Отзывы о брокере Garmin Capital (Гармин Капитал), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Garmin Capital действует с мая 2022 года. Публикует фальшивый адрес и лицензию несуществующего регулятора Швейцарии. Не имеет лицензии в России. Запущен на базе финансовой пирамиды, которая поддерживает десятки мошеннических площадок.

Информация о брокере Garmin Capital: адреса и контакты

Наименование: Garmin Capital;

Сайт: garmincapital.com;

Юридическое лицо: Garmin Capital Limited;

Контакты на сайте: адрес 8045 Austrasse Street Switzerland, электронная почта support@garmincapital.com, admin@garmincapital.com;

Декларируемые услуги: инвестиции на финансовых рынках с помощью платформы;

Признаки финансовой пирамиды: партнерская программа, предлагающая 10% от депозита приведенного клиента;

Доступность сайта на территории России: доступен без ограничений на момент проверки.

Поиск по официальной базе данных зарегистрированных в Швейцарии компаний на сайте zefix.ch не обнаруживает Garmin Capital Limited.

Адрес, опубликованный на сайте в трех местах, некорректен в принципе. Посудите сами:

• 8045 — почтовый индекс;
• Austrasse Street — улица;
• Switzerland — страна.

А где название населенного пункта и номер дома? Их нет. Индекс 8045 относится к городу Цюрих в Швейцарии. Допустим, Austrasse в нем есть, улочка это небольшая, всего-то дома с 4 по 60-й. Как клиенту Garmin Capital угадать номер дома? И зачем ему это нужно?

Отсутствие государственной регистрации, телефонного номера, корректного адреса явно указывают на то, что Garmin Capital инвестиционной компанией не является.

Garmin Capital: проверка официального сайта мошеннического сервиса garmincapital.com

Домен garmincapital.com зарегистрирован 19 мая 2022 года, регистратором NameSilo, LLC (namesilo.com), через сервис анонимизации PrivacyGuardian.org. 

Сайт по этому адресу начал функционировать с 22 мая, на IP 185.151.30.182 облачного хостинга 20i Limited (20i.com).

На момент проверки 24 августа 2022 года сайт garmincapital.com как  платформа доступен на территории России без ограничений.

Garmin Capital: связи

.Поиск по названию «garmincapital» обнаруживает субдомен garmincapital.accessprocoin.com, что позволяет установить связь с разоблаченной финансовой пирамидой, поддерживающей деятельность более 50 скамерских площадок.

Финансовая пирамида и платформа мошеннических сайтов accessprocoin.com

Субдомен garmincapital расположен на платформе accessprocoin.com, на IP-адресе 38.242.137.88 провайдера Cogent Communications.

Банк России 11 июля 2022 года отнес accessprocoin.com к финансовым пирамидам.

Со всем уважением к регулятору, не можем полностью согласиться с его мнением. Accesspro — Сoin не просто локальная финансовая пирамида, это платформа, поддерживающая десятки скам-проектов. Вот доказательства:

Помимо garmincapital, у accessprocoin.com 41 субдомен, из них 10 идентифицируются как действующие мошеннические площадки:

• accesscryptogrant.com и его дубликат estimablestandardcrypto.com;
• alcon-capital.com;
• coinmetricsinc.com;
• eurizoncapitalinvest.com;
• financialliteracy.ltd;
• globalliance.org;
• harbourassets.com;
• raimaxinvestment.com;
• upbitcapitals.com.

Кроме того, на IP 38.242.137.88 расположены 556 сайтов. Сканирование заголовков для отдельных доменов выявило среди них 47 активных площадок, рекламирующих доход от трейдинга и инвестиций, в том числе в криптовалюты, а также финансовые пирамиды.

• 24hrsforextraders.com;
• 24tradestation.com;
• 24tradestation.com;
• accesscryptogrant.com;
• alphamarketsinc.co;
• assetcryptotech.com;
• bitcoinsignals05.com;
• bitminiglimited.com;
• capital-management-trustees.com;
• cmcmarkettrades.com;
• coindesklive.com;
• coinmetricsinc.com;
• cryptomarketfx.org;
• cryptoostakepro.com;
• dalott-transcrypto.com;
• efxfinancemarket.com;
• emersonequitypro.com;
• eurizoncapitalinvest.com;
• expert247fx.com;
• fastclicktrading.com;
• financialliteracy.ltd;
• fixfuture-trader.com;
• forexinvestorshub.ltd;
• fortresscapitalfxpro.com;
• freelifeinvestmentfx.com;
• futureinvest-ltd.com;
• fxbit24.com;
• fxoptiontrade24.net;
• fxtmtrades.net;
• global-advance-ltd.net;
• globalcrypto-mining.com;
• globalfundserv.net;
• helextrader.com;
• lampostcapitalfx.com;
• mileniafinancial.com;
• mydigitaltrading.com;
• parcelsfund.com;
• pro-optionsfx.com;
• rapidmailsender.com;
• riotechglobal.com;
• salequitytradings.com;
• stakemycryptos.com;
• stroproject.xyz;
• truicoption.com;
• veracitycryptoservice.com;
• wealthfirminvestment.net;
• zetbull-tradeltd.com.

Для упрощения запуска мошеннических проектов по соседству с ними функционирует конструктор скам-площадок hyipmaker.club, с готовыми шаблонами.

Что с документами: проверка лицензий Garmin Capital на оказание брокерских услуг

На сайте garmincapital.com опубликован документ, в котором утверждается, что некая Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commission) в 2019 году предоставила в Швейцарии Garmin Capital Limited лицензию на организацию сделок с инвестициями.

Однако никакой Financial Services Commission в Швейцарии нет. Регулятором фондовых бирж, компаний по продаже ценных бумаг и других финансовых посредников в этой стране является Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). На ее сайте finma.ch Garmin Capital Limited не упоминается.

В списке легальных финансовых компаний на сайте Центробанка название площадки отсутствует. Следовательно, Garmin Capital не лицензирован в России.

Выводы: законных лицензий площадка не имеет, публикует подделки от имени несуществующих регуляторов. Следовательно, Garmin Capital не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Гармин Капитал, и где же  правда?

Известно, что некоторые околофинансовые площадки систематически публикуют рекламу мошеннических проектов. Например, сайт actualfeed.ru.

Сделав поиск по характерным фразам рекламного текста Garmin Capital, выявляем все площадки, на которых он опубликован. Это сайты actualfeed.ru, tochka-obzora.ru, revocon.ru, rightfeed.ru, revocon.online, 1001otzyv.ru, tochka-mneniya.ru.

Фразы из рекламы Garmin Capital дословно цитируют пресс-релизы еще 6 скам-площадок:

• heritagetraderscapital.com;
• guarantyassurancetrustinvestment.com;
• pearlfishercapital.com;
• 7dragons.group;
• alphatrade.group;
• lions.capital.

Заказанные Garmin Capital фальшивые отзывы сотрудники вышеназванных площадок пишут и размещают сами. Нередко в них жертвы обмана изображаются недалекими людьми, пострадавшими по собственной вине. Таков, к примеру, текст «Романа» на revocon.ru и revocon.online.

Эти же отзывы дублируются под честными обзорами расследовательских сайтов. Вот, например, абсолютная копия поста «Романа», только от имени «Миши».

В раскрутке скама участвуют и пирамидозники. К примеру, «Сава» прямо предлагает выслать реферальную ссылку.

Авторы фейков дают откровенно вредные советы. К примеру, «Юрий К» заверяет, что его не смущает отсутствие лицензии, и предлагает сотрудничать с Garmin Capital «на доверительных основаниях».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Garmin Capital

А вот реальные жертвы Garmin Capital свои отзывы клиентов оставлять не торопятся. Пока что обнаружены только сообщения Алексея и Ивана, которые потеряли первоначальные депозиты.

Варианты возврата средств из Garmin Capital

Существуют две базовые схемы приема платежей, по которым мошеннические сайты получают деньги своих жертв:

• Переводами через дропов (дропперов). Это завербованные злоумышленниками физические лица, которые передают аферистам реквизиты своих кошельков, банковских счетов, карт, за долю от украденных средств;
• Карточными платежами за несуществующие товары или услуги, подставным юридическим лицам, на их торговые счета в банках.

Обманутые клиенты Garmin Capital, которые передали средства по второй схеме, могут обратиться в банк и запросить возвратный платеж. Эта процедура предусмотрена правилами карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, МИР, для защиты покупателей от недобросовестных продавцов. В зарубежных платежных системах возвратный платеж называется chargeback (чарджбэк), в российской МИР — диспут.

Как вернуть платежи от Гармин Капитал через процедуру Чарджбэк?

Когда происходит оплата покупки картой, средства списываются со счета в банке-эмитенте, и поступают через платежную систему в банк продавца (эквайер). Бесперебойный и быстрый обмен сообщениями о платежах между кредитными организациями обеспечивается информационной сетью платежной системы. Банки пользуются этой инфраструктурой как участники платежной системы, заключившие договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывают кредитные организации выполнять все правила платежной системы, без исключений.

Регламенты чарджбэка (диспута) также обязательны для банков, как неотъемлемая составная часть правил платежных систем. Ими обусловлены следующие обязанности кредитных организаций:

Банки — эмитенты должны принимать от держателей карт (покупателей) заявления о несогласии с платежами, получатель которых не выполнил договорные обязательства. Затем эмитенты должны проверять обоснованность претензий держателя карты к торгово-сервисной компании. Кроме того, банк-эмитент обязан убедиться, что покупатель пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров. Выяснив, что случай клиента соответствует условиям чарджбэка, эмитент запрашивает возвратный платеж в банке-эквайере, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан потребовать от продавца (мерчанта) документы по спорным операциям. Затем банк должен расследовать спор покупателя с продавцом. Установив, что торгово-сервисная компания действительно нарушила условия договора, банк-эквайер отправляет спорные платежи эмитенту, для зачисления на счет карты покупателя. Затем эквайер удерживает эти средства с продавца.

В случае с Garmin Capital чарджбэк может быть осуществлен по таким основаниям:

• Garmin Capital заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Злоумышленники не вывели средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если вкратце, именно таков ответ на вопросы трейдеров Garmin Capital как вывести деньги на карту.

Взыскание с Garmin Capital неосновательного обогащения через суд

Есть ли возможность вернуть по чарджбэку средства, перечисленные мошенникам переводом на физическое лицо? Такой возможности нет, чарджбэк не распространяется на расчеты между физическими лицами. 

Однако от Garmin Capital вернуть деньги можно по суду. Дело в том, что дропперы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок. Следовательно, полученные дропами средства представляют собой неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ. Эта норма устанавливает обязанность получателя вернуть потерпевшему имущество, приобретенное без правовых оснований.

Таким образом, жертвы Garmin Capital имеют право подать судебный иск о неосновательном обогащении против получателей платежей. Исковое заявление необходимо дополнить доказательствами:

• Имущественных прав: договор с кредитной организацией;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Помимо этого весьма желательно, чтобы истец подал в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет постановление, по которому банк ответчика приостановит списания с его счетов. Таким образом дроппер лишится возможности скрыть похищенные средства, переведя их в другой банк, или обналичив.

Можно ли вернуть деньги из Garmin Capital самостоятельно

В средствах массовой информации периодически встречаются публикации, утверждающие, что покупатели не нуждаются в помощи юридических компаний, так-как имеют возможность самостоятельно оформить документы для чарджбэка.

Этот довод противоречит здравому смыслу, поскольку отрицает необходимость большинства видов экономической деятельности. Подобным образом можно утверждать, что потребителям не нужны:

• Кафе и общепит вообще, можно готовить дома;
• Продовольственные магазины, потому что продукты можно выращивать на приусадебном участке;
• Строительные компании, так-как любой способен самостоятельно сделать ремонт в квартире;
• Банковские услуги, ведь граждане могут хранить деньги в тумбочке, занимать у друзей и рассчитываться наличными.

Точка зрения, отрицающая преимущества сотрудничества с юридическими фирмами, последовательно насаждается с подачи организаций, материально заинтересованных в сокращении числа чарджбэков. К ним относятся, например:

• Кредитные организации, эмитенты и эквайеры;
• Некредитные организаторы расчетов: платежные агрегаторы, шлюзы, сервисы кошельков;
• Торгово-сервисные компании, в особенности высокорисковые: организаторы азартных игр, туроператоры, сервисы бронирования, предприятия многоуровневого маркетинга.

Помимо манипуляции мнением потребителей, эти организации ограничивают возвратные платежи условиями пользовательских соглашений. А получив претензию от потребителя, стараются ее отклонить. В частности, банки нередко отказывают клиентам в чарджбэке, произвольно толкуя в собственных интересах законодательство и правила платежных систем.

Это сопротивление вполне преодолимо. Однако заметные шансы на успешный возврат возникают только при использовании индивидуально подготовленных документов, составленных на основе тщательно собранной доказательной базы, и опирающихся на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью по возврату средств от Garmin Capital к специализированным юридическим компаниям.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог