Отзывы о брокере Xcritical (Икскритикал), обзор платформы скамов и ее связей. Как вернуть деньги?

Брокером Xcritical не является, это платформа, обеспечивающая работу скам-площадок. Связана с 40 псевдоброкерами, входит в состав криминальной группировки. Действует с 2015 года. Юридические лица на Кипре и в России. Нарушает законодательство РФ.

Информация о платформе Xcritical: адреса и контакты

Наименование: Xcritical;

Сайт: xcritical.com, xcritical.pro, xcritical.net;

Юридическое лицо: Quant ROI Ltd;

Контакты на сайте: электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: поставка программного обеспечения для брокерских площадок;

Доступность сайтов на территории России: доступны без ограничений.

Десятки обзоров критикуют Xcritical как брокера-мошенника. Понимая мотивы авторов, не можем согласится с их подходом. Xcritical непосредственно сам не привлекает физических лиц для инвестирования через его платформу, и не берет под этим видом плату с граждан.

Предъявлять пособнику (или организатору) те же обвинения, что непосредственному исполнителю, по меньшей мере нерационально. Претензии, не опирающиеся на реальные факты, с полным на то основанием отклонят правоохранительные органы, суд, надзорные ведомства, кредитные организации.

Предлагаем изучить ситуацию с Xcritical, понять его связи с мошенническими площадками, и уже на этом основании выбрать порядок возврата средств.

Xcritical: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса xcritical.com, xcritical.pro, xcritical.net, xcritical.info

Домены xcritical.com, xcritical.net и xcritical.info зарегистрированы 6 января 2016 года, через Namecheap Inc и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf. 

Домен xcritical.pro зарегистрирован 12 мая 2019 года через GoDaddy.com, LLC, анонимизирован посредством Domains By Proxy, LLC. В настоящее время с этого адреса настроена переадресация на xcritical.com.

Сайт xcritical.com первоначально был запущен 24 января 2016 года на IP 52.4.76.39 Amazon.com, Inc. С августа 2016 по октябрь 2021 года использовал мощности провайдера Incapsula Inc., затем перешел на Cloudflare, Inc, где и работает до настоящего момента.

Начиная с первой версии сайта от 2016 года, Xcritical предлагал программное обеспечение для Forex — брокеров.

С 2017 года предложение конкретизируется: теперь уже xcritical.com предлагает платформу, «тесно интегрированную» c CRM.

С 2020 года платформа начала подключать к скам-площадкам криптовалютные платежи и партнерские программы.

С 2022 года слово Forex исчезает. Xcritical начинает обслуживать любые скам-проекты, вне зависимости от их «специализации».

По адресу xcritical.pro размещен рекламный обзор, предназначенный для демонстрации преимуществ платформы Xcritical по сравнению с MetaTrader 4. На ней же делаются вялые и неубедительные попытки дистанцироваться от скам — проекта MaxiMarkets. На самом деле связь между ними самая непосредственная, и мы покажем это в следующем разделе.

Все сайты Xcritical доступны на территории России без ограничений.

Xcritical: связи

Из 436 субдоменов xcritical.com более 150 отведено под обслуживание мошеннических площадок. Как это выглядит, покажем на примере действующих скам-проектов Avpfx и Beaxy.

Как видите, на технических площадках Xcritical под конкретный скам организуются личный кабинет, площадка трейдинга, CRM, платежный шлюз и мобильное приложение.

Скам-проекты, обслуживаемые Xcritical

Всего удалось идентифицировать 41 мошеннический проект, развернутый на базе xcritical.com.

• 247BtcClub (247btcсlub.com);
• 24BTCMarkets (24btcmarkets.com);
• 360btcfx (360btcfx com);
• 360SmartFX (360smartfx.com);
• 770Capital (770capital.com);
• 770Invest (770invest.org);
• Avpfx (avpfx.org, avpfx-demo.org, avpfx.net);
• Bastion Invest (bastion-invest.com);
• Beaxy (beaxy.com, beaxy.io);
• Bigshotrading (bigshotrading.com, bigshotrading.info);
• BTCGlobeFX (btcglobefx.com);
• Capital BTC FX (capitalbtcfx.com);
• Capital FX Club (capitalfxclub.com);
• Cryptocapitalfx (cryptocapitalfx.com, cryptocapitalfxt.com, cryptocapitalfx.cm);
• CryptoCapitalPRO (cryptocapitalpro.com);
• FirstFXClub (firstfxclub.com);
• FXBreeze (fxbreeze.com, fxbreeze.cm, fxbreeze.info);
• Global Finance Consulting (glfin.net, glfin.org, glfin.vip);
• Globalstock Markets (globalstockmarkets.org, globalstockmarkets.org);
• Gold CapitalPro (goldcapitalpro.com);
• Handel Pro (handelpro.com, handelpro.com.pl, handelpro.de);
• IPL (i-pl.com);
• JMtrade (jmtrade.com);
• JustForex (justforex.com, justforex.one);
• Markets Broker (marketsbroker.com, marketsbroker.net);
• MarketsPlus (marketsplus.com, marketsplus.net);
• MaxiCapital (maxicapital.com);
• Monfex (monfex.com);
• Olympus Markets (olympusmarkets.com);
• Platinums Trade (platinumstrade.com);
• ProBtcTrade (probtctrade.com);
• RoyalFinance24 (royalfinance24.com);
• SmartBTCfx (smartbtcfx.com);
• SmartProFX (smartprofx.co);
• TQR Trade (tqrtrade.com);
• Tradiva (tradiva.com);
• U-crypto (u-crypto.com);
• WAXX Capital (waxx.capital);
• WelTrade (weltrade.com, weltrade.market, weltrade.tech, weltrade.digital);
• WinCapitalPro (wincapitalpro.com);
• XMD Group (xmd-groups.com).

Из них 7 действуют в настоящее время: 

• Avpfx (avpfx.org, avpfx-demo.org, avpfx.net);
• Beaxy (beaxy.com, beaxy.io);
• Bigshotrading (bigshotrading.com, bigshotrading.info);
• Monfex (monfex.com);
• Tradiva (tradiva.com);
• WelTrade (weltrade.com, weltrade.market, weltrade.tech, weltrade.digital).

Еще 27 площадок действовали до конца 2021 — начала 2022 года. Причем каждая функционировала как минимум в течение 12 месяцев.

• 24BTCMarkets (24btcmarkets.com);
• 770Capital (770capital.com);
• 770Invest (770invest.org);
• Bastion Invest (bastion-invest.com);
• BTCGlobeFX (btcglobefx.com);
• Capital BTC FX (capitalbtcfx.com);
• Capital FX Club (capitalfxclub.com);
• Cryptocapitalfx (cryptocapitalfx.com, cryptocapitalfxt.com, cryptocapitalfx.cm);
• FirstFXClub (firstfxclub.com);
• FXBreeze (fxbreeze.com, fxbreeze.cm, fxbreeze.info);
• Global Finance Consulting (glfin.net, glfin.org, glfin.vip);
• Globalstock Markets (globalstockmarkets.org);
• Gold CapitalPro (goldcapitalpro.com);
• Handel Pro (handelpro.com, handelpro.com.pl, handelpro.de);
• IPL (i-pl.com);
• JMtrade (jmtrade.com);
• Markets Broker (marketsbroker.com, marketsbroker.net);
• MarketsPlus (marketsplus.com, marketsplus.net);
• MaxiCapital (maxicapital.com);
• Olympus Markets (olympusmarkets.com);
• Platinums Trade (platinumstrade.com);
• ProBtcTrade (probtctrade.com);
• SmartProFX (smartprofx.co);
• TQR Trade (tqrtrade.com);
• U-crypto (u-crypto.com);
• WAXX Capital (waxx.capital);
• WinCapitalPro (wincapitalpro.com).

Юридическое лицо на Кипре Quant ROI Ltd

В разделе «О нас» Xcritical сообщает, что ее юридическим лицом является кипрская компания Quant ROI Ltd.

По данным Opencorporates, Quant ROI Ltd зарегистрирована 3 ноября 2015 года, и управляется A.M.K. Trustee Services Limited.

Помимо официальных реестров, Quant ROI Ltd фигурирует как владелец платформы Xcritical в публикациях известных мошеннических площадок TradeAllCrypto, Maxitrade, а также скам-платформы Umarkets.

Ряд авторов утверждает, что Xcritical, TradeAllCrypto, Maxitrade и Umarkets входят в единую криминальную группу. Например, об этом в 2020 году написал Антон Малченко на площадке finansovik.com.

В том же году площадка cryps.pl опубликовала предполагаемую структуру группировки.

xCritical Software и ООО «123 Софтвер»

Еще в ноябре 2020 года обозреватель Fintelegram News обратил внимание на площадку xcritical.software, совпадающую с xcritical.com по названию и логотипу (favicon).

По адресу xcritical.software размещена страница, рекламирующая услуги разработки программного обеспечения для трейдинга.

Площадка действует с 2019 года, но в блоге всего три публикации. Все они рекламируют платформу Xcritical.

Единство двух проектов окончательно доказывает следующий факт. В марте 2020 года Ирина Наумова из baxov.net при подготовке статьи об Xcritical отправила запрос на консультацию через веб-форму сайта xcritical.com. А ответ получила с электронной почты antonb@xcritical.software.

Для обратной связи xcritical.software указывает городской телефонный номер в Санкт-Петербурге +78122008469. Также на площадке сообщается, что юридическим лицом xCritical Software является 123 Software LLC. Оба фигуранта активно действуют в России, что подтверждают профессиональные профили на Хабре, с очень похожими адресами в Санкт-Петербурге:

• xCritical Software: Санкт-Петербург, улица Решетникова, дом 14;
• 123 Software: Санкт-Петербург, улица Решетникова.

Тесную связь xCritical Software и 123 Software подтверждает тот факт, что их служебные сервисы размещены на общем IP — адресе 188.187.124.51 провайдера ЭР-Телеком Холдинг (ertelecom.ru).

Проверка показывает, что в Санкт-Петербурге ведет деятельность ООО «123 Софтвер», ОГРН 1147847303537 (улица Решетникова, дом 14 литер «а», помещение 16-н). Основной вид деятельности: разработка компьютерного программного обеспечения (ОКВЭД 62.01). Генеральный директор с 2016 года Хилова Татьяна Викторовна.

Согласно истории предприятия от checko.ru, с марта 2016 по апрель 2019 года местоположение ООО «123 Софтвер» указалось по адресу Санкт-Петербург, улица Торжковская, 5«а», офис 223. Тот же адрес есть на снимке сайта 123software.ru за 2016 год в web.archive.org.

Что с документами: проверка лицензий Xcritical на оказание брокерских услуг

На сайтах платформы ничего не сообщается о мерах по исполнению российского законодательства. Надо полагать, владельцы Xcritical лицензий не публикуют, потому что не оказывают финансовых услуг физическим лицам. 

И совершенно напрасно. Деятельность организаций, обеспечивающих с помощью платформ возможность получения финансовых услуг конечными потребителями, регламентируется Федеральным Законом № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы». 

В частности, оператор финансовой платформы должен быть включен в соответствующий реестр Банка России. Например, в него внесены АО «Открытый финансовый маркетплейс» (opfm.ru) и АО «Финансовый Маркетплейс Сравни.ру» (sravni.market),

Ни Xcritical, ни Quant ROI Ltd, ни xCritical Software, ни ООО «123 Софтвер» в этом реестре нет. Очевидно, что платформа прямо нарушает российское законодательство.

Откуда берутся положительные отзывы о Икскритикал, и где же  правда?

Про Xcritical нет заказных отзывов клиентов в открытом доступе. Что вполне понятно, жертвы финансовых мошенников услугами Xcritical не пользуются, а потому у организаторов нет необходимости публиковать фейковые отзывы о платформе.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Xcritical

Как мы отметили выше, коллеги — разоблачители напрасно пытаются влиять на репутацию Xcritical, критикуя его как псевдоброкера. Конечных потребителей обманывают обслуживаемые платформой скам-площадки, а их деятельность как раз широко известна. 

Для примера приведем истории жертв всего двух псевдорброкеров Xcritical, по отзывам пострадавших, поступившим в нашу редакцию:

• 770Capital (770capital.com) — 4 пострадавших, общая сумма потерь 3847805 рублей;
• WelTrade (weltrade.com, weltrade.market, weltrade.tech, weltrade.digital) — 1 пострадавший, сумма потери 733464 рублей.

Антон был обманут 770capital в 2018 году, сотрудником с псевдонимом «Ирина Бродская». Манипулируя операциями клиента в личном кабинете, переговорщица убеждала пострадавшего вносить новые платежи. Все запросы на вывод средств площадка отклоняла. В итоге Антон перевел 770capital 32390 рублей, 7391 евро и 1900 долларов США.

Тимура ввел в заблуждение консультант «Юрий Миронов», с телефонных номеров +74951341277 и +442038074428. С октября по ноябрь 2018 года он вынудил пострадавшего совершить более 10 переводов в пользу 770Capital. Запросы на вывод средств отклонялись под предлогом неотработанного бонуса. В общей сложности Тимур потерял 2332658 рублей.

Кирилл был вовлечен в декабре 2017 года, переговорщиком с псевдонимом «Максим Черный». Вносить платежи на крупные суммы пострадавшего убеждал «Петр Альтман». Под предлогом крупных сделок и страховки депозита у Кирилла выманили 9500 долларов США.

Татьяну втянули в операции с WelTrade под предлогом курсов по финансовой грамотности. Обработку жертвы осуществляли «Иван Юрьевич Шугарин» и «Максим Эдуардович Чашников». Сначала под предлогом крупных сделок, а затем на некую «подушку безопасности» мошенники получили от Татьяны 733464 рубля. 

Варианты возврата средств от скамов Xcritical

В международной практике пока не слишком много примеров взыскания с платформ White Label убытков, причиненных связанными с ними мошенническими площадками. Тем не менее они есть, например, в апреле 2021 года американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала иск против платформы SpotOption.

Сложность в том, что формально платформа скамов не участвует в договоре между обманутым трейдером и псевдоброкерской площадкой, не обещает жертвам доходов. Это делает невозможным возврат карточных платежей от Xcritical по чарджбэк. 

Однако имеются весомые доказательства связи платформы Xcritical с конкретными мошенническими площадками, как мы показали выше. Это дает следственным органам возможность в рамках уголовного дела о мошенничестве псевдоброкера подать запрос Xcritical как провайдеру услуг, на предмет установления личностей владельцев конкретной площадки. Согласно пункту 4 статьи 21 Уголовно-процессуального Кодекса Российской Федерации, организация обязана ответить на этот запрос и предоставить информацию.

Например, жертва мошенников Beaxy, добившись возбуждения уголовного дела, может обратиться к следствию с ходатайством о подаче запроса в Xcritical. А после получения сведений подать против выявленных получателей платежей иск о неосновательном обогащении, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Можно ли вернуть деньги из Xcritical самостоятельно

Мы считаем, что у гражданина, пострадавшего от Xcritical вернуть деньги самостоятельно довольно мало шансов, при отсутствии юридического образования, опыта претензионной работы и взаимодействия с правоохранительными органами, 

Зато есть существенная вероятность успеха, если вести работу против дочерних скам-проектов Xcritical, и поручить ее специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог