Наша редакция получила большое количество отзывов граждан, пострадавших от перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы предоставим подробный отчет по каждому из этих сайтов и расскажем, как пострадавшие могут вернуть свои деньги.

 

10.06.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • XTrader (xtrader.ca);
  • Fin Fog (finfog.pro, finfog.ai, h5.finfog.ai);
  • Equitys Assests (equitysassests.com);
  • Texttforex (texttco.net);
  • Invo Trade (invotrade.com);
  • Algoglobalfx (algoglobalfx.com);
  • Bitnificent (bitnificent.com);
  • IZS Eta (izseta.com);
  • Forexonlintrades (forexonlintrades.com);
  • Fxtmonline Marketing (fxtmonlinepro.com);
  • Vstar & Soho (vstarsoho.net);
  • Bitrixprotrade (bitrixprotrade.com);
  • Naristech Corp (naristech.com, naristec.com);
  • Quantum Pro 360 (quantumpro360.app, quantumpro360.org);
  • ATS Group (advtradegroup.ru);
  • Kolentra (kolengaintra.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан позволили систематизировать характерные приемы, к которым прибегают переговорщики мошеннических сайтов:

  • Заманивают обещаниями крупных и скорых доходов, убеждая внести первоначальный взнос (депозит);
  • Активно навязывают переговоры по видео через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, или с использованием приложений для удаленного управления компьютером (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так преступники получают доступ к финансовым данным клиентов, которые в дальнейшем могут быть использованы для хищения денежных средств со счетов и кошельков пострадавших;
  • Внушают жертвам мысль, что для получения крупной прибыли им следует занять деньги в банке, МФО или у родственников, и перевести средства на платформу;
  • Навязывают дополнительные платежи, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
  • Заявляют, что проблемы с выводом средств возникают по вине банк или оператора электронного кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений злоумышленники предлагают фиктивные услуги по выводу средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Манипулируют поведением жертв с помощью фальшивых звонков и сообщений, якобы от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  •  Добившись от жертвы запланированной суммы денег, преступники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Подробности о различных видах мошеннических схем раскрыты в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники прибегают к двум схемам для дистанционной кражи денежных средств. Первая основана на переводах физическим лицам, в этом случае возврат денег возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае средства можно вернуть через банк плательщика, по процедуре чарджбэка (диспута), основанной на правилах карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно 20 статьи Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники платежных систем обязаны неукоснительно выполнять все правила, включая и регламенты чарджбэка.

Допустим, потребитель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае плательщик может обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой вернуть платеж. После этого:

  • Эмитент рассматривает заявление клиента и предоставленные документы. Если ситуация соответствует регламентам чарджбэка, эмитент отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документацию по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, после чего они зачисляются обратно на счет плательщика.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто получают платежи от своих жертв с использованием реквизитов банковских карт, телефонов или кошельков завербованных ими физических лиц («дропов»). Эти средства могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В таких ситуациях ответчики, как правило, не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали сделок с истцами, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Для возбуждения иска о возврате неосновательного обогащения, истец должен предоставить суду документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, необходимо сообщить сумму ущерба, и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы перевели деньги, поверив обещаниям по телефону или в интернет-рекламе, а теперь подозреваете обман? Есть три веских основания как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Тщательно проверить получателя средств на признаки недобросовестности и мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
  • Минимизировать риск дальнейших финансовых потерь в случае повторных мошеннических атак, за счет приемов  противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Оперативно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения и повысить вероятность успешного разрешения дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог