Swiss Pay Ltd утверждает, что имеет доступ на мировые финансовые рынки, однако на различных онлайн-ресурсах появляются отзывы, указывающие на мошеннические действия брокера. У Swiss Pay Ltd нет лицензии Банка России, отсутствуют разрешения в других юрисдикциях. Какие есть способы вернуть деньги?

Информация о Swiss Pay Ltd: адреса и контакты, проверка сайта swisspayltd.com

Наименование: Swiss Pay Ltd.

Сайт: swisspayltd.com.

Местоположение: Польша.

Электронная почта: Support@swisspayltd.net, Info@swisspayltd.net.

Телефон: +48225583141, +48225583142.

Доступность сайта: на момент публикации обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

Схема обмана Swiss Pay Ltd

Согласно официальной информации, опубликованной на сайте Банка России, компания Swiss Pay Ltd не обладает необходимой лицензией для предоставления финансовых услуг в России. Кроме того, у фирмы отсутствуют соответствующие разрешения от других регулирующих органов. Подобные организации, скорее всего, являются мошенниками. Сотрудники таких компаний активно связываются с потенциальными клиентами, отправляя сообщения через мессенджеры и социальные сети с предложениями инвестировать для получения прибыли.

Мошенники используют типичные методы обмана:

  • Обещают высокие и быстрые доходы от операций с активами, чтобы убедить клиентов внести средства.
  • Настаивают взять кредиты в банках, микрозаймы или обратиться к родственникам за средствами для перевода на платформу.
  • Требуют оплатить дополнительные сборы, такие как налоги, страхование депозитов, комиссии брокеров или получение бонусов.
  • Запрашивают дополнительные платежи, о которых не предупреждалось заранее, якобы для «спасения» депозита.
  • Оказывают психологическое давление через звонки и сообщения, зачастую от представителей банков, регуляторов или правоохранительных органов.

Мошенники также настаивают на использовании мессенджера Skype с активацией функции демонстрации экрана или установить программы удаленного доступа (например, AnyDesk). Это дает возможность получить доступ к платежным данным и личной информации клиентов, что может привести к списанию средств с их счетов. После завершения мошеннической схемы они блокируют доступ клиента к личному кабинету и добавляют контакты трейдера в черный список.

Отзывы о Swiss Pay Ltd

Клиенты Swiss Pay Ltd жалуются, что сотрудничества с конторой не вышло. При запросе на вывод средств возникли проблемы, в результате чего учетные записи трейдеров были заблокированы. По мнению трейдеров, представители компании проявляют активность только в привлечении средств, в то время как вопросы прибыли клиентов и результатов торговли создателей платформы мало волнуют.

Как вернуть деньги от Swiss Pay Ltd через чарджбэк?

Если вас обманула инвестиционная компания и вы платили с банковских карт Visa, MasterCard, можно попытаться их вернуть с помощью процедуры чарджбэк.

Обязательные условия для опротестования платежа:

  • средства были переведены на расчетный счет юридического лица;
  • заявление подано не позднее 540 дней с момента перевода.

Перед этим попробуйте урегулировать конфликт мирным путём –напишите официальное письмо брокеру с просьбой вывести средства. Если ответа не последует, обращайтесь в банк для опротестования платежа.

Перед визитом в банк собираются доказательства — копии клиентского соглашения и договора, чеки и банковские выписки, подтверждающие перевод денег мошеннику, скриншот личного кабинета трейдера на мошеннической платформе. Обязательно нужно сделать скриншоты переписки, свидетельствующие, что пострадавший пытался уладить дело с брокером путем переговоров. На основании этих документов сотрудник банковской организации будет разбираться сколько денег и за что было заплачено клиентом.

Когда банк примет заявление, оно отправляется в банк-эквайер, который может запросить разъяснения у получателя средств. В случае, если доказательства убедительны, деньги вернутся на карту.

Как вывести деньги, переведенные физическому лицу, телефон, кошелек

Если вы отправляли средства на карты физических лиц или на анонимные электронные кошельки, в этом случае нужно указать лицо, которое является получателем средств. Именно на него подается иск в суд о неосновательном обогащении.

В статье 1102 Гражданского Кодекса РФ указано, что полученные таким способом деньги являются неосновательным обогащением, и их необходимо вернуть законному владельцу. Процесс непростой, но в случае успеха, счета ответчика будут заблокированы и суд обязует его вернуть незаконно присвоенные средства.

Возврат денег – процесс непростой, имеет множество подводных камней. Чтобы быть уверенным, что все документы собраны по правилам, и не тратить свое время на урегулирование конфликта, обратитесь за бесплатной консультацией в компанию НЭС. Команда профессиональных юристов подскажет, какие действия необходимо предпринять именно в вашей ситуации.

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Swiss Pay Ltd

Помните, что подобные мошеннические компании обманывают тысячи клиентов. По инициативе пострадавших от Swiss Pay Ltd, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог