Отзывы о брокере CifraActive (ЦифраАктив), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер CifraActive действует с ноября 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, а также и регуляторов других юрисдикций. Связан с криминальной группировкой, включающей ряд известных псевдоброкерских афер, и платформой скамов предположительно российского происхождения. 

Информация о брокере CifraActive: адреса и контакты

Наименование: CifraActive;

Действующий сайт: cifraactive.com;

Юридическое лицо: Faexgroup;

Контакты на сайте: телефоны +442037693097 и +37066102411, электронная почта [email protected] и [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, металлами, энергоносителями, валютами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

На сайте cifraactive.com в разделе «Документы» опубликовано свидетельство о регистрации (certificate of incorporation), оформленное 21 июня 1998 года, в Швейцарии, на компанию Faexgroup, с номером 105352.

Мы опубликовали отчет о расследовании псевдоброкера Faexgroup (faexgroup.info) в июне 2023 года.

Псевдофинансовый проект Faex Group, использовавший сайты faexgroup.info, faexgroup.org, и faexgroup.net, был разоблачен Банком России 22 сентября 2023 года.

Телефонные номера +442037693097 и +37066102411 были обнаружены нами 20 июля, при расследовании скам-проекта OscarFT (oskarft.com).

Эти же номера фигурировали в предупреждении  относительно нелицензированной компании Investgeo (investgeo.org), опубликованном британским регулятором FCA 3 июля 2023 года.

Согласно публикациям независимых исследователей, телефоном +442037693097 пользовались псевдоброкеры:

• Finmdrive (finmdrive.com);
• Fingenart (fingenart.com,fingenart.org, fingenart.net, fingenart.info, fingenart.pro);
• Finupcorp (finupcorp.net).

Многочисленные совпадения по регистрационным данным с мошенническими площадками явно указывают на то, что CifraActive не инвестиционная компания.

CifraActive: проверка официального сайта мошеннического сервиса cifraactive.com

Домен cifraactive.com был зарегистрирован 10 ноября 2023 года, через провайдера Dynadot Llc (Dynadot Inc), анонимно.

Сайт cifraactive.com как платформа был создан 11 ноября на IP 5.45.64.208 латвийского провайдера Scalaxy B.V (scalaxy.com).

Четыре служебные субдомена CifraActive запущены на IP 154.56.0.116 провайдера «str. Uzinelor 21 of. 3» (Молдавия, innovahosting.net), также 11 ноября:

• payments.cifraactive.com;
• trade.cifraactive.com;
• api.cifraactive.com;
• cdn.cifraactive.com.

На момент проверки 20 декабря 2023 года сайты CifraActive доступны на территории России без ограничений.

CifraActive: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с рядом мошеннических площадок, материнским скам-проектом, и обслуживающей его платформой.

Связи по IP 154.56.0.116

Вместе со служебными субдоменами CifraActive на IP 154.56.0.116 расположены 96 площадок, обслуживающие 24 домена. Восемь из них доступны для исследования, и идентифицированы как псевдофинансовые площадки. 

• fingenart.info, fingenart.pro;
• finmaxft.com, finmaxft.org;
• finmdrive.vip;
• fundturkltd.com, fundturkltd.org;
• limetrading.org.

Связи с MaxiCapital (maxicapital.group)

Площадки cifraactive.com, fingenart.info, fundturkltd.com и limetrading.org загружают код с площадки maxicapital.group. Этот сайт принадлежит MaxiCapital (Market Solutions Ltd), разоблаченной в феврале 2021 года Банком России.

По предписанию Генеральной прокуратуры на территории России был ограничен доступ к площадкам MaxiCapital:

• maxicapital.net — 16 марта 2021 года;
• maxicapital.biz — 15 июня 2021 года;
• maxicapital.pro — 26 ноября 2021 года;
• maxicapital.group — 6 марта 2022 года.

Однако и после этого нелегальные сайты продолжали свою деятельность:

• maxicapital.net — до 29 декабря 2022 года;
• maxicapital.biz — до 22 января 2023 года;
• maxicapital.pro — до 1 июня 2023 года;
• maxicapital.group — до 15 декабря 2023 года.

Именем юридического лица Market Solutions Ltd пользовались известные мошеннические проекты:

• MaxiTrade (maxitrade.com);
• Umarkets (umarkets.com);
• TradeAllCrypto (tradeallcrypto.com).

Эти площадки были внесены Банком России в список нелегальных поставщиков финансовых услуг одновременно с MaxiCapital, 1 февраля 2021 года.

Связи с платформой скамов xCritical

Дальнейшая проверка показала, что 19 субдоменов MaxiCapital располагаются на сайте xcritical.com, в том числе площадки трейдинговой платформы maxicapital-trading.xcritical.com и maxicapital-trading-m.xcritical.com, платежный шлюз maxicapital-cardprocessing.xcritical.com, и CRM maxicapital-crm.xcritical.com. Сайт xcritical.com принадлежит платформе xCritical, которую мы исследовали в июле 2022 года. В то время на субдоменах xcritical.com размещалось 436 страниц, связанных с 41 мошеннической площадкой.

Повторно исследовав субдомены xcritical.com в декабре 2023 года, мы убедились, что новые мошеннические проекты среди них не появились. Однако платформа xCritical свою деятельность не прекратила, о чем свидетельствуют многочисленные рекламные объявления, последнее из которых датировано 13 декабря 2023 года.

Мы предположили, что за прошедший год платформа изменила схему публикации мошеннических сайтов, и произвели поиск по характерному шаблону субдомена «dev-light-trading». В результате было обнаружено 52 сайта. Из них 25 функционируют, доступны для исследования, и представляют собой псевдофинансовые мошеннические площадки:

• 99xtrade.com;
• dowmarkets.com;
• goldflame.io;
• greenwavex.ai;
• greenwavex.com;
• investingvip.com;
• lamdatrade.com;
• lexatrade.org;
• marketglobe.io;
• markets60.co (markets60.net);
• maximarkets.ac (maximarkets.best);
• maximarkets.info (maximarkets.net, maximarkets.org);
• maxitrade.com;
• mytradeacc.com;
• prtrend.biz;
• startcapital.io;
• tradeallcrypto.ac (tradeallcrypto.cx, tradeallcrypto.live, tradeallcrypto.to);
• tradeallcrypto.info;
• umarkets.ac (umarkets.id, umarkets.la);
• umarkets.info (umarkets.org, umarkets.trade).

Как видите, аферы MaxiTrade, Umarkets и TradeAllCrypto мигрировали на новые домены и продолжают обманывать потребителей, вместе с другим известным мошенническим проектом Maximarkets.

Юридическим лицом Xcritical является Quant ROI Ltd, зарегистрированная на Кипре в 2015 году. На эту же компанию ссылались мошеннические проекты TradeAllCrypto, Maxitrade и Umarkets.

Сайты xcritical.com, xcritical.net и xcritical.info с 2016 года предлагают программное обеспечение для псевдоброкеров Forex.

В июле 2022 года мы доказали, что xCritical через сайт xcritical.software связана с российской компанией ООО «123 Софтвер», зарегистрированной в Санкт-Петербурге, на улице Решетникова, дом 14 литер «а», помещение 16-н, с ОГРН 1147847303537.

Что с документами: проверка лицензий CifraActive на оказание брокерских услуг

Проверив торговое название и адрес интернет-площадки проекта по реестру легальных финансовых организаций на сайте Банка России, мы не нашли упоминаний. Очевидно, что у CifraActive лицензий в России нет.

На сайте cifraactive.com в разделе «Документы» опубликовано только свидетельство о регистрации. Даже в том случае, если оно подлинное, этот документ подтверждает только создание юридического лица, но не его право оказывать финансовые услуги, где бы то ни было. Следовательно, CifraActive не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ЦифраАктив, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта заказали некоторое количество рекламирующих CifraActive фальшивых отзывов. К примеру, «Давид Суворов» взахлеб расхваливает площадку и рекомендует ее всем подряд.

Есть и примеры псевдокритических отзывов. Например, «Виктор Лаптев» для вида критикует терминал за низкую скорость обмена данными, а также осуждает некачественную работу техподдержки.

Курьезный случай: «Лера» так торопилась опубликовать побольше фальшивок, что перепутала названия псевдоброкеров, написав SOKEE Tech вместо CifraActive.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке CifraActive

Между тем опубликовано немало разоблачающих CifraActive отзывов клиентов. К примеру, Мила рассказала, как переговорщики псевдоброкера требовали от нее оплатить страховки и комиссии. В результате действий CifraActive гражданка лишилась 2300 долларов.

Василий П. сообщил, что перевел в пользу платформы 2000 долларов, неоднократно делал заявки на вывод средств, но все они были отклонены.

Варианты возврата средств из CifraActive

Киберпреступники на постоянной основе применяют две схемы дистанционного увода денег своих жертв. Первая из них осуществляется через подставных физических лиц, и в подобных случаях вернуть деньги возможно через суд. Вторая схема организуется с использованием карточных платежей подставным юридическим лицам, якобы в оплату товаров или услуг. В таких ситуациях возврат денег возможен через банк плательщика (эмитент), в рамках процедуры возвратного платежа. Правила chargeback (чарджбэка, диспута) определены регламентами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ЦифраАктив через процедуру Чарджбэк?

Банки, которые отправляют и принимают карточные платежи, пользуются для этого инфраструктурой платежной системы, как ее участники. В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», эти кредитные организации обязаны исполнять все без исключений правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил ПС.

Если потребитель оплатил картой товар или услугу, и в ответ не получил от продавца продукт оговоренного качества, он имеет право заявить о несогласии с этими платежами в банк-эмитент. Заявление о спорной операции должно содержать доказательства заключения договора с продавцом, совершения платежей, неисполнения договорных обязательств, а также попыток покупателя самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием. Банк-эмитент проводит проверку. Если обстоятельства дела соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке продавца (эквайер).

После получения запроса на чарджбэк банк-эквайер обязан затребовать от продавца документы по оспорненным операциям. Затем кредитная организация расследует спор между потребителем и ТСП. Убедившись, что продавец действительно не исполнил обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент, и деньги от CifraActive по чарджбэку возвращаются покупателю.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв CifraActive как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных CifraActive через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ранее мы упоминали, что киберпреступники нередко уводят деньги своих жертв, предлагая им переводить средства завербованным сообщникам (дропам, дропперам). В подобных ситуациях от CifraActive вернуть деньги можно по решению суда. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований как неосновательное обогащение, и предписывает приобретателю вернуть имущество потерпевшему. А дропы не заключают с жертвами мошенников ни сделок, ни договоров, не состоят с ними в трудовых или семейных отношениях.

Следовательно, если потребитель перевел в пользу CifraActive деньги через физических лиц, он имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно содержать доказательства противоправных действий и сумму ущерба. С полным списком необходимых сведений и документов можно ознакомиться в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. Таким образом, дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из CifraActive самостоятельно

Любой гражданин имеет право самостоятельно избирать способ защиты своих интересов, как с привлечением профильных специалистов, так и самостоятельно. Однако в последнем случае необходимо учесть, что претензии, заявления, жалобы и другие документы следует готовить на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубоким знанием законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Документы, составленные без учета этих условий, могут упускать существенные факты, а также ссылаться на утратившие силу нормы законодательства. Эти огрехи могут дать основания банкам и другим ведомствам для отказа в рассмотрении.

Поэтому мы предлагаем для повышения шансов на успешное разрешение дела и возврат средств от CifraActive обратиться за помощью к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги, и подозреваете обман? Есть три причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверить получателя денег на недобросовестность или мошенничество. По данным официальных реестров и открытых источников проводится анализ, выявляются известные признаки обмана;
• Защититься от повторных атак и дальнейшей потери средств. В ходе консультации юристы предложат проверенные приемы, позволяющие сопротивляться психологическому воздействию;
• Уложиться в сроки рассмотрения. Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы может повысить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против CifraActive

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от CifraActive граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог