Отзывы о брокере Gold Diamond Invest Token (Голден Даймонд Инвест Токен), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Gold Diamond Invest Token брокером фактически не является, это рекламная страница, собирающая персональные данные для Imperial World Invest, проекта с признаками финансовой пирамиды. Действует с сентября 2022 года. Не имеет лицензий на оказание финансовых услуг ни в России, ни в других странах.

Информация о брокере Gold Diamond Invest Token: адреса и контакты

Наименование: Gold Diamond Invest Token;

Действующий сайт: gdit.gold;

Юридическое лицо: Gold Diamond Invest Group FZC;

Контакты на сайте: адрес Business Center, Sharjah, Publishing City Free Zone, Sharjah, United Arab Emirate, телефон +971589469123, электронная почта ceo@gdit.com;

Декларируемые услуги: получения дохода от инвестиций в токен GDIT, а также от сделок с активами на платформе;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Юридическое лицо Gold Diamond Invest Group упоминается только на сайте ее регистратора, так называемой свободной экономической зоны Sharjah Publishing City Free Zone (Объединенные Арабские Эмираты), в тексте бизнес-лицензии. Sharjah Publishing City Free Zone через площадку spcfz.ae оформляет юридические лица, и предоставляет им адреса. Стоит отметить, что бизнес-лицензия Gold Diamond Invest Group не дает компании права на оказание финансовых услуг (подробнее в разделе «Проверка лицензий»).

Под громким названием Sharjah Publishing City Free Zone (SPCity Free Zone) скрывается средних размеров бизнес-центр в городе Шарджа (Sharjah) по адресу Entrance No 2, Ground Floor, Al Zahia Area, Sheikh Mohammed Bin Zayed Rd. Но безусловно, адрес со словами «свободная экономическая зона» и пишется короче, и выглядит внушительнее.

Телефон +971589469123 использовался в 2004 году как контактный в объявлении о продаже автомобиля Mercedes-Benz CLS, в Дубай, ОАЭ. Это единственное упоминание: номер не встречается ни в официальных реестрах, ни в частных деловых справочниках.

Электронная почта ceo@gdit.com связана с технологической компанией General Dynamics Information Technology (gdit.com), оказывающей услуги в области информационной безопасности и разведывательной деятельности.

Проект использует сомнительные контактные данные, в том числе принадлежащие сторонней организации. Этого признака достаточно для вывода, что Gold Diamond Invest Token инвестиционной компанией не является.

Gold Diamond Invest Token: проверка официального сайта мошеннического сервиса gdit.gold

Домен gdit.gold был зарегистрирован 6 июня 2022 года через американского регистратора eNom LLC (enom.com), анонимно.

Сайт gdit.gold как платформа запущен 13 сентября 2022 года, на IP 185.45.66.150 болгарского провайдера SuperHosting.BG Ltd (superhosting.bg).

Кнопка регистрации на сайте gdit.gold переадресует посетителя на сайт Imperial World Invest (imperialworldinvest.com).

На момент проверки 11 апреля 2023 года сайт gdit.gold доступен на территории России без ограничений.

Gold Diamond Invest Token: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связь с несколькими проектами, имеющими признаки финансовых пирамид.

В ходе исследования мы обратили внимание, что некоторые авторы обзоров, посвященных Gold Diamond Invest Token, пренебрегли изучением персоналий проекта, по умолчанию решив, что они сфальсифицированы. Коллеги, подобные предположения следует проверять. В случае с Gold Diamond Invest Token, как и пирамидами вообще, поиск сведений о лидерах может дать немало ценной информации.

Imperial World Invest как первоисточник Gold Diamond Invest Token

Как показано выше, регистрация непосредственно на площадке Gold Diamond Invest Token невозможна. Пользователи, желающие заключить договор, переадресуются на страницу регистрации проекта Imperial World Invest (imperialworldinvest.com).

История Imperial World Invest

Сайт imperialworldinvest.com с 2015 года предлагал инвестиции в европейскую недвижимость, от имени Империал Р.Д.К. Корпорейшън (Imperial R.D.K.), зарегистрированной в городе Варна, Болгария, Кириллом Михайловичем Уквасовым. Деятельность Imperial R.D.K. имела значимые признаки финансовой пирамиды. В частности, на сайте предлагалась «мощная бизнес-программа партнерских вознаграждений».

С 2021 года сайт imperialworldinvest.com начал рекламировать инвестиции в золото и производные от него финансовые инструменты. Деятельность по привлечению средств под видом инвестиций в недвижимость была перенацелена на европейскую аудиторию. Об этом свидетельствует наличие сайтов «строительно-инвестиционных» компаний на одном IP с imperialworldinvest.com, на болгарском языке. Например, mnginvest.bg.

Впрочем, по этому же IP-адресу функционируют и чисто мошеннические страницы, направленные против граждан Болгарии. Например, investa.info и ivoignatov.com.

Innova Gold, первоисточник Imperial World Invest

Imperial World Invest через первое лицо, Юрия Терентьева, связана с Innova Gold. Этот проект через сайт innova.gold с 2020 года рекламирует инвестиции в золото, производные активы, а также золотосодержащую косметику.

Домен innova.gold был арендован 28 марта 2019 года, через Hosting Ukraine LLC (ukraine.com.ua), компанией Кассандра ИТ ООД. Эта организация зарегистрирована в Болгарии, Варна, предпринимателями Сергей Бильба и Олеся Игоревна Лейер.

3 августа 2022 года Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) по городу Алматы сообщило о разоблачении финансовой пирамиды Innova Gold. В общей сложности от деятельности мошенников пострадали 1300 граждан Казахстана.

Юрий Терентьев: лицо бренда Imperial World Invest

Судя по публикациям на сайте innova.gold, Юрий Терентьев был задействован как сотрудник офиса в Северо-Кавказском федеральном округе с неопределенными обязанностями. Об этом свидетельствуют, в частности, две публикации на сайте:

• 15 мая 2021 Юрий Терентьев именуется руководителем офиса, и выдающимся лидером MLM;
• 1 июня 2021 года (2 недели спустя) его же называют менеджером по продажам.

С 3 декабря 2021 года Юрий Терентьев начал выступать от лица Imperial World Invest.

Публичный топ-лидер проекта нередко показывался своим последователям на золотом троне. Например, вот так выглядело поздравление с Рождеством 2022 года для инвесторов и партнеров.

Организаторы Imperial World Invest

Telegram-канал Imperial World Invest IWI CLUB (@iwiclub) был создан 10 октября 2021 года, им управляли Евгений Шабай (@shabay_es) и Vasiliy (@avalaks).

С высокой степенью вероятности @shabay_es это Евгений Семенович Шабай, зарегистрированный как индивидуальный предприниматель с ИНН 262604474681 в городе Ставрополь, с адресом электронной почты evgeny-shabay@yandex.ru. На это указывает профиль в российской социальной сети Tenchat за номером 0332299, в котором Евгений Семенович предлагает помощь в привлечении инвестиций.

Аккаунт Vasiliy (@avalaks) может контролироваться Василием Владимировичем Челышевым. В июне 2022 года он именовался техническим директором офиса Imperial World Invest, а в настоящее время фигурирует на сайте Gold Diamond Invest Token как директор по маркетингу (CMO).

Кроме Василия Челышева на сайте Gold Diamond Invest Token упоминается  Dim Zamolotskii (Дмитрий Замолоцкий), как СТО, то-есть технический директор.

Дмитрий, не жалея себя, работал на двух работах: одновременно раскручивал сразу два фейковых токена, GDIT и ZENEX. В последнем он значился руководителем программы обучения ZENEX-academy.

Наконец, 11 апреля 2022 года в Telegram-канале впервые появился Mavinga Pretemps, в качестве исполнительного директора Imperial World Invest.

Далее фотографии и обращения этого молодого человека с внешностью эталонного стартапера публиковались регулярно. Вплоть до его появления на сайте Gold Diamond Invest Token, в качестве генерального директора (CEO).

Адреса Imperial World Invest

На сайте Imperial World Invest сообщаются контакты проекта в Болгарии и ОАЭ:

• България, гр. Варна, район Одесос, булвар Цар Освободител, 72, офис 2;
• 4203358 Business Center, Sharjah Publishing City Free Zone, Sharjah, United Arab.

Однако из многочисленных публикаций на сайте и в Telegram-канале известно, что проект также имел офис в России, в городе Пятигорск, по адресу проспект Калинина, 38 «а», офис 28.

Дочерний скам NFT Gold Diamond

На субдомене vipnft.imperialworldinvest.com развернут проект NFT Gold Diamond, с собственным адресом vipnft.gold.

На странице предлагается приобретать комбинированные активы, включающие невзаимозаменяемые токены NFT, а также ценные металлы и драгоценные камни. Процедура регистрации преднамеренно усложнена. Мы полагаем, что переговорщики NFT Gold Diamond будут помогать жертвам при создании аккаунта, попутно присваивая персональные данные.

Что с документами: проверка лицензий Gold Diamond Invest Token

В списке легальных финансовых организаций на сайте Банка России название проекта отсутствует. Следовательно, у Gold Diamond Invest Token лицензии в России нет.

На сайтах gdit.gold, а также его регистратора SPC Free Zone ОАЭ portal.spcfz.ae опубликована лицензия, выданная  Gold Diamond Invest Group FZC 13 июня 2022 года. Согласно этому документу, компания имеет право осуществлять оптовую торговлю золотом и драгоценными металлами (4662.04 — Wholesale of gold and other precious metals), а также драгоценными камнями (4669.07 — Wholesale of precious stones).

Однако на сайте gdit.gold предлагается к продаже не золото как металл, а цифровой финансовый актив, как инвестиционный инструмент.

Другими словами, Gold Diamond Invest Group FZC предлагает заключить договор на оказание финансовых услуг. Однако для оказания подобных услуг в SPC Free Zone либо Объединенных Арабских Эмиратах лицензия должна включать следующие виды деятельности:

• 642 — Activities of holding companies (деятельность холдингов);
• 649 — Other financial service activities, except insurance and pension funding activities (прочие финансовые услуги, кроме страхования и пенсионного обеспечения);
• 661 — Activities auxiliary to financial service activities, except insurance and pension funding (вспомогательная деятельность по отношению к финансовым услугам, кроме страхования и пенсионного обеспечения).

Поскольку разрешений на эту деятельность лицензия не содержит, то очевидно, что Gold Diamond Invest Token брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Голден Даймонд Инвест Токен, и где же правда?

Начиная с марта 2023 года, организаторы проекта ведут интенсивное продвижение. Кампания включает публикации на ресурсах инвестиционной тематики, в том числе пользующихся авторитетом (например, Smart-Lab).

Кроме того, осуществляется массированное размещение рекламирующих Gold Diamond Invest Token фейковых отзывов, в том числе на сайтах-отзовиках (otzyvru.com) и частных бизнес-справочниках (yell.ru).

Обратите внимание: из числа отзывов на yell.ru 100% положительные. Это значимый признак фальсификации, не исключено, что при содействии администрации справочника.

Не можем не поделиться двумя фейковыми отзывами. Первый из них основан на краже личности: автор присвоил имя, фамилию и название фирмы реального добросовестного предпринимателя, чтобы от ее имени тиражировать ложь на многочисленных площадках.

Второй отзыв, размещенный на forum.mfd.ru, сделан низкоквалифицированным рерайтером, который проявил полное непонимание специфики аудитории, которую взялся представлять. Текст написан от имени пенсионерки «Лили». Серьезно? Российская пенсионерка называет себя не Лилией Ивановной, и даже не Лилией, а «Лили»?

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Gold Diamond Invest Token  

Тем не менее разоблачающие Gold Diamond Invest Token отзывы клиентов также встречаются. Например, Getbtc 27 марта сообщил, что вложил 500 долларов, и не имеет возможности их вывести.

Варианты возврата средств из Gold Diamond Invest Token

Распространенные среди мошенников схемы обмана, как правило, заканчиваются одинаково. Выманив у жертвы запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных и бесплодных попыток добиться ответа обманутые клиенты приходят к выводу, что их средства присвоены путем обмана. И начинают поиск способов возврата средств.

Следует учитывать, что криминальные интернет-проекты применяют две основные схемы получения платежей от своих жертв:

• Переводами на карты, телефоны, кошельки сообщников (физических лиц);
• Карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на счета подставных юридических лиц в банках.

Покупатели, переводившие средства в Gold Diamond Invest Token по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратных платежей, по которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк пострадавшего покупателя, и впоследствии зачислены на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в англоязычных странах принято использовать термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Голден Даймонд Инвест Токен через процедуру Чарджбэк?

В расчетах при покупке с оплатой картой участвуют два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет платеж на счет продавца. При этом для своевременного и безопасного обмена платежными сообщениями кредитные организации пользуются инфраструктурой карточной платежной системы. Управляющий ей оператор предоставляет доступ только участникам, заключившим с ним договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные в пользу продавцов, не выполнивших своих обязательств;
• Проверять, подтверждаются ли документами:
  • Обоснованность претензий потребителя к продавцу;
  • Попытки покупателя разрешить спор с продавцом путем переговоров, и противодействие этим попыткам со стороны торгово-сервисного предприятия;
• Убедившись, что ситуация держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через платежную систему;
• Получив от банка-эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет держателя карты.

В свою очередь, банки-эквайеры должны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что получивший платежи мерчант действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

Например, в ситуации с Gold Diamond Invest Token чарджбэк может быть реализован на следующих основаниях:

• Gold Diamond Invest Token заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не выводит деньги по запросам клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Граждане, пострадавшие от псевдофинансовых организаций, нередко сталкиваются с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Техподдержка брокера не отвечает трейдеру в чате на сайте, через мессенджеры, по электронной почте.

В связи с этим обманутые потребители интересуются, возможно ли вернуть средства по чарджбэку на основании того, что получатель денег не отвечает на обращения. Наша позиция по этому вопросу такова:

• Противодействие переговорам со стороны продавца само по себе не является законной причиной для взыскания средств. Основанием для истребования средств по чарджбэку или суду может быть только неисполнения обязательств продавца перед покупателем. Например, непоставка товара, неоказание услуги оговоренного качества и в условленный срок;
• Однако неисполнение обязательств — только первое условие для процедуры взыскания. Вторым необходимым условием как раз является нежелание торгово-сервисного предприятия участвовать в переговорах со своим клиентом для разрешения спора.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Gold Diamond Invest Token как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Gold Diamond Invest Token через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Весьма вероятно, что значительная часть платежей жертв в пользу Gold Diamond Invest Token осуществляется переводами физическим лицам, завербованным сообщникам мошенников. Эта схема отмывания и увода денег давно известна и широко распространена во всем мире. В англоязычных странах посредников в незаконных платежах называют money mules (денежные мулы), в России прижился термин дроп (дроппер).

Есть ли способ от Gold Diamond Invest Token вернуть деньги в подобных случаях? Да, по суду. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

При этом дропы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят в трудовых или семейных отношениях. Таким образом, если пострадавший перевел деньги в пользу Gold Diamond Invest Token через физических лиц, он имеет право подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно включать доказательства:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковские выписки и справки по операциям;
• Мошенничества: скриншоты и другие записи переговоров с представителями псевдоброкера.

Наконец, истцу следует подать в банк заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит его счета. Таким образом дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Gold Diamond Invest Token самостоятельно

Мы с сожалением отмечаем, что отдельные практикующие юристы пытаются завоевывать доверие клиентов, принижая и обесценивая услуги компаний, которые оказывают помощь в возврате средств. Как правило, при этом объектом критики становятся тарифы, без объективного сравнения, и в нарушение статьи 14.3. Федерального Закона № 135-ФЗ «О защите конкуренции», пункт 2.

Вот пример подобного «вредного совета». Юрист из города Дубна советует пострадавшим сэкономить на услугах юристов, и самостоятельно составить заявление о совершении преступления и исковое заявление.

В теории порядок действий безусловно верен. Но на практике от совета ровно столько же пользы, сколько от известной инструкции по рисованию совы.

Почему? Потому что документы, составленные в произвольной или некорректной форме, с высокой вероятностью будут отклонены банками, правоохранительными органами, судом.

И наоборот, шансы на успешный возврат повышаются, если документы подготовлены на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубоким знанием актуального законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем обратиться за помощью по возврату средств от Gold Diamond Invest Token к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог