Отзывы о брокере 300500 Live (300500 Лайв), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер 300500.live является клоном из недавно появившегося семейства «пустых» скамов. Лицензии Банка России не имеет. Не публикует контакты, описания услуг или тарифы. Обнаружены связи с российской сетью цветочных интернет-магазинов.

Информация о брокере 300500 Live: адреса и контакты

Наименование: 300500;

Сайт: 300500.live;

Юридическое лицо: 300500;

Контакты на сайте: электронная почта mail@300500.live;

Декларируемые услуги: доступ к ставкам на разницу цен (CFD) с использованием трейдинговой платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

На главной странице 300500.live отсутствует любая информация, на основании которой потребитель мог бы сделать осознанный выбор. Нет описания услуг, тарифов, контактных данных, названия юридического лица.

Сведения, указанные в таблице выше, мы почерпнули в «Terms & Conditions» (правила и условия), ссылка на которые размещена на странице регистрации. На главной странице этот документ также не упоминается.

Площадка полностью игнорирует требования российского и международного законодательства к дистанционной продаже товаров и услуг. Отсюда очевидно, что 300500.live не инвестиционная компания.

300500 Live: проверка официального сайта мошеннического сервиса 00500.live

Домен 300500.live зарегистрирован 8 февраля 2022 года, через регистратора NameCheap, Inc., анонимно.

Сайт на этом домене запущен 12 августа 2022 года, на IP 37.59.210.165 провайдера OVH SAS.

На момент проверки 16 августа 2022 года сайт 00500.live как платформа доступен на территории России без ограничений.

300500 Live: связи

На IP 37.59.210.165 провайдера OVH SAS расположены действующие площадки:

• Две идентичные копии сайта 300500 Live, с общим SSL-сертификатом, по адресам lunas.trade и q-iq.trade;
• Скам-площадка этого же семейства fixmon.trade;
• Интернет-магазин по продаже цветов в Санкт-Петербурге spb.flowers-sib.ru.

С этим же IP связаны ныне отключенные скам-площадки mtrade-x.trade и citycapital.trade.

spb.flowers-sib.ru: взлом или соучастие?

Площадка spb.flowers-sib.ru входит в число субдоменов сети магазинов по продаже цветов flowers-sib.ru.

Сайт flowers-sib.ru сообщает свои российские реквизиты: ИП Маслов Александр Андреевич, ОГРНИП 313701719600155.

Актуальный IP-адрес 80.249.144.12 этой сети принадлежит московскому дата-центру облачного провайдера Selectel (selectel.ru). Можно было бы предположить, что криминальные организаторы 300500.live клонировали на серверах OVH SAS один из сайтов добропорядочного интернет-магазина, чтобы принимать через него платежи жертв.

Однако изучение истории A-записей DNS сайта flowers-sib.ru показывает, что интернет-магазин таккже задействовал ряд IP-адресов OVH SAS. 

• 164.132.156.60 — с 14 марта по 21 октября 2021 года;
• 178.33.49.112  — в марте 2021 года;
• 164.132.156.60  — с 24 июня 2017 года по 7 сентября 2020 года;
• 137.74.23.84  — в мае 2017 года.

Причем по адресу 137.74.23.84 продолжает функционировать скам-платформа badas.live, заблокированная Генеральной прокуратурой на территории России с 23 июня 2022 года.

И последний факт. Счетчики Яндекс, установленные на сайте 300500.live, обращаются опять-таки к странице spb.flowers-sib.ru

Отсюда можно сделать вывод, что организаторы криминальных площадок входят в число лиц, управляющих сайтами семейства цветочных магазинов flowers-sib.ru.

UA-132755435-1: три скама с общим аккаунтом веб-аналитики

Вышеупомянутый сайт fixmon.trade содержит идентификатор Google Analytics UA-132755435-1. Этот же код обнаружен в кэшированных копиях площадок claritycap.com и arcmoney.cc, а также посвященных им обзоров.

Что с документами: проверка лицензий 300500 Live на оказание брокерских услуг

Проверка по списку финансовых организаций на сайте Банка России показывает, что названия 300500 Live в нем нет.

Следовательно, 300500 Live лицензии в России не имеет и брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о 300500 Лайв, и где же  правда?

Проверив площадки revocon.ru и tochka-mneniya.ru, которые неизменно размещают рекламу скам-проектов, мы обнаружили еще 7 скам-площадок подобного типа, использующих идентичные слоганы для своих пресс-релизов.

• tornadex.trade;
• intela.trade;
• artfin.trade;
• amendo.trade;
• profittome.trade;
• abc-market.trade;
• exboard.live.

А также первоисточник, откуда организаторы скопировали текст. Это публикация украинского отделения печально известной TeleTrade на Livejournal, в декабре 2013 года.

Ввиду малого срока жизни проекта владельцы рекламных площадок еще не успели сфабриковать про 300500 Live отзывы фальшивых клиентов. Но они появятся, тут сомневаться не приходится.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке 300500 Live

Тем не менее злоумышленники уже успели выманить деньги у некоторых граждан. Александр Алексеевич Дымский сообщил о 300500 Live в своем отзыве, что первоначально ему предложили работу, а затем убедили перевести 100 долларов.

Варианты возврата средств из 300500 Live

Криминальные интернет-проекты принимают платежи от своих жертв, пользуясь двумя основными схемами:

• Через банковские счета, карты, электронные и криптовалютные кошельки сообщников (физических лиц), переводами;
• Через торговые счета подставных компаний в банках, под видом оплаты товаров или услуг, карточными платежами.

Пострадавшие, которые передали деньги 300500 Live по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Регламенты VISA, Mastercard, UnionPay, МИР предусматривают процедуру возврата платежей от недобросовестного продавца на карту обманутого покупателя. При этом средства принудительно списываются с торгового счета торгово-сервисной компании. Процедура возвратного платежа в Международных платежных системах называется chargeback (чарджбэк), в российской МИР — диспут.

Как вернуть платежи от 300500 Лайв через процедуру Чарджбэк?

Платеж по карте отправляется из банка покупателя (эмитент) в банк получателя (эквайер) через информационную сеть карточной платежной системы. Через нее кредитные организации обмениваются сообщениями о заказах и платежеспособности покупателей.

Банки пользуются инфраструктурой платежной системы как участники, заключившие договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ обязывают кредитные организации выполнять все правила платежной системы без исключения. В том числе и регламенты чарджбэка (диспута), как неотъемлемую часть правил.

В рамках чарджбэка банки — эмитенты должны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления об оспаривании платежей по картам, получатели которых не выполнили договорных обязательств, не предоставили своевременно товар или услугу обещанного качества;
• Проверять факты, сообщенные покупателями, выяснять, обоснованы ли их претензии к продавцам;
• Получать подтверждение попыток держателя карты самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисной компанией;
• Убедившись, что ситуация клиента подпадает под правила возвратных платежей, запрашивать у банка-эквайера чарджбэк через платежную систему;
• Зачислять возвращенные средства на счет карты покупателя.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Обращаться к продавцам, и запрашивать у них документацию по спорным операциям;
• Расследовать спор между продавцом и покупателем;
• Установив, что торговая точка действительно не выполнила договорных обязательств, возвращать спорные платежи эмитенту.

К примеру, для 300500 Live чарджбэк возможен по таким основаниям:

• 300500 Live блокировал счет, или аккаунт (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не вывели деньги по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, именно так выглядит ответ на вопросы жертв 300500 Live как вывести деньги на карту.

Взыскание с 300500 Live неосновательного обогащения через суд

Вернемся к первой мошеннической схеме получения платежей. Поскольку получателями в ней являются физические лица, процедура чарджбэка неприменима. Злоумышленники этим пользуются, активно вербуют в дропы (дропперы) малограмотных и легкомысленных граждан, и проводят через их платежные инструменты украденные средства. По оценкам Сбербанка, в России около 500000 карт дропов используются для криминальных платежей.

Если чарджбэк использовать нельзя, то как от 300500 Live вернуть деньги? Подав судебный иск против получателя платежей. Дело в том, что дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные дропами платежи представляют собой неосновательное обогащение, и получатели обязаны их вернуть.

Взыскать неосновательное обогащение можно по решению суда. Подавая исковое заявление, пострадавший должен дополнить его доказательствами:

• Прав собственности (договор с банком);
• Размера ущерба (выписка и справки по операциям из банка).

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, на основании которого банк ответчика заморозит списания с его счетов. Тем самым дроппер лишится возможности скрыть украденные деньги, обналичить их или перевести в другой банк.

Можно ли вернуть деньги из 300500 Live самостоятельно

Потребителей, которые ищут способы получить результат самостоятельно, могут побуждать к этому две причины:

• Желание сэкономить на оплате специалиста;
• Недоверие к специалисту, боязнь обмана.

Оба этих мотива в полной мере реализуются в случае жертв финансового мошенничества:

• Желание сэкономить увеличивается в результате потери средств;
• Недоверие к специалисту усиливается разочарованием и гневом, порожденными мошенническим обманом.

Эти чувства естественны и понятны. Но, к сожалению, ими никак нельзя руководствоваться при взаимодействии с банками, платежными системами, правоохранительными органами, в суде. Все эти организации и ведомства руководствуются нормативными документами и оперируют фактами, а эмоции в расчет не принимают.

Сравнительно просто и быстро вернуть деньги возможно, если продавец добросовестный, а сумма сделки невелика. Например, в интернет-магазине, или за сгоревшие авиабилеты. Но при существенных суммах ущерба, или в случаях мошенничества, банки и другие участники расчетов стремятся избежать возврата средств. Таким образом они снижают потери на комиссиях, и перекладывают риски на плательщиков. Именно по этой причине кредитные организации отклоняют заметную долю заявлений на чарджбэк.

Разумеется, это противодействие преодолимо, но надо понимать как. Для этого требуются глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем, правил претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем гражданам, пострадавшим от 300500.live, обратиться за помощью в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог