Отзывы о брокере FFIN Corp (ФФИН Корп), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер FFIN Corp действует с ноября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России. Сообщает фальшивые номера лицензий Белиза и Маврикия, несуществующий адрес и телефон. Связан с американо-украинской платформой скам-площадок.

Информация о брокере FFIN Corp: адреса и контакты

Наименование: FFIN Corp;

Сайты: ffincorp.com, ffincorp.co, ffincorp.cc, trade.ffincorp.org;

Юридическое лицо: FFIN Corp;

Контакты на сайте: адрес 46 Arundel Gate, Sheffield S1 2PP, телефон +441142767440, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с валютами, акциями, ценными металалми, биржевыми товарами, индексами и криптовалютами с помощью платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Местоположение 46 Arundel Gate, Sheffield S1 2PP на картах Google отображается маркером посередине проезжей части.

Что не удивительно, поскольку строений по этому адресу нет. Есть выставочный зал Millennium Gallery, но он находится по адресу 48 Arundel Gate, Sheffield S1 2PP.

Телефон +441142767440 действительно относится к номерной емкости города Шеффилда в Великобритании. Однако ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках этот номер не встречается.

В официальном реестре зарегистрированных в Великобритании компаний find-and-update.company-information.service.gov.uk действительно фигурирует некая FFIN Limited, зарегистрированная в 2021 году. Однако это архитектурная компания, занимающаяся проектированием зданий.

Поскольку сайты сообщают несуществующий адрес и юридическое лицо, очевидно, что FFIN Corp не инвестиционная компания.

FFIN Corp: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса ffincorp.com, ffincorp.co, ffincorp.cc, trade.ffincorp.org

Домен ffincorp.com выкуплен актуальными владельцами 11 октября 2022 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. Также через них 13 октября были арендованы домены ffincorp.co, ffincorp.cc и ffincorp.org.

С использованием этих доменов на IP 5.255.105.156 нидерландского провайдера хостинга Liteserver Holding B.V. (liteserver.nl) были запущены сайты:

• 1 ноября: площадки ffincorp.co, ffincorp.cc, trade.ffincorp.org;
• 4 ноября: сайт ffincorp.com как платформа.

Адрес ffincorp.com связан с почтовым сервисом Zoho швейцарского провайдера Computerline.

На момент проверки 8 декабря 2022 года сайты FFIN Corp доступны на территории России без ограничений.

FFIN Corp: связи

Публикация сайтов FFIN Corp выполнена по шаблонной схеме с характерным сочетанием признаков:

• Регистрация доменов пакетом, одновременно, с использованием регистратора NameCheap Inc и анонимизатора Withheld for Privacy ehf;
• Одновременный запуск сайтов, на общем IP-адресе, принадлежащем провайдеру хостинга Liteserver Holding B.V.;
• Интеграция площадки доменной зоны COM с почтовыми сервисами Zoho, размещенными у провайдера Computerline.

Кроме того, информация о лицензиях сайтов выведена известным скриптом, публикующим одновременно три названия регуляторов в различных юрисдикциях.

Эти маркеры характерны для сайтов, созданных на базе программного обеспечения американо-украинской платформы скам-проектов Profit Center FX.

Profit Center FX

Группировка начала деятельность в 2010 году, с использованием названия Adventum Inc и площадки agiotg.com. В поисках заказчиков один из руководителей группировки Алексей Сподинец связался с американским серийным предпринимателем Ліске Ноа Себастьяном (Noah Lieske).

Noah Lieske профинансировал открытие первого юридического лица группировки, ТОВ «Інтегровані системи України», ЕГРПОУ 37005287, внеся 99.5% уставного капитала (86130 гривен).

В 2013 году был запущен основной сайт группировки profitcenterfx.com, действующий и в настоящее время.

2013 год, криминальные клиенты привлекаются по приглашениям

2015 год, открыто привлекаются псевдоброкеры Forex

2020 год, криминальным клиентам предлагается

создание мошеннических проектов «под ключ».

С 2021 года упор делается на скамы, имитирующие сделки с криптовалютами.

Ранняя версия мошеннической платформы носила название TradeMUX. Ее использовали скам-проекты Markets-Invest, Optimus Markets, TradingHint.

Согласно собственным рекламным публикациям, Profit Center FX ответственна за организацию более 100 мошеннических площадок, ежемесячно причиняющих ущерб на сумму в 35 миллионов долларов.

Profit Center FX располагает собственными криминальными колл-центрами, организованными бизнес-директором Василием Золочевским, под прикрытием ТОВ «ХЕШ ХАБ», ЕГРПОУ 42139613. Набор операторов продолжается в настоящее время.

При этом вербовка осуществляется через аккаунт Telegram @AleksandraO1, в профиле которого незаконно используется название американского агентства маркетинга O1, а также имя и фотографии украинской модели Александры Заривной. Кстати, большинство рекрутеров криминальных колл-центров также прикрываются персональными данными моделей.

Ранее публичным лицом Profit Center FX был директор Виталий Кустов. Позднее эту роль доверили Юлии Тижук, менеджеру по развитию.

Группировка Profit Center FX продолжает вести интенсивную рекламную кампанию. Об этом свидетельствуют открытые вакансии на позиции менеджеров по закупкам трафика.

Что с документами: проверка лицензий FFIN Corp на оказание брокерских услуг

Проверив торговое название псевдоброкера по реестру Центробанка, убеждаемся, что у FFIN Corp лицензии в России нет.

На сайтах FFIN Corp сообщается, что у компании есть лицензии двух зарубежных регуляторов:

• Белиз, IFSC, № 22/617/OG/16;
• Маврикий, FSC, № E205451080.

Проверим эти номера по сайтам ведомств:

• Белиз, IFSC: ifsc.gov.bz
• Маврикий, FSC: fscmauritius.org

Поскольку этих номеров на порталах регуляторов нет, то очевидно, что FFIN Corp не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ФФИН Корп, и где же  правда?

Известны семь сайтов, систематически рекламирующих мошеннические площадки в русскоязычном интернете:

• actualfeed.ru;
• rightfeed.ru;
• tochka-obzora.ru;
• tochka-mneniya.ru;
• 1001otzyv.ru;
• revocon.ru;
• revocon.online.

Четыре из них опубликовали шаблонные рекламные статьи о FFIN Corp, скопировав тексты с главной страницы площадки:

• actualfeed.ru;
• rightfeed.ru;
• tochka-mneniya.ru;
• revocon.ru.

Поиск по этим текстам обнаружил связи еще с двумя мошенническими площадками:

• financeeth.com;
• rbbitdeal.com.

При этом посвященных FFIN Corp отзывов в принципе мало, как на афиллированных, так и на независимых площадках. Скорее всего, основное продвижение осуществляется через криминальные колл-центры и мессенджеры.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке FFIN Corp

Однако уже опубликованы посвященные FFIN Corp отзывы реальных клиентов. Например, Никита Огнев перевел в FFIN Corp 1500 долларов, после этого брокер перестал выходить на связь, и не возвращает деньги трейдеру

Варианты возврата средств из FFIN Corp

Подобно другим типовым мошенническим проектам, FFIN Corp нередко применяет распространенную схему взаимодействия с жертвами. Выманив у клиентов обманом существенную сумму, аналитики перестают выходить на связь с ними. Потратив время и нервы на безуспешные попытки добиться ответа, жертвы приходят к выводу, что были введены в заблуждение, и начинают искать варианты возврата средств.

На практике мошенники используют две схемы дистанционного получения денег от своих жертв:

• Переводами на карты, счета, телефоны или кошельки физических лиц, являющихся сообщниками злоумышленников;
• Карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Граждане, отправившие деньги в FFIN Corp по второй схеме, вправе прибегнуть к защите карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard допускают возврат средств из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя. Процедура, регламентирующая этот возврат, в России называется диспутом, в большинстве других стран чарджбэком (chargeback).

Как вернуть платежи от ФФИН Корп через процедуру Чарджбэк?

Каким образом правила карточных платежных систем делают чарджбэк возможным? Причина в том, что банки проводят платежи по картам за товары или услуги через информационную сеть карточной платежной системы. Это крупномасштабная и весьма дорогостоящая инфраструктура, большинство банков физически не способны сами ее организовать, и поэтому пользуются услугами платежной системы, заключив с ней договор присоединения. Однако в силу этого контракта, а также согласно Закону № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники платежной системы обязаны выполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки покупателей (эмитенты) обязаны:

• Принимать у покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи, получатели которых не выполнили своих обязательств, не поставили товар или услугу оговоренного качества;
• Проводить проверку фактов, содержащихся в заявлении;
• Выяснять, пытался ли покупатель разрешить спор с продавцом самостоятельно;
• Запрашивать чарджбэк у банка продавца (эквайера), если ситуация держателя карты соответствует правилам возвратных платежей;
• Зачислять на счет карты покупателя возвращенные спорные платежи.

В свою очередь, банки — эквайеры должны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать у своего мерчанта (продавца) документы по спорным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Возвращать спорные платежи эмитенту, если выяснится, что продавец действительно не выполнил обязательства по договору, заключенному с покупателем.

Скажем, в ситуации с FFIN Corp чарджбэк возможен по таким основаниям:

• FFIN Corp заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Злоумышленники получили от клиента запрос на вывод средств, но не выполнили его (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Нередко нам приходится сталкиваться с вопросами, является ли отсутствие ответа от контрагента основанием для чарджбэка. Действительно, часто встречаются две ситуации:

• Аналитик не отвечает на звонки;
• Техподдержка брокера не отвечает на сообщения в чате сайта или мессенджерах, а также на письма.

Согласно регламентам возвратных платежей, само по себе отсутствие ответа от продавца на запрос покупателя не является основанием для чарджбэка. Однако если ответ на претензию покупателя не поступает в установленный законом 10-дневный срок, то этот факт доказывает нежелание торговой точки урегулировать спор путем переговоров. В ходе проверки эмитент обязательно учтет этот факт, как весомое доказательство необходимости чарджбэка.

В двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв FFIN Corp как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных FFIN Corp через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко принимают платежи жертв через платежные средства завербованных ими граждан (дропов, дропперов). Тем самым злоумышленники избегают возвратов по процедуре чарджбэка, а также сокращают издержки на регистрацию юридических лиц и открытие банковских счетов.

В подобных случаях от FFIN Corp возврат денег возможен по суду. Дропперы не состоят с отправителями платежей в семейных или трудовых отношениях, не заключают договоров или сделок. Следовательно, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, получаемые ими платежи представляют собой неосновательное обогащение, и должны быть возвращены потерпевшим.

Таким образом, если обманутый клиент переводил в пользу FFIN Corp платежи физическим лицам, он имеет право подать против них иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности, в форме договора с кредитной организацией;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заморозит его счета. В результате дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из FFIN Corp самостоятельно

Чтобы ответить на этот вопрос, перечислим действия, которые могут оказаться необходимыми для возврата средств:

• Собрать доказательства: договора, правила и политики, квитанции об оплате, скриншоты переписки;
• Запросить у банка-эмитента название банка продавца, а также коды платежей MCC и ARN;
• Получить банковскую выписку;
• Проанализировать все операции, и выбрать платежи в пользу FFIN Corp;
• Изучить документы псевдоброкера. Вычленить положения, которые он нарушил;
• Подготовить и отослать претензию недобросовестному контрагенту;
• Обратиться в Центробанк (или к другому регулятору по месту проживания), попросить дать оценку деятельности псевдоброкера;
• Уведомить FFIN Corp о расторжении договора в одностороннем порядке;
• Составить заявление о спорных операциях, сопроводить его доказательствами и копиями документов, передать пакет документов в банк-эмитент;
• В случае отказа эмитента оспорить его с помощью претензии;
• Подать в полицию заявление о совершении преступления;
• Обратиться к следователю с ходатайством о проведении оперативно-розыскных мероприятий;
• Запросить у следователя копию материалов уголовного дела, с помощью отдельного ходатайства;
• Подготовить исковое заявление и заявление об обеспечении иска, подать их в суд.

Эти документы должны готовиться в строго индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем, и порядка претензионной работы.

Таким образом, самостоятельно вернуть средства от FFIN Corp возможно. Но мы бы рекомендовали для повышения шансов на успешный исход дела обратиться к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог