Отзывы о брокере Golden Bit (Голден Бит), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Golden Bit действует с октября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, сообщает фальшивый номер лицензии в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины. Тесно связан с крупным скам-проектом Amarkets, платформой MobiusTrader, и более чем 80 действующими мошенническими сайтами.

Информация о брокере Golden Bit: адреса и контакты

Наименование: Golden Bit;

Действующие сайты: goldenbit.markets, gfinance24.goldenbit.markets;

Юридическое лицо: Golden Bit Ltd;

Контакты на сайте: адрес Beachmont Business Centre, 272, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, телефоны +88005777777, +449204570707, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, облигациями, индексами, ценными металлами и биржевыми товарами, валютными парами и криптовалютами посредством платформ MobiusTrader и MetaTrader;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки все сайты доступны.

Компания Golden Bit Ltd была зарегистрирована в Великобритании, 15 марта 2021 года, по адресу 30 Goswell Road, London, England, EC1M 7AA, как инвестиционный фонд (код вида деятельности 66300). С 16 августа 2022 года ликвидирована.

Адрес Beachmont Business Centre, 272, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines совпадает с местоположением, указанным на многочисленных площадках разоблаченного в 2021 году мошеннического проекта AMarkets (A-Markets). В частности, этот адрес указан на сайтах amarkets.com, amarkets.org, amarkets.trading, amarketsturkey.com, amarketsaffiliates.com.

Golden Bit  утверждает, что компанию зарегистрировало Управление по финансовым услугам (FSA) в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины, с номером 22567 BC 2015. Согласно международным справочникам юридических лиц Openleis (openleis.com) и Leinumber (leinumber.com), код 22567 BC 2015 был присвоен Amarkets Ltd при регистрации в Сент-Винсент и Гренадины.

Таким образом установлено, что исследуемый проект сообщает адрес и регистрационный номер, принадлежащий сторонней организации с весьма сомнительной репутацией. Логично предположить, что Golden Bit инвестиционной компанией не является.

Golden Bit: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса goldenbit.markets, gfinance24.goldenbit.markets

Домен goldenbit.markets зарегистрирован 22 октября 2022 года, через регистратора Hosting Concepts B.V (registrar.eu), анонимно.

Сайт goldenbit.markets как платформа, предлагающая доступ к трейдингу. был запущен 23 октября 2022 года, на IP 193.111.61.90 хостинг-провайдера PE Skurykhin Mukola Volodumurovuch. Под таким названием фигурирует в записях IANA (организации по управлению интернет — адресами) украинский провайдер Vps.ua.

Владельцем Vps.ua является индивидуальный предприниматель (ФЛП) Николай Владимирович Скурихин (Микола Володимирович Скуріхін), контактные телефоны +38(096)7900914, +38(080)0503510, +38(095)7082584, +38(080)0509525. Прием платежей осуществляет ФОП Сухарев Владимир Анатольевич (Сухарєв Володимир Анатолійович).

Сайт gfinance24.goldenbit.markets запущен 29 октября 2022 года, на IP 193.111.61.90 провайдера PE Skurykhin Mukola Volodumurovuch. Предлагает систему автоматической торговли, якобы основанной на данных агрегатора Google Finance+.

На момент проверки 16 февраля 2023 года все сайты Golden Bit доступны на территории России без ограничений.

Golden Bit: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с ранее разоблаченной группировкой, создавшей сотни мошеннических сайтов, псевдоброкерской платформой, а также более чем 80 действующими скам-проектами.

Материнский скам Amarkets

Выше мы показали, что Golden Bit  связан с Amarkets по регистрационному номеру и адресу. Кроме того, обнаружены многочисленные цифровые следы, подтверждающие связь этих проектов. В частности, сайт goldenbit.markets содержит 22 ссылки на сайт amarkets.org, причем 16 из них загружают скрипты.

Мошеннический проект AMarkets обманывал трейдеров с 2014 года. 17 ноября 2021 года проект AMarkets и 187 его сайтов были внесены Банком России в реестр нелегальных профессиональных участников финансового рынка. 166 сайтов, принадлежавших AMarkets, были заблокированы по предписанию Генеральной прокуратуры.

Связи по IP 193.111.61.90 провайдера PE Skurykhin Mukola Volodumurovuch

Вместе с сайтом goldenbit.markets на IP 193.111.61.90 провайдера PE Skurykhin Mukola Volodumurovuch располагаются шесть мошеннических площадок. Из них 2 предлагают доход от трейдинга

• cryptoforex.fun;
• coindwarf.net.

Две вовлекают граждан в мошеннические схемы, рекламируя подработку и арбитраж тарффика.

• smsngfin.com;
• stdgroup.company.

И еще две выманивают деньги у жертв обмана, предлагая им услуги по возврату средств без намерения их оказывать.

• liderchargeback.com;
• chargeback.money.

Обратите внимание на 2 характерных признака мошенничества: аферисты обещают вернуть деньги:

• За 7 рабочих дней;
• Без предоплаты.

Связи по IP 212.71.248.146 провайдера Linode LLC

21 ноября на IP 212.71.248.146 американского облачного провайдера Linode LLC (linode.com) по адресу web.goldenbit.markets была запущена страница доступа Golden Bit к платформе MobiusTrader.

На этом IP-адресе также располагаются 256 площадок, в том числе 80 действующих мошеннических псевдоинвестиционных сайтов.

• atfxtrading.com (atfxtrading.pro);
• azaforex.com;
• cryphall.in;
• crystalballmarkets.com;
• cynexes.com;
• dexly.pro;
• eibank.io;
• equitex.io;
• forexstart.space (и еще 23 зеркала forexstart);
• fortexs.com;
• fortunefx.io;
• freedomtrading.ru (переадресуется на tradernet.ru);
• fxbitcoin.org;
• fxpremax.com;
• fxrealcapital.com;
• gastrade.company;
• globalx.company;
• ifbmarket.com;
• interactive-brokers.cc;
• invescogbp.company;
• itrade24fx.com (переадресуется на plusfx.com);
• lionex.capital;
• marketstradefx.com;
• monetamarket.ca;
• network-forex.com;
• onlytrade.ai;
• profiforex.com;
• profitcoinvest.com;
• sarpec.com;
• simplefin.ru;
• skygoldmarket.com;
• swithytrade.com;
• thetrade.live (переадресуется на fxl-trade.com);
• tradeuniontrust.com;
• tradingspace.pro;
• uchihatm.cf;
• ugochange.com.

Кроме того, две площадки принимают заказы криминальных группировок на создание псевдоброкерских сайтов.

• brokwer.com;
• capfinex.com.

Платформа MobiusTrader

По IP 212.71.248.146 провайдера Linode LLC с субдоменом псевдоброкера Golden Bit  web.goldenbit.markets соседствует ряд площадок, связанных с платформой скамов MobiusTrader.

Две из них непосредственно рекламируют платформу и принимают заказы на создание скамов с ее помощью.

• mobius-trader.com;
• mtrader7.com.

Сайт псевдоброкера azaforex.com развернут непосредственно на субдомене mobius.

Кроме того, 51 мошеннический сайт действует на субдоменах mt7 (сокращение от MobiusTrader7).

Юридическое лицо Mobius Universe Ltd, зарегистрированное в США, по адресу New York, NY 10038, 160-180 Water St, office 3416, тесно связано с вышеупомянутым семейством скамов Forexstart. В частности, наименование и адрес Mobius Universe Ltd указаны в клиентском соглашении Forexstart от 2020 года.

Что с документами: проверка лицензий Golden Bit на оказание брокерских услуг

В списке легальных профессиональных участников, публикуемых Банком России, название псевдоброкера отсутствует. Следовательно, у Golden Bit лицензии в России нет.

На сайте Golden Bit сообщается, что Golden Bit Ltd зарегистрирована Управлением по финансовым услугам (FSA) Сент-Винсент и Гренадины, с номером 22567 BC 2015. Это утверждение легко проверить, сделав поиск номера по сайту регулятора svgfsa.com. Номер отсутствует, что вполне естественно. Как мы упоминали выше, индекс 22567 BC 2015 относится к Amarkets Ltd, и является ее регистрационным кодом, а не номером лицензии.

Подобно Amarkets и другим представителям его семейства, Golden Bit пытается создать видимость добросовестности, заявляя о своем членстве в частной компании The Financial Commission (financialcommission.org). Эта интернет-площадка с 2013 года вводит в заблуждение инвесторов, выдавая себя за посредника в спорах на рынке Forex. Об уровне добросовестности The Financial Commission свидетельствует список участников, среди которых:

• Libertex, в черном списке Банка России с февраля 2021 года;
• Roboforex, с февраля 2021 года;
• Fxopen, с февраля 2021 года;
• Forextime, с февраля 2021 года;
• Fxclub, с февраля 2021 года;
• Alpari, с июня 2021 года;
• Axiory, с августа 2021 года;
• Amarkets, с ноября 2021 года;
• Forex4you, с декабря 2022 года.

Из вышесказанного можно сделать обоснованный вывод, что Golden Bit не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Голден Бит, и где же правда?

Следует отметить, что организаторы псевдоброкера предприняли определенные усилия для подготовки рекламирующих Golden Bit фальшивых отзывов. Рерайтеры получили инструкции с перечислением мнимых преимуществ для похвалы и недостатков для псевдокритики. Некоторые авторы даже попытались выполнить эти требования. Например, «Ирина П» одобрила низкий входной депозит, и указала на слабую оперативность техподдержки.

Хотя большинство рерайтеров инструкцию проигнорировали. К примеру, «Denis» сообщил, что выводит средства каждую неделю, а потому всем доволен и не жалуется.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Golden Bit

При этом уже есть немало разоблачающих Golden Bit отзывов реальных клиентов. Например, Татьяна потеряла на площадке 1300 долларов.

Павел рассказал, что его брат вложил в Golden Bit 3000 долларов, и теперь не знает, как их вернуть.

Варианты возврата средств из Golden Bit

Операторы мошеннических колл-центров, навязывая жертвам услуги Golden Bit, применяют стандартную схему. Выманив значительную сумму, сотрудники брокера перестают выходить на связь. Потратив много времени и нервов, пострадавшие приходят к выводу, что их средства присвоены путем обмана, и начинают искать способы возврата денег.

Как правило, организаторы мошеннических схем дистанционно получают деньги своих жертв двумя способами:

• Через завербованных физических лиц, переводами на их карты, телефоны, электронные или криптовалютные кошельки;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые Golden Bit граждане, передавшие средства по второй схеме, имеют возможность прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура возвратных платежей, по которой банк недобросовестного продавца возвращает деньги в банк обманутого покупателя, после чего средства зачисляются на его карту. В России эта процедура называется диспутом, в зарубежных странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Голден Бит через процедуру Чарджбэк?

Платеж картой за товары или услуги реализуется через два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя и передает их эквайеру, а тот зачисляет платеж на счет продавца. Для этого банки обмениваются платежными сообщениями через инфраструктуру карточной платежной сети. Доступ к ней получают только участники, заключившие с оператором платежной сети договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все установленные оператором правила, без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Правила чарджбэка обязывают банки покупателей (эмитентов):

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные в пользу продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства;
• Проверять, доказывают ли предоставленные покупателями документы обоснованность их претензий к продавцам;
• Удостоверяться в том, что потребитель добросовестно пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием, но его просьбы не были удовлетворены;
• Убедившись, что случай держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через платежную систему;
• Получив от банка-эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на карту своего клиента.

Эквайеры, в свою очередь, обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать у своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать споры между мерчантами и держателями карт;
• Установив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

Скажем, в ситуации с Golden Bit чарджбэк может быть реализован по следующим основаниям:

• Golden Bit заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В поступающих в нашу редакцию обращениях нередко встречается вопрос, может ли отсутствие обратной связи от продавца (интернет-сервиса) послужить основанием для чарджбэка. При этом авторы писем сообщают, что столкнулись с такими фактами:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на сообщения: в чате на сайте, мессенджерах, а также на письма по электронной почте.

Ситуация следующая. Правилами возвратных платежей определено, что причиной (основанием) может являться только неисполнение получателем карточного платежа договорных обязательств перед его отправителем. К примеру:

• Оплаченный товар или услуга оговоренного качества не поставлены в условленный срок;
• По одному и тому же заказу оплата списана несколько раз;
• Оплата за подписку удержана уже после ее отмены пользователем.

Однако при этом банк-эмитент обязан убедиться, что держатель карты не имеет возможности вернуть средства самостоятельно, путем переговоров с продавцом. Таким образом документы, подтверждающие нежелание продавца отвечать на запросы покупателя, являются важным условием чарджбэка.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Golden Bit как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Golden Bit через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Не исключено, что Golden Bit принимал платежи жертв не только через подставные юридические лица, но также и через завербованных физических лиц (дропов, дропперов). В связи с санкционными ограничениями недружественных стран, за последний год доля мошеннических платежей по этой схеме существенно выросла.

Возможно ли от Golden Bit вернуть деньги в этом случае? Да, с помощью судебного иска. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, которое было приобретено при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возращено потерпевшему.

При этом дропы не являются ни работниками пострадавших, ни членами их семей, не заключают с ними договоров или сделок. Поэтому граждане, отправившие в пользу псевдоброкера средства через физических лиц, имеют право возбудить против получателей судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно содержать доказательства:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба, в форме банковской выписки и справок по операциям.

Пострадавшему также следует защититься от попыток дроппера скрыть украденные средства, путем их обналичивания или перевода в другой банк. Для этого истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заблокирует его счета.

Можно ли вернуть деньги из Golden Bit самостоятельно

За два года пандемии информация о методах возврата средств сделалась доступна широкой публике в нашей стране. Рядовые граждане вполне успешно оспаривают платежи за покупки в маркетплейсах, интернет-магазинах, за авиабилеты. Например, недавно читательница портала VC.RU поделилась опытом успешного возврата средств от сервиса бронирования OneTwoTrip через Сбербанк.

Однако следует учитывать, что возвраты платежей невыгодны банкам, агрегаторам и маркетплейсам, а также провайдерам электронных кошельков. Все эти участники расчетов теряют на возвратах комиссии, и поэтому стараются найти формальные предлоги, чтобы отклонить жалобу плательщика.

При этом сотрудники претензионных отделов в первую очередь оценивают наличие документов, подтверждающих претензии потребителя, а также их соответствие актуальным нормам законодательства.

Поэтому шансы на успешный возврат увеличиваются, если за подготовку претензий, заявлений, ходатайств и жалоб берется хорошо себя зарекомендовавшая юридическая компания.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог