Отзывы о криптобирже EvoBit (ЕвоБит), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Проект EvoBit обещает высокие доходы от сделок с криптовалютами и другими высокорисковыми финансовыми инструментами на платформе криптобиржи. Однако рекламные обещания опровергаются многочисленными отзывами клиентов evobit.io, которые утверждают, что организаторы их обманули, отказались вывести средства, похитили деньги с счетов. После детальной проверки мы пришли к выводу, что сотрудничество с EvoBit весьма рискованно.

Контакты EvoBit

Наименование: EvoBit;

Действующие сайты: evobit.io; 

Юридические лица, заявленные на сайте: Crypto Arby Trade Limited;

Контакты на сайте: адрес 5 Woodwells Road, Birmingham, England, B8 2TH, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами и производными инструментами посредством платформы; 

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Схема развода от evobit.io

С первых шагов исследование площадки evobit.io обнаруживает тревожные признаки. Так, незарегистрированным посетителям сайта недоступны ни контактные данные, ни нормативные документы, что грубо нарушает как российское, так и международное законодательство о защите прав потребителей.

При этом площадка допускает регистрацию с произвольным логином и адресом электронной почты, безо всякой верификации. Такое пренебрежение информационной безопасностью категорически не принято среди финансовых организаций, да и прочих добросовестных сайтов и платформ.

После авторизации становятся доступны Условия использования (Terms of Use), в которых в качестве юридического лица опубликовано название Crypto Arby Trade Limited. Эта организация идентифицирована Банком России 23 июня 2023 года как оператор финансовых пирамид larbidex.com, uniservice-capital.ru, bitcoin-capital.ru, spectr-invest.ru и unifiko.ru.

Мы исследовали деятельность Crypto Arby Trade Limited в обзорах псевдорфинансовых проектов Dnny (23 июля 2024 года) и Bitlerdo (7 ноября 2022 года). В общей сложности обнаружено 117 мошеннических площадок, прикрывавшихся этим юридическим лицом, их полный список приведен в исследовании Dnny.

Таким образом, можно с уверенностью сделать вывод, что площадка evobit.io была разработана с использованием платформы для массового создания сайтов. Такие инструменты активно применялись до 2011 года  в «черном SEO», для манипуляции поисковой выдачей. Позднее организованная преступность начала использовать подобное программное обеспечение для конвейерного производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, площадок финансовых пирамид и фишинговых страниц.

Списки с названиями и адресами новых клонов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют потенциальных жертв по телефону, через социальные сети и в мессенджерах. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, где после множества утечек данных в 2022-2024 годах цены на них значительно снизились. Переговоры с гражданами ведут специально обученные операторы «воркеры», применяя для выманивания денег типовые уловки:

• Убеждают сделать первый взнос, используя эмоциональное давление. Играют на чувстве неудовлетворенности своим материальным положением, амбициях, азарте, привязанности к близким людям, страхе, зависти, стыде и чувстве вины;
• Настойчиво требуют повторных платежей на все большие суммы, обещая скорые и значительные доходы от срочных сделок;
• Побуждают занимать деньги в банке, микрофинансовой организации или у частного кредитора, а затем переводить их на платформу;
• Настоятельно рекомендуют использовать программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
• Не позволяют клиенту вывести средства, заявляя, что у него якобы есть неоплаченные задолженности: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам. Требуют оплатить эти вымышленные долги;
• Убеждают трейдера, что его запрос на вывод средств был выполнен платформой, но банк или провайдер кошелька не приняли платежи. В качестве альтернативы предлагают воспользоваться несуществующими методами вывода средств за крупную сумму («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Стремятся подавить сопротивление клиента, инсценируя звонки и сообщения от влиятельных организаций: банков, налоговых служб, регуляторов, полиции, Интерпола;
• В ряде случаев мошенники имитируют разорение клиента, передавая в его личный кабинет фальсифицированные данные о убыточных сделках.

Зачастую по ходу мошеннического сценария преступники похищают платежную информацию клиентов. Для этого «воркеры» склоняют жертв к общению через мессенджеры по видео в режиме демонстрации экрана, или посредством программы для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Мошенники утверждают, что такое взаимодействие поможет быстрее освоиться в трейдинге и начать зарабатывать деньги, но на самом деле получают доступ к счетам и кошелькам жертв, и похищают с них деньги.

Когда операторы мошенников видят, что клиент больше не способен платить или начинает оказывать сопротивление, они заносят его контактные данные в черный список CRM, и перестают отвечать на звонки и сообщения.

evobit.io, отзывы о EvoBit

В международной практике фраза «слив депозит» не является распространенной. Сходный термин «drain off deposit» практически противоположен по смыслу и означает, что клиент сам несет ответственность за убытки, возникшие из-за сделок, совершенных по его распоряжению. В России сложилась другая ситуация: распространившиеся в в 2000-х годах дилинговые центры Forex настолько злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения в обмане через фальсификацию данных стали обычным делом. Кроме того, ряд публикаций сообщает о программных лазейках на платформах (backdoors, «черные ходы»), которые позволяют администрации манипулировать котировками, результатами сделок и суммами на балансах. Согласно исследованию Лаборатории Касперского, опубликованному 19 февраля 2019 года под названием «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», множество криптобирж уже на этапе разработки содержат встроенные backdoors.

Тем не менее, как гласит старая пословица, «не пойман – не вор». Чтобы доказать наличие «черных ходов», необходима квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году Министерство внутренних дел в ходе обыска изъяло оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Криминалисты провели тщательное исследование программного обеспечения и выявили, что администраторы платформы использовали backdoor для обмана клиентов, создавая видимость убыточных сделок. В случае с платформой EvoBit у нас нет информации о проведении подобной экспертизы, поэтому утверждать, что этот проект занимается сливом депозитов, мы не можем.

Однако оценка добросовестности может проводиться различными способами. Например, статистика демонстрирует, что клиенты лицензированных брокеров обычно получают положительную доходность. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», доходность в первом полугодии 2021 года составила   51%. Напротив, отзывы клиентов о платформе evobit.io указывают на то, что сотрудничество с проектом привело к отрицательной доходности, которая в отдельных случаях превышала -90%

Для обеспечения объективности мы попытались учесть положительные отзывы о платформе EvoBit, но обнаружили, что в них отсутствует информации о вложениях и доходах. В то же время, негативные отзывы обычно сообщают как о сумме депозита, так и о размере понесенных убытков. Отметим, что отсутствие существенных фактов в отзыве может свидетельствовать о его недостоверности, и указывать на рекламный характер публикации. Примечательно, что в 2022 году оборот мировой индустрии заказных отзывов составил 152 миллиарда долларов.

Как вернуть деньги от evobit.io

Уровень финансовой грамотности и защищенности потребителей на десятилетия отстают от темпов роста дистанционных продаж и  платежей. Например, псевдоброкеры Форекс появились в начале 2000-х годов, и подобные аферы обманывают граждан до сих пор. В результате основные схемы мошенничества практически не меняются. Поэтому рекомендуем сохранить список уловок из раздела «Схема развода», он может помочь распознать мошеннические предложения, и сохранить деньги.

Когда деньги уже оказались у мошенников, есть два способа их возврата. Если платеж был выполнен с помощью банковской карты в адрес юридического лица, вы можете оспорить платежи в банке (процедура чарджбэка). А в случае перевода средств физическому лицу, на карту, телефон или кошелек, вы можете подать в суд иск о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Реклама в интернете или телефонные обещания убедили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман? Есть три веских основания, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:

• Провести проверку получателя денег по официальным реестрам и открытым источникам, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
• Защититься от новых финансовых потерь в случае повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против EvoBit

Вы считаете, что одиноки в своей ситуации? Это не так. Практика показывает, что подобные мошеннические проекты обманывают сотни, даже тысячи людей. Пострадавшие от действий EvoBit готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог