтверждения «задним числом». Трейдер обязан отслеживать эти изменения самостоятельно. Если клиент не успел оспорить сделанные изменения в течение одного рабочего дня, они считаются принятыми трейдером.

 

Exante Kommercheskie usloviya

 

Пример типичного отказа от ответственности за незаконные действия. Пунктами 12.1 и 12.1.3. клиент обязан гарантировать, что заключаемый с Exante договор не нарушает законодательства. Это требование содержится в русскоязычном документе, на русскоязычном сайте, который рекламируется для граждан России. Почему же за нарушение российского законодательства должны отвечать клиенты?

 

Exante Kommercheskie usloviya

 

А вот что может в любой момент произойти с российскими клиентами Exante. Согласно пункту 15 «v», брокер имеет право в одностороннем порядке расторгнуть договор без возмещения убытков клиентам, в случае требований к нему регулятора.

 

Exante Kommercheskie usloviya

 

 

Exante: отзывы реальных трейдеров. Торговые платформы Exante — мошеннические?

Трейдер Denis55 с 2016 по 2017 год перевел в Exante 25000 евро. В 2017 году неизвестный с постороннего почтового ящика от его имени обратился в техподдержку брокера, пытаясь получить контроль над счетом. Полсе этого счет трейдера был заблокирован вместе с деньгами, и в течение 3 лет Denis55 не может получить к нему доступ.

 

Exante otzyvy trejderov

 

Constantin Olaff получил письмо из налоговой инспекции. Ведомство, ссылаясь на EXT LTD, требовало от гражданина уплатить налоги на сумму, превышавшую все его обороты в Exante. Брокер всячески задерживал предоставление документов для налоговой службы. В итоге выяснилось, что сведения получить невозможно, поскольку средства клиента были переведены на счета партнерских компаний.

 

Exante otzyvy trejderov

 

Гражданин Германии Nyssen в 2018 году перечислил в Exante 30000 евро. Вскоре он обнаружил, что менеджеры совершили ряд операций с его средствами, после которых он потерял деньги. Обиженный трейдер пишет, что Exante — «Russian Scam». Как-то обидно получается: компании зарегистрированы на Мальте, Кипре, Гонконге и Великобритании, Россия не получает ни копейки налогов с Exante, но мошенниками все равно называют русских.

 

Exante otzyvy trejderov

 

Даже на трейдерском сайте smart-lab.ru, чрезвычайно лояльном к инвестиционным компаниям, немало публикаций посвящены Exante и как вывести деньги с этого уважаемого брокера.

 

Как вывести деньги с платформ Exante и возможен ли чарджбек?

Как написано в разделе FAQ на сайте support.exante.eu, пополнение депозита и вывод средств из Exante осуществляются с помощью банковского перевода, а также через платежные системы Revolut и Transferwise.

К сожалению, переводы с банковского счета физического лица на расчетный счет компании без использования банковской карты не подпадают под защиту правил Международных платежных систем об оспаривании карточных платежей (чарджбэк).

А вот депозиты, переведенные через платежные системы Revolut и Transferwise, можно попробовать вернуть из Exante по чарджбэк. Особенно, если они проводились с помощью карты, эмитированной платежной системой или привязанной к ее аккаунту. Для обеих платежных систем такая практика известна.

 

Exante chargeback Revolut

 

Exante chargeback Transferwise

Что может служить основанием для оспаривания платежей в Exante? Прежде всего блокировка трейдерского счета, которая фактически означает отказ компании предоставлять клиенту оплаченную услугу. Собственно отказ вывести средства также является основанием, поскольку выплаты составляют часть обязательств брокера перед клиентом по договору.

Трейдеру предварительно потребуется уточнить название получателя, ARN и MCC — коды платежей в банке, с карты которого он проводил платежи в Exante через платежные системы.

Кроме того, нужно будет собрать доказательства:

  • Скриншоты торгового соглашения;
  • Скриншоты платежей в личном кабинете;
  • Скриншот суммы баланса на брокерском счету;
  • Скриншоты отклоненных заявок на вывод;
  • Скриншоты банковской выписки, справок по операциям;
  • Копия официальной претензии, направленной брокеру по электронной почте;
  • Копия уведомления о расторжении договора;
  • Скриншоты переписки с администрацией Exante через чат, мессенджеры, по электронной почте;
  • Скриншот, подтверждающий блокировку аккаунта.

После этого трейдер сможет оформить заявление о спорной операции. Приложив к нему собранные доказательства, полученный пакет документов следует передать в банк, который выпустил его карту, то-есть эмитент. Проведя расследование, кредитное учреждение убедится в правоте держателя карты, и передаст запрос на возврат в платежную систему (Revolut или Transferwise). Те, в свою очередь, исследуют обстоятельства дела, и если правота трейдера очевидна, осуществят возврат средств.

Узнать, как работает чарджбэк при возврате средств от брокера и что можно предпринять, если инвестиционная компания отказывается выводить деньги, а также получить полный список документов для чарджбэка вы можете в статьях:

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог