Отзывы о брокере BNP Group (БНП Гроуп), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер BNP Group начал действовать в сентябре 2021 года, 4 из 6 его сайтов заблокированы. Сведений о лицензии не сообщает, внесен в черный список Банка России. Создан на базе платформы, зарегистрированной в Литве. Управляется другой скам-площадкой из того же семейства.

Информация о брокере BNP Group: адреса и контакты

Наименование: BNP Group;

Сайты: bnpltd.net, bnpgr.org, bnp-ltd.net, bnp-gr.com, bnpgr.pro, trade.bnp-gr.com, trade.bnpgr.pro;

Юридическое лицо: BNP Group;

Контакты на сайте: адрес HIS Building, Office 75, Providence, Mahe, Seychelles, телефон +442081028870, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к трейдинговой платформе, для совершения сделок со 150 финансовыми инструментами;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки заблокированы bnpltd.net, bnpgr.pro, trade.bnpgr.pro, bnp-ltd.net, bnp-gr.com и trade.bnp-gr.com. Сайты bnpgr.org и trade.bnpgr.org доступны жителям России.

Местоположение по адресу Providence, Mahe, Seychelles существует, и относится к бизнес-центру Alpha Centre. В этом здании, в офисе с номером 23 располагается Keyway Offshore Limited (keyglobal.co), занимающаяся регистрацией компаний и организацией платежей.

Key Vision Development Limited, платежное подразделение Keyway Offshore Limited, было замечено за отмыванием средств с помощью криптовалют.

Юридические фирмы, регистрирующие компании для сомнительных клиентов, нередко указывают собственный адрес в документах. Отсюда, например, упоминания адреса Providence, Mahe, Seychelles на сайте псевдоброкера grandchoise.com.

Однако организаторы BNP Group не пользовались услугами Keyway Offshore Limited, а просто скопировали адрес. Об этом свидетельствует отсутствие упоминаний о проекте на сайте registry.gov.sc, где публикуются сведения об официально зарегистрированных на Сейшелах предприятиях.

Код +4420 относится к Великобритании. Однако полностью номер +442081028870 обнаруживается только в критических обзорах, посвященных BNP Group. Ни в «желтых страницах», ни в официальных реестрах этого номера нет.

Связь с адресом массовой регистрации и фальшивый номер телефона могут указывать на то, что BNP Group — не инвестиционная компания.

BNP Group: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса bnpgr.org, bnp-ltd.net, bnpltd.net, bnp-gr.com, bnpgr.pro, trade.bnp-gr.com, trade.bnpgr.pro

Три домена проекта были зарегистрированы в конце 2021 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. 

• bnp-ltd.net — 12 сентября;
• bnpltd.net — 19 октября;
• bnp-gr.com — 22 ноября.

По двум адресам сразу же были были запущены рекламные сайты, с использованием облачного сервиса Cloudflare, Inc.

• bnpltd.net как платформа  — 26 октября;
• bnp-ltd.net  — 12 ноября.

3 декабря 2021 года сайт bnp-ltd.net был идентифицирован Генеральной прокуратурой как мошеннический, и заблокирован.

После этого злоумышленники зарегистрировали еще 3 домена, снова через NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. 

• bnp-gr.com — 18 февраля 2022 года.
• bnpgr.pro — 6 мая 2022 года;
• bnpgr.org — 18 мая 2022 года.

И запустили на них сайты:

• bnp-gr.com — 18 февраля;
• trade.bnp-gr.com — 17 марта;
• bnpgr.pro — 7 мая;
• bnpgr.org — 19 мая;
• trade.bnpgr.pro — 20 июня;
• trade.bnpgr.org — 14 августа.

Четыре из этих мошеннических площадок в свою очередь попали под блокировку Генеральной прокуратуры:

• bnp-gr.com и trade.bnp-gr.com — 12 апреля 2022 года;
• bnpgr.pro и trade.bnpgr.pro — 27 июня.

На момент проверки 26 августа площадки bnpgr.org и trade.bnpgr.org доступны гражданам России.

BNP Group: связи

Площадки личных кабинетов trade.bnpgr.pro и trade.bnpgr.org обращаются к двум сайтам: tgi-it.com, платформе, поставляющей программное обеспечение для скамов, и omega-brand.org, мошеннической площадке.

TGI Intelligent Solutions (tgi-it.com)

История TGI Intelligent Solutions требует пристального изучения. Расхождения между источниками существенны: домен tgi-it.com зарегистрирован 24 октября 2017 года, сайт начал работать с 1 апреля 2018 года, одновременно с запуском скам-площадки gboptions.com, по адресу 37.48.87.180 провайдера Netherlands.

Профиль в Linkedin, датированный 2016 годом, утверждает, что TGI Intelligent Solutions зарегистрирована в Израиле, город Рамат-Ган, улица Жаботинского, 35.

При этом объявления о вакансиях упорно утверждают, что TGI Intelligent Solutions была основана в 2012 году.

Запущенные после псевдоброкера gboptions.com скам-площадки можно отследить несколькими способами. Во-первых, платформа поставляет мошенникам интерфейсы авторизации в CRM с собственной подписью «Copyright TGI».

Ей успели воспользоваться 26 фальшивых брокеров:

• robinhoodtrade.org; 
• mars-investltd.com; 
• gs-finance.com; 
• lirunexinvest.com; 
• finstonefx.com; 
• jtmarkets.com; 
• fin-stonefx.com; 
• crypnomic.com; 
• financeforcegroupe.co; 
• lirunexinvest.co; 
• axiscapitalgroup.co; 
• apexcrypt.com; 
• ajb-mm.co; 
• spacefx.org; 
• omega-brand.co; 
• ftech-info.com; 
• benefitfx.cc; 
• fxspace.org; 
• solutionfinpartners.com; 
• afcapital.markets; 
• bitcapital.cc; 
• fx-elitetrader.io; 
• grandis-capitaltrade.com; 
• profi100.co; 
• targetglobalinvestments.com; 
• tauruzfx.co.

Кроме того, по IP 37.48.87.180 провайдера LeaseWeb Netherlands B.V., tgi-it.com связан с 18 площадками трейдинга, а также сайтами криптобота и обменником криптовалют. Полный список:

• 24fxg.com;
• 24option-promo.com;
• apexcrypt.com;
• benefitfx.com;
• btcbit.net;
• cftpartner.com;
• coinbot.company;
• cryptogriff.com;
• fmsfx.org;
• ftech-info.com;
• gboptions.com;
• glballiance.com;
• grand-markets.com;
• investingdebinary.com;
• masterbinary.net;
• prooffx.com;
• swedcoin.biz;
• terratradex.com;
• vsegla-plus.info;
• zex-tex.com.

В настоящее время действуют 10 площадок:

• ajb-mm.co;
• apexcrypt.com;
• benefitfx.cc;
• bitcapital.cc;
• financeforcegroupe.co;
• finstonefx.com;
• fx-elitetrader.io;
• gs-finance.com;
• lirunexinvest.co;
• omega-brand.co;
• omega-brand.org;
• solutionfinpartners.com.

Литовская UAB Kurbanas, партнерская сеть affboat.com и платежный шлюз Pay2Bee

На снимке сайта TGI Intelligent Solutions в web.archive.org от 2018 года указан адрес: S60 Laisves ave., Vilnius, m. sav, Republic Lithuania. И московский телефон +7(499)5042809.

По этому адресу в Литве с общим с юридическим лицом UAB «Kurbanas». зарегистрированы две организации

• Affboat (affboat.com) партнерская сеть, специализирующаяся на привлечении клиентов для трейдинга (то-есть для скамов);
• Pay2Bee (pay2bee.com), сервис приема платежей.

Причем на действующем сайте Affboat в числе партнеров указаны и Pay2Bee, и TGI Intelligent Solutions. А также  сообщается, что интеграция с последней состоялась в 2016 году.

В партнерах Affboat также числится эстонский криптообменник bitcapital.cc. На его юридическое лицо FreshChain OÜ зарегистрирован еще один сервис обмена криптовалюты freshchain.cc.

Директором UAB Kurbanas значится Лилия Стрельникова (Liliia Strelnykova), мобильный телефон +37068618228, почта [email protected].

Сайты verslas123.lt, migracija24.lt и imoniuturgus.lt принадлежат группе литовских юридических фирм Verslas123 Grupės, специализирующихся на регистрации предприятий.

Со значимой вероятностью Verslas123 Grupės связана с украинской юридической компанией ТОВ «ЛО Енд Ріал Істейт Груп» (Л&Р Груп), ЕГРПОУ 44113005, учредитель Стрельникова Лилия Юрьевна. Регистрационный адрес: Украина, 65091, Одесская область, город Одесса, улица Садиковская, дом 37, квартира 26.

На сайте lawandrealestategroup.com Лилия Стрельникова и ее партнер Андрей Суслов заверяют, что знают все об инвестициях в Одессе и Украине. И ведь не поспоришь.

Завершая рассмотрение TGI Intelligent Solutions, упомянем связь с США. На приведенном выше скриншоте tgi-it.com за 2018 год указаны адреса электронной почты [email protected] и [email protected]. Адресом tgi.com с 1998 года пользуется американская компания Thistle Grove Industries, Inc. Это семейный бизнес двух братьев, Синди и Дейва Элденбургов (Cindy Eldenburg, Dave Eldenburg).

На сайте организаторы описывали свои предложения крайне невнятно, ограничиваясь формулировкой «управление контролем качества программного обеспечения» (manage software quality control). Однако по справочнику apollo.io, например, известно, что Thistle Grove Industries, Inc — провайдер хостинга, обеспечивающий поддержку доменных имен, DNS, мобильной связи.

Скам Omega (omega-brand.org)

Поскольку интерфейсы личных кабинетов BNP Group, помимо платформы TGI, связываются непосредственно со скамом Omega, приглядимся к нему повнимательнее.

Прежде всего мы видим, что BNP Group обращается к субдомену crm.omega-brand.org. Этот факт может свидетельствовать, что клиенты и сделки BNP Group обрабатываются менеджерами Omega.

Сайт omega-brand.org пользуется программным обеспечением TGI Intelligent Solutions.

Всего у проекта было 3 площадки: omega-brand.com, omega-brand.co и omega-brand.org. Все они действуют с 2021 года:

• omega-brand.co — с 8 сентября;
• omega-brand.com — с 28 ноября;
• omega-brand.org — с 9 декабря.

В том же году два сайта были заблокированы Генеральной прокуратурой:

• omega-brand.co — с 19 ноября;
• omega-brand.com — с 7 декабря.

Что с документами: проверка лицензий BNP Group на оказание брокерских услуг

Банк России внес с 8 декабря 2021 года в списки нелегальных профессиональных участников торговое название BNP Group, а также связанные с ним площадки bnpltd.net, bnp-ltd.net, bnp-gr.com, trade.bnp-gr.com, bnpgr.pro, trade.bnpgr.pro. Это указывает на то, что BNP Group лицензии в России не имеет.

На сайтах псевдоброкера о лицензиях на оказание финансовых услуг ничего не сообщается. Следовательно, BNP Group — не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о БНП Гроуп, и где же  правда?

Не так уж много российских сайтов открыто и регулярно публикуют рекламу мошеннических площадок. Например, можно назвать actualfeed.ru. Вот пресс-релиз BNP Group на этом сайте.

Поиск по фразам из пресс-релиза позволяет обнаружить другие площадки, рекламирующие BNP Group. 

• bezobmana24.com;
• revocon.ru;
• actualfeed.ru;
• antiobman.com;
• baxov.net.

Администрация этих площадок написала и опубликовала по заказу BNP Group фальшивые отзывы клиентов. Как правило, они сделаны в формате псевдокритики: порицают БНП Гроуп за недостатки обслуживания, свойственные легальным брокерам. К примеру, «Алексей» критикует проскальзывание, а «Виктория» — штрафы.

Фейковые отзывы нередко отличаются безграмотностью. Например, «Николай» недоволен тем, что «обрела» висят долго. В принципе понятно, что речь должна идти о медленном исполнении ордеров, но вообще-то такие ошибки говорят о полном незнании предмета.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке BNP Group

Про BNP Group и реальных отзывов немало. Например, Александра сотрудники BNP Group привлекли практически сразу после появления проекта. С 26 ноября по 22 декабря  2021 года он перевел мошенникам 950000 рублей. Потом переговорщики начали требовать от пострадавшего внести 10000 долларов, и доплатить налог в размере 13%.

Валентина запросила вывод 255 долларов, и с 20 января 2022 года не может их получить.

Екатерина внесла на bnpltd.net 5000 долларов. Сразу же после этого BNP Group заблокировал ее счет и доступы.

Варианты возврата средств из BNP Group

Мошенники принимают средства своих жертв по трем схемам:

• Наличными, в офисе или через курьеров;
• Переводами сообщникам — физическим лицам, на их личные банковские карты, счета, криптовалютные или электронные кошельки;
• Платежами банковскими картами, под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Пострадавшие, которые отправили свои деньги BNP Group по последней схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правилами VISA, Mastercard, UnionPay, МИР предусмотрены принудительные возвратные платежи. В рамках этой процедуры платежи возвращаются от недобросовестного продавца обманутому им покупателю. Зарубежные карточные платежные системы называют возвратные платежи чарджбэком (chargeback), российская МИР — диспутом.

Как вернуть платежи от БНП Гроуп через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товар или услугу реализуется двумя банками: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их эквайеру, который зачисляет деньги на счет продавца. При этом обмен платежными сообщениями и расчеты происходят через информационную сеть платежной системы. Кредитные организации пользуются этими услугами как участники, заключившие с оператором договор о присоединении. В силу этого контракта, а также по требованиям Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все правила платежной системы, без исключений.

В числе прочего кредитные организации должны исполнять регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил. В частности, эмитенты обязаны:

• Принимать заявления от держателей карт (покупателей) о несогласии с платежами, получатели которых не выполнили обязательства по договору, не поставили своевременно товар или услугу оговоренного качества;
• Проверять факты и выяснять, обоснованы ли претензии держателей карт;
• Удостоверяться, что покупатель самостоятельно пытался урегулировать спор с продавцом, и потерпел неудачу;
• Убедившись, что ситуация покупателя соответствует регламентам возвратных платежей, эмитент запрашивает у эквайера чарджбэк через платежную систему;
• После получения спорных платежей от банка-эквайера эмитент зачисляет их на карточный счет покупателя.

Обязанности банков-эквайеров следующие:

• После получения запроса на чарджбэк потребовать у мерчанта (продавца) документы по спорным операциям;
• Провести расследование спора покупателя с продавцом;
• Выяснив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило условия договора, вернуть спорные платежи эмитенту.

К примеру, в ситуации с BNP Group чарджбэк возможен по таким основаниям:

• Псевдоброкер заблокировал аккаунт клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не вывели средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв BNP Group как вывести деньги на карту.

Взыскание с BNP Group неосновательного обогащения через суд

Чарджбэк применим далеко не всегда, расчеты между физическими лицами не подпадают под его условия. Злоумышленники этим пользуются, вербуют легкомысленных и нестойких граждан обещаниями легкого заработка. Дропы (или дропперы) передают мошенникам реквизиты своих счетов, карт или кошельков, взамен получая проценты от украденных денег.

Пострадавшие, переводившие средства физическим лицам в пользу BNP Group вернуть деньги могут по суду. Поскольку дропы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок, полученные ими средства представляют собой неосновательное обогащение. По требованиям статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное без правовых оснований имущество должно быть возвращено потерпевшему.

Следовательно, обманутые клиенты BNP Group могут подавать против дропперов иски о неосновательном обогащении. Исковое заявление следует дополнить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: выписка из банка и справки по операциям.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этой документ, суд вынесет постановление, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из BNP Group самостоятельно

Потребитель нередко является слабой стороной договора в отношениях с продавцами, банками, платежными сервисами. Пользуясь своим положением, эти организации навязывают условия контрактов, а также порядок их исполнения. Особенно часто это происходит в ситуациях, когда сильная сторона правоотношений стремится избежать убытков. Например, если потребитель запрашивает возврат средств.

Чарджбэк невыгоден банкам по двум причинам. Во-первых, при возвратном платеже участники расчетов вынуждены возвращать комиссии. Во-вторых, правилами платежных систем установлены нормы чарджбэков, а за их превышение банки штрафуют.

Поэтому кредитные организации нередко отклоняют заявления держателей карт об оспаривании платежей, при этом произвольно и своекорыстно толкуют нормы законодательства и правила платежных систем.

Добиться возврата средств возможно, как во внесудебном порядке, с помощью чарджбэка, так и по суду. Однако необходимые для этого документы должны готовиться в индивидуальном порядке, с тщательно собранной доказательной базой, на основе углубленных знаний международного и национального законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы в банках и работы с обращениями в государственных структурах.

А потому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от BNP Group к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог