Отзывы о брокере Soft-FX (Софт-ЭфИкс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокером Soft-FX не является, это платформа, обеспечивающая работу псевдофинансовых площадок.  Действует с сентября 2008 года. Представляет собой дочернюю структуру нелегального брокера FXopen, отвечающую за интеграцию криминальных партнеров в единую инфраструктуру псевдоброкера.

Информация о брокере Soft-FX: адреса и контакты

Наименование: Soft-FX;

Действующие сайты: soft-fx.com, soft-fx.lv, soft-fx.by;

Юридическое лицо: Soft-FX Holdings Limited, Soft-FX Services SIA;

Контакты на сайте: телефон +442035198716, электронная почта privacy@soft-fx.com;

Декларируемые услуги: поставка программного обеспечения и подключение платежного шлюза для псевдофинансовых компаний;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки все сайты доступны.

На рекламных сайтах soft-fx.com, soft-fx.lv и soft-fx.by адрес компании не сообщается. Однако на площадке для поиска персонала soft-fx.eu местоположение указано, для юридического лица Soft-FX Services SIA. Дальнейшее исследование позволило установить остальные юридические лица, связанные с Soft-FX, а также их адреса:

• Soft-FX SIA, с 5 августа 2010 года по 24 сентября 2021 года, Рига, Латвия, Skolas Street, 24, LV-1010, с телефоном +37127722814;
• ООО «АРАСофт», с 8 июля 2011 года по 12 апреля 2012 года, Беларусь, Минск, улица Краснозвездная, дом 18 «б», помещение 213;
• «СофтЭфИкс Бел», правопреемник «АРАСофт», в различных организационных формах с 12 апреля 2012 года по 15 июня 2015 года, Минск, 220012, улица Волгоградская, дом 6 «а», помещение 9;
• ООО «Финмаркет Софт Сервисиз», правопреемник «СофтЭфИкс Бел», с 15 июня 2015 года по настоящее время, Минск, улица Волгоградская, дом 6 «а», помещение 9, кабинет 5;
• «СофтЭфИкс Дэв», с 10 ноября 2014 года по 13 октября 2021 года, в различных организационных формах, Минск, улица Сурганова, дом 57 «б», помещение 163;
• ООО «Финмаркет Софт», правопреемник «СофтЭфИкс Дэв», с 13 октября 2021 года по настоящее время, Минск, улица Волгоградская, дом 6 «а», помещение 9, кабинет 3;
• Soft-FX Holdings Ltd, Багамы, с 2015 года, адрес One Millars Court P.O.Box N-7117, Nassau, New Providence, телефон +44(0)2035198716, директор Сергей Яковлевич Авраменко;
• ТОВ «СОФТ-ЕФIКС ЮА», Украина, с 24 марта 2021 года, Київ, вулица Дегтярівська, будинок 21 «г», офіс 5/1, учредитель ТОВ «СОФТ-ЕФІКС СЕРВІСИЗ», Латвия, бенефициар Олександр Клименко.

Помимо приведенных выше номеров, проект использовал телефоны:

• +375 29 602-31-11;
• +375 17 336-07-40;
• +375 29 621-59-93.

Безусловно, Soft-FX не инвестиционная компания, а команда программистов, и не обязана раскрывать информацию с той же степенью достоверности, которую регуляторы предписывают поставщикам финансовых услуг. Однако даже для финтеховского стартапа подобная чехарда с юридическими лицами явно чрезмерна, и вызывает обоснованные сомнения.

Soft-FX: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса soft-fx.com, soft-fx.lv, soft-fx.by

Организаторы проекта Soft-FX зарегистрировали 4 домена:

• soft-fx.com и soft-fx.net: 8 сентября 2010 года, через регистратора Moniker Online Services LLC, анонимно;
• soft-fx.lv: дата первой регистрации скрыта, на имя держателя Soft-FX Services SIA, с адресом Skolas Iela 24, Riga, LV-1010, Latvija;
• soft-fx.by: 7 сентября 2018 года, через белорусского регистратора Reliable Software Ltd (hoster.by).

С использованием этих доменов были созданы сайты:

• soft-fx.com как платформа: 1 сентября 2008 года, на IP 64.202.189.170 провайдера GoDaddy.com LLC;
• soft-fx.lv: 21 марта 2018 года, на IP 78.46.150.252 Hetzner Online GmbH;
• soft-fx.by: 30 ноября 2018 года, на IP 104.18.40.211 и 104.18.41.211, Cloudflare Inc;
• soft-fx.net: 8 сентября 2010 года, на IP 193.46.236.180 Sia Nano IT.

Последний адрес служит базой для разработки и поддержки клиентских решений. В частности, там расположены площадки облачных аккаунтов и MetaTrader.

На момент проверки 15 июня 2023 года все сайты Soft-FX доступны на территории России без ограничений.

Soft-FX: история, персоналии, услуги

Группировка начала поставлять программное обеспечение TickTrader для Forex-брокеров через сайт soft-fx.com с 2012 года. В качестве контактных данных указывался адрес в Латвии: Zala street 1, office 45 «b», Riga, Latvia, LV-1010, и телефон (+371) 277-228-14.

С 2012 по 2017 годы на сайте предлагались решения для брокеров Forex. Лицами проекта в этот период выступали Dmitriy Kogan, Glebs Ivanovs и Dzianis Lubiantsou (в некоторых публикациях Denis Lubentsov).

При этом из деловых справочников известно, что 2014 году прибалтийским филиалом Soft-FX руководил Maksim (Max) Faust.

С 2017 года на сайте и в СМИ начали появляться публикации от имени Павла Сацук (Pavel Satsuk), директора по развитию. Он же в настоящий момент администрирует официальный аккаунт в Telegram @soft_fx.

С 2018 года Soft-FX начинает распространять решение для псевдо — криптовалютных бирж «под ключ» (turnkey). С 2020 года добавляется интеграция платежных шлюзов, и провайдер приступает к продаже комплексных услуг White Label.

В разделе «Soft-FX. More than just a technology provider» (больше, чем просто поставщик технологий) сообщается, что за 10 лет своей деятельности компания завершила более 30 проектов. Это весьма скромный результат: коль скоро группировка продавала по 3 проекта в год, то либо их стоимость была чрезвычайно высока, либо финансирование Soft-FX происходит из иных источников.

Портал finarm.com приводит список аффилированных с Soft-FX компаний: StormGain, Fxprimus, Libertex, Free2Ex, FXOpen. Его подтверждает и дополняет список клиентских приложений, опубликованных Soft-FX на портале для смартфонов Android apksfull.com.

• FXOpen;
• Antares Broker;
• xBTCe;
• BTC24;
• Omicrex;
• Zotex;
• Kineticex.

Soft-FX: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить как материнскую компанию, создавшую Soft-FX, так и связанные с ними псевдофинансовые проекты.

Материнская группировка FXopen

В рекламных материалах Soft-FX упоминаются тесные связи с брокерской компанией FXopen. Эти высказывания со всей основательностью подтверждает ряд фактов.

Во-первых, субдомены crypto.ttdemo.soft-fx.com и ttexchange.soft-fx.com через IP 198.244.213.108 OVH SAS, и IP 195.154.26.204 ONLINE S.A.S. соответственно, связаны с судбоменами FXopen.

Во-вторых, при регистрации домена soft-fx.lv указана электронная почта alexander.klimenka@fxopen.org. При этом Aliaksandr Klimenka (Олександр Клименко, Александр Клименко) числится бенефициарным владельцем Soft-FX Services SIA и ТОВ «СОФТ-ЕФIКС ЮА».

Наконец, Aliaksandr Klimenka (Александр Клименко), указан как бенефициар FXOpen Ltd, зарегистрированной в Великобритании.

Проект FXopen использовал сайты:

• fxopen.com — с 2006 года по настоящее время;
• fxopenaffiliate.com — с 2013 года по настоящее время;
• fxopen.co.uk — с 2014 по 2021 год;
• fxopen.ru.com — с 2019 по 2022 год;
• fxopenru.com, fxopen.appspot.com — в 2022 году.

Как Soft-FX, так и FXopen продвигают трейдинговую платформу TickTrader. Для привлечения псевдоброкеров в области криптовалют FXopen также использует вторую дочернюю организацию, WB Global (wlglobal.solutions).

На сайтах FXopen указаны следующие юридические лица:

• FXOpen AU Pty Ltd, Австралия;
• FXOpen Ltd, Великобритания;
• FXOpen EU Ltd, Кипр;
• FXOpen LP Limited, Новая Зеландия;
• FXOpen Markets Limited, Невис;
• ООО «ЭФЭКСОПЭН», Россия, ОГРН 1097746718288, до 2015 года ООО «Открытый Форекс».

Заявления FXOpen о том, что ООО «ЭФЭКСОПЭН» является финансовым консультантом на территории России, официальными реестрами Центробанка не подтверждаются.

На картах Москвы отмечены два местоположения FXOpen, с одинаковым телефоном +88005559494:

• Яндекс: Пресненская набережная, дом 12;
• Google: Пресненская набережная, дом 6.

Причем для второго адреса указан сайт broker-foreks.ru, на котором в течение всего времени его деятельности, с 2014 по настоящий момент, публиковался рейтинг Forex-брокеров.

С 2012 года FXOpen начал интенсивное привлечение псевдоброкеров с помощью партнерской программы, уровни «Представляющий брокер», White Label и «Региональный представитель», через сайт fxopenaffiliate.com.

Причем по договорам White Label псевдофинансовые компании получали возможность самостоятельно подключать новых партнеров к платформе TickTrader. Таким образом осуществлялось формирование разветвленной и многоуровневой  пирамидальной структуры.

На первом уровне, по агентской модели, FXopen взаимодействовала с агентствами и сетями партизанского маркетинга (арбитражники трафика, CPA), владельцами сайтов, специалистами по поисковому продвижению.

Результат их деятельности очевиден, размещены более 700000 публикаций, в том числе с заказными отзывами.

Кроме того, группировка повышала популярность торговой марки, сообщая об участии в киберспортивных турнирах своего дочернего проекта FXOpen e-Sports.

В 2017 году FXopen и Soft-FX упоминались в журналистском расследовании РБК, посвященном отмыванию криминальных платежей на криптовалютной бирже BTC-e. В частности, издание сообщило, что программные комплексы BTC-e и FXopen были интегрирированы, и сотрудники Soft-FX имели доступы администраторов на криптобирже.

По сведениям журналистов, средства клиентов BTC-e через платежную компанию Mayzus Financial Services и ряд других посредников поступали на счета компаний, связанных с FXopen. В частности, таким образом в 2017 году около 26 миллионов евро и 900 тысяч долларов были переданы новозеландской компании XP Solutions Ltd.

FXopen внесен Банком России в черный список с 1 февраля 2021 года.

19 зеркал InstaForex

Проверка связей трейдинговой платформы TickTrader позволила обнаружить 28 площадок, расположенных на субдоменах с названием ticktrader.

• ticktrader.4xinsta.com;
• ticktrader.dealfxind.com;
• ticktrader.fxglobeinsta.com;
• ticktrader.fxocnmarkets.com;
• ticktrader.fxopenchinese.com;
• ticktrader.fxtradingind.com;
• ticktrader.globefxinsta.com;
• ticktrader.ifxaff.com;
• ticktrader.ifxdirect.net;
• ticktrader.ifxglobe.com;
• ticktrader.ifxmaster.com;
• ticktrader.ifxreal.com;
• ticktrader.ifxtrade.com;
• ticktrader.ifxtrading.com;
• ticktrader.ifxtrend.com;
• ticktrader.ifxweb.site;
• ticktrader.insta4xbroker.com;
• ticktrader.instaforex.com;
• ticktrader.instaforex.net;
• ticktrader.instaforex.org;
• ticktrader.instafxbroker.com;
• ticktrader.instafxdeal.com;
• ticktrader.instaspot.net;
• ticktrader.instatrade.com;
• ticktrader.realinstafx.com;
• ticktrader.tradefxid.com;
• ticktrader.tradefxind.com;
• ticktrader.trendifx.com.

Четыре из них связаны с клонами FXopen. Оставшиеся 19 обслуживали зеркала псевдоброкера InstaForex:

• ifxglobe.com — в 2019 году;
• instafxbroker.com — в 2021;
• 4xinsta.com, fxopenchinese.com, ifxtrading.com — в 2022.

А остальные 14 действуют вплоть до настоящего времени:

• fxglobeinsta.com;
• globefxinsta.com;
• ifxdirect.net;
• ifxmaster.com;
• ifxreal.com;
• ifxtrade.com;
• ifxtrend.com;
• ifxweb.site;
• insta4xbroker.com;
• instaforex.com;
• instaforex.net;
• instaspot.net;
• instatrade.com;
• trendifx.com.

Так называемый дилинговый центр InstaForex действовал в России с 2008 года. Заключал договора и принимал средства клиентов в ряде городов России (Москве, Красноярске, Калининграде), а также в Украине и Казахстане. Официальным руководителем числился Ильдар Шарипов.

До 2018 года InstaForex осуществлял деятельность на основании лицензии форекс-дилера, выданной Банком России ООО «Фикс Трейд» (ОГРН 1083906004885). 27 декабря Центробанк отозвал у компании лицензию за неоднократные нарушения законодательства. Однако после этого InstaForex продолжил предлагать услуги нелегально, ввел в заблуждение многочисленных клиентов и присвоил их средства.

Поэтому с 21 декабря 2022 года Центробанк внес InstaForex и его 138 зеркал в список нелегальных профессиональных участников.

Что с документами: проверка лицензий Soft-FX

На сайтах проекта нет информации о лицензиях. Вместо него опубликовано заявление о том, что Soft-FX только производит и интегрирует программное обеспечение, а финансовых, биржевых или консультационных услуг не оказывает. Очевидно, читателю предлагается сделать вывод, что у Soft-FX лицензии нет, и ее наличие необязательно.

Так вот, это не верно. Компании, обеспечивающие возможность заключения финансовых сделок между потребителями услуг и финансовыми организациями, обязаны соблюдать требования Федерального Закона № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы». В частности, подать заявку в Банк России и дождаться внесения в реестр операторов финансовых платформ.

При этом, согласно пункту 2 статьи 2 Закона 211-ФЗ, оператором финансовой платформы может быть только российское акционерное общество. А среди юридических лиц проекта вообще нет российских компаний, как мы показали в разделе «Адреса и контакты».

Отсюда вывод: безусловно, Soft-FX не брокер, однако законодательство обязаны соблюдать и производители программного обеспечения, а компания его нарушает.

Откуда берутся положительные отзывы о Софт-ЭфИкс, и где же правда?

Посвященных Soft-FX фейковых отзывов, да и рекламной кампании как таковой мы вполне ожидаемо не обнаружили. Строго говоря, объект нашего исследования вообще не является самостоятельным бизнесом, но представляет собой IT-подразделение группировки FXopen, трансформированное в дочернюю компанию.

Определенную путаницу вносят фейковые отзывы, рекламировавшие псевдоброкера со сходным названием SotFX (sotfx.com) в 2020 и 2022 годах. В настоящее время эта площадка неактивна.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Soft-FX

По той же причине отсутствуют и разоблачающие Soft-FX отзывы клиентов о трейдинге по договору с этой компанией. При этом очевидно, что от действий группировки FXopen — InstaForex и ее партнеров пострадало немало потребителей финансовых услуг. С разрешения нашего доверителя Владимира (имя изменено) мы опубликовали его рассказ о том, как FXopen присвоил вложенные им средства в размере 18000 долларов.

Варианты возврата средств от скамов Soft-FX

Компании, предоставляющие технологическую и финансовую инфраструктуру псевдоброкерам, зачастую избегают ответственности за соучастие в обмане вкладчиков, и даже объектами претензий становятся сравнительно редко. Хотя известны исключения. Так, 16 апреля 2021 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск в окружной суд штата Невада, обвиняя в мошенничестве израильскую компанию Spot Tech House Ltd, распространявшую трейдинговую платформу SpotOption.

В иске SEC разъясняется, что Spot Tech House Ltd выступала как организатор преступного бизнеса, передавая криминальным группировкам трейдинговую платформу с фальшивыми сделками, и обучая методам и приемам обмана инвесторов. Как отметила Мелисса Р. Ходжман (Melissa R. Hodgman), исполняющая обязанности директора отдела правоприменения SEC, иск против SpotOption призван создать прецедент привлечения к ответственности не только конечных исполнителей, но также и вышестоящих организаторов мошеннических схем.

Хочется верить, что со временам Центробанк и другие надзорные органы России учтут зарубежный опыт, и начнут пресекать деятельность технологических компаний, пособничающих нарушителям закона.

К примеру, добиться от Soft-FX по чарджбэку возмещения ущерба жертвам псевдоброкеров формально невозможно, поскольку эта компания не предлагает трейдерам доходов, не заключает с ними договоров об оказании финансовых услуг, и получателем платежей жертв тоже выступают другие юридические лица.

Однако можно и нужно требовать от Soft-FX как технологического провайдера информацию о получателях платежей, являющихся его клиентами. К примеру, InstaForex принимает депозиты своих жертв криптовалютами Bitcoin, Litecoin, Tehler, Etherium. С высокой вероятностью значительная часть этих платежей поступает на кошельки физических лиц, а затем уводится и отмывается.

Таким образом, пострадавший от InstaForex трейдер может подать заявление о совершении преступления в полицию республики Беларусь, и ходатайствовать перед следственными органами о запросе в Soft-FX в рамках оперативно-розыскных мероприятий. Компания обязана будет ответить, поскольку в соответствии со статьей 27 Уголовно процессуального Кодекса Республики Беларусь, все организации, должностные лица и граждане должны исполнять законные требования органов уголовного преследования.

Затем пострадавший может запросить от следствия установочные данные получателей платежей, подав ходатайство об ознакомлении с материалами уголовного дела. После чего возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения.

Можно ли вернуть деньги из Soft-FX самостоятельно

Мы показали, что с высокой вероятностью Soft-FX не участвует в обмане граждан непосредственно, не рекламирует финансовые услуги, не предоставляет к ним доступ физическим лицам, и не получает от них плату. Нет очевидных оснований требовать от Soft-FX вернуть деньги, перечисленные псевдоброкерам.

Поэтому в настоящее время целесообразно сосредотачивать действия по возврату средств на псевдофинансовых компаниях, связанных с Soft-FX. Для этого мы рекомендуем обратиться за помощью к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог