Отзывы о брокере PSB Forex (ПСБ Форекс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер PSB Forex с 2021 года незаконно использует название, номер лицензии, адрес и фирменную символику легального участника финансового рынка России. Внесен Центробанком в черный список. Сайты размещены у украинского провайдера, в центре Киева. 

Информация о брокере PSB Forex: адреса и контакты

Наименование: PSB Forex;

Сайты: psbforex.org, trade.psbforex.org, trade.psbforex.net, psbforex.net, psbforex.trade, psbbroker.com, psb.broker, trade.psb.broker;

Юридическое лицо: PSB PTY LTD;

Контакты на сайте: адрес Москва, Дербеневская набережная, 7, Whatsapp +447907539143, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: сделки посредством торговой платформы на Forex, товарно-сырьевых рынках, с акциями, индексами и криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: все площадки заблокированы, за исключением psbbroker.com.

Публичные упоминания о PSB Forex, инвестиционном мошеннике, использующем реквизиты и символику отказавшегося от лицензии российского форекс-дилера, появились в декабре 2021 года. 3 декабря о появлении сайта-фальшивки сообщил Telegram-канал «Банкста», затем тему развили Коммерсантъ, Банки.ру, и другие СМИ.

Реальная ООО «ПСБ-Форекс», дочерняя организация Промсвязьбанка, предлагала услуги на площадке psbforex.ru, с апреля 2017 по декабрь 2020 года.

С момента прекращения деятельности легального форекс-дилера и до появления PSB Forex, брокера — мошенника, прошел без малого год.

PSB Forex: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса psbbroker.com, psbforex.org, trade.psbforex.org, trade.psbforex.net, psbforex.net, psbforex.trade, psb.broker, trade.psb.broker

Три домена PSB Forex были зарегистрированы по одинаковой схеме, через регистратора NameCheap, Inc. и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. А именно:

• psbforex.org — 1 августа 2021 года;
• psbforex.trade —  6 декабря 2021 года;
• psbforex.net — 25 декабря 2021 года.

Далее, домены psb.broker и psbbroker.com были зарегистрированы через украинского регистратора Imena.ua, 6 июня и 11 июля 2022 года.

Все без исключения площадки PSB Forex размещались на IP 193.178.146.131 украинского хостинг-провайдера MiroHost (mirohost.net). В настоящее время разработчики поддерживают только площадки psbbroker.com, psb.broker, а также его субдомены trade.psb.broker и crm.psb.broker. Причем сайты запущены считанные дни назад:

• psbbroker.com и его субдомены — 12 июля 2022 года;
• psb.broker и его субдомены — 14 июля 2022 года.

Зеркала по адресам psbforex.trade, psbforex.broker, psbforex.net, psbforex.org, psbforex.net деактивированы, Субдомен trade.psbforex.org поддерживает деятельность рабочих площадок как техниеский сервис.

Сайты psbforex.org, psbforex.trade и psbforex.net заблокированы по распоряжению Генеральной прокуратуры с 25 ноября 2021 по 3 января 2022 года.

Сайты psb.broker и размещенная на  trade.psb.broker платформа заблокированы 8 июля 2022 года.

Сайт psbbroker.com на момент проверки 14 июля 2022 года доступен на территории России без ограничений. Кроме того,  psb.broker и trade.psb.broker доступны через VPN.

PSB Forex: связи

Мошеннический проект PSB Forex (PSB Forex) действует без маскировки, открыто. IP-адрес 193.178.146.131 прямо указывает на украинского хостера и принадлежащий ему дата-центр.

Провайдер Mirohost.net и дата-центр RETN Ukraine

Юридическим лицом Mirohost.net является ТОВ «Інтернет Інвест», код ЄДРПОУ 32493292, юридический адрес Київ, провулок Новопечерський, 3 корпус 2, офис 9, фактический адрес Київ, вулица Сім’ї Прахових, 50 «б», телефон +380442010102. Основатель и директор Блоцький Павло Аркадійович,

Трассировка трафика доменов psbbroker.com и psb.broker выводит к исходной точке с IP 87.245.237.15. Этот адрес располагается в дата-центре RETN Ukraine, по адресу Киев, улица Сім’ї Прахових, 54 «а», телефон +380442840448. Юридическое лицо ТОВ РЕТН, ЄДРПОУ 35573239, директор Луценко Олена Володимирівна.

Фишинговая страница form-psbforex.com

С февраля 2022 года действует фишинговая страница form-psbforex.com, собирающая персональные данные россиян. Домен зарегистрирован в REG.RU, анонимно. Сайт расположен на IP 185.215.4.100, на датском сервере провайдера DDOS-GUARD LTD.

По этому адресу размещались исключительно украинские площадки.

Что с документами: проверка лицензий PSB Forex на оказание брокерских услуг

Банк России 1 декабря 2021 года внес площадки psbforex.org, trade.psbforex.org, trade.psbforex.net, psbforex.net, psbforex.trade,  psb.broker и trade.psb.broker в список компаний, незаконно  предлагающих финансовые услуги в России. Регулятор отдельно подчеркнул, что сайты фальшивого PSB Forex лицензии не имеют, и незаконно используют данные легального участника финансового рынка.

Действительно, на площадке psb.broker приводится номер лицензии 045-14023-020000 от 07.04.2017 ЦБ РФ. Такая лицензия была выдана форекс-дилеру ООО «ПСБ-Форекс» (psbforex.ru), который действовал под ней три года, а затем свернул работу, и направил регулятору 22 декабря 2020 года заявление на отказ от лицензии.

В Австралии действительно есть PSB PTY LTD, зарегистрированная в 2006 году, и регулируемая Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям. И это все, что о ней известно, даже официального сайта никогда не было.

Самое смешное, что мошеннический проект PSB Forex оказался под американскими санкциями. Накладывая в феврале 2022 года ограничения на Промсвязьбанк, Министерство финансов США не стало разбираться, и внесло в списки «PSB-Foreks OOO» вместе с остальными дочерними компаниями ПСБ. Причем записало ее как финансовую компанию, базирующуюся в России (financial company located in Russia).

Откуда берутся положительные отзывы о ПСБ Форекс, и где же  правда?

В 2021 году раскруткой первой редакции PSB Forex занимались аккредитованные и вполне респектабельные СМИ. Например, порталы Клерк, Новости горного Алтая, Брянские новости.

А также многочисленные сайтики и бложики околофинансовой тематики. Например, rating-market.com, vpk.name, factroom.ru

Фальшивые отзывы распространялись повсеместно. К производству текстов привлекались рерайтеры, владеющие биржевой терминологией. Характерным примером является отзыв «Elen» от 21 сентября 2021 года.

Реальные негативные отзывы вытеснялись псевдокритикой, направленной на создание образа добросовестной инвестиционной компании с отдельными недостатками. Например, такие отзывы оставили «Slavok», «Yaspis» и «Skate».

С 2022 года рекламная поддержка практически прекращена, рекламирующих PSB Forex отзывов публикуется мало.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке PSB Forex

Пенсионерка Татьяна рассказала о том, как ее и мужа обманули переговорщики площадки «Андрей Комаров» и «Ева Романовна Шацкая».

Кирилл потерял в PSB Forex 1300 долларов.

Присвоив чужое торговое наименование и айдентику, мошенники рассчитывали запутать потенциальных клиентов. И своего добились: посвященные PSB Forex отзывы клиентов нередко критикуют его как компанию, лицензированную Банком России. Скажем, как Геннадий, в августе 2021 года.

Немало обманутых клиентов и вовсе предъявляют претензии к Промсвязьбанку. Например, Яшар Аббасов оставил 11 июня гневный комментарий, в котором заявляет о своем полном недоверии к этой кредитной организации, как виновнику обмана PSB Forex.

Безусловно, жертв сбивают с толку и ветки обсуждений легального форекс-дилера ПСБ-Форекс, опубликованные с 2017 по 2020 годы.

Варианты возврата средств из PSB Forex

На сайтах psbbroker.com и psb.broker указаны следующие платежные инструменты для пополнения депозитов и вывода средств:

• Банковские карты VISA, Mastercard;
• Электронные кошельки Skrill, Neteller, Webmoney;
• Криптовалютные платежи биткоинами.

Обманутые клиенты PSB Forex, осуществлявшие платежи с помощью банковских карт, имеют право оспорить операции в своем банке, запросив процедуру чарджбэка (диспута). По правилам VISA, Mastercard, МИР, и других карточных платежных систем, банки обязаны содействовать защите интересов плательщиков в спорах с недобросовестными или нечестными продавцами, путем возврата спорных платежей. При этом средства принудительно списываются с торгового счета компании — получателя, не выполнившей договорные обязательства перед потребителем.

Как вернуть платежи от ПСБ Форекс через процедуру Чарджбэк?

Кредитные организации, проводящие карточные платежи, обмениваются сообщениями о заказах и платежеспособности покупателей через информационные сети карточных платежных систем. Эти услуги банки получают как участники, заключившие договор о присоединении. В соответствии с этим документом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключения правила, установленные операторами платежных систем. В том числе и регламенты возвратных платежей, как неотъемлемую часть правил.

Например, банки плательщиков (эмитенты) должны:

• Принимать от держателей карт заявления о спорных операциях;
• Проверять по изложенным в них фактам и приложенным документам обоснованность претензий плательщика;
• Выяснять, были ли со стороны покупателя предприняты попытки самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием;
• По итогам разбирательства запрашивать возвратный платеж у банка получателя (эквайера) через платежную систему;
• Зачислять возвращенные спорные платежи на счет карты покупателя.

Соответственно, банки продавцов (эквайеры) обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Обращаться к торгово-сервисному предприятию за документацией по спорным платежам;
• Расследовать спор между покупателем и продавцом;
• Убедившись, что получатель средств действительно не выполнил обязательства по договору, перечислять спорные платежи эмитенту.

В случае с PSB Forex чарджбэк может осуществляться по двум основаниям:

• PSB Forex блокировал счет или доступ клиента («товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу трейдера: «товар или услуга не соответствует описанию».

Если вкратце, именно таков ответ на вопросы клиентов PSB Forex как вывести деньги на карту.

Взыскание с PSB Forex неосновательного обогащения через суд

Как показано выше, псевдоброкер может принимать депозиты на электронные или криптовалютные кошельки. Правила этих сервисов не предусматривают возвратных платежей. Тем не менее от PSB Forex возврат денег возможен и в этих ситуациях, по суду.

Платежи жертв на электронные и криптовалютные кошельки принимают сообщники псевдоброкера (дропы, дропперы). Эти физические лица передают злоумышленникам доступы к своим платежным инструментам, и получают вознаграждение в виде процента от украденных денег.

При этом дропы не заключают с плательщиками договоров или сделок. А согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные без правовых оснований имущество является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан его вернуть потерпевшему. 

Обязать приобретателя вернуть имущество можно по решению суда. Потерпевшему следует подать иск о неосновательном обогащении, сопроводив исковое заявление доказательствами:

• Прав собственности (договор с банком);
• Размера ущерба (выписка и справки по операциям).

Обязательно следует предусмотреть попытки дроппера скрыть украденные средства, путем обналичивания или перевода на другой банковский счет. Для этого истцу нужно подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на изложенные в нем факты, суд вынесет определение, а банк ответчика заморозит его счета.

Можно ли вернуть деньги из PSB Forex самостоятельно

Разумеется, любой гражданин имеет имеет право защищать свои интересы. Однако следует учитывать, что банки, сервисы кошельков, платежные агрегаторы и шлюзы несут убытки при возвратных платежах. Поэтому в ответ на заявления плательщиков об оспаривании платежей нередко приходят отказы, даже без разбирательств.

Добиться защиты прав от организаторов расчетов, правоохранительных органов и суда вполне реально. Однако для этого необходимы глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы и обработки обращений в конкретных организациях и ведомствах. Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от PSB Forex к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог