Мы получили отзывы граждан, пострадавших от перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем исследования по каждому из них, а также дадим рекомендации, как можно вернуть деньги.

 

05.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Liquid Trade (theliquidtrade.com);
  • Trade Smart Group (smart-trade-group.com);
  • Online Legacy Trade (onlinelegacytrade.com);
  • QtimeFX (qtimefx.com);
  • Margin1 (margin1.com);
  • Vourteige (vourteige.com);
  • Pips Prime FX (pipsprimefx.com);
  • Global Prime Invest (globalprimeinvest.net);
  • Ylehub FX (yle-hub.com);
  • Wsetrading (wse-trading.com);
  • Bit Tradeinvestment (bit-tradeinvestment.com);
  • Startrader (startrader.com);
  • Trade FastRun (trade-fastrun.com);
  • Rigel Capital Partners Limited (rigelcapitalpartnersltd.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Истории обманутых граждан раскрывают методы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических платформ:

  • Обещая быструю и значительную прибыль, уговаривают сделать первоначальный вклад (депозит);
  • Упорно навязывают переговоры через мессенджер Skype  в режиме демонстрации экрана, или через программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к финансовой информации жертв, и могут впоследствии похищать деньги с их счетов;
  • Уговаривают взять кредит в банке, занять у микрофинансовых организаций или родственников, и отправить эти средства на платформу;
  • Вынуждают переводить средства под предлогом  оплаты налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
  • Заявляют, что в проблемах с выводом средств виноват банк или провайдер кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают мнимые дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Манипулируют поведением жертв с помощью телефонных звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • После того, как злоумышленники получают от жертвы запланированную сумму, они перестают отвечать на звонки и сообщения.

Подробный обзор приемов обмана опубликован в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Киберпреступники дистанционно похищают деньги, используя две основные схемы. Первая основана на переводах средств физическим лицам, вернуть деньги возможно по суду. Вторая схема реализуется как оплата мнимых товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат денег возможен через банк-эмитент карты с помощью процедуры chargeback (диспут), согласно правилам карточных платежных систем (МИР, UnionPay, VISA, MasterCard). Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны исполнять все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка, согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Допустим, покупатель оплатил картой товар или услугу, однако не получил от продавца продукт обещанного качества. В такой ситуации плательщик имеет право обратиться к своему банку-эмитенту, и запросить возврат платежа. После этого:

  • Банк-эмитент проверяет заявление и предоставленные клиентом документы. Если обстоятельства спора соответствуют регламентам чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документацию по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если результаты подтверждают, что продавец выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются банку-эмитенту, и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники часто передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков, принадлежащих завербованным физическим лицам (дропам, дропперам). Вернуть такие платежи можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных случаях ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами договоров или сделок, не являются родственниками потерпевших, не состоят с ними в трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для иска о возврате неосновательного обогащения, установлен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, следует указать сумму ущерба, описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы поверили обещаниям по телефону или рекламе в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете мошенничество? Есть три веских основания как можно скорее обратиться за юридической консультацией:

  • Проверка получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Профилактика убытков от повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, которые могут предоставить юристы;
  • Повышения шансов на успешное разрешение дела, за счет своевременной подачи обращений в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог