Отзывы о брокере GasTrade (ГазТрэйд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер GasTrade действует с октября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России. Обманывает клиентов, утверждая, что лицензирован пятью зарубежными регуляторами. Связан с сотнями мошеннических проектов, а также поставщиком программного обеспечения, предположительно российского происхождения.

Информация о брокере GasTrade: адреса и контакты

Наименование: GasTrade;

Действующие сайты: gastrade.company, gastrade.co;

Юридическое лицо: GasTrade;

Контакты на сайте: адрес 206 Highstreet, Chatham, England, ME4 4AS — United Kingdom, телефоны +32454762307, +4539119394, +4740625526, +447587841800, +46977421820, электронная почта support@gastrade.company;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с валютами, ценными металлами, акциями, индексами, контрактами на разницу цен (CFD), а также криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Опубликованный проектом адрес соответствует реальному местоположению, хотя и приведен с ошибками. Верное написание такое: 206 High Street, Chatham ME4 4AS, United Kingdom. По нему располагается двухэтажный павильон, в котором арендуют помещения кофейня Chocafellas, гриль FranGo Grill Chatham и пиццерия Royal Thai.

Телефоны +32454762307, +4539119394, +4740625526, +447587841800 и +46977421820 используются псевдоброкерским проектом Trade Union Trust (tradeuniontrust.com), разоблаченным Банком России 22 мая 2023 года.

Поскольку исследуемый проект сообщает сомнительный адрес местоположения и скомпрометированные телефонные номера, естественно предположить, что GasTrade не инвестиционная компания.

GasTrade: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса gastrade.company, gastrade.co

Домены GasTrade зарегистрированы через регистратора GoDaddy.com LLC и анонимизатор Domains By Proxy LLC.

• gastrade.company — 1 октября 2022 года;
• gastrade.co — 17 февраля 2023 года.

С использованием этих доменов были созданы площадки:

• gastrade.company как платформа — 2 октября 2022 года, на IP 104.21.8.184 и 172.67.157.166 облачного провайдера Cloudflare Inc;
• личный кабинет term.gastrade.company — 13 января 2023 года, IP 212.71.248.146 провайдера Linode LLC;
• страница авторизации cab.gastrade.company  — 13 января 2023 года, IP 178.79.137.124, Linode LLC;
• gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP 104.21.81.223 и 172.67.165.99, Cloudflare Inc;
• личный кабинет term.gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP 212.71.248.146, Linode LLC;
• страница авторизации cab.gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP  178.79.137.124, Linode LLC.

На момент проверки 26 мая 2023 года сайты проекта GasTrade доступны на территории России без ограничений.

GasTrade: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с сотнями мошеннических площадок, а также поставщиком программного обеспечения для псевдоброкеров.

Связи по IP-адресам провайдера Linode LLC

Упомянутые в разделе «Исследование сайтов» IP-адреса провайдера Linode LLC ранее исследовались нами дважды:

• 16 февраля 2023 года, IP 212.71.248.146, обзор Golden Bit;
• 12 мая, IP 212.71.248.146 и 178.79.137.124, обзор SB Investment Group.

Было установлено, что адрес 178.79.137.124 является резервным, размещенные на нем площадки по доменам связаны с 96% сайтов на IP 212.71.248.146. На 12 мая им пользовались 342 площадки. За прошедшее время добавилось 49 псевдофинансовых проектов.

• acthumancapital.com;
• admprofitcoinvest.com;
• albamarkets.com;
• atex50p.com;
• clientplatform.trade;
• cppweb.me;
• craer.ru;
• cryphall.com;
• cymazel.com;
• ecn-online.su;
• ecnpro-online.su;
• exango.nl;
• ex-cbc.com;
• fx-partners.co;
• fxtdpro.com;
• globals.holdings;
• goldenbit.markets;
• gstocklegal.com;
• hitex.ae;
• ifgm-global.com;
• imixchange.com;
• just-traders.org;
• kunderbank.io;
• linode.com;
• lionfx.company;
• maxaingroup.com;
• mikiforex.com;
• plusfx.com;
• profiforex.net;
• profiforex.org;
• profit-gstock.com;
• proltdco.com;
• proxfinance.com;
• reach-out.us;
• roxterr.com;
• royal-forex.com;
• sbigr.com;
• skygoldmarkets.com;
• sphinx.ltd;
• suissefx.com;
• tradefxcorp.io;
• traderbuysell.online;
• traderio.co;
• trade-x.host;
• trade-x.net;
• trade-x-one.com;
• unicmarkets.com;
• united-wallet.org;
• worldex.global.

Из них 14 участвуют в схемах привлечения жертв с использованием названия домена как фирменного наименования на соответствующих рекламных сайтах (например, сайт с адресом acthumancapital.com продвигает проект ActHumanCapital):

• acthumancapital.com;
• cymazel.com;
• exango.nl;
• fx-partners.co;
• ifgm-global.com;
• kunderbank.io;
• linode.com;
• plusfx.com;
• royal-forex.com;
• sbigr.com;
• sphinx.ltd;
• trade-x.host;
• trade-x.net;
• worldex.global.

Еще 9 доменов задействованы в схемах, не предусматривающих рекламных сайтов, при которых мошенники сразу присылают жертвам ссылки на страницы регистрации. Например:

• Multi Ecn Trading: страницы terminal.ecn-online.su и admin.ecn-online.su;
• FxChange: trade.mikiforex.com и adm.mikiforex.com;
• Globals Holdings: web.globals.holdings и admin.globals.holdings;
• Hitex: exchange.hitex.ae и adminex.hitex.ae;
• Maxain Group: terminal.maxaingroup.com и admin.maxaingroup.com;
• PXF: web.proxfinance.com и bo.proxfinance.com;
• TradeFX Corp: webtrader.tradefxcorp.io;
• TradeTeam: terminal.traderbuysell.online и admin.traderbuysell.online;
• Unic Markets: webtrader.unicmarkets.com и crm.unicmarkets.com.

В частности, с использованием страниц term.admprofitcoinvest.com и adm.admprofitcoinvest.com производится привлечение жертв в исследуемый нами проект GasTrade.

Платформа скамов Mobius Soft

Программный комплекс Mobius для псевдофинансовых компаний начал приобретать известность с 2013 года. Продажи платформы и сопутствующих услуг осуществлялись через 5 сайтов, размещенных на IP-адресах 212.71.248.146 и 212.71.252.212 провайдера Linode LLC.

• mobius-soft.org — с 2013 года;
• mtrader6.com — с 2016 года;
• mobius-soft.ru — с 2016 года;
• mtrader7.com — с 2018 года;
• mobius-trader.com — с 2019 года.

Домены mtrader6.com и mtrader7.com были зарегистрированы на имя Nicolay Deviaterikov. Поиск по этому имени совместно с адресами сайтов Mobius Soft позволил обнаружить карточку индивидуального предпринимателя Николая Александровича Девятерикова в справочнике «Желтые страницы» yp.ru по Санкт-Петербургу.

Указанный в карточке адрес Санкт-Петербург, улица Захарьевская, дом 3 «а», помещение 14 «н» пересекается с многочисленными рекламными публикациями Mobius Soft в частных деловых справочниках.

Платформа Mobius Soft раскрыла информацию о своих клиентах-пседоброкерах, опубликовав на сайте snapcraft.io краткие описания 96 программных сборок под ОС Linux.

Среди них 3 сборки общего назначения: ClientPlatform, Demo и MobiusTrader. Остальные 93 были изготовлены под конкретные псевдофинансовые проекты, с типовыми названиями вида «Бренд Mobius». Например, 24Trade Mobius, AZAforex Mobius:

• 100c;
• 24Trade;
• 27Forex;
• ActHumanCapital;
• AdvantageFX;
• AlbaMarkets;
• ASBMarkets;
• ATFXTrading;
• AvnerFX;
• AZAforex;
• AZ-Finance;
• Baal;
• BancStandard;
• BitStart;
• BitUnion;
• BK20;
• Brilliabake;
• Capfinex;
• CapitalTransactive;
• CarlsonCapitalHoldings;
• ComaxInvest;
• cpdLmtd;
• Cryphall;
• CrystalBallMarkets;
• Cymazel;
• Cytorro;
• Dexly;
• EIBANK;
• EnosMarket;
• Equitex;
• Exango;
• EXCBC;
• FirstFX;
• ForexCentr;
• ForexStart;
• ForexTrust;
• FxBitcoin;
• FXPartners;
• FxTrade7;
• GasTrade;
• GFS;
• Glencore TS;
• Globollect;
• GlobUnited;
• Goldenbroox;
• HarvestFintech;
• Hitex;
• IFGMGlobal;
• InvestmentsHK;
• InvestToday;
• ITrade24fx;
• KUNDERBANK;
• LotsFX;
• LPBFX;
• ltinvestment;
• MagentisTrading;
• MarketsTradeFX;
• MaxainGroup;
• MeritGroup;
• MikiForex;
• MJHFinance;
• MPBroker;
• Natinvest;
• NTrade;
• PlazaTrade;
• PlusFX;
• ProfiForex;
• ProfitCoinvest;
• ProtraderFX;
• ProxFinance;
• RBCForex;
• ReachOut;
• ReaLCapitaL;
• RiseGlobal;
• RoyalForex;
• Sbigr;
• SBSMG;
• SigmaInvestmentsTrust;
• SpaceX Trade;
• StonecoinFX;
• SuisseFX;
• TDRX;
• TisCapital;
• TNXTrade;
• TorroInvest;
• TradeInvestment;
• TraderBuySell;
• TradeUnionTrust;
• TradingSpace;
• Traideix;
• TurboForex;
• Ugochange;
• Vinland;
• Worldex;
• XMCapital;
• XTBGlobal.

В карточках некоторых сборок указаны регионы операций псевдоброкера. Например, сборка ForexStart актуальна для США, Канады, Южной Америки, Европы, России, Турции.

Bitunion действовал в Бразилии и Италии.

А вот и сборка главного фигуранта нашего обзора, псевдоброкерского проекта GasTrade.

Сопоставление имен брендов на snapcraft.io c доменами, использующими IP 212.71.248.146 и 178.79.137.124 показывает, что из 96 брендов 39 (40%) обслуживаются на подконтрольных Mobius Soft серверах.

Публикации на сервисах скачивания мобильных приложений позволяют установить, какие мошеннические проекты наиболее тесно связаны с Mobius Soft. Как видим, к ним относятся RBC Forex, Forexstart и Phoenix.

Что с документами: проверка лицензий GasTrade на оказание брокерских услуг

Торговое название проекта и адреса его площадок на сайте Банка России не фигурируют. Слова «gas» и «trade» порознь встречаются в англоязычных документах регулятора «Обзор финансовой стабильности» (Financial stability review) и «Годовой отчет Банка России за 2008 год» (Bank of Russia Annual Report 2008). Очевидно, что у GasTrade лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» на площадках утверждается, что GasTrade лицензирован следующими регуляторами:

• ASIC (Australian Financial Regulator), Австралия;
• DFSA (Dubai Financial Regulation and Supervision Authority), Объединенные Арабские Эмираты;
• FSCA (Financial Services Authority of South Africa), ЮАР;
• FCA (The Financial Regulation and Supervision Authority), Великобритания;
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), Кипр;
• IFSC (Belize International Financial Services Commission), Белиз.

Юридически это нонсенс. Не может одна и та же организация получить регистрации и лицензии в 5 разных странах. Но для очистки совести проверим по сайтам регуляторов:

• ASIC: asic.gov.au;
• DFSA: dfsa.ae;
• FSCA: fsca.co.za;
• FCA: fca.org.uk;
• CySEC: cysec-regulatory.com;
• IFSC: belizefsc.org.bz.

Мы обнаружили, что ASIC в 2010 году зарегистрировал Gastrade (Pty) Ltd. Однако, согласно справочнику australiacheck.com, она прекратила деятельность в 2016 году.

На сайтах DFSA, FSCA, FCA, CySEC и IFSC упоминания проекта отсутствуют. Следовательно, GasTrade не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ГазТрэйд, и где же правда?

Организаторы скама разместили серию англоязычных заказных публикаций в мае 2023 года, Зачастую они сопровождаются рекламирующими GasTrade фейковыми отзывами.

К примеру, «Bobby Nelson» в комментарии к заметке на англоязычном reviewadviser.net бездоказательно расхваливал псевдоброкера. Читателям предлагается принять на веру его слова, что компания работает «надежно» и «честно».

А вот дословный перевод отзыва «Bobby Nelson» на русский язык, только опубликован он от имени «Timur» на rating-market.com.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке GasTrade

При этом уже доступны и разоблачающие GasTrade отзывы реальных клиентов. Например, Ростислав потерял 2000 долларов, а Андрей 1000.

Варианты возврата средств из GasTrade

Операторы мошеннических колл-центров вводят граждан в заблуждение с помощью типовых схем со стандартной концовкой. Выманив у жертвы запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных безуспешных попыток добиться объяснений от псевдоброкера, пострадавшие осознают, что злоумышленники присвоили их средства путем обмана, и начинают искать способы возврата денег.

Следует учитывать, что мошенники дистанционно получают средства своих жертв с использованием двух платежных сценариев:

• Через завербованных ими физических лиц, переводами на карты, телефоны, кошельки или счета;
• Через подставных юридических лиц, карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Граждане, передавшие средства в GasTrade по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратного платежа, по которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ГазТрэйд через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги расчеты происходят с участием двух банков: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет платеж на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются сообщениями о стоимости покупки и платежеспособности покупателя через инфраструктуру карточной платежной системы. Доступ к ней банки получают как участники, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны исполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Согласно правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу торгово-сервисных предприятий, которые не предоставили заказчикам оплаченные товары или услуги должного качества. Затем эмитент должен проверить документы, предоставленные покупателем, и убедиться, что претензии потребителя к продавцу обоснованы. Кроме того, банк-эмитент обязан получить подтверждение попыток покупателя разрешить спор с торговой точкой путем переговоров. Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. После этого банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Скажем, в ситуации с GasTrade чарджбэк возможно реализовать по двум основаниям:

• GasTrade блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как известно, недобросовестные поставщики товаров или услуг нередко игнорируют жалобы и претензии недовольных клиентов. В частности, жертвы псевдоброкеров сталкиваются с ситуациями:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Саппорт брокера не отвечает на вопросы и претензии клиентов, отправленные через чат на сайте, мессенджеры, либо по электронной почте.

Поэтому зачастую обманутые граждане задают вопрос, возможно ли вернуть средства с помощью чарджбэка на основании того, что продавец не отвечает на запросы. Наша позиция в этом случае основана на двух требованиях правил чарджбэка к доказательной базе, предоставляемой эмитенту держателем карты:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом. Например, не поставил товар, или не оказал услугу оговоренного качества в условленный срок;
• Покупатель предпринял попытки разрешить спор с торгово-сервисным предприятием путем переговоров, но продавец не пошел ему навстречу. Например, прямо отказался удовлетворить просьбы покупателя, или потребовал доплат. Либо вообще не ответил на обращения.

Если вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв GasTrade как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных GasTrade через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как элемент киберпреступной мошеннической сети, GasTrade с высокой вероятностью осуществляет прием платежей через сообщников (физических лиц). Эти правонарушители предоставляют организаторам схем свои платежные реквизиты, получают на личные карты, кошельки или телефоны переводы жертв обмана, и отправляют средства мошенникам, за процент от украденных денег. Как сообщил в мае 2023 года заместитель председателя Правления Сбербанка Станислав Кузнецов, в России насчитывается не менее полумиллиона сообщников по этой схеме увода денег (дропов, дропперов).

Как быть, если платежи отправлялись через дропперов в GasTrade, как вернуть деньги? Может помочь судебный иск. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Дропы никак не связаны с жертвами мошенничества: не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, если пострадавший переводил деньги в пользу GasTrade через физических лиц, он имеет право подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно опираться на доказательства:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты переписки с представителями псевдоброкера.

Кроме того, мы рекомендуем истцу подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заморозить его счета. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из GasTrade самостоятельно

Безусловно, каждый потребитель вправе выбирать способ защиты своих интересов, действуя как самостоятельно, так и с привлечением профильных специалистов. Однако при выборе между этими вариантами стоит предварительно оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возврат дистанционного платежа затрагивает интересы не только продавца, но и всех организаторов расчетов. Банки, карточные платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков теряют на возвратах комиссии, и несут убытки.

Стремясь минимизировать ущерб, эти организации стараются отклонять заявления о спорных операциях и другие претензии плательщиков. Соответствующими инструкциями руководствуются сотрудники претензионных отделов, выискивая в обращениях клиентов формальные основания для отказа.

Преодолеть это сопротивление и повысить шансы на успешный возврат средств возможно, если готовить документы на основе тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Вот почему мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от GasTrade обратиться в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог