Брокер Coin Market Solutions (Коин Маркет Солюшинс): отзывы обманутых клиентов из США и других стран, обзор мошеннического сервиса и его сообщников. Как вернуть деньги?

Брокер Coin Market Solutions создан на платформе Wix для обмана русскоязычных американцев, европейцев и граждан России. Публикует просроченные лицензии эстонской фирмы. Привлекает жертв обзвоном из криминальных колл-центров. Связан с площадками, распространяющими вирусы.

Coin Market Solutions: обман русскоязычных американцев

22 февраля 2022 года на портале русскоязычной диаспоры в США вышла статья Марины Соколовской (Marina Sokolovskaya). Колумнист издания поделилась трагическими историями жертв псевдоброкерской площадки Coin Market Solutions, назвала псевдонимы представителей мошеннической компании, идентифицировала некоторых по фотографии.

На основании полученных сведений Марина сделала вывод, что проект Coin Market Solutions связан с Россией, и вынесла эту мысль в заголовок статьи.

Какими аргументами Марина Соколовская обосновывала свои выводы? Их два:

• Переговорщики мошенников общались на русском языке;
• Автор связала скриншот «Дмитрия Зеланда» с изображением жителя города Ровно Дмитрия Юхимца.

Признавая факты, с их толкованием мы согласиться не можем. По нашему пониманию, заявлять о территориальной или государственной принадлежности можно, если установлены следующие связи мошеннического проекта с юрисдикцией:

• По инфраструктуре: торговая платформа, платежные сервисы, провайдеры телефонии, хостинг;
• По юридическому лицу с историей в несколько лет;
• По организаторам или бенефициарам.

Язык, национальность, гражданство сотрудников криминальных колл-центров к существенным признакам не относятся. Поскольку их организаторы целенаправленно подбирают персонал, свободно владеющий языком целевой аудитории. Например, 24 и 25 марта в Риге и Вильнюсе Европол вместе с местной полицией ликвидировали 3 колл-центра. Их сотрудники обрабатывали жертв на польском, русском, английском языках, на хинди, а трудоустроены были в местные компании.

Ранее мы писали о международной сети криминальных колл-центров Milton Group. Отдельные узлы подобных сетей регулярно разоблачают правоохранительные органы по всему миру, что подтверждают Google News.

Брокер Coin Market Solutions: против кого санкции?

На данный момент жители России не могут посетить сайты coinmarketsolutions.com или coinmarketsolutions.io, администрация сообщает, что в этом регионе площадки не работают.

Но через VPN они вполне доступны. Более того, никаких сообщений об ограничении или приостановке работы на площадках нет.

Идем дальше. Сервис Google Trends показывает, что в России запрос «coinmarketsolutions» был популярен с мая по август 2021 года, а во всем мире с апреля 2021 года по январь 2022 года.

А в США этот запрос вообще не относится к популярным. Так против кого обращена мошенническая деятельность Coin Market Solutions?

Опять же, псевдоброкер указал адрес в Нью-Йорке, офисное здание 37 West 26th Street, с юридическим лицом ECM Limited. Можно ли отсюда сделать вывод, что американская компания Coin Market Solutions наложила санкции на клиентов из России? Нет, нельзя, потому что адреса на мошеннических сайтах чаще всего взяты из туристических справочников, и только иногда могут быть связаны с подставными юридическими лицами. 

Ниже мы постарались внести ясность и показать, с какими легальными компаниями связан скам-проект Coin Market Solutions на самом деле. 

Coin Market Solutions: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса coinmarketsolutions.com, coinmarketsolutions.io, coinmarketsolutionswithdrawal.com, coinmarketsolutionsrobots.com, а также торговой площадки trade.coinmarketsolutions.io

Домен coinmarketsolutions.com зарегистрирован массовым регистратором Christopher Johnson в 2017 году, перерегистрирован через NameCheap Inc и Provided By Withheld For Privacy Ehf в ноябре 2021 года. Размещен у провайдера GoDaddy.com LLC (IP 50.63.202.37), использует сервис Cloudflare, Inc (IP 172.67.28.15, 104.22.5.72, 104.22.4.72). Там же функционирует трейдинговая площадка trade.coinmarketsolutions.io.

Домен coinmarketsolutions.io зарегистрирован в октябре 2021 года через NameCheap, Inc анонимизирован через Provided By Withheld For Privacy Ehf. Развернут на Cloudflare, Inc, IP 104.21.14.108 и 172.67.158.167. 

Домены coinmarketsolutionswithdrawal.com и coinmarketsolutionsrobots.com зарегистрированы в мае 2021 года  Wix.Com Ltd. Работают на серверах Wix.com Ltd, задействуют три общих IP: 185.230.63.107, 185.230.63.171 и 185.230.63.186.

Coin Market Solutions: связи

Анализ кода страниц и скриптов площадок Coin Market Solutions вместе с методами OSINT позволяют установить связи с платформой — конструктором сайтов Wix.com Inc и провайдером хостинга Leaseweb.

Wix.com Inc

Две посадочные страницы Coin Market Solutions  coinmarketsolutionswithdrawal.com и coinmarketsolutionsrobots.com связаны с израильской корпорацией Wix.com, Inc по ряду признаков.

• Скрипты и изображения загружаются со служебной площадки parastorage.com, домен которой был зарегистрирован на имя Авишай Абраами (Avishay Abrahami), одного из основателей Wix.com Inc, в 2016 году;
• Работу страниц поддерживают служебные субдомены Wix:
  • frog.wix.com;
  • wixapps.net.

Хостинг-провайдер Leaseweb

В коде страницы trade.coinmarketsolutions.io как постоянная указан IP-адрес 23.106.56.19, принадлежащий провайдеру Leaseweb UK Limited, AS205544.

По этому адресу реверс — IP показывает 24 однотипных площадки следующего вида:

• uk8.tcdn.me;
• fuk22.tcdn.me;
• uk3.tcdn.me;
• uk21.tcdn.me;
• uk4.tcdn.me.

Выяснить характер этих площадок позволяет изучение списка судбоменов их общего адреса tcdn.me. Всего их 199, причем:

• С префиксом «nl» (например, nl59.tcdn.me) — связаны с провайдером Cogent Communications Netherlands (Нидерланды);
• С префиксом «sg» (например, sg12.tcdn.me) — Leaseweb Asia Pacific pte. ltd;
• С префиксом «uk» (например, uk27.tcdn.me) — Leaseweb UK Limited;
• С префиксом «us» (например, us7.tcdn.me) — Leaseweb USA, Inc.

Делаем резонный вывод: префиксы обозначают четыре национальных домена. Таким образом, перед нами сеть из 4 сегментов, нацеленных на четыре региона:

• Нидерланды — 90 узлов;
• Сингапур — 27 узлов;
• Великобритания — 38 узлов;
• США — 38 узлов.

Какой деятельностью занимаются эти площадки? Распространяют вредоносные программы, это видно по дословному совпадению имени площадки nl86.tcdn.me с названием вируса в отчете cleanupallthreats.com.

Криптообменнки и криптобиржи

Скрипты Coin Market Solutions свидетельствуют о связях со следующими компаниями, помимо вышеназванных:

• moonpay.com — криптообменник;
• shakepay.com — криптообменник;
• cash.app — платежный шлюз;
• crypto.com — криптообменник;
• safecurrency.com — криптообменник;
• cryptocompare.com — криптобиржа.

Что с документами: проверка лицензий Coin Market Solutions на оказание брокерских услуг

С документами у Coin Market Solutions полная неразбериха. На площадках сообщается, что псевдоброкер лицензирован для обмена цифровых активов (криптобиржа) и создания виртуальных кошельков (криптообменник).

Да, одно из юридических лиц псевдоброкера, эстонская компания QYT OÜ, действительно имела местную лицензию № FVR001242 на обмен виртуальной валюты и FRK001126 — на предоставление виртуальных кошельков. Однако срок их действия истек в июле 2020 года, и разрешения не возобновлялись.

А указанным при регистрации телефоном +74994031113 пользуется московское отделение «Law & Trust International», британской юридической компании, специализирующейся на открытии фирм и счетов в оффшорах, а также сопровождении криптовалютных проектов.

Таким образом, Coin Market Solutions лицензий не имеет уже почти два года, и предоставляет финансовые услуги незаконно.

Coin Market Solutions: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

С адресами Coin Market Solutions тоже нет ясности. В подвале сайтов указан адрес ECM Limited в США: Suite 305, 37 West 26th Street, New York , NY 10010. При этом в «Terms and conditions» сообщается другой адрес: Suite 305, Griffith Corporate Centre P.O. Box 1510. Впрочем, этой геолокацией уже пользовались десятки мошеннических сервисов:

• TBX Capital;
• Invest Active;
• MarketCFD;
• GlobalTradeInvesting;
• Noverk;
• E-TokensTrade;
• GrandCapital;
• Neobrok;
• FX Gen;
• Nekstra;
• Tera Profit;
• Prime Capitals;
• Financial Management Group;
• Terra Finance;
• GlobalBrokerOptions.

У QYT OÜ третий адрес, в Эстонии: 14830024 Peterburi tee 47, Lasnamä e linnaosa, Tallinn, Harju maakond, 11415.

Для связи Coin Market Solutions предлагает номера телефонов: 

• +442030973985 — Великобритания;
• +12133720005 — Канада.

Финансовый мошенник Coin Market Solutions, исследование аудитории

Как свидетельствуют Google Trends, интерес к Coin Market Solutions начался с апреля 2021 года, закончился в январе 2022 года, и происходил исключительно из России.

Ограничения прав клиентов в документах Coin Market Solutions

Нормативные документы Coin Market Solutions противоречивы. С одной стороны, пункт 40 Пользовательского соглашения устанавливает, что псевдоброкер принимает от клиентов криптовалюты и выводит средства в них же.

С другой стороны, Политика AML указывает, что пользователи могут также использовать банковские карты.

Пункт 39 «Условий использования» требует, чтобы клиент подтвердил отправку денег Coin Market Solutions шесть раз.

«Порядок рассмотрения жалоб», пункт 3: срок рассмотрения жалоб составляет 2 месяца.

Откуда берутся положительные отзывы о Coin Market Solutions, где правда?

Как отметила в своей статье Марина Соколовская, организаторы скама Coin Market Solutions провели масштабную маркетинговую поддержку, в том числе с использованием заказных отзывов. К примеру, на Trustpilot они составляют большинство (60%).

Как правило, рекламирующие Coin Market Solutions отзывы не содержат конкретики, отделываясь общими словами. Вот, скажем, «Timur Khalipov» убеждает, что с Coin Market Solutions активы будут в безопасности.

«Aleksandr Murogov» заявляет, что очень быстро удвоил активы.

Отзыв «Nikita Voroncov» — шедевр. Он обещает, что если думать о своем собственном, то все будет хорошо. О чем конкретно собственном?

Продвижение осуществлялось и в Европе. Например, через польский ресурс trybawaryjny.pl, на польском языке.

В России грязные ручонки криминальных маркетологов дотянулись даже до IT-портала Хабр, последнего оплота объективности и здравомыслия. Но радует хотя бы то, что сообщество не выпустило публикацию из «песочницы».

А вот опять Wix. Некий Talking Business разместил на своем бессодержательном сайтике хвалебный обзор по Coin Market Solutions.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Coin Market Solutions. Подробности обмана и крупные финансовые потери

Однако среди посвященных Coin Market Solutions отзывов клиентов немало и объективных. На том же Trustpilot их 38%. «Can’t Release My Name» потерял более 200000 долларов, и не может вывести средства.

У мужа Oxana Green из Торонто украли более 10000 долларов, теперь семья пытается выяснить, как из Coin Market Solutions вернуть деньги.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в Coin Market Solutions без возврата, и слив депозитов

Возврат средств от Coin Market Solutions сравнительно проще для граждан США, вносивших депозиты с банковских карт. Во-первых, их права защищают Законы The Truth in Lending Act (TILA) и The Fair Credit Billing Act (FCBA), Эти нормы обязывают банки покупателей (эмитентов) кредитовать держателей на сумму оспариваемых операций, а банки продавцов (эквайеров) — возвращать оспариваемые платежи. Итоговое решение по спорной сумме выносится банками по итогам разбирательства.

Во-вторых, Международные платежные системы VISA и Mastercard являются американскими компаниями, строго соблюдают вышеназванные нормативные акты, и на их основании реализуют регламенты возвратных платежей (chargeback). Для банков, отправляющих и принимающих платежи по картам VISA и Mastercard, чарджбэк обязателен, как для участников ассоциаций.

Мы видим, что согласно пункту «Exchange» раздела «Licensed exchange», клиент Coin Market Solutions имеет право вносить депозиты в фиатных деньгах, с помощью своей банковской карты.

Равно как и выводить средства на банковские карты. Это видно из раздела «Trading conditions», пункт «Deposit and withdrawal of funds» (внесение депозитов и вывод средств).

Таким образом, держатели карт, оплатившие с их помощью «услуги» Coin Market Solutions, имеют право обратиться в банк-эмитент и оспорить платежи.

Потерял деньги у брокера Coin Market Solutions? Как вернуть платежи от Коин Маркет Солюшинс через процедуру Чарджбэк?

Регламенты чарджбэка позволяют покупателю вернуть через банк платежи от продавца, который не выполнил условий договора и отказался урегулировать спор путем переговоров. При этом средства списываются с торгового счета продавца принудительно. 

Вернуть средства из Coin Market Solutions по чарджбэк позволяют два вида нарушений, допускаемых псевдоброкером. Отказываясь выводить средства, псевдоброкер не оказывает услугу в общепринятом среди инвестиционных компаний формате. Такие действия подпадают под основание чарджбэка «товар или услуга не соответствует описанию».

Если же Coin Market Solutions заблокировал счет трейдера, то тем самым он лишил клиента возможности пользоваться оплаченной им услугой. Это нарушение также позволяет оспорить платежи, с основанием «товар или услуга не предоставлены».

По правилам Международных платежных систем, банки обязаны провести расследование:

• Эмитент — перед запросом чарджбэка в МПС;
• Эквайер — перед удержанием средств с торговой компании.

Поэтому держателю карты следует обязательно предоставить банкам необходимые доказательства:

• Копии политик с сайтов Coin Market Solutions, скриншотами;
• Подтверждения платежей по карте в пользу псевдоброкера, банковская выписка и справки по операциям;
• Свидетельства невыполнения договорных обязательств со стороны Coin Market Solutions: скриншоты отклоненных заявок на вывод в личном кабинете, а при блокировке аккаунта — скриншот страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе;
• Доказательства попыток держателя карты самостоятельно разрешить спор с продавцом, копия отправленной претензии (claim);
• Подтверждения отказа Coin Market Solutions от предложений клиента, скриншоты переписки в чате, мессенджерах, по электронной почте;
• Держатель карты сообщил псевдоброкеру, что не намерен пользоваться его услугами. Доказывается копией уведомления о расторжении договора (notice of termination).

На случай, если банку потребуется сводный документ, желательно подготовить заявление о спорной операции (claim for disputed card transaction). В нем обобщаются собранные факты, излагается история спора с Coin Market Solutions, приводятся данные оспариваемых платежей, и скриншоты. Готовый пакет документов следует передать в банк-эмитент.

В США чарджбэк является частью общепринятой банковской практики, и многие эмитенты принимают сторону своих клиентов в спорах по умолчанию. Однако не исключено, что недавно натурализованные граждане, особенно российского происхождения, могут сталкиваться с негласной дискриминацией. В частности, банковские службы комплаенс могут присваивать им более высокий уровень риска, и на этом основании отклонять заявления о спорных операциях. 

В этом случае целесообразно обратиться в специализированную юридическую компанию, оказывающую содействие в возврате средств. Она может помочь и в случаях платежей через криптообменники, формально не подпадающие под условия чарджбэка. В любом случае предоставляется бесплатная консультация о том, как жертвам Coin Market Solutions вывести деньги на карту или кошелек.

Как самостоятельно проверить Coin Market Solutions на признаки мошенничества?

В США крупнейшим неправительственным надзорным органом над инвестиционными компаниями является The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, finra.org). Она поддерживает в открытом доступе реестр лицензированных брокеров Broker Check. Как видите, Coin Market Solution в нем отсутствует.

Ровно такой же результат дает поиск по сайту The United States Securities and Exchange Commission, SEC), Комиссии США по ценным бумагам и биржам.

Почему Coin Market Solutions не выводит деньги клиентам? В чем обман?

Проект Coin Market Solutions — сплошной обман. Действуя в США, он ссылается на просроченную лицензию в Эстонии. Приводит три адреса, один из которых широко используется мошенниками. Связан с площадками киберпреступников, распространяющими вирусы. Клиентов привлекает заказными бессодержательными статьями, мошенническими отзывами, обзвонами из криминальных колл-центров.

Средства клиентов Coin Market Solutions не инвестируются, не вкладываются в активы, не размещаются на рынках. Прибыль от этого проекта получают только организаторы, путем кражи средств вкладчиков. Вывода средств эта схема не предусматривает.

Узнать побольше о документах, нужных для оспаривания операций, особенностях чарджбэка от мошеннической компании, а также способах возврата криптовалютных платежей, вы можете в статьях:

• Чек-лист для проверки комплектности документов на chargeback;
• Чарджбэк при мошенничестве;
• Можно ли вернуть деньги с блокчейн.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог