Отзывы о брокере Spectre AI (Спектр АИ ), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Spectre AI действует с сентября 2017 года. Лицензии Банка России не имеет. Ссылается на разрешение от юридического лица в Казахстане, которое также не лицензировано местным регулятором. Контакты не публикует. Связан с платформой скамов в Великобритании и немецким маркетинговым агенством.

Информация о брокере Spectre AI: адреса и контакты

Наименование: Spectre AI;

Сайты: spectre.ai, dapp.spectre.ai, spectre.exchange, spectre.plus, spectre.pm, spectre.vip, spectre-ai.org;

Юридические лица: оператор сайта Spectre Trading Limited, маркетинговый субподрядчик PT Spektre Global Indonesia, отделение в Казахстане Nebula Two Ltd;

Контакты на сайте: адреса Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines и Jalan Mampang Prapatan Raya Nomor 73A, Rukun Tetangga 010, Rukun Warga 002, Kelurahan Tegal Parang, Kecamatan Mampang Prapatan, Jakarta Selatan, Indonesia;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с цифровыми контрактами, валютами, акциями, облигациями с помощью трейдинговой платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Действующая компании с названием Spectre Trading Limited  есть только в Чехии, это Spectre Trading Limited s.r.o., зарегистрированная в 2016 году. В Великобритании также была Spectre Trading Limited, она просущестовала с 2002 по 2006 годы. Но на сайте проекта указан регистрационный адрес в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины. Проверка не обнаруживает в реестре gov.vc компании с таким названием.

PT Spektre Global Indonesia существует, и адрес Jalan Mampang Prapatan Raya Nomor 73A указан как регистрационный. Это подтверждает портал companieshouse.id.

Nebula Two Ltd действительно зарегистрирована в Казахстане под именем ТОО Нэбула ТУ (Nebula TWO), с БИН 200840022863, и видом деятельности под кодом 64999 «Другие виды финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, не включенные в другие группировки». Кроме этих сведений, о ТОО Нэбула ТУ ничего не известно: она не ведет сайта, социальных аккаунтов, ничего не сообщает о себе в СМИ.

Известно также, что адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines широко использовался мошенническими площадками в качестве контакта для обратной связи. На портале Банка России опубликованы карточки 8 скам-проектов с таким адресом, на нашем сайте размещены обзоры по 30 подобным компаниям.

Отметим также, что в ранних рекламных публикациях в качестве юридического лица Spectre AI упоминается никому не известная компания Costa Media Interactive SRL, Коста-Рика.

Наконец, на площадках псевдоброкера отсутствуют контакты: телефоны, адреса электронной почты. По совокупности признаков логично предположить, что Spectre AI не инвестиционная компания.

Spectre AI: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса spectre.ai, dapp.spectre.ai, spectre.exchange, spectre.plus, spectre.pm, spectre.vip, spectre-ai.org

Домен spectre.ai зарегистрирован в сентябре 2017 года, через регистратора Marcaria.com International Inc., анонимно. В том же месяце был запущен сайт, на IP-адресах 104.20.216.57 и 104.20.217.57 Cloudflare Inc.

На тот момент проект именовал себя трейдинговой платформой для сделок с цифровыми контрактами, получающей ликвидность от криптовалюты Ethereum. Сайт spectre.ai начал действовать под юридическими лицами Neuchatel Ltd и FIIT, В качестве руководителей назывались Karan «Kay» Khemani (директор), Zisis Skouloudis (операционный директор), и Elena Drakos, финансовый директор. Основатели в многочисленных публикациях на блогах околофинансовой тематики утверждали, что их проект избавит трейдеров от убытков, которые им причиняют нечестные брокеры.

В настоящее время проект предлагает сделки с цифровыми активами и контрактами на разницу (CFD). Ethereum больше не упоминается. Сотрудники Karan Khemani, Zisis Skouloudis и Elena Drakos в современной версии сайта не фигурируют. Зато активно пропагандируется соответствие принципам исламского бизнеса.

На домене spectre.ai 19 сентября 2017 года был запущен сайт dapp.spectre.ai как платформа, на IP 104.20.216.57 и 104.20.217.57 Cloudflare Inc.

Домен spectre.pm был зарегистрирован 7 октября 2021 года, на компанию Neuchatel Ltd, через регистратора Marcaria.com International Inc. Сайт по адресу spectre.pm был запущен 23 октября, на IP 104.28.0.227 и 104.28.1.227 Cloudflare Inc, как полная копия spectre.ai. В первой версии spectre.pm был опубликован полный список сотрудников проекта с расширенным описанием функций:

• Karan «Kay» Khemani: ведущий разработчик;
• Zisis Skouloudis: риск-менеджер;
• Elena Drakos: главный бухгалтер;
• Jai Sankar: директор по развитию;
• Nikitas Goumatianos: разработчик в сфере трейдинга Forex, CFD, криптовалют;
• Parthasarathy Ramanujam: разработчик в сфере трейдинга Forex, CFD, криптовалют;
• Oto Suvari: программист платформы;
• Adam Dossa: программист платформы;
• Zen Zijlstra: руководитель службы вовлечения трейдеров через «образовательные» программы;
• Cheryl Buckingham: начальник отдела маркетинга;
• Menelaos Scouloudis: руководитель подразделения мобильной рекламы;
• Sascha Berresch, менеджер по слияниям и поглощениям.

Karan «Kay» Khemani

Домен spectre.exchange был зарегистрирован 30 июня 2017 года, через регистратора enumDNS dba, анонимно. С 1 июля на IP 185.53.177.20 германской компании Team Internet AG был запущен сайт, предлагающий доступ к сделкам с цифровыми активами на криптобирже.

Домен spectre.plus зарегистрирован 12 июня 2021 года, через регистратора Porkbun LLC (porkbun.com), анонимно. Сайт по этому адресу начал работать с 28 июня 2021 года, на IP 104.21.8.32 и 172.67.156.188, принадлежащих Cloudflare Inc. Представляет собой сборник публикаций, рекламирующих торговлю бинарными опционами на сайте spectre.ai.

Клон spectre.plus действует по адресу spectre.vip. Этот домен был зарегистрирован 24 июня 2021 года, через Porkbun LLC, анонимно. Сайт начал действовать с 21 сентября 2021 года, на IP 104.21.72.42 Cloudflare Inc.

Домен spectre-ai.org впервые был зарегистрирован в 2017 году, и первоначально представлял собой клон spectre.pm с описанием команды проекта. 30 июня 2021 года домен был перерегистрирован через Porkbun LLC, а сайт трансформирован в образовательный проект, копирующий spectre.plus и spectre.vip.

На момент проверки 11 ноября все сайты Spectre AI доступны на территории России без ограничений.

Spectre AI: связи

Поиск и анализ информации по открытым источникам (OSINT) позволил установить предполагаемого разработчика, а также организатора продвижения платформы.

Первое юридическое лицо Neuchatel Ltd (neuchatelltd.com)

Эта организация упоминалась как владелец на первых версиях сайта spectre.ai, также является регистратором домена spectre.pm. Зарегистрирована 9 октября 2012 года в Великобритании, упомянутым выше Karan Khemani, через множественного регистратора Fiduci-Corp (UK) Services Limited.

Компания называет себя ведущим разработчиком программного обеспечения для трейдинга с Forex и смарт-опционами. В этом качестве связана с псевдоброкером HF Markets Ltd (hfeu.com), названным на сайте neuchatelltd.com основным клиентом.

Кроме того, Neuchatel Ltd поддерживает деятельность так называемого образовательного проекта Blue Sky Binary (blueskybinary.com), вовлекающим потребителей в трейдинг с криптовалютами

Team Internet AG, маркетинговое агентство и провайдер

Как указано выше, первая версия сайта spectre.exchange была запущена на серверах германской компании Team Internet AG (teaminternet.com). Эта организация действует с 2016 года, предлагая услуги продвижения в интернете методом прямой навигации, в обход поисковых систем. Основатель сети монетизации траффика Tonic (tonic.com), владелец дата-центров InterNetX (internetx.com).

Что с документами: проверка лицензий Spectre AI на оказание брокерских услуг

Spectre AI, а также его сайты spectre.ai и dapp.spectre.ai 15 мая 2022 года внесены Банком России в список нелегально действующих участников финансового рынка. Следовательно, у Spectre AI лицензии в России нет.

Площадки Spectre AI утверждают, что имеет право оказывать финансовые услуги на основании сублицензии, выданной проекту лицензированным профессиональным участником республики Казахстан Nebula Two Ltd. Однако на сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка нет никаких упоминаний о лицензиях, выданных ТОО Нэбула ТУ или Nebula Two Ltd.

Подведем итоги: Spectre AI брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Спектр АИ, и где же  правда?

В первых публикациях 2017 года Spectre AI именовался брокером бинарных опционов, наряду с IQ Option, Binary.com, Alpari Binary и Insta Binary.

Однако вскоре организаторы решили отстроиться от конкурентов, создав себе имидж борцов против недобросовестных брокеров. Открыл рекламную компанию Karan Khemani в интервью Investing.com, а продолжил разработчик платформы Oto Suvari.

Затем последовали сотни публикаций подобного содержания. В том числе рекламировавшие SXDT, собственный токен псевдоброкера. Авторы также превозносили качество обслуживания, утверждая, что аналитики отвечает на вопросы быстро и в любое время.

Параллельно были заказаны и размещены рекламирующие Spectre AI фейковые отзывы, с 2019 года и на международном сервисе Trustpilot. Например, «Danny Wayn» утверждал, что Spectre AI является регулируемым брокером.

«Zed» расхваливал платформу, не скупясь на эпитеты, описывал ее как «волшебную» и «исключительно хорошую».

«James» заверял, что платформа псевдоброкера наилучшая из всех известных ему.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Spectre AI

Между тем на том же Trustpilot про Spectre AI есть отзывы обманутых клиентов в немалых количествах. Например, Ezer в мае 2021 года обвинил псевдоброкера в подделке котировок.

Многие русскоязычные трейдеры также были обмануты Spectre AI. К примеру, Gold Master внес 1000 долларов, запросил вывод средств, но брокер не ответил на запрос и последующие обращения.

Владимир был введен в заблуждение некорректными торговыми сигналами, и потерял 200 евро, а брокер не отвечает на его обращения.

Варианты возврата средств из Spectre AI

Клиенты Spectre AI, подобно другим жертвам псевдоброкеров, часто сталкиваются с тактикой игнорирования: получив заметную сумму денег, брокер перестает выходить на связь. Как правило, после этого граждане делают вывод, что сотрудники площадки их обманули, и начинают искать способы возврата средств.

Серые и криминальные интернет-проекты используют для приема платежей своих жертв две основные схемы:

• Переводы физическим лицам (сообщникам), на их личные карты, счета, кошельки;
• Карточные платежи под предлогом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Потребители, перечислившие в Spectre AI средства по второй схеме, имеют возможность обратиться к защите карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard позволяют вернуть средства из банка недобросовестного продавца в банк пострадавшего покупателя и на его карту по процедуре возвратного платежа. В регламентах МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Спектр АИ  через процедуру Чарджбэк?

Платеж по карте за товары или услуги списывается со счета покупателя в банке-эмитенте, переводится нв банк-эквайер, и затем зачисляется на счет продавца. В ходе расчетов банки обмениваются платежной информацией через инфраструктуру карточной платежной системы. Эти каналы связи доступны только банкам-участникам, которые заключили с оператором платежной системы договор о присоединении. В соответствии с этим контрактом, и по требованиям Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязаны исполнять все установленные оператором правила без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Согласно правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу недобросовестных продавцов (например, если торговая точка получила деньги и не поставила товар либо услугу оговоренного качнства);
• Проверять обоснованность претензий, которые держатель карты предъявил торговой точке;
• Удостоверяться, что покупатель добросовестно пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом, но его просьбы не были удовлетворены;
• Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют регламентам возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк в банк-эквайер;
• Получив от эквайера спорные платежи, банк-эмитент зачисляет их на карту покупателя.

Эквайеры по регламентам чарджбэка обязаны:

• Принимать и регистрировать запросы на чарджбэки;
• Требовать от мерчантов (продавцов) документы по спорным операциям;
• Расследовать споры между держателями карт и мерчантами;
• Убедившись, что торговая точка действительно не исполнила обязательств по договору с держателем карты, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в ситуации с Spectre AI чарджбэк может быть осуществлен на основаниях:

• Spectre AI заблокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не выводит средства по запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В целом, именно таков ответ на вопросы жертв Spectre AI как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Spectre AI через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Наша статистика показывает быстрый рост доли платежей в пользу мошенников, переведенных через физических лиц (дропов, дропперов). Для жертв Spectre AI возврат денег в таких случаях возможен с помощью судебного иска.

Правовое основание для такого иска обеспечивается статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, которая устанавливает, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или договора, является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему. Дропперы не заключают сделок с отправителями платежей, не состоят в семейных или трудовых отношениях, поэтому к сообщникам мошенников непосредственно относится обязательство по возврату неосновательного обогащения.

Таким образом, если обманутый клиент Spectre AI переводил псевдоброкеру средства на телефон, счет, карту или кошелек физического лица, пострадавший имеет право подать против получателя иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком;
• Величины ущерба: выписка, справки по операциям.

Кроме того, необходимо предотвратить попытки ответчика обналичить или увести в другой банк украденные деньги. Для этого истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. По этому документу суд вынесет постановление, и на его основании банк заблокирует счета ответчика.

Можно ли вернуть деньги из Spectre AI самостоятельно

Процедура возврата средств от недобросовестного или криминального поставщика товара или услуги может включать следующие действия:

• Сбор доказательной базы: договоров и политик, платежных документов, скриншотов личных кабинетов и переписки;
• Составление запроса в банк-эмитент, для уточнения названия банка-эквайера и кодов платежей;
• Анализ полученной информации, структурирование платежей, выявление нарушенных пунктов нормативных документов;
• Подготовка претензии недобросовестному продавцу;
• Подготовка претензии физическому лицу, получившему платежи;
• Составление обращения в Банк России либо к другому регулятору, для получения оценки деятельности недобросовестного контрагента;
• Составление уведомления о расторжении договора с продавцом;
• Подготовка заявления о спорной операции для банка-эмитента;
• Оформление претензии по факту отказа банка-эмитента, оспаривающего возражения кредитной организации;
• Составление заявления о совершении преступления в полицию;
• Подготовка ходатайства в органы следствия о проведении оперативно-розыскных мероприятий;
• Оформление ходатайства об ознакомлении с материалами следствия;
• Подготовка искового заявления в суд.

Все эти документы следует готовить на основании глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы. Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог