Брокер BCL Group (БЦЛ Групп): отзывы обманутых клиентов, обзор скам — сервиса и его организаторов. Как вернуть деньги?

Брокер BCL Group запущен международной сетью киберпреступников. Привлекает жертв с помощью фишинговых страниц. Публикует фальшивые лицензии и выдуманный адрес. Не имеет разрешений на оказание финансовых услуг в России. 

Информация о брокере BCL Group: адреса и контакты

Наименование: BCL Group;

Сайты: bcl-group.com, bcl-group.biz, trade.bcl-group.world;

Юридическое лицо: BCL Group;

Декларируемый вид деятельности: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, ценными металлами, криптовалютами;

Контакты на сайте: адрес Hagerstraße 0 4294 Gerasdorf bei Wien, телефон +438401994336, электронная почта [email protected];

Проверка контактов: адрес вымышленный, город Gerasdorf bei Wien расположен в Австрии, а улица Hagerstraße в Münster, Германия;

Доступность сайтов на территории России: Доступны без ограничений.

BCL Group: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса bcl-group.com, bcl-group.biz, trade.bcl-group.world

Домен bcl-group.com зарегистрирован в 2012 году медицинской компанией. Неоднократно менял хозяев, в декабре 2021 года перешел к актуальным владельцам, через регистратора GoDaddy.com, LLC.

Домен bcl-group.world зарегистрирован в мае 2021 года, через провайдера и регистратора Hosting Concepts B.V., анонимизирован с помощью Whois Privacy Protection Foundation.

Сайты bcl-group.com и bcl-group.biz с мая 2021 года размещены у провайдера OVH SAS, с IP 141.94.176.124. Bcl-group.com использует почту Zoho Corporation B.V, на серверах Computerline. Площадка trade.bcl-group.world динамическая, к постоянному IP не привязана, реализуется через Amazon.com, Inc.

Занимательный нюанс: с адреса 141.94.176.124 в ноябре 2021 года киберпреступники распространяли опасный троян Emotet.

BCL Group: связи

Мы видим набор признаков, характерных для шаблонной схемы выгрузки мошеннических проектов на базе платформы  Profit Center FX. Например:

• Почтовый сервис Zoho, с интегрированным инструментарием удаленного управления компьютером получателя писем;
• Шведский провайдер Computerline, на котором обслуживается Zoho;
• Личный кабинет трейдера на субдомене trade.bcl-group.world, со стандартным дизайном.

Кстати, все эти признаки характерны для еще одного недавно появившегося скамерского проекта Beem Corp (beemcorp.com, beemcorp.net, beemcorp.org, trade.beemcorp.co). О нем мы напишем отдельно, в ближайшее время.

Profit Center FX

Под торговым названием Profit Center FX действуют три юридических лица:

• Profit Center LTD, Британские Виргинские острова;
• Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Венгрия;
• ТОВ «Інтегровані системи України».

Услуги запуска и поддержки скам-площадок предлагают 6 сайтов. Площадка profitcenterfx.com действует с 2013 года.

• profitcenterfx.com; 
• profitcenterfx.org;
• profitcenterfx.biz;
• profitcenterfx.info;
• profitcenter.io;
• pcfx.live.

За это время группировка запустила сотни скам-площадок, которые ежемесячно похищают до 35 миллионов долларов. Об этом прямым текстом сообщается на сайте profitcenterfx.org.

Платформа запускает скамы «под ключ»: регистрирует компании на подставных учредителей, открывает счета в банках, предоставляет личный кабинет трейдера, CRM, высокорисковый платежный шлюз, IP-телефонию.

Только за 2021 — 2022 годы нам удалось идентифицировать 19 скамов, созданных при поддержке Profit Center FX:

• mvdeals.net;
• acamltd.com;
• suplexdeals.net;
• dealhoo.com;
• em-u.com;
• dioleaf.com;
• noxelo.com;
• nec-sc.com;
• zoxir.com;
• dx-ter.com;
• stt-ec.com;
• incomenetz.com;
• voltdealer.com,;
• fastva.com;
• jaxql.com;
• grandsf.com;
• tgpdeals.com;
• spryltd.com;
• onewailea.com.

Также известно, что Profit Center FX запускает десятки фишинговых страниц, которые собирают персональные данные под предлогом инвестиций, с подконтрольной площадки profitcenter.online, размещенной у провайдера IP Connect Inc, Например, там размещены страницы печально известного скама Bitcoin Code.

Украинское отделение Profit Center FX зарегистрировали три основателя:

• Гражданин США Ліске Ноа Себастьян (Noah Lieske Sebastian);
• Гражданин Украины Виталий Петрович Кустов;
• Гражданин Украины Алексей Анатольевич Сподинец.

Согласно сайту Национального горного университета города Днепр, Алексей Сподинец до сих пор работает ассистентом кафедры. Хотя в профиле Linkedin записано, что Сподинец с 2009 года по настоящее время трудится в американской компании Super Stream Financial Ltd, и одновременно разработал трейдинговые платформы для украинской Fluent Trade Technologies, и индийской Luxoft Financial Services.

Судя по открытым данным реестров интернета, Виталий Кустов номинал (подставной учредитель). С 2008 года на него зарегистрированы около 10 компаний. Некоторые из них также рекламировали платформы для скамов (Xasax Corporation, Lucre Capital LLC, Trademux). Другие непосредственно занимались финансовым мошенничеством (GFBroker).

О личности Кустова известно мало. В 2008 году он закончил Национальную металлургическую академию Украины в городе Днепр. А в 2021 году опубликовал в журнале «Економіка та суспільство» (Экономика и общество) статью «Сучасні інформаційні технології як стратегічні ресурси біржової діяльності в умовах діджиталізації» (Современные информационные технологии как стратегические ресурсы биржевой деятельности в условиях диджитализации). Не иначе, собрался на госслужбу.

Что с документами: проверка лицензий BCL Group на оказание брокерских услуг

BCL Group и его сайты не упоминаются на сайте российского Центробанка. Очевидно, что лицензии на оказание финансовых услуг в России площадки не имеют.

На сайтах BCL Group сообщается, что пседоброкер лицензирован тремя зарубежными регуляторами:

• Кипр, CySEC — лицензия номер 378/53;
• Белиз, IFSC — 25/124/KR/36;
• Маврикий, FSC — M451245487.

Это легко проверить. Достаточно поискать название, с помощью Google по официальным сайтам:

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Результат вполне ожидаемый: никаких лицензий у BCL Group нет.

Откуда берутся положительные отзывы о БЦЛ Групп, и где же  правда?

Посвященные BCL Group отзывы в большинстве своем строятся на беспредметных похвалах. К примеру, «Богдан» утверждает, что готов смело рекомендовать псевдоброкера.

А вот пример псевдокритического отзыва. «Слава» жалуется на исполнение сделок, при этом никаких финансовых претензий к BCL Group не имеет.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке BCL Group

Светлана рассказала о многоступенчатой схеме обмана BCL Group. С фишинговой страницы, имитирующей «Тинькофф инвестиции», ее переадресовывали по цепочке переговорщиков:

• «Марк Левита»;
• «Максим Андреевич Дымов»;
• «Дмитрий Леонидович Ларин».

Затем Светлане предложили внести депозит с помощью криптовалюты Totalcoin, после чего заблокировали доступ и потребовали оплатить страховку в размере 2150 долларов. В случае неуплаты сотрудники псевдоброкера грозились подать заявление о краже в полицию, и даже прислали пример заявления.

Виктор в конце апреля 2022 года написал, что не может вывести от BCL Group 1200 долларов.

Варианты возврата средств из BCL Group

На площадках BCL Group нет в открытом доступе информации о способах пополнения депозитов и вывода средств. Однако известно, что площадки Profit Center FX принимают платежи с помощью банковских карт Международных платежных систем VISA и Mastercard. Эти организации обязывают банки — участники содействовать покупателям в разрешении споров с недобросовестными продавцами, при помощи процедуры возвратного платежа (чарджбэк, chargeback).

При платеже картой банк — эмитент списывает деньги со счета покупателя, и пересылает их в банк продавца (эквайер). При этом обмен сообщениями между банками происходит через информационную сеть платежной системы. Взамен оператор платежной системы требует от кредитных организаций соблюдать все без исключения правила, в том числе регламенты чарджбэка.

Как вернуть платежи от БЦЛ Групп через процедуру Чарджбэк?

Допустим, трейдер внес депозит по карте Международной платежной системы. Если он видит, что услуги BCL Group не соответствуют условиям договора, он имеет право обратиться в банк — эмитент, который обслуживает его карту, и оспорить платежи. Как правило, основания для чарджбэка от BCL Group бывают двух видов:

• «Товар или услуга не предоставлены»: применяется, если аферисты блокируют доступ клиента;
• «Товар или услуга не соответствует описанию»: для случаев, когда псевдоброкер не выводит средства по запросам.

Банк-эмитент перед началом процедуры чарджбэк обязан проверить и убедиться, что:

• Претензии держателя карты к продавцу обоснованы;
• Покупатель обращался к продавцу с предложениями по урегулированию спора;
• Продавец не согласился на предложения покупателя.

Если эти условия соблюдены, эмитент обращается к эквайеру с запросом чарджбэка. Банк-эквайер проводит собственное расследование. Если оно покажет, что получатель средств нарушил договорные обязательства, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту, а тот зачисляет их на счет карты покупателя.

Взыскание с BCL Group неосновательного обогащения через суд

Во многих жалобах и отзывах сообщается, что BCL Group может принимать платежи криптовалютами. Операции без использования банковских карт под чарджбэк не подпадают, в этом случае следует обращаться в суд.

Криминальные схемы приема платежей с карты на карту, через мобильный банкинг, электронные или криптовалютные кошельки задействуют сообщников (дропов). Эти физические лица получают платежи незаконно, поскольку не состоят с жертвами обмана в договорных отношениях, и не заключают с ними сделок.

Имущество, приобретенное или сбереженное без законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и приобретатель обязан возвратить его потерпевшему. Этого требует статья 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Истцу следует предоставить суду доказательства:

• Договор с банком (права на имущество);
• Выписку и справки по операциям (размер ущерба).

Весьма желательно вместе с исковым заявлением и пакетом документов подать в суд заявление об обеспечении иска, чтобы исключить возможность увода средств со счета ответчика.

Можно ли вернуть деньги из BCL Group самостоятельно

В судебных заседаниях и формулировках отказа по чарджбэкам кредитные организации любят использовать формулировку «чарджбэк — это право, а не обязанность». К сожалению, это так и есть: российское законодательство требует от банков возвращать средства только в случаях несанкционированных списаний. 

В результате кредитные организации могут самостоятельно решать, кому, когда, и на какие суммы одобрять возвратные платежи. Наш опыт показывает, например, что с ростом суммы спорной операции вероятность отказа повышается.

Разумеется, банки не имеют права игнорировать все чарджбэки подряд, за такое поведение операторы платежных систем наказывают крупными штрафами. Но зато претензионисты могут отклонять заявления на основании предыдущих отказов.

Отсюда следует, что документы для оспаривания платежей надо готовить очень тщательно, собирать подробную доказательную базу, по шагам прописывать обстоятельства спора с BCL Group, верно указывать основания оспаривания с отсылкой к соответствующим положениям регламентов МПС и законодательных норм. Мы рекомендуем повысить вероятность успеха, обратившись в фирму, специализирующуюся на помощи при возврате платежей.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог