Lion LTD лопнул. Как вернуть деньги из Лион, отзывы участников

LTD Lion — скам или нет?

Во-первых, сведения, приведенные при регистрации казанской ООО «Лион» недостоверны, согласно выписке из ЕГРЮЛ.

Во-вторых, у ООО «Лион» нет никаких лицензий Банка России. Ни брокером, ни Форекс-дилером, ни доверительным управляющим эта компания не является.

В-третьих, LTD Lion обещал до 48% процентов в месяц. Ключевая ставка Банка России — 4,5% годовых, банковские ставки по депозитам редко превышают 7%. А тут 48% в месяц. Ни один честный финансист такого не предложит, потому что отдавать придется из личного кармана.

Скриншоты личного кабинета ЛТД Лион подтверждают, что участникам предлагали 7,5% от сделок приглашенных ими «партнеров».

Посвященные LTD Lion отзывы,также указывают на пирамидальный механизм привлечения вкладов. Какие — то выплаты были доступны, пока вкладчики приводили новых жертв.

LTD Lion — еще одна блогерская пирамида

Щедро оплачивая популярных блогеров, LTD Lion за 4 месяца привлек интерес аудитории. К раскрутке приложил руку гордящийся своей независимостью Пикабу и множество видеоблоггеров — стотысячников.

Например, канал «Домашний инвестор» разместил не меньше 13 роликов, рекламирующих LTD Lion.

Вслед за этим разгорелась настоящая война компроматов между популярными ютуберами. И многие оскандалившиеся блоггеры сняли рекламу пирамиды с размещения. Под давлением коллег согласившись, что LTD Lion — развод.

Это, похоже, закон новой реальности. Нельзя просто взять и купить несколько звезд Ютуба. Остальные бдят, и тут же забросают отступников грязью. Вероятно, этот ураган взаимных обвинений и стал одной из причин статьи «Пирамида с опорой на банки», опубликованной в «Коммерсанте» 9 февраля.

Пирамида с опорой на банки: разоблачение или вброс?

Статья Ксения Дементьевой и Максима Буйлова удивительно бедна фактами. Не использована публикация «Реального времени» от 07.12.2020. В материале были раскрыты руководители LTD Lion, отсутствие фактического адреса, перечислены каналы Youtube, раскрутившие скам, опрошены сотрудники и эксперты. Этим подробностям журналисты «Коммерсанта» не уделили внимания.

Единственный проверяемый факт в статье «Коммерсанта» — недоступность платформы. Сайт LTD Lion и правда не работает. Но в реестре запрещенных ресурсов Роскомнадзора сайта ltdlion.com нет, и властные структуры не заявляли о досудебной блокировке. Да была ли она вообще?

В качестве источника компрометирующей информации называется Николай Волошин из BlackSword Research, предприятия по исследованию экономической киберпреступности. Эта американская фирма утверждает, что пользуется уникальными аналитическими программами. С помощью которых, например, можно по открытым источникам точно установить схемы отмывания денег через банки и платежных операторов. В чем ей помогает «непревзойденная сеть осведомителей».

Это очень серьезные заявления. Хотелось бы видеть более веские подтверждения их основательности, чем одиночные публикации в желтой прессе.

Далее. В статье «Коммерсанта» от лица анонимного представителя Банка России сказано, что сайт ltdlion.com был зарегистрирован 8 сентября. Безусловно, в Центробанке работает очень много сотрудников, и некоторые из них не видят разницы между сайтом и доменом. Но вряд ли стоит полагаться на мнение таких «экспертов» в публикациях, связанных с финтехом.

Далее в статье цитируется популярный в СМИ эксперт по платежным системам Дмитрий Вишняков. Он утверждает, что платежные системы могут выяснить банк — эмитент по номеру карты.

Судя по всему, экспертиза этого спикера не включает знания о том,  что выяснить название банка — эмитента по первым 6 цифрам номера карты может кто угодно. И незачем беспокоить Международные платежные системы. Есть множество бесплатных сервисов для определения эмитента по Bank Identification Number (BIN).

• psm7.com;
• freebinchecker.com;
• binbase.ru

И в завершение. Скажите пожалуйста, а откуда вообще журналистам стало известно о мошеннической деятельности? Они ведь сами пишут, что официальных жалоб нет. Информации от МВД тоже не было. Когда в середине января 2021 рухнула пирамида Smart buyers в Кабардино — Балкарии, публикации в зарегистрированных СМИ начались после сообщения МВД об аресте организаторов.

Впрочем, вопрос был риторический. Из Youtube, конечно.

Что происходит на самом деле?

Рискнем предположить, что организатор мошеннической схемы меняет вывеску. Столкнувшись с публичным противодействием LTD Lion на 4-й месяц раскрутки, бенефициар параллельно запустил Avalon.ltd. И сейчас на волне разоблачений пытается привлечь новых жертв, а также переманить вкладчиков  LTD Lion.

Доказательство первое. В Youtube и Google показывается реклама, утверждающая, что LTD Lion «в прошлом», а теперь вместо него Avalon.ltd.

Доказательство второе. Ничуть не подвергая сомнению источники господина Волошина, хотелось бы уточнить, что 29100088 — не номер онлайн-кассы, а ID мерчанта paywebwallet.com. Об этом сообщил Telegram — канал BadBank. По его сведениям, в Московском банке реконструкции и развития мерчант 29100088  paywebwallet.com зафиксирован как получатель платежей ltdlion.com и avalon.ltd. А в МТС-банке обслуживал пирамиду Trademix.org,

Чего следует ожидать?

Паники, конечно. Вкладчики LTD Lion кинутся в полицию, суды, начнут заваливать жалобами МТС-банк и «Моби.Деньги». А банковское сообщество уже четко обозначило свою позицию. Bankir.ru почти буквально перепечатал публикацию «Коммерсанта». С одним серьезным изменением. Редакция вырвала из контекста слова Михаила Алексеева из проекта «За права заемщиков». Мнение отдельного эксперта о невозможности возврата средств Bankir.ru подала как констатацию факта. Самосбывающееся пророчество или декларация о намерениях?

Как вернуть деньги из LTD Lion?

Отсутствие обратной связи с LTD Lion и недоступность сайта вовсе не означает, что ООО «Лион» перестало существовать, лишилось всех банковских счетов, и успело увести с них все деньги. Наоборот, публикации Badbank свидетельствуют об обратном.

Разумеется, если вкладчик переводил деньги со своей карты на карты физических лиц, то по закону он имеет право требовать возврата только от дропперов. Через полицию, гражданский иск, суд и исполнительный лист пострадавшие могут вернуть какие-то деньги. Но далеко не в полном объеме, и ждать возврата придется очень долго. На свободе пособники мошенников прикинутся безработными. В тюрьме же доходы маленькие, а вычетов много.

Зато если вкладчик переводил деньги с банковской карты на тот или иной расчетный счет LTD Lion, то он может прибегнуть к процедуре опротестования платежа (чарджбэк). Если платежи проводились по картам VISA, Mastercard, Maestro или МИР, держатель карты по правилам МПС имеет право обратиться в банк — эмитент и опротестовать платежи в пирамиду. Доказательствами правоты для вашего банка послужат:

• Гарантии выплат на сайте с конкретными цифрами;
• Скриншот клиентского соглашения, согласно которому LTD Lion обязуется вывести средства в кратчайшие сроки после заявки;
• Письма и сообщения с подтверждением оплаты от компании;
• Скриншоты переговоров с консультантами LTD Lion о выводе средств;
• Выписка из банка и справки по платежам, переведенным  в пирамиду;
• Копии претензии и уведомления о расторжении договора, направленных в ООО “Лион”.

Собрав пакет документов, оформляйте заявление о спорной операции и отправляйте его в банк, выпустивший вашу карту. По закону «О национальной платежной системе» и в соответствии с правилами Международных платежных систем, банк обязан рассмотреть заявление. Если доказательства убедительны и документы оформлены верно, то банк, скорее всего, направит заявление в банк — эквайер, который обслуживает счет LTD Lion. В свою очередь, эквайер изучит ситуацию, и примет решение об инициировании процедуры чарджбэк.

К сожалению, выступление «Коммерсанта» дало банкам некоторые основания для отказа. Ссылаясь на авторитетные издания, банки могут отклонять заявления о спорной операции и переадресовывать держателей карт в полицию.

Но попытаться все равно стоит. Перспективы получения вкладов с дропперов совершенно безрадостные.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог