Отзывы о брокере Big-Trust (Биг-Траст), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Big-Trust действует с марта 2023 года. В черном списке Банка России, два из трех сайтов заблокированы. Публикует несуществующий адрес и телефон. Связан с десятками мошеннических площадок, к созданию могут быть причастны украинские и российские компании.

Информация о брокере Big-Trust: адреса и контакты

Наименование: Big-Trust;

Действующие сайты: big-trust.online, big-trust.top, big-trust4.top;

Юридическое лицо: Big-Trust;

Контакты на сайте: адрес 12/A Kingfisher Road Medino Washington, NY 10012, USA, телефон +47 8519-9415 1515a,  Telegram-канал @bigTrusti1, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги на 29 марта 2023 года: выплаты отчислений от инвестирования средств вкладчиков в строительство, сектор обслуживания, сети общепита, IT разработки, торги по банкротству;

Декларируемые услуги на 30 марта 2023 года: пассивный доход от вложений в автоматические ставки на онлайн-казино;

Признаки финансовой пирамиды: партнерская программа, обещающая выплаты до 10%;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки два сайта заблокированы.

До 30 марта на сайте big-trust.online не публиковались ни местоположение, ни телефон. Затем появился адрес 12/A Kingfisher Road Medino Washington, NY 10012, USA. Проверка показала, что его использует целое семейство онлайн-казино и букмекерских контор:

• template.viserlab.com;
• jackpot.energy;
• 德扑之星.com;
• mynynja.com;
• onplaylive.com;
• puntergaming.com;
• royalindiacasino.com;
• sportsbetting.net.au;
• realsupercash.com.

Ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках это местоположение не встречается. Что неудивительно, поскольку адрес 12/A Kingfisher Road Medino Washington, NY 10012, USA является составным, он скомбинирован из названий городов, улиц и торговых точек:

• Kingfisher Road — улица в городе Вашингтон, США;
• NY — город Нью-Йорк, США;
• Medino — ресторан в Нью-Йорке, США.

В разделе «Контакты» на сайте big-trust.online указан телефон +47 8519-9415 1515a (да, с буквой в номере). Положим, в Австралии и США нередко используются номера, включающие слова и даже фразы. Например, 1300 REAL ESTATE или 1300 OFFICE. Однако номера с единственной буквой не имеют никакого практического смысла. Не удивительно, что помимо Big-Trust, телефон +47 8519-9415 1515a встречается только на вышеупомянутом сайте казино jackpot.energy, и более нигде.

Подведем итоги. Сайт Big-Trust резко, радикально меняет торговое предложение, от консервативных инвестиций до вложений в азартные игры. Контактные данные на площадке не соответствуют реальным местоположениям, не встречаются в реестрах и справочниках. Поэтому резонно предположить, что Big-Trust инвестиционной компанией не является.

Big-Trust: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса big-trust.online, big-trust.top, big-trust4.top

Домены Big-Trust зарегистрированы у регистратора NameSilo LLC, с помощью сервиса анонимизации PrivacyGuardian.org LLC.

• big-trust.top — 2 марта 2023 года;
• big-trust.online — 8 марта 2023 года;
• big-trust4.top — 13 марта 2023 года.

Затем с использованием этих адресов были запущены 3 сайта, на IP 92.119.113.225 нидерландского хостинга Zomro B.V (zomro.com).

• big-trust.top — 3 марта;
• big-trust.online как платформа — 9 марта;
• big-trust4.top — 14 марта.

Организаторы использовали на сайтах несколько разных схем обмана. Так, площадка big-trust.top вводит граждан в заблуждение под видом экономической игры.

На сайте big-trust.online использовались два сценария обмана. В частности, до 29 марта площадка предлагала дивиденды от вложений в реальный сектор экономики, с торговым названием Big Trust Online.

Однако уже с 30 марта содержание и оформление big-trust.online резко изменилось. Теперь на нем предлагается получать пассивный доход от роботов Casionous, делающих автоматические ставки в онлайн-казино.

Третья площадка, big-trust4.top, на момент исследования рекламировала доход от майнинга криптовалют.

С 17 марта 2023 года на территории России заблокированы сайты big-trust.online и big-trust.top. На момент проверки 31 марта площадка big-trust4.top доступна без ограничений.

Big-Trust: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи проекта с многочисленными фишинговами страницами, поставщиком шаблонов для них, системой управления контентом (CMS) для мошеннических сайтов, а также ее предполагаемым владельцем.

Связи по IP 92.119.113.225

На IP 92.119.113.225 одновременно с Big-Trust действуют 22 мошеннических сайта. Из них:

11 площадок, предлагающих доход от криптовалют и NFT

• bexoton.com;
• billionstraders.top;
• btcoinvest.cc;
• crypto-invest.icu;
• finacoin.cc;
• imopay.biz;
• ligamine.cc;
• phoenixrise.ltd;
• plutofinance.one;
• riktheme.cc;
• tcminer.cc.

Четыре площадки, обещающие доход от инвестиций на платформе

• avto-invest.vip;
• byclover.xyz;
• dodapul.uz;
• trueinvestment.cc.

Обратите внимание. В отличие от подавляющего большинства мошеннических проектов, сделанных на русском, английском, или других европейских языках, dodapul.uz локализован на узбекском языке.

Шесть финансовых пирамид, замаскированных под игры

• byclover.cc;
• cardrift.cc;
• cardrift.top;
• king-profit.top;
• pizzerfast.online;
• pizzerfast.vip.

Создатель скама hyipoffice.studio

По небрежности и в спешке организаторы Big-Trust оставили в коде сайтов big-trust.online  и big-trust4.top подписи с адресом разработчика, студии hyipoffice.studio.

На сайте Hyip Office прямым текстом сказано, что она специализируется на продаже шаблонов для хайпов, то-есть пирамид и других псевдофинансовых мошеннических площадок.

Хозяин Hyipoffice опубликовал для связи собственный аккаунт Вконтакте (vk.com/andrii.voznyi), а также в Telegram (@IdeasHamster). Оба этих канала контролирует гражданин Украины по имени Андрій Возний (Andrii Voznyi).

На одном IP 81.91.178.177 c hyipoffice.studio и его субдоменах вида demo144.hyipoffice.studio размещены 78 площадок с фальшивыми экономическими играми и псевдофинансовыми мошенническими площадками. В том числе 73 действующих, адреса которых содержат коды с «demo144» по «demo221». Например:

• demo149.hyipoffice.studio;
• demo160.hyipoffice.studio;
• demo186.hyipoffice.studio.

Blitz-Script, программное обеспечение для управления мошенническими сайтами

В сетке тарифов Hyipoffice встречается упоминание Blitz-Script (blitz-script.com). Это специализированная система управления контентом (CMS), предназначенная специально для разработки и поддержки мошеннических сайтов.

Вместе с blitz-script.com на IP 46.166.161.95 литовского провайдера UAB Cherry Servers располагается основной сайт и инфраструктура XSeven, российской компании, официально занимающейся разработкой приложений и интернет-маркетингом (xseven.io, webmail.xseven.io, cpanel.xseven.io и другие).

В разделе «Контакты» сайта xseven.io опубликованы ОГРН 1173525011714 и ИНН 3525399454, которые позволяют однозначно связать сайт с юридическим лицом ООО «Икс 7», зарегистрированным 7 апреля 2017 года по адресу 160001, Вологодская область, город Вологда, улица Челюскинцев, дом 9, Василием Николаевичем Трухиным и Валерием Олеговичем Свириденко. Руководит компанией Кирилл Геннадиевич Астафуров.

Что с документами: проверка лицензий Big-Trust на оказание брокерских услуг

Два из трех проектов Big-Trust классифицированы Банком России как финансовые пирамиды, о чем есть соответствующие записи в реестре нелегальных участников финансового рынка.

• big-trust.online — 16 марта 2023 года;
• big-trust.top — 17 марта.

Следовательно, у Big-Trust лицензии в России нет.

Поскольку на сайтах никаких сведений о лицензиях проекта в других юрисдикциях не сообщается, следует сделать вывод, что Big-Trust не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Биг-Траст, и где же правда?

Приведенные выше сведения о проекте позволяют обоснованно предположить, что его организаторы предельно сократили затраты на производство и раскрутку. Посудите сами: на одно и то же имя были созданы 3 разноплановых сайта, причем псевдоброкерский проект на big-trust.online просуществовал всего 22 дня, и был заменен на схему обмана под видом вложений в казино.

Вполне очевидно, что владельцы не заказывали и не размещали рекламирующие Big-Trust фейковые отзывы клиентов.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Big-Trust  

С другой стороны, крайне малый срок существования проекта не позволил злоумышленникам охватить большую аудиторию. Поэтому и разоблачающих Big-Trust отзывов реальных клиентов практически не замечено.

Варианты возврата средств из Big-Trust

Работающие по конвейерной схеме переговорщики криминальных колл-центров используют типовые сценарии обмана. После того, как от жертвы получена запланированная сумма, представитель брокера перестает выходить на связь. Бывшие клиенты, потратив время, силы и нервы на безуспешные попытки добиться ответа, приходят к выводу, что их средства похищены путем обмана, и начинают искать варианты возврата денег.

Необходимо иметь в виду, что криминальные сети для дистанционного получения денег от своих жертв используют две основные схемы:

• На карты, телефоны, счета и кошельки своих сообщников (физических лиц), переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Пострадавшие потребители, которые передали деньги в Big-Trust по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой банк недобросовестного продавца возвращает деньги в банк обманутого покупателя, с дальнейшим зачислением на его счет. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, а в регламентах англоязычных платежных систем используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Биг-Траст через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж в оплату товара или услуги осуществляется через два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит средства в банк-эквайер, который зачисляет средства на счет продавца. При этом быстрый и бесперебойный обмен платежными сообщениями между банками происходит через инфраструктуру карточной платежной системы. Контролирующий ее оператор предоставляет доступ только участникам, заключившим договор о присоединении к платежной системе. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

Согласно правилам чарджэка, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу продавцов, которые не выполнили свои обязательства. Далее эмитент должен проверить обоснованность претензий покупателя к продавцу, и убедиться, что потребитель пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием, но его просьбы не были удовлетворены. Убедившись, что ситуация держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через платежную систему.

В свою очередь, банк-эквайер обязан принять запрос на чарджбэк, и запросить у своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. После этого эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торговая точка действительно не выполнила обязательства перед своим клиентом, эквайер отправляет спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае с Big-Trust чарджбэк может быть осуществлен по следующим основаниям:

• Big-Trust блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Сайт не выводит деньги по запросам трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Пострадавшие от мошенников граждане сплошь и рядом сталкиваются с такими ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на обращения трейдера, отправленные им в чате на сайте, через мессенджеры, по электронной почте.

Естественно, обманутые потребители интересуются, возможно ли получить возврат денег по чарджбэку на том основании, что недобросовестный контрагент не реагирует на их жалобы.

Налицо двоякая ситуация. С одной стороны, законной причиной (основанием) для возвратного платежа может быть только несоблюдение торгово-сервисным предприятием обязательств перед своим клиентом. Например, непоставка товара, неоказание услуги, либо списание платы за подписку после отказа пользователя.

Но, с другой стороны, банк-эмитент перед началом оспаривания платежей обязан получить от держателя карты документы, подтверждающие факты безуспешных попыток разрешения спора с продавцом путем переговоров.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Big-Trust как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Big-Trust через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ряд признаков указывает на то, что Big-Trust является проектом организованной преступности, которая нередко принимает и скрывает деньги своих жертв, направляя их переводами завербованным физическим лицам. Такая практика увода и отмывания денег широко распространена в мире. По данным Сбербанка, в конце 2022 года в России для незаконных платежей использовались более 500000 карт и счетов физических лиц (дропов, дропперов).

Каким образом от Big-Trust вернуть деньги в таких случаях? С помощью судебного иска. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропы не заключают договоров или сделок с жертвами мошенничества, не являются их сотрудниками или членами семей. Таким образом, если обманутый гражданин переводил в пользу Big-Trust средства физическим лицам, то он имеет право подать против получателей судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно включать доказательства:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: выписка и справки по операциям из банка;
• Мошенничества: скриншоты платежей и переговоров с представителями псевдоброкера.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика приостановит списания с его счетов. В результате дроппер лишится возможности скрыть украденные деньги, обналичить их или перевести в другой банк.

Можно ли вернуть деньги из Big-Trust самостоятельно

Безусловно, любой потребитель волен выбирать способ защиты своих интересов, как самостоятельно, так и с привлечением профильных специалистов. Принимая это решение, есть смысл трезво взвесить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возврат электронных платежей наносит ущерб всем организаторам расчетов: банкам, платежной системе, агрегаторам платежей, провайдерам кошельков. Все эти организации при возврате средств теряют комиссии, поэтому стремятся сократить убытки, отклоняя заявления о спорных операциях и другие претензии пострадавших плательщиков.

Специалисты претензионных отделов, руководствуясь внутренними инструкциями, придирчиво изучают обращения клиентов, изыскивая предлоги для отказа. Наиболее очевидными из них являются отсутствие документальных доказательств, а также несоответствие действующим нормам законодательства.

Для повышения шансов на успешный возврат документы необходимо готовить строго в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Исходя из вышесказанного, мы советуем для получения помощи по возврату средств от Big-Trust обратиться к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог