Отзывы о брокере Cidma CORP (Сидма КОРП), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Cidma CORP запущен при содействии американско-украинской группы киберпреступников. Российской лицензии не имеет, публикует несуществующие лицензии, фальшивый адрес и контактные данные. Факты подтверждают связи организаторов с городом Днепр, Украина.

Информация о брокере Cidma CORP: адреса и контакты

Наименование: Cidma CORP;

Сайты: cidmacorp.com, cidmacorp.org, cidmacorp.net, trade.cidmacorp.co;

Юридическое лицо: Cidma CORP;

Контакты на сайте: адрес Eckard-Meyer-Ring 7/1 90559 Salzkotten, телефон +49 (0) 1460-814-536, электронная почта [email protected];

Декларируемый вид деятельности: доступ к сделкам с акциями, валютами, индексами, ценными металлами, криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки 24 июня 2022 года доступны без ограничений.

Адрес скомпонован из фрагментов названий географических пунктов в Германии. Городок Зальцкоттен (Salzkotten) существует в реальности, расположен в земле Северный Рейн-Вестфалия. А вот улицы Eckard-Meyer-Ring в природе нет, есть Helene-Mayer-Ring, названная в честь олимпийской чемпионки Хелены Майер.

Так называемого телефонного номера +49 (0) 1460-814-536 нет ни в официальный реестрах, ни в частных бизнес-справочниках. Помимо Cidma CORP, существует только одна публикация с этим номером, и она рассказывает о псевдоброкере FXGiants (fxgiants.co.uk).

Cidma CORP: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса cidmacorp.com, cidmacorp.org, cidmacorp.net, trade.cidmacorp.co

Домен cidmacorp.com впервые зарегистрирован в декабре 2013 года. К актуальному владельцу перешел 3 декабря 2021 года, через регистратора GoDaddy.com, LLC и анонимизатор Domains By Proxy, LLC. 

Домены cidmacorp.org, cidmacorp.net, cidmacorp.co зарегистрированы 15 января 2022 года, через регистратора NameCheap, Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. 

Сайты cidmacorp.com, cidmacorp.org, cidmacorp.net и trade.cidmacorp.co развернуты на IP 5.2.65.213 хостинг-провайдера Liteserver Holding B.V., с 12 мая 2022 года. Почтовый сервис площадке cidmacorp.com обеспечивает Zoho Corporation B.V., с серверов провайдера Computerline.

На момент проверки 24 июня 2022 года cidmacorp.com, платформа trade.cidmacorp.co и остальные площадки Cidma CORP доступны без ограничений на территории России.

Cidma CORP: связи

Среди перечисленных выше параметров размещения сайтов Cidma CORP есть ряд характерных особенностей:

• В поддержку сайту в зоне COM одновременно запущены два зеркала в зонах ORG и NET;
• Площадка в зоне COM интегрирована с почтовым сервисом Zoho, на базе провайдера Computerline;
• Торговая платформа создана в зоне CO, и реализована на субдомене TRADE;
• Для оформления платформы использован стандартный CSS-шаблон.

Эти признаки позволяют уверенно предположить, что псевдоброкер Cidma CORP запущен и действует на базе программного обеспечения платформы Profit Center FX.

Profit Center FX

Организаторы Profit Center FX до 2010 года действовали без юридических лиц. Затем были зарегистрированы компании:

• ТОВ «Інтегровані системи України» (Integrated system of Ukraine LLC);
• Profit Center LTD (Британские Виргинские острова);
• Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság (Венгрия);
• Trademux Corporation (Панама);
• ТОВ «Май пауер фарм» (Украина);
• My Power Farm OÜ (Эстония);
• My Power Farm LTD (Великобритания).

Учредителями и руководителями выступали:

• Noah Lieske Sebastian, гражданин США;
• Виталий Петрович Кустов, гражданин Украины;
• Сергей Владимирович Уманец, гражданин Украины;
• Алексей Анатольевич Сподинец, гражданин Украины;
• Вячеслав Геннадьевич Мазур, гражданин Украины.

Под прикрытием юридических лиц организаторы начали поставлять криминальным группировкам программное обеспечение с двумя специфическими особенностями:

• Имитация котировок (изначально на сервисе trademux);
• Ручное управление котировками (backdoor).

С 2015 года привлечение криминальных сообщников под торговой маркой Profit Center FX приняло массовый характер.

При содействии Profit Center FX были запущены сотни скам-площадок, ежемесячно похищающие до 35 миллионов долларов.

Пользуясь прорехами в законодательстве, Profit Center FX ведет свою деятельность легально. В Украине эта группировка держит два офиса, в городах Киев и Днепр.

Торговый комплекс «Нагорка», Днепр, Украина

Вместе с сайтами Cidma CORP на IP 5.2.65.213 припаркован домен nagorka.com, с развернутым Apache, но без действующего сайта.

Беглый поиск указывает на торговый комплекс «Нагорка», по адресу город Днепр, проспект Гагарина, 8А.

Платежное приложение iOweU для iPhone

Также по IP 5.2.65.213 припаркован ioweu.se. С ним связана техническая инфраструктура платежного приложения iOweU для iPhone. В карточке App Store указан разработчик LavaTG, он же Lava Technology Group, LLC (lavatg.com), зарегистрированный в Чикаго, США,

Anexia Internetdienstleistungs Gmbh

Идентификатор ipstack.com, сервиса идентификации пользователей, внедренного в код сайта cidmacorp.com, позволяет установить провайдера одного из узлов управления  Он расположен в московском дата-центре австрийского провайдера Anexia Internetdienstleistungs Gmbh (anexia.com), по адресу Малая Почтовая, дом 22.

Что с документами: проверка лицензий Cidma CORP на оказание брокерских услуг

На сайте российского Центробанка псевдоброкер не упоминается. Это доказывает, что Cidma CORP лицензий на оказание финансовых услуг в России не имеет.

Организаторы утверждают, что их деятельность лицензирована регуляторами Кипра, Белиза и Маврикия, с номерами лицензий:

• Кипр, CySEC —  667/08;
• Белиз, IFSC —  1/360/FA/27;
• Маврикий, FSC —  F557029148.

Проверим, так ли это. Для этого нужно поискать номера лицензий по сайтам регуляторов, поиском Google.

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Результат тот же, что с Банком России. Зарубежные регуляторы лицензий не выдавали. Отсюда очевидно, что Cidma CORP не брокер вообще.

Вывод: Cidma CORP инвестиционные услуги не имеет права оказывать ни в одной стране мира.

Откуда берутся положительные отзывы о Сидма КОРП, и где же  правда?

Клонированные проекты получают рекламную поддержку на аффилированных сайтах, связанных с финансовой тематикой. Зачастую владельцы площадок сами добавляют посвященные Cidma CORP отзывы несуществующих клиентов.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Cidma CORP

Иван перевел Cidma CORP больше 1000 долларов, на запрос вывода средств получил отказ. Пострадавший обратился к регулятору, но получил ответ, что деятельность нелегальных профучастников не входит в компетенцию надзорного ведомства.

Максим поверил переговорщикам Cidma CORP, и перевел не только свои средства, но и деньги, занятые у родителей, на общую сумму в 7000 долларов, о чем и написал в посвященном cidmacorp.com отзыве.

Варианты возврата средств из Cidma CORP

Известны два основных сценария приема платежей, которые используют мошеннические интернет-сервисы:

• Через сообщников — физических лиц, с использованием их личных банковских счетов, карт, электронных и криптовалютных кошельков;
• Через подставные компании, на их торговые счета в банках, под предлогом оплаты за товары или услуги.

В последнем случае, как правило, принимаются платежи с использованием банковских карт. Эти платежные средства широко распространены, привычны, а их пользователи мало осведомлены о рисках, и поэтому сравнительно легко становятся жертвами мошенников.

Преступный мир освоил мошенничество с банковскими картами практически сразу после их появления в середине 70-х годов XX века. Чтобы защитить интересы плательщиков и сохранить устойчивость банковской системы, американские законодатели приняли в 1974 году «Fair Credit Billing Act». Этот закон возложил на банки ответственность за платежи, по которым поступали претензии от держателей карт.

Американские карточные ассоциации National BankAmericard (в дальнейшем VISA) и Interbank Card Association (в дальнейшем Mastercard), исполняя этот закон, включили в свои правила процедуру принудительного возвратного платежа (чарджбэка) от недобросовестного продавца в пользу пострадавшего покупателя.

Как вернуть платежи от Сидма КОРП через процедуру Чарджбэк?

Платеж банковской картой за товар или услугу задействует три звена: банк плательщика (эмитент), платежную систему, и банк получателя (эквайер). Кредитные организации обмениваются информацией о заказах и картах через инфраструктуру платежной системы. Эту возможность оператор предоставляет им как участникам, на основании договора присоединения, который обязывает банки соблюдать все правила платежной системы без исключения. В частности, регламенты чарджбэка предписывают:

Банкам-эмитентам:

• Принимать от покупателей претензии по платежам, получатели которых не выполнили своих обязательств, и не предоставили в срок товар или услугу оговоренного качества;
• Проверять обоснованность претензий держателей карт;
• Удостоверяться, что покупатель предпринял попытку самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисной компанией, и потерпел неудачу;
• Запрашивать у банка-эквайера чарджбэк;
• Зачислять возвращенные эквайером средства на счет карты покупателя.

Банкам-эквайерам:

• Запрашивать у торгово-сервисных компаний документы по спорным операциям;
• Расследовать спор на основании документов покупателя и продавца;
• Установив, что продавец действительно не выполнил договорные обязательства, возвращать спорные платежи эмитенту.

В частности, от Cidma CORP чарджбэк возможен по таким основаниям:

• Средства по запросу трейдера не выведены («товар или услуга не соответствует описанию»);
• Cidma CORP блокировал счет клиента («товар или услуга не предоставлена»).

В двух словах, именно таков ответ на вопросы трейдеров Cidma CORP как вывести деньги на карту.

Взыскание с Cidma CORP неосновательного обогащения через суд

Стремясь избежать возвратных платежей и снизить издержки на комиссиях за эквайринг, злоумышленники организуют прием платежей через физических лиц. Процедура чарджбэк к таким операциям неприменима. Однако от Cidma CORP возврат денег возможен и в этом случае, а именно через суд.

Дело в том, что сообщники мошенников (дропы, дропперы) не заключают с отправителями средств договоров или сделок. А согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное без законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение. И приобретатель обязан вернуть его законному владельцу.

Таким образом трейдер, пострадавший от действий Cidma CORP, имеет право подать против получателя платежей иск о неосновательном обогащении. Вместе с исковым заявлением необходимо представить доказательства:

• Имущественных прав (договор с кредитной организацией);
• Суммы ущерба (выписка и справки по операциям).

Помимо этого, истцу следует подать заявление об обеспечении иска. На его основании суд вынесет определение, а банк заблокирует счета ответчика, чтобы лишить дропа возможности скрыть незаконно полученные средства.

Можно ли вернуть деньги из Cidma CORP самостоятельно

Результат любого спора непредсказуем. Кроме того, потребитель зачастую является слабой стороной правоотношений, с ограниченными возможностями воздействия на торгово-сервисное предприятие, банк, платежный сервис.

Положение усугубляется тем, что возвратные платежи убыточны для всех участников спора, кроме плательщика. Продавцы теряют прибыль от продаж, банки и агрегаторы лишаются комиссий. Поэтому держатели карт в ответ на оспаривание нередко получают отказы без разбирательства, под формальными предлогами.

В довершение всего банки считают возвраты платежей жертвам мошенников чрезмерно рискованными. Поскольку опасаются, что удержать возмещение с криминальных контрагентов будет куда сложнее, чем с добросовестных предпринимателей. 

Безусловно, все эти сложности преодолимы. Однако чтобы повысить шансы на успех, нужны глубокие и полные знания законодательства, регламентов платежных систем, претензионной работы в конкретных кредитных организациях. Поэтому целесообразно поручить возврат средств специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог