В нашу редакцию поступили отзывы от обманутых граждан на указанные интернет-проекты. В ближайшее время мы опубликуем анализ каждого из них и расскажем, как вернуть потерянные деньги.

 

18.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Algoforex (algoforex-uk.com);
  • Tradevision365 (tradevision365.com);
  • Mexo fx (mexo-fx.com);
  • ACC Q-Sync (accqsync.com);
  • International City Holdings (intcityholdings.com);
  • Infinity Orbit Invest (infinityorbitinvest.com);
  • Xboinvest (trading.xboinvest.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Исследования отзывов обманутых граждан позволили выявить  характерные приемы обмана, которые используют переговорщики мошенников:

  • Заманивая обещаниями быстрых и значительных доходов, уговаривают внести первоначальный взнос (депозит);
  • Упорно убеждают клиентов вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах, в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так злоумышленники получают финансовую информацию жертв, и в дальнейшем могут похищать средства со счетов и кошельков;
  • Настаивают на необходимости перевода крупных сумм на платформу, в том числе из средств, занятых в банке, микрофинансовой организации или у родственников;
  • Под предлогом оплаты налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов требуют новых платежей;
  • Утверждают, что проблемы с выводом средств вызваны действиями банка или провайдера кошелька клиента, которые, якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают мнимые, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление, с помощью фальсифицированных звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив запланированную сумму от жертвы, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Подробнее изучить схемы мошенничества можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Киберпреступники используют две основные схемы для удаленного хищения денег. Первая схема основана на переводах физическим лицам, и вернуть деньги возможно по суду. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Для возврата средств можно обратиться в банк, с просьбой инициировать процедуру чарджбэк (диспут) в соответствии с правилами карточных платежных систем (МИР, UnionPay, VISA, MasterCard). Множество отзывов пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, должны соблюдать все их правила, включая и регламенты чарджбэка.

В случае, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт соответствующего качества, он вправе обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате платежа. После этого:

  • Банк-эмитент проводит проверку заявления и предоставленных клиентом документов. В случае соответствия ситуации правилам чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы по спорным транзакциям, и расследует спор. Если результаты показывают, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто используют реквизиты банковских карт, телефонов или электронных кошельков завербованных ими лиц («дропов») для получения платежей от своих жертв. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти денежные средства могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение.

Как правило, в подобных делах ответчики не в состоянии дать обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали сделок с истцами, не имеют с ними родственных связей, и не находятся в трудовых отношениях.

Согласно статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения требуется предоставить определенный пакет документов. В частности, необходимо указать размер причиненного ущерба, а также описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

В случае, если вы поверили обещаниям в интернет-рекламе или  по телефону, перевели средства, и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Изучить получателя денежных средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Предотвратить новые убытки от повторных атака мошенников, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
  • Вовремя подготовить и направить документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог