SwapPim oblozhka

Брокер SwapPim представляет собой клон, штампованный продукт американо-украинской криминальной сети. Публикует фальшивые номера лицензий. Внесен Банком России в список компаний, оказывающих финансовые услуги нелегально. Отдельные сайты заблокированы Генеральной прокуратурой.

 

Информация о брокере SwapPim: адреса и контакты

Наименование: SwapPim;

Сайты: swappim.com, swappim.net, trade.swappim.com, trade.swappim.net;

Юридическое лицо: SwapPim;

Контакты на сайте: адрес 17 Hardie Ave, Summer Hill NSW 2130, электронная почта [email protected], [email protected];

Декларируемый вид деятельности: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, ценными металлами, криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: swappim.com и trade.swappim.com заблокированы, swappim.net и trade.swappim.net доступны.

 

Адрес 17 Hardie Ave, Summer Hill NSW 2130 действительно существует в Австралии. В этом месте располагается бизнес-центр, а в нем юридическая компания Summer Lawyers. Вот и прояснился еще один алгоритм, которым пользуются мошенники для парсинга адресов.

 

SwapPim informaciya

 

SwapPim: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса swappim.com, swappim.net, trade.swappim.com, trade.swappim.net

Домен swappim.com впервые зарегистрирован в 2016 году, сменил владельца в августе 2021 года, через регистратора GoDaddy.com, LLC, и анонимизатор Domains By Proxy, LLC. 

Домен swappim.net арендован 22 мая 2022 года, через регистратора Hosting Concepts B.V. d/b/a Registrar.eu, и анонимизатор Whois Privacy Protection Foundation.

Сайт swappim.com появился в августе 2021 года, на серверах Google, по IP 34.98.99.30. В настоящее время размещен у хостинг-провадйера Liteserver Holding B.V., по IP 5.2.64.50. Там же находится площадка личного кабинета трейдера trade.swappim.com.

Сайт swappim.net был запущен 1 июня 2022 года, у хостинг-провайдера Liteserver Holding B.V., на IP 5.2.67.109, вместе с субдоменом trade.swappim.net.

Поскольку сайт swappim.com как платформа мошенников заблокирован Генеральной прокуратурой с 25 мая, логично предположить, что зеркала swappim.net и trade.swappim.net были запущены для обхода блокировки.

 

SwapPim proverka sajtov

 

В чем мошенники и преуспели, swappim.net и trade.swappim.net доступны жителям России на 11.06.2022.

 

SwapPim proverka sajtov

 

SwapPim: связи

Сайты swappim.com и swappim.net используют почтовые сервера Zoho, размещенные у провайдера Computerline, а также сервис NeuStar, Inc. Личные кабинеты trade.swappim.com и trade.swappim.net используют шаблонное оформление, ранее применявшееся многими скам-площадками.

По этим признакам SwapPim можно идентифицировать как типовой продукт, созданный на базе платформы скамов Profit Center FX.

 

SwapPim svyazi

 

Profit Center FX

Действуя с 2010 года под различными торговыми названиями и юридическими лицами, Profit Center FX обслуживала пседоброкеров бинарных опционов, Forex, CFD, криптовалют. Вслед за модой менялись и маски: сначала Profit Center FX утверждала, что работает с высокочастотным трейдингом, потом изображала брокера, предоставляющего скамерам доступ к собственной платформе. 

И наконец, с 2020 года Profit Center FX заявила о себе как сервисной компании, обслуживающей псевдоброкеров «под ключ», с регистрацией юридического лица, открытием счета, передачей CRM и личного кабинета трейдера, подключения платежного шлюза.

Украинское юридическое лицо Profit Center FX называется ТОВ «Інтегровані системи України», зарегистрировано по адресу 49000, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Червона, будинок 3 «Б». Учредителями выступили американец Noah Lieske, и украинец Алексей Сподинец. В качестве генерального директора числится украинец Виталий Кустов.

Последний через совместно зарегистрированные компании ТОВ «Май пауер фарм» и My Power Farm OÜ связан с украинским предпринимателем Сергеем Уманец. Последний подвизался во многих областях, от жилой застройки до продажи цифровых прав на несуществующую «зеленую» энергию.

 

Что с документами: проверка лицензий SwapPim на оказание брокерских услуг

Торговое название SwapPim, а также сайты swappim.com и trade.swappim.com внесены Банком России в список нелегальных участников финансового рынка 26 мая 2022 года. Очевидно, что в России SwapPim брокерские услуги не может оказывать законно.

 

SwapPim proverka licenzij

 

На площадках сообщаются некие номера лицензий двух регуляторов:

  • Белиз, IFSC — 11/27/JO/16;
  • Маврикий, FSC — C861973246.

Однако поиск Google по сайтам IFSC и FSC Маврикия этих кодов не обнаруживает.

  • IFSC — ifsc.gov.bz;
  • FSC — fscmauritius.org.

 

SwapPim proverka licenzij

 

SwapPim proverka licenzij

 

Кроме того, в разделе «Аккредитации и лицензии» приведен список из восьми регуляторов. Однако он ничего не доказывает, поскольку в перечне только названия, а номеров лицензий или аккредитаций нет.

  • FMA;
  • MiFid;
  • DFSA;
  • CySEC;
  • ACFMP;
  • AUSTRAC;
  • SFC.

 

SwapPim proverka licenzij

 

Вывод: SwapPim лицензий не имеет, ни в одной юрисдикции.

 

Откуда берутся положительные отзывы о Свап Пим, и где же  правда?

Рекламу swappim.com и заказные отзывы размещают нечистоплотные порталы. Вот, к примеру, revocon.ru, владельцу которого принадлежат также rightfeed.ru, tochka-obzora.ru, actualfeed.ru, размещенные на IP 172.67.137.199 . Три сайта с этого адреса уже попали под блокировку: за распространение порнографии (h2porn.com) и рекламу нелегальных букмекерских контор (1xbetrx.ru).

 

SwapPim falshivye otzyvy

 

А владелец все продолжает публиковать анонсы заведомых мошенников.

 

SwapPim falshivye otzyvy

 

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке SwapPim

Руслан перевел псевдоброкеру 1000 долларов, но вместо вывода средств столкнулся с блокировкой аккаунта.

 

SwapPim realnye otzyvy

 

Арнольд внес 300 долларов. Когда запросил вывод средств, представители сервиса предложили доплатить комиссию.

 

SwapPim realnye otzyvy

 

Костя решил вложить 5000 долларов. Имитировав потерю средств от убыточных сделок, аферисты начали требовать от него новых депозитов.

 

SwapPim realnye otzyvy

 

Варианты возврата средств из SwapPim

Посвященные SwapPim отзывы клиентов и обращения в нашу редакцию свидетельствуют, что жертвам не стоит полагаться на добровольный вывод или возврат средств псевдоброкерской площадкой.

Остаются методы принудительного взыскания, судебный и внесудебный. Начнем с последнего: возврат платежей по банковским картам возможен в рамках процедуры chargeback (чарджбэк), установленной правилами карточных платежных систем. Как международных (VISA, Mastercard, Unionpay), так и отечественной МИР.

 

Как вернуть платежи от Свап Пим через процедуру Чарджбэк?

Платежная операция по карте задействует троих участников:

  • Банк-эмитент списывает средства с карты трейдера;
  • Банк-эквайер зачисляет платеж на торговый счет SwapPim;
  • Карточная платежная система обеспечивает оперативный обмен платежными сообщениями и взаиморасчеты банков.

Платежная система стремится минимизировать ущерб плательщиков, поскольку убытки держателей карт чреваты судебными исками и репутационными издержками. Поэтому оператор платежной системы, согласно договору присоединения и правилам, требует от банков-участников содействовать разрешению споров между покупателями и продавцами.

На каких основаниях пострадавший может заявить банку, что опротестовывает платежи в SwapPim по чарджбэк? Их два:

  • Псевдоброкер не выполняет заявки на вывод, отсюда возникает основание для чарджбэка «товар или услуга не соответствует описанию»;
  • SwapPim заблокировал счет клиента, это основание «товар или услуга не предоставлена».

Банк-эмитент обязан принять заявление держателя карты, проверить его доказательства, убедиться, что клиент пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом, но не добился удовлетворения своих требований. После проверки эмитент подает запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Эквайер также проводит расследование, получив предварительно документы у торгово-сервисной компании. Выяснив, что его клиент действительно отвечает за неисполнение договорных обязательств, эквайер списывает с его торгового счета спорные платежи, и отправляет их эмитенту, для возврата на карточный счет пострадавшего.

В общих чертах, именно так выглядит ответ на на вопросы жертв SwapPim как вывести деньги на карту.

 

Взыскание с SwapPim неосновательного обогащения через суд

Разумеется, мошенники знают о существовании чарджбэка, и всеми силами стараются его избежать. Для этого средства жертв принимаются без участия банковских карт либо торговых счетов юридических лиц: с карты на карту, по телефонному номеру, через электронные или криптовалютные кошельки.

Такие операции проводятся через посредников — физических лиц, так называемых дропов (или дропперов). Сообщники передают мошенникам реквизиты своих платежных инструментов, и получают за это проценты от украденных с их помощью денег.

От SwapPim вернуть деньги возможно и в этом случае, а именно через суд. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное при отсутствии сделки или договора считается неосновательным обогащением, и подлежит возврату законному владельцу.

 

SwapPim sud

 

При обращении в суд потерпевшему следует дополнить исковое заявление доказательствами:

  • Договор с банком;
  • Выписка и справки по операциям.

Весьма желательно также подать в суд заявление об обеспечении иска. По нему и на основании определения суда банк заблокирует счет ответчика, и дроп лишится возможности перевести или обналичить украденные деньги.

 

Можно ли вернуть деньги из SwapPim самостоятельно

Можно, но непросто. В России возврат средств одним нажатием кнопки возможен только при покупках на небольшие суммы и в крупных агрегаторах (Ozon, Wildberries). Да и то последний периодически пытается брать с покупателей плату за возвраты.

 

SwapPim vernut dengi samostoyatelno

 

Дело в том, что при возврате средств единственной заинтересованной стороной является покупатель. Все остальные несут убытки: торгово-сервисные предприятия, банки, платежные шлюзы и агрегаторы, операторы электронных кошельков. Отсюда неизбежное противодействие, стремление уклониться от возврата средств вообще, или вернуть только часть суммы.

В обстоятельствах спора с SwapPim и другими пседофинансовыми компаниями ситуация дополнительно осложняется. При поверхностном изучении нормативных документов площадок претензионисты банков и сотрудники суда легко могут ошибиться, приняв SwapPim за инвестиционную компанию. Между тем  считается, что поскольку клиенты инвестиционных компаний были осведомлены о рисках, то их претензии по поводу финансовых потерь необоснованы.

Учитывая все вышеизложенное, мы бы рекомендовали обратиться за помощью в возврате средств от SwapPim в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог