Наша редакция получила информацию о потенциально мошеннических действиях ряда интернет-проектов, основанную на обращениях граждан. В ближайшее время мы опубликуем результаты анализа данных проектов, а также рекомендации по возврату денежных средств.

 

18.11.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Agrohold (platform.agrohold.net);
  • Beltrade (bel-trade.com);
  • BNB Trix (cfd.bnbtrix.com);
  • Real-capital (real-capital.co);
  • Maxcapital Trade (capital-max.online, tradersroom.capitalmax-live.trade, webtrader.capitalmax-live.trade);
  • RBB Economics LLP Limited (rbbeconomicsllp.com);
  • Issa Capital (capitalissa.com, trade.capitalissa.com);
  • Sbri Sep12 (sbri-sep12.com);
  • Jacques Trade (web.jacques-trade.com);
  • Tbi Nov06 R (tbi-nov06-r.com);
  • Bullex Trade (bullextrade.com, c-platform.trade);
  • Kestra Investment Services Ltd (kestrainvestmentservices.com, kestrainvesly.com);
  • Sbri Nov06 R (sbri-nov06-r.com);
  • Aurum Consult Service (aurum-consult.com);
  • Pacific Horizons Limited (pacific-horizons-limited.com, cfd.pacific-horizons-limited.com);
  • Fx-k (fx-k.com);
  • Gzpop Nov06 R (gzpop-nov06-r.com);
  • Doto (doto.com, client.doto.com);
  • Turlov Family Office Security (trade.tfos.com);
  • Tbi Nov08 (tbi-nov08.com);
  • Digisal Tech (digisal-tech.net);
  • Crowdy Investment Limited (crowdy.site, trade.crowdy.site);
  • Integrationss (integrationss.pro);
  • Coinoverse (coinoverse.com);
  • Hunter TR Inc (hunter-tr.com);
  • Worldwide-traderuturn (worldwide-traderuturns.com, worldwide-turns.com);
  • Goldensphereagency (goldensphereagency.com);
  • Optimalfintex (optimalfintex.com);
  • GR Scale Trust (grscaletrust.com);
  • Client Desk (wt.client-desk.net, user.client-desk.net);
  • Rut Tech (wt.rut-tech.com);
  • Grayscaleeu (grscaletrust.com);
  • Stellar Exchange Market (stellarexchangemarket.org);
  • Tradify (tradify.pro, app.tradify.pro);
  • PatronFX (patronfx.com);
  • Copy Capital Markets (copycapmarkets.org);
  • Brionex (brionex-group.com);
  • DelicateFxMarket (delicatefxmarket.com);
  • Kragex (kragex.com);
  • Menara Capital (menara-capital.ltd);
  • Best Broker Trade (bbt-ltd.com, private.web-bbt-ltd.com, mobile.web-bbt-ltd.com);
  • CM Swiss (cmswiss.com, webtrader.cmswiss.com);
  • UT Market (ut-market.com, workspace.ut-market.systems);
  • Algomarkets365 (algomarkets365.net);
  • Indiafinancetrades (indiafinancetrades.com);
  • Traderxa (traderxa.com);
  • Rockfieldtrade (rockfieldtrade.com, private.rockfieldtrade.uk);
  • Overstone Global Fund (overstoneglobalfunds.com);
  • Aleos Capital Pty Ltd (paleodirectory.com);
  • Ariel Systems (arielsystem.ltd);
  • Diadem Capital Partners Limited (diadempartners.com, cfd.diadempartners.com);
  • Capital Sweep (user.linearc.info, linearc.net);
  • BCR Co Pty Ltd (baceportal.com);
  • Crescentfx Capital (crescentfxcapital.com);
  • Actfinancials (actfinancials.com, actfinancials.pro);
  • Bgamfx (bgamfx.com, bgamfx.net);
  • Primeplux (primeplux.com);
  • Starnetfx (starnetfx.com);
  • Kolaymenkul (kolaymenkul.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ отзывов пострадавших выявил ряд манипулятивных техник, применяемых переговорщиками мошеннических платформ.

  • Клятвенно обещают высокий доход за короткий срок, побуждая  перевести средства;
  • Под предлогом обучения убеждают использовать видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо программу удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist), что позволяет преступникам получить доступ к платежной информации и с ее помощью похищать деньги;
  • Вынуждают жертв оформлять займы в банках, МФО или у родственников, для перевода средств на платформу;
  • Вымогают  деньги за несуществующие долги: налоги, комиссии, страховки и бонусы;
  • Внушают клиенту, что его банк или провайдер кошелька не принимает платежи с платформы. Навязывают платные фейковые схемы для вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Запугивают жертв звонками и письмами от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов.
  • Как только мошенники получают желаемую сумму, они прерывают контакт с жертвой.

Более детальное описание схем обмана представлено в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники осуществляют дистанционное хищение денег по двум основным схемам. Первая схема основана на переводах средств физическим лицам, вернуть их можно через суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг по банковской карте в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в этом случае возможен через банк плательщика с помощью процедуры чарджбэка (диспута), согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших граждан, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны придерживаться их правил, включая регламенты чарджбэка, что предписано статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате средств. После этого:

  • Эмитент рассматривает заявление и документы клиента. Если ситуация соответствует требованиям чарджбэка, он отправляет запрос в банк продавца (эквайер).
  • Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренной сделке и проводит расследование. Если будет установлено, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропперов, дропов). Такие платежи можно вернуть через суд как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных делах ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключают сделок с истцами, не являются их родственниками и не состоят с ними в трудовых отношениях.

Список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или увиденным в интернете, и перевели деньги, а теперь подозреваете обман, у вас есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Проверить получателя средств на предмет признаков мошенничества и недобросовестности с использованием официальных реестров и открытых источников;
  • Избежать новых потерь в случае повторных атак мошенников, применяя методы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
  • Уложиться в сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог