Отзывы о брокере Amendo Trade (Амендо Трейд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Amendo Trade является низкокачественным клоном скамов BXTrader, Trendi Live, GT Power Trade. Связан с агентствами интернет-маркетинга в России и Объединенных Арабских Эмиратах. Включен в черный список Банка России. Сайт заблокирован Генпрокуратурой.

Информация о брокере Amendo Trade: адреса и контакты

Наименование: Amendo Trade;

Сайт: amendo.trade;

Юридическое лицо: Amendo;

Контакты на сайте: электронная почта mail@amendo.trade;

Декларируемый вид деятельности: доступ к трейдинговой платформе, для совершения сделок на Forex и CFD;

Доступность сайтов на территории России: amendo.trade заблокирован Генеральной прокуратурой.

Сразу отметим, что amendo.trade как платформа дистанционных продаж нарушает все нормы российского и международного законодательства по информированию потребителей. Главная страница пуста, на ней нет ни описания услуг, ни названия юридического лица, ни контактных данных, ни нормативных документов. Нет даже заявлений, что Amendo Trade является брокером.

Обнаружить ссылку на Terms & Conditions (правила и условия) удается только на странице регистрации пользователей.

Причем сайт так выглядел не всегда. В коде страницы масса отключенных элементов, которые должны были выводить баннеры, слайдеры и прочую графику. Видимо, мошенники решили, что незачем отвлекать внимание жертв от регистрации.

Amendo Trade: проверка официального сайта мошеннического сервиса amendo.trade

Домен amendo.trade зарегистрирован 31 января 2022 года, через регистратора NameCheap, Inc. и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. 

Сайт amendo.trade с 11 февраля 2022 года работает на IP 37.59.210.168, который принадлежит французскому провайдеру OVH SAS. 

Площадка amendo.trade заблокирована 3 июня 2022 года по решению Генеральной прокуратуры 73/3-105-2022.

Amendo Trade: связи

По IP-адресу 37.59.210.168 Amendo Trade связан с псевдоброкером bxtrader.com, который под предлогом сделок с криптовалютами обманывал жертв до 2019 года.

Как сообщает domaintools.com, IP-адрес 37.59.210.168 также связан с московским сервером американской компании AntiDDoS Solutions LLC, она же React Labs (react.su).

Обычно применяемый поиск среди совпадающих доменов представляется непродуктивным, поскольку слово из языка эсперанто «amendo» («отлично» в переводе на русский) широко используется как в названиях интернет-проектов, так  и в именах пользователей разнообразных сервисов.

Единственное исключение дает поиск по электронной почте mail@amendo.trade. Он позволил обнаружить публикации, в которых этот адрес сообщается как контактный для скам-площадки Trendi Live (trendi.live).

Которая, в свою очередь, по IP-адресу 137.74.23.73 связана со скам-площадкой gt-power.trade.

А также с зарегистрированной в Дубаи SEO-студией Beontop (beontop.ae) и российским Digital-агентством Darvin Studio (darvin-studio.ru). Юридическое лицо ИП Юдин Вадим Вадимович, ИНН 330502998492, ОГРНИП 308333229800020.

Что с документами: проверка лицензий Amendo Trade на оказание брокерских услуг

Торговое название AMENDO.TRADE и площадка amendo.trade внесена 20 мая 2022 года в список нелегальных профессиональных участников финансового рынка.

На сайте Amendo Trade о лицензии либо регистрации ничего не сообщается.

Откуда берутся положительные отзывы о Амендо Трейд, и где же  правда?

Посвященные amendo.trade позитивные отзывы, как правило, заказаны организаторами площадки, и представляют собой так называемую псевдокритику. Авторы подобных сообщений упоминают отдельные недостатки обслуживания, из числа тех, которые время от времени случаются у добросовестных финансовых компаний. Тем самым создается ложное впечатление, что Amendo Trade действительно инвестирует средства клиентов в финансовые инструменты. 

Например, «Шамиль» упрекает псевдоброкера за длительное исполнение ордеров и слабую работу технической поддержки.

«Юрий» осуждает закрепленного за ним аналитика за самовольство и диктат, утверждает, что сотрудник Amendo Trade навязывал ему невыгодные сделки.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Amendo Trade

В начале приведем некоторые сведения из историй пострадавших, обратившихся в нашу редакцию. Например, с ними общались переговорщики, пользовавшиеся псевдонимами «Алена»,  «Вероника» и «Павел», с телефонных номеров +79256683459, +79959998056 и 84951083706. Злоумышленники отслеживали действия жертв в банковских приложениях через Zoom в режиме показа экрана.

Есть про Amendo Trade и публичные отзывы клиентов, которые подтверждают крупные потери. К примеру, Виталий вложил 7000 долларов, после чего сотрудник компании внес его телефонный номер в черный список.

Варианты возврата средств из Amendo Trade

Криминальные интернет-площадки исторически ориентировались на самый распространенный платежный инструмент, то-есть принимали средства с банковских карт жертв на торговые счета подставных юридических лиц. Длившаяся десятилетиями массированная реклама банковских карт без упоминаний о рисках, также упростила задачу злоумышленникам. 

При этом еще в 1974 году американские карточные платежные системы были вынуждены подчиниться требованиям Закона Fair Credit Billing Act, и включить в свои правила процедуру принудительного возвратного платежа от недобросовестных получателей пострадавшим покупателям. 

Став транснациональными корпорациями, Международные платежные системы распространили процедуру чарджбэк на весь мир. Правила национальных платежных систем также содержат регламенты возвратного платежа. Например, в российской МИР он называется диспутом. Вернуть платежи по картам жертвам Amendo Trade позволяет чарджбэк.

Как вернуть платежи от Амендо Трейд через процедуру Чарджбэк?

Банки проводят платежи по картам через информационную сеть платежной системы, как ее участники, и на основании договора о присоединении. В этом качестве кредитные организации обязаны соблюдать все без исключения правила платежной системы, в том числе и регламенты процедуры чарджбэка.

В рамках chargeback банки покупателей (эмитенты) обязаны:

• Принимать заявления держателей карт об оспаривании платежей, сделанных в пользу торгово-сервисных предприятий, не выполнивших своих обязательств;
• Проверять обоснованность претензий покупателей;
• Удостоверяться, что плательщики самостоятельно пытались урегулировать споры с продавцами, и потерпели неудачу;
• По итогам проверки направлять банку получателя (эквайеру) запрос на чарджбэк;
• Зачислять полученные от эквайера средства на счет карты покупателя.

Эквайеры, в свою очередь, должны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Истребовать у торгово-сервисных компаний документы по спорным операциям;
• Расследовать спор между покупателем и продавцом;
• Установив, что торговая точка ответственна за неисполнение договорных обязательств, возвращать спорные платежи эмитенту.

Псевдоброкер нарушает обязательства перед клиентами двумя способами:

• Не выводит средства по запросу («услуга не соответствует описанию»);
• Amendo Trade заблокировал счет («услуга не оказана»).

Если вкратце, именно таков ответ ответ на вопросы трейдеров Amendo Trade как вывести деньги на карту.

Взыскание с Amendo Trade неосновательного обогащения через суд

Со временем банковские карты уступили часть рынка альтернативным платежным инструментам: через мобильное приложение, на номер телефона, через электронные и криптовалютные кошельки. Правила большинства из этих сервисов не содержат процедур возвратного платежа, чем мошенники и пользуются

Псевдоброкеры, финансовые пирамиды, нелегальные онлайн-казино и букмекеры принимают средства жертв через сообщников. Дропы (или дропперы), это физические лица, которые предоставляют злоумышленникам платежные реквизиты своих карт, кабинетов онлайн-банкинга, кошельков, за процент от украденных денег.

Если операции не подпадают под чарджбэк, от Amendo Trade вернуть деньги возможно через суд. Поскольку статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, полученное без сделки или договора, представляет собой неосновательное обогащение, и его следует вернуть потерпевшему. Очевидно, что требования этой нормы прямо относятся к дропперам, поскольку они не состоят с отправителями в договорных отношениях.

Обращаясь в суд с иском, пострадавший клиент Amendo Trade должен предоставить доказательства:

• Прав на денежные средства (договор с банком);
• Суммы ущерба (банковская выписка, а также справки по операциям).

Помимо этих документов весьма желательно передать суду заявление об обеспечении иска. Этот документ послужит основанием для определения суда, по которой банк ответчика ограничит списания средств с его счетов. Тем самым дроп потеряет возможность скрыть незаконно полученные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Amendo Trade самостоятельно

Надо признать, что защита прав по потребительским спорам осуществляется куда эффективнее, чем возмещение убытков жертвам мошенников. Это не типично российский дисбаланс, от финансового мошенничества с использованием высоких технологий страдают также граждане США, Европы, Азии.

Ответственность за такое положение вещей во многом лежит на игроках платежной индустрии, которые интенсивно расширяют клиентскую базу, не принимая соответствующих мер безопасности. В частности, большинство финтех-компаний ради прибыли систематически пренебрегали антиотмывочными нормами, и не проводили процедур «знай своего клиента». А возникающие при этом издержки возмещались за счет конечных потребителей, то-есть плательщиков.

Нередко покупатели, пострадавшие от действий недобросовестных или криминальных контрагентов, не могут реализовать свои законные права на защиту, поскольку банки и платежные сервисы отклоняют их обращения под формальными, надуманными, а нередко и недостоверными предлогами.

Безусловно, это сопротивление можно преодолеть. Но для этого требуются глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем, нормативных документов банков. Поэтому мы рекомендовали бы поручить работу по возврату платежей специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог