Отзывы о брокере Swisshold (Свиссхолд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Swisshold действует с декабря 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, ничего не сообщает о лицензиях в других странах, не публикует адрес, телефон, или другие контакты. Связан с платформой скамов, на которой также размещены более 60 мошеннических сайтов.

Информация о брокере Swisshold: адреса и контакты

Наименование: Swisshold;

Действующие сайты: webtrader.swiss-hold.com, mobtrader.swiss-hold.com;

Юридическое лицо: Не раскрыто;

Контакты на сайте: Не сообщаются;

Декларируемые услуги: Не опубликованы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки сайты доступны без ограничений.

Как исполнитель услуг, Swisshold обязан публиковать на сайтах свое местонахождение, а также информацию о виде деятельности и лицензиях, поскольку оказание финансовых услуг в России подлежит обязательному лицензированию (статья 9 Закона РФ № 2300-1 «О защите прав потребителей», статья 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Кроме того, в соответствии со статьей 10 Закона РФ № 2300-1, Swisshold должен информировать покупателей об основных потребительских свойствах своих услуг, правилах и условиях эффективного и безопасного пользования ими, условиях приобретения, а также ценах в рублях.

На сайте Swisshold сообщается, что площадка предлагает клиентам «простой способ торговать и зарабатывать» (simple way to trade and earn). В соответствии со статьями 3-5, 6.1, 7 и 8 Федерального закона № 39-ФЗ, такую деятельность вправе осуществлять только профессиональный участник рынка ценных бумаг. Согласно Указанию Банка России от 28 декабря 2015 года № 3921-У, профессиональные участники обязаны раскрывать о себе информацию:

• Полное и сокращенное фирменное наименование;
• Идентификационный номер налогоплательщика;
• Адрес, указанный в ЕГРЮЛ;
• Номер телефона, факса;
• Адрес электронной почты;
• Фамилия, имя, отчество руководителя;
• Электронные копии всех лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Ни одно из приведенных выше требований псевдоброкер не выполняет. Следовательно, Swisshold инвестиционной компанией не является.

Swisshold: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса webtrader.swiss-hold.com, mobtrader.swiss-hold.com

Домен swiss-hold.com был зарегистрирован 26 декабря 2022 года, через регистратора NameCheap Inc, и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf.

На базе этого адреса с использованием IP 185.112.144.9 исландского провайдера 1984 ehf (1984.is), были запущены две площадки доступа в личный кабинет:

• webtrader.swiss-hold.com как платформа, 26 декабря 2022 года;
• mobtrader.swiss-hold.com, 27 декабря 2022 года.

На момент проверки 31 января 2023 года сайты Swisshold доступны на территории России без ограничений.

Swisshold: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить рекламный сайт мошеннического проекта, терминалом которого является Swisshold. Кроме того, обнаружена связь с платформой, обслуживающей более 60 мошеннических площадок

Скамы Trader Atlas и Golden Hawk

Сайты Swisshold webtrader.swiss-hold.com, mobtrader.swiss-hold.com и tp.swiss-hold.com располагаются на IP 185.112.144.9 провайдера 1984 ehf.

На этом же адресе функционировали ныне неактивные сайты скама Trader Atlas (trading-atlas.com, trader-atlas.net), а также действующий мошеннический сайт Golden Hawk (goldenhawkgroup.com).

Расследователи, прошедшие процедуру регистрации goldenhawkgroup.com, установили, что веб-терминалы этого проекта реализованы на адресах webtrader.swiss-hold.com и mobtrader.swiss-hold.com.

Платформа скамов Easy Tech

Поиск логина goldenhawkgroup с помощью сервиса securitytrails.com обнаруживает субдомен goldenhawkgroup.easy-technologies.net.

Адреса easy-technologies.net и easy-technologies.com принадлежат платформе Easy Tech, поставляющей программное обеспечение для псевдоброкеров.

На субдоменах easy-technologies.net размещены 184 площадки вида:

• 24era.easy-technologies.net;
• acm-paytiko.easy-technologies.net;
• adbfx.easy-technologies.net;
• alfabtc.easy-technologies.net;
• allcryptocapital.easy-technologies.net.

Проверка по аккаунтам субдоменов («24era», «adbfx» и так далее) обнаружила 34 действующие площадки. Из них 31 представляют собой пседоинвестиционные проекты:

• 24era.com;
• adbfx.com;
• bitsterzio.com;
• bitzha24.com;
• capitalsinvestment.uk;
• centraletrade.com;
• costulfix.com;
• eibank.io;
• ethprofits.com;
• externalcoins.com;
• fibinex.io;
• ftmtrade.co;
• fxalta.com;
• homefx-plus.com;
• libreholdings.com;
• migmarkets.com;
• monafoli.info;
• oriontero.com;
• pix.trade;
• polarbtc.com;
• promarkets.fm;
• rallymarkets.com;
• stockhome.io;
• stockscale.io;
• tradestation.com;
• tradeswiser.com;
• tsltrade.com;
• x-fortunes.com;
• zeta-hedge.com;
• polotrade365.com;
• unitradeswiss.com.

А 37 мошеннических проектов больше не поддерживаются организаторами. 14 из них действовали в 2021 году, 18 в 2022 году, и 3 в 2023 году.

Что с документами: проверка лицензий Swisshold на оказание брокерских услуг

В реестре финансовых организаций, публикуемом Банком России, название проекта отсутствует. Следовательно, у Swisshold лицензии в России нет.

Поскольку на сайтах проекта полностью отсутствуют сведения о лицензиях в любых юрисдикциях, то очевидно, что Swisshold не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Свиссхолд, и где же правда?

Для введения жертв в заблуждение владельцы Swisshold опубликовали пресс-релизы на нечистоплотных площадках, систематически рекламирующих мошеннические проекты:

• tochka-obzora.ru;
• revocon.ru;
• actualfeed.ru;
• rightfeed.ru;
• tochka-mneniya.ru.

Помимо этого, организаторы проекта заказали на специализированных биржах посвященные Swisshold фальшивые отзывы. Подавляющее большинство этих текстов не содержат фактов, и основаны на голословных утверждениях. Например, «Борис» и «Витя» написали буквально по 3-4 слова.

А «Женя» смог сообщить только то, что никаких проблем не заметил.

«Илья» цинично эксплуатирует любовь к родителям и заявляет, что получает доход, не имея опыта трейдинга.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Swisshold

При этом известно немало посвященных Swisshold отзывов реальных клиентов. Например, Владислав перечислил в пользу площадки 2000 долларов, и организаторы отказываются их возвращать.

Артём В. рассказал, что спустя две недели после заключения договора представители Swisshold потребовали от него пройти верификацию повторно. Присланные клиентом документы администрация отклонила без объяснений, и отказалась вывести средства по запросу.

Варианты возврата средств из Swisshold

Операторы криминальных колл-центров, обслуживающие проект Swisshold, действуют по типовой схеме: выманив у жертвы существенную сумму, сотрудники брокера перестают выходить на связь с клиентом. После многочисленных и безуспешных попыток добиться объяснений, клиенты Swisshold осознают, что их деньги похищены путем обмана, и переходят к поиску вариантов возврата средств.

Киберпреступники практикуют два основных сценария дистанционного приема денег от своих жертв:

• Переводами на карты, телефоны, банковские счета, электронные или криптовалютные кошельки физических лиц (сообщников мошенников);
• Карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на счета в банках подставных юридических лиц.

Трейдеры Swisshold, отправившие деньги псевдоброкеру по второй схеме, могут обратиться за защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусматривают процедуру возвратных платежей, в рамках которой банк недобросовестного продавца возвращает платежи в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. Правила российского оператора НСПК МИР называют эту процедуру диспутом, в регламентах англоязычных платежных систем чаще применяется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Свиссхолд через процедуру Чарджбэк?

При оплате товаров или услуг с использованием карты в расчетах участвуют два банка: эмитент списывает сумму заказа со счета карты покупателя, и переводит деньги эквайеру, который вносит средства на счет продавца. Для этого кредитные организации обмениваются платежной информацией через информационную сеть карточной платежной системы. Управляющий ей оператор предоставляет доступ только участникам, заключившим с ним договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки выполнять все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка (диспута), как неотъемлемую составную часть правил.

Согласно правилам чарджбэка, эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу продавцов, не выполнивших обязательства перед своими клиентами. Затем банк-эмитент проверяет, обоснованы ли претензии продавца к покупателю, а также получает подтверждение попыток потребителя самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисной компанией. Установив, что ситуация держателя карты соответствует правилам возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, банк-эквайер обязан потребовать от своего продавца (мерчанта) документы по оспоренным платежам. Затем эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в случае с Swisshold чарджбэк осуществим по следующим основаниям (причинам):

• Swisshold блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Обманутые потребители нередко задают резонный вопрос, возможен ли чарджбэк на основании нежелания продавца отвечать на претензии покупателя. Действительно, пострадавшие нередко сталкиваются с ситуацией:

• Аналитики не отвечают на звонки;
• Саппорт брокера не отвечает на сообщения в чате сайта, мессенджерах, письма по электронной почте.

Как упомянуто ранее, причиной для оспаривания платежей может быть только неисполнение обязательств со стороны продавца. К примеру, если он не поставляет обещанный товар или услугу оговоренного качества в условленный срок. Тем не менее факт прямого отказа продавца от переговоров, либо отсутствия от него обратной связи в установленный законом срок, является важнейшим условием, без которого банк-эмитент не может оспорить платежи у эквайера. Поэтому пострадавшему потребителю следует обязательно задокументировать переговоры с продавцом, а также зафиксировать даты отправки и получения документов.

Если вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Swisshold как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Swisshold через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Весьма вероятно, что Swisshold принимает платежи жертв через дропов. Это физические лица, сообщники мошенников, которые поддались на обещания легких денег, и за проценты от украденного принимают платежи от обманутых граждан и пересылают организаторам. Схема увода и отмывания средств через физических лиц (money mules) широко используется организованной преступностью во всем мире.

В случае платежей через дропов в Swisshold вернуть деньги возможно по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что приобретение имущества при отсутствии сделки или иных правовых оснований представляет собой неосновательное обогащение, и такое имущество должно быть возвращено потерпевшему.

Дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в трудовых или семейных отношениях. Следовательно, у них отсутствуют законные права на полученные средства, а отправитель платежей имеет право возбудить против получателя судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно быть подкреплено доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком-эмитентом;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Основываясь на этом документе, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика ограничит списания с его счетов. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Swisshold самостоятельно

На этот вопрос мы ответим, перечислив правовые действия, которые могут понадобиться для возврата средств:

• Поиск и документирование доказательств: договоров и политик, платежной документации, скриншотов переписки с Swisshold;
• Запрос в банк-эмитент, уточняющий название эквайера, мерчанта, кодов платежей MCC и ARN;
• Запрос и получение выписки (истории платежей);
• Структурирование выписки с отбором платежей, совершенных в пользу недобросовестного контрагента;
• Изучение нормативных документов;
• Претензия в адрес Swisshold;
• Обращение в Банк России или к другому регулятору, запрос оценки законности действий площадки;
• Расторжение договора с псевдоброкером путем отправки уведомления;
• Оспаривание платежей в банке-эмитенте, с помощью заявления о спорных операциях;
• При получении отказа от эмитента: опротестование его доводов с помощью претензии;
• Заявление о совершении преступления в полицию;
• Ходатайство следователю о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Ходатайство следователю об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Исковое заявление в суд.

Подготовка этих документов должна осуществляться в строго индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов карточных платежных систем, а также порядка претензионной работы.

Учитывая все вышеизложенное, мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от Swisshold в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог