Отзывы о фишинговом сайте halykfinance-kz.000webhostapp.com, использующем название «Halyk Finance». Как вернуть деньги?

Брокер Halyk Finance не имеет никакого отношения к фишинговой странице halykfinance-kz.000webhostapp.com. Ее запустили организаторы псевдоброкера PlexusFin, для привлечения жертв обманным путем. Площадка связана с сетью продаж фальшивых документов, работает на эстонском хостинге.

Информация о реальной компании Halyk Finance и о фишинговой странице halykfinance-kz.000webhostapp.com

Наименование: Halyk Finance;

Сайт: halykfinance.kz;

Юридическое лицо: АО «Halyk Finance»;

Контакты на сайте:;Республика Казахстан, Алматы, проспект Абая, 109 «В», 5 этаж, A05A1B9, телефон +77273394377, электронная почта [email protected];

Вид деятельности: брокерское обслуживание, управление активами, инвестиционный банкинг;

Доступность сайтов на территории России: доступны без ограничений.

Дочерняя организация Народного Банка Казахстана АО «Halyk Finance» осуществляет деятельность на рынках ценных бумаг на основании лицензии №0403200280, выданной Агентством Республики Казахстан по по регулированию и надзору финансового рынка 26 марта 2005 года.

К сожалению, имя АО «Halyk Finance» нередко используют мошенники для выманивания средств у граждан. 31 марта 2022 года  компания опубликовала предупреждение, разъяснив, что не производит несанкционированных рассылок и обзвонов.

Кроме того, финансовая организация еще раз напомнила, что ее официальный сайт расположен по адресу halykfinance.kz. Уточнение весьма своевременное: по данным «Лаборатории Касперского», граждане Казахстана только за первый квартал 2022 года столкнулись более чем с 1 миллионом случаев фишинга. Среди них и halykfinance-kz, фальшивая инвестиционная компания, и низкокачественная копия портала легальной АО «Halyk Finance».

Проверка официального сайта Halyk Finance и мошеннического сервиса halykfinance-kz.000webhostapp.com

Итак, сравним два адреса в интернете. Домен halykfinance.kz зарегистрирован 6 октября 2011 года, казахстанским регистратором Space.kz, на организацию AO «Halyk Finance», с контактным адресом pr. Al-Farabi 19/1 B/TS «Nurly Tau»,  blok 3B, 6 etaj, и телефоном 87272446989. Сайт halykfinance.kz размещен на IP 195.210.46.66 казахстанского провайдера хостинга ТОО «Интернет-компания PS» (ps.kz).

Теперь вторая площадка. Домен halykfinance-kz.000webhostapp.com  зарегистрирован в мае 2016 года, литовским провайдером Hostinger, UAB (hostinger.in), перешел к нынешнему владельцу 17 января 2022 года. Все контактные данные арендатора домена скрыты. В настоящее время под названием halykfinance-kz платформа располагается на серверах американского отделения Hostinger International Ltd, по IP 145.14.145.55.

Даже внешне подделка halykfinance-kz.000webhostapp.com не слишком похожа на сайт АО «Halyk Finance» halykfinance.kz.

Halykfinance-kz.000webhostapp.com: связи

Например, что это за кнопка «Открыть счет», под надписью «Брокерский счет — онлайн»? Нажатие на нее переадресует посетителей на площадку plexusfin.com. Очевидно, и создана фишинговая страница halykfinance-kz этим брокером.

PlexusFin, он же plexusfin.com

Домен plexusfin.com зарегистрирован через PublicDomainRegistry (publicdomainregistry.com) 27 апреля 2022 года. Данные арендатора скрыты Privacy Protect, LLC (privacyprotect.org). 

Площадка обслуживается у провайдера WIBO Baltic UAB (phg.company), он же Perfect Hosting Group OÜ, зарегистрирован по адресу Padriku tee 12/3-4, 11912, Tallinn, Estonia, +18557773900. 

По IP-адресу 185.43.220.148 с plexusfin.com связаны 9 сайтов, с 2017 года занимавшихся продажей фальшивых справок, свидетельств и дипломов в Москве, Санкт-Петербурге и других городах. 

• diplomv.com, 
• diplomn.com;
• gosdip.org;
• gosdipz.com;
• gosdip.info;
• diplomu.biz;
• kupit-diplom.pro;
• gosdipi.com;
• kupit-diplom.pro.

Два из них, diplomv.com и diplomn.com, продолжают действовать в настоящее время, хотя и заблокированы по решению суда. Сообщают контактные данные: адрес 123308, Москва, ул. Зорге, 7а, и телефоны 84951289818, 88003017619.

Кстати, этими же телефонными номерами пользовались еще два сайта по продаже дипломов:

• diplomany-russiya.com;
• diplomu.ru.

А с IP последнего сайта 185.43.222.206 связан 121 адрес площадок, промышлявших фальшивыми документами.

Вот такой занимательный бэкграунд у финансовых мошенников. Не пора ли компетентным органам навестить гаражный кооператив на Зорге, 7а? Организаций в здании записано немного, поиски не должны быть слишком уж долгими.

Что с документами: проверка лицензий Halyk Finance и PlexusFin на оказание брокерских услуг

Как сказано выше, легальная АО «Halyk Finance» действует по лицензии №0403200280 от 26 марта 2005 года. Фальшивая halykfinance-kz о лицензиях ничего не сообщает. 

Псевдоброкер PlexusFin, он же plexusfin.com, в качестве юридического лица указывает реально существующего кредитного брокера из Великобритании, Plexus Finance Limited (plexusfinance.co.uk). Эта компания помогает получить займы и финансирование юридическим лицам, и никакой торговлей на финансовых рынках не занимается.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке PlexusFin (halykfinance-kz)

Посвященные PlexusFin и halykfinance-kz отзывы клиентов практически отсутствуют. Что вполне понятно: регистрация по цепочке сбивает жертв с толку. В результате они либо винят в своих бедах АО «Halyk Finance», либо вообще перестают понимать, кому и за что перевели деньги.

Варианты возврата средств из PlexusFin (halykfinance-kz)

Как и другие мошенники, PlexusFin может использовать два сценария приема платежей от жертв:

• На личные карты, банковские счета, кошельки сообщников (физических лиц);
• На торговые или расчетные счета в банках подставных компаний.

Как правило, во втором случае принимаются платежи по банковским картам, под видом оплаты за товары или услуги. Обнаружив обман PlexusFin, пострадавший клиент имеет право обратиться за помощью в банк, который провел платеж с его карты (эмитент).

Право на оспаривание платежей держателям карт обеспечивают регламенты карточных платежных систем VISA, Mastercard, Unionpay, JCB, МИР. Правила этих организаций включают процедуру принудительного возврата платежей от недобросовестного продавца по заявлению пострадавшего покупателя. Эта процедура называется чарджбэком (chargeback) в Международных платежных системах, и диспутом в российской системе МИР.

Как вернуть платежи от PlexusFin или halykfinance-kz через процедуру Чарджбэк?

Карточные платежи за товары и услуги осуществляют две кредитные организации: банк плательщика (эмитент), и банк получателя (эквайер). Обмен платежной информацией и расчеты между ними производятся через информационную сеть, операционный и клиринговый центры платежной системы. Все эти услуги банки получают как участники, на основании договора присоединения. Взамен кредитные организации обязаны соблюдать все правила платежных систем без исключения, в том числе регламенты чарджбэка.

В частности, эмитенты должны принимать от держателей карт заявления об оспаривании платежей, проведенных в пользу недобросовестных продавцов. Затем банк-эмитент обязан проверить доказательства покупателя и убедиться, что:

• Действия продавца причинили ущерб держателю карты;
• Покупатель  пытался урегулировать спор самостоятельно, но не добился желаемого результата. 

По итогам проверки эмитент передает в банк-эквайер запрос на чарджбэк.

После получения запроса эквайер получает от продавца документы по спорной операции, и проводит расследование. Установив, что его клиент и в самом деле не выполнил договорные обязательства, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту, который вносит их на карту покупателя.

К примеру, оспорить карточные платежи в PlexusFin или halykfinance-kz по чарджбэк можно на основании двух нарушений:

• Средства не выведены по запросу («услуга не соответствует описанию»;
• PlexusFin или halykfinance-kz заблокировал счет клиента («услуга не предоставлена»).

Собственно, именно таков ответ на вопросы жертв PlexusFin или псевдо Halyk Finance как вывести деньги на карту.

Взыскание с PlexusFin (halykfinance-kz) неосновательного обогащения через суд

К расчетам без использования банковских карт чарджбэк неприменим. Мошенники пользуются этим, принимая платежи жертв через сообщников (дропов, или дропперов). Они получают деньги на свои карты, счета или кошельки, перечисляют их злоумышленникам, и получают за это процент от украденных средств.

От PlexusFin (или псевдо — Halykfinance) вернуть деньги возможно и в этом случае. Дело в том, что дропперы не заключают с пострадавшими сделок, не состоят в договорных отношениях. Поэтому, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные средства представляют собой неосновательное обогащение, и должны быть возвращены законным владельцам. Обязать получателя вернуть деньги может решение суда.

Исковое заявление должно подтверждаться доказательствами:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Размера ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Помимо того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, банк заблокирует счета ответчика, и дроппер не сможет обналичить или вывести незаконно полученные средства.

Можно ли вернуть деньги из PlexusFin или от halykfinance-kz самостоятельно

Здесь надо четко различать право и возможность. У любого гражданина есть право защищать свои интересы. Как в рамках досудебных и внесудебных процедур, например чарджбэка или диспута, так и по суду.

Однако возможности самостоятельного возврата серьезно зависят от опыта, знаний и ресурсов пострадавшего. Скажем, до начала претензионной работы надо тщательно собрать и квалифицированно исследовать факты. 

Простой пример: некоторые обратившиеся в нашу редакцию трейдеры, введенные в заблуждение фишинговой страницей halykfinance-kz.000webhostapp.com, были настроены против АО «Halyk Finance» и намеревались взыскивать ущерб с этой организации. Очевидно, что «Halyk Finance» с полным основанием могла бы доказать, что не являлась стороной в этих правоотношениях, ничего пострадавшим не предлагала, не заключала договоров, и не получала денежных средств. Таким образом, претензионная работа была бы проделана напрасно.

После сбора доказательной базы нужно будет в соответствии с нормами законодательства оспорить действия псевдоброкера, расторгнуть с ним договор. Далее надо будет составить заявление о спорной операции, учитывающее национальное законодательство и правила платежных систем. А затем передать пакет документов эмитенту, в соответствии с нормативными документами, регламентирующими  обслуживание банковских карт последним. В случае отказа банка потребуется аргументированно опротестовать его решение. Все эти действия требуют юридической подготовки, и целесообразно было бы поручить их компании, специализирующейся на поддержке возврата средств.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог