Отзывы о брокере Q-Venego (Кью Венего), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Q-Venego действует с сентября 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, сообщает ложные сведения о лицензиях регуляторов ОАЭ и Кипра. Публикует недостоверные контактные данные. Связан с платформой мошеннических проектов американо-украинского происхождения.

Информация о брокере Q-Venego: адреса и контакты

Наименование: Q-Venego;

Действующие сайты: venego-q.biz, qvenego.com;

Юридическое лицо: Q-Venego;

Контакты на сайте: адрес Vasilissis Freiderikis 35, Nicosia 1035, Cyprus, телефон +357 22 923005, электронная почта [email protected] и [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD), для акций, индексов, валют, металлов, сырьевых товаров, посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны.

Адрес Vasilissis Freiderikis 35, Nicosia 1035 существует, и довольно популярен в сервисах бронирования жилья на Кипре. Поскольку это местоположение мини — отеля Icebuild Apartments.

Телефон с кодом Кипра +357 22 923005 не значится ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках.

Исследуемый проект сообщает ложные контактные данные. Этот факт может быть признаком того, что Q-Venego не инвестиционная компания.

Q-Venego: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса venego-q.biz, qvenego.com

Домен qvenego.com впервые был зарегистрирован для перепродажи в июле 2019 года, выкуплен актуальными владельцами 10 сентября 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

Домен venego-q.biz был зарегистрирован 26 сентября 2023 года, через регистратора Hosting Concepts B.V., анонимно.

Домен q-venego.pro зарегистрирован 30 сентября через регистратора eNom LLC, анонимно. 

Рекламный сайт qvenego.com как платформа запущен 21 сентября на IP 15.197.148.33 и 3.33.130.190 Amazon.com Inc, с 6 октября мигрировал на адрес 146.70.158.46 провайдера M247 Europe SRL, с 2 ноября маскируется адресами 104.21.67.209 и 172.67.181.32 Cloudflare Inc.

Рекламный сайт venego-q.biz создан 6 октября на IP 146.70.158.46 провайдера M247 Europe SRL, с 3 ноября скрывается за адресами 104.21.11.49 и 172.67.165.41 Cloudflare Inc.

Сайт доступа к платформе q-venego.pro запущен 26 сентября на IP 15.197.172.60 Amazon.com Inc. C 7 октября по момент последней проверки функционирует по адресу 146.70.158.46 провайдера M247 Europe SRL.

На момент проверки 15 ноября 2023 года сайты Q-Venego доступны на территории России без ограничений.

Q-Venego: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило обнаружить связи проекта Q-Venego с поставщиком программного обеспечения американо-украинского происхождения.

Досье поставщика платформы Profit Center FX

Изучив более 1000 скам-площадок, мы обнаружили в их числе свыше 30 сайтов, работающих на программном обеспечении группировки Profit Center FX. Были установлены характерные шаблоны публикации интернет-ресурсов, которые позволяют с высокой степенью точности идентифицировать связь с производителем. Ниже публикуем часть досье на Profit Center FX, которое было собрано из открытых источников.

Торговое название: Profit Center FX;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты:  profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io, pcfx.live, pcfx.me;

Первое название платформы: TradeMUX;

Задействованные и связанные юридические лица: Amma Labs OÜ, ТОВ «Інтегровані системи України», Profit Center LTD, Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Xasax Corporation, Lucre Capital LLC, EMR Corp, Foundation Room LLC, The Tuono Corporation, ТОВ «Май пауер фарм», My Power Farm OÜ;

Учредители: Noah Lieske Sebastian (США), Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов (Украина);

Руководство: Василий Владимирович Золочевский, коммерческий директор, Анатолий Лаптев, исполнительный директор, и Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу;

Услуги, оказываемые криминальным проектам: рекламный сайт, псевдоброкерская платформа, юридическое лицо и банковский счет на подставное лицо, платежный шлюз, привлечение жертв через собственные колл-центры;

Примеры скам-проектов: mvdeals.net, acamltd.com, suplexdeals.net, dealhoo.com, em-u.com, dioleaf.com, noxelo.com, nec-sc.com, zoxir.com, dx-ter.com, stt-ec.com, incomenetz.com, voltdealer.com, fastva.com, jaxql.com;

Масштабы деятельности: более 100 скам-проектов с суммарным ежемесячным оборотом до 35000000 долларов.

Что с документами: проверка лицензий Q-Venego на оказание брокерских услуг

Проверка торгового названия и сайтов проекта по официальному реестру легальных финансовых компаний на сайте Банка России упоминаний не обнаружила. Следовательно, у Q-Venego лицензии в России нет.

В разделе «О компании» сайтов venego-q.biz и qvenego.com перечислены лицензиаты (licensees):

• DFSA (Dubai Financial Services Authority);
• FCA (Financial Conduct Authority, Великобритания);
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission);
• IFSC (Белиз) International Financial Services Commission.

Налицо грубая терминологическая ошибка. Licensee в западном праве означает лицо, которое получило лицензию, а не регулятора, который ее выдал. А в России термином «лицензиат» обозначается приобретатель прав на интеллектуальную собственность (к примеру, покупатель антивирусной программы).

Кроме того, в нижних разделах страниц сайтов сообщается, что деятельность сайтов осуществляется в соответствии с лицензиями:

• Dubai Financial Services Authority (DFSA), № T623111;
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), № CIF 029/97.

Адреса порталов регуляторов, на которые ссылается Q-Venego, общеизвестны и легкодоступны:

• DFSA: dfsa.ae;
• FCA: fca.org.uk;
• CySEC: cysec.gov.cy;
• IFSC: ifsc.gov.bz.

Мы проверили номера «лицензий» по сайтам DFSA и CySEC, и ничего не обнаружили.

Впрочем, и на сайтах FCA и IFSC название проекта также не упоминается. Очевидно, что Q-Venego не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Кью Венего, и где же правда?

Рекламирующие Q-Venego фальшивые отзывы создаются по стандартной схеме:

• Безоговорочно позитивные, без доказательств. Пример: текст «Галины»;
• Псевдокритический, создающий впечатление независимого мнения. Пример: отзыв «Коли Кузьмина».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Q-Venego

При этом уже появились разоблачающие Q-Venego отзывы обманутых клиентов. К примеру, Платон6 сообщил, что у него обманом выманили 5000 долларов, а у Кристины мошенники похитили 1000 долларов.

Варианты возврата средств из Q-Venego

Киберпреступники получают деньги своих жертв дистанционно по двум платежным схемам. В первом случае граждан обманом убеждают перевести средства подставным физическим лицам. В таких ситуациях возврат денег возможен по суду. Во втором случае злоумышленники организуют прием карточных платежей в пользу подставных юридических лиц, якобы в оплату за товары или услуги. При этом варианте вернуть средства возможно через банк плательщика (эмитент), в рамках процедуры возвратного платежа (chargeback, диспут). Чарджбэк реализуется по правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от Кью Венего через процедуру Чарджбэк?

Банки, которые отправляют и принимают платежи через карточную платежную систему, должны соблюдать все ее правила без исключений. Эту обязанность устанавливает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Регламенты чарджбэка также обязательны для банков, поскольку являются неотъемлемой составной частью правил платежной системы.

Если покупатель оплатил товары или услуги картой, и не получил от продавца продукт обещанного качества, то потребитель имеет право заявить о несогласии с платежами в пользу торгово-сервисного предприятия в свой банк (эмитент). Заявление следует дополнить документами, подтверждающими платежи, заключение договора, неисполнение обязательств, а также неудачные попытки потребителя самостоятельно урегулировать спор с ТСП. Эмитент проверяет обоснованность претензий плательщика к продавцу. Если обстоятельства спора соответствуют регламентам возвратных платежей, банк-эмитент запрашивает чарджбэк в банке продавца (эквайер).

Получив запрос на чарджбэк, эквайер требует от ТСП документацию по оспоренным платежам. После этого банк-эквайер расследует спор между покупателем и продавцом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие в самом деле не выполнило обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту, и деньги от Q-Venego по чарджбэку возвращаются покупателю.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Q-Venego как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Q-Venego через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ранее мы упоминали, что мошенники нередко убеждают жертв переводить средства своим сообщникам (дропам, дропперам), на их карты, телефоны, кошельки или счета. В подобных ситуациях от Q-Venego вернуть деньги поможет суд. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иного правового основания как неосновательное обогащение, и обязывает приобретателя вернуть такое имущество потерпевшему. А дропы не состоят с жертвами мошенников в трудовых или семейных отношениях, не заключают с ними договоров или сделок.

Поэтому обманутый Q-Venego потребитель, переводивший в пользу площадки средства через физических лиц, имеет право возбудить против них иск о неосновательном обогащении. Исковое заявление необходимо подкрепить доказательствами, перечисленными в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. К примеру, нужно подтвердить факты мошеннических действий, указать сумму ущерба.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика блокировать его счета. Таким образом, дроппер не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Q-Venego самостоятельно

Да, можно. Однако следует иметь в виду, что требования банков и надзорных ведомств к обращениям граждан довольно строги, и не всегда очевидны. Некорректная отсылка к нормам законодательства, либо отсутствие необходимых фактов могут стать причиной отказа в рассмотрении обращения.

Повысить шансы на успешное разрешение дела возможно, если готовить претензии, заявления, жалобы и другие документы на основании тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями применимого местного законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от Q-Venego к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог