Отзывы о брокере Freedomster (Фридомстер), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Freedomster действует с мая 2023 года. Не лицензирован Банком России, сообщает недостоверные сведения о лицензиях зарубежных регуляторов. Не публикует контактный адрес и телефон. Связан с десятками скам-проектов, а также поставщиком программного обеспечения, предположительно российским.

Информация о брокере Freedomster: адреса и контакты

Наименование: Freedomster;

Действующие сайты: freedomster.com, fr-domster.com;

Юридическое лицо: Freedomster;

Контакты на сайте: адрес «Random street», электронная почта support@free-domster.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, ценными металлами, биржевыми товарами, валютами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В качестве адреса на сайте проекта указана «Random street», что переводе означает «случайная улица». Собственно, на этом проверку можно закончить: улиц с таким названием в англоязычном интернете просто нет, что не удивительно. Зато есть более 2 миллионов генераторов случайных адресов.

Мы видим, что псевдоброкер не опубликовал никакого реального адреса, не разместил контактного телефона. Очевидно, что Freedomster не инвестиционная компания.

Freedomster: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса freedomster.com, fr-domster.com

Домен freedomster.com впервые зарегистрирован в июле 2020 года. На актуальных держателей перерегистрирован 24 января 2023 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Домен fr-domster.com был зарегистрирован 1 мая 2023 года, через регистратора Internet Domain Service BS Corp, анонимно. На следующий день, 2 мая, у того же регистратора был арендован домен free-domster.com.

Сайт fr-domster.com был создан 3 мая 2023 года, на IP 18.160.10.10, 18.160.10.36, 18.160.10.73 и 18.160.10.92 провайдера Amazon.com Inc.

Сайт freedomster.com как платформа был запущен 4 мая 2023 года, на IP 104.21.27.166 и 172.67.169.145 облачного провайдера Cloudflare Inc. Затем 5 мая с использованием субдомена webtraderaccess.freedomster.com был создан сервис личного кабинета, на IP 101.99.93.30 провайдера Shinjiru Technology Sdn Bhd.

В тот же день на IP 46.183.187.215 провайдера M247 Ltd был развернут субдомен почтового ящика mx.free-domster.com.

Рекламный сайт freedomster.com заполнялся по шаблону, в спешке, в результате допущены грубые ошибки. Например, в разделе «О компании» вместо названия Freedomster в тексте фигурирует переменная «XXXX».

На момент проверки 31 мая 2023 года все сайты проекта Freedomster доступны на территории России без ограничений.

Freedomster: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с десятками мошеннических площадок, а также производителем программного обеспечения, предположительно бывшей веб-студией из Севастополя.

Связи по IP 101.99.93.30

Неделю назад, 23 мая, мы исследовали площадки, размещенные на IP 101.99.93.30 провайдера Shinjiru Technology Sdn Bhd 73, в ходе подготовки обзора по псевдоброкеру TapFin. За это время добавилась 1 площадка, всего их насчитывается 74. Из них 52 представляют собой страницы авторизации в личные кабинеты клиентов мошеннических проектов.

• accessroom.tradevz.com;
• backoffice.arenatitans.com;
• clientaccess.ancorc.com;
• fxglobe.alfatrading.io;
• fxglobeeu.alfatrading.io;
• privateacc211.com;
• secureweb.fincompose.com;
• secureweb.revolttg.net;
• secureweb.swisswealth.org;
• tournaments.arenatitans.com;
• traderbase.billnergroup.com;
• traderzone.diaci.com;
• traderzone.litegraphs.com;
• traderzone.tapfin.io;
• wbtrader.wealth-arbitrage.com;
• webaccess.ugraphs.com;
• webplatform.ariolinv-gr.com;
• webtaccess.erstinvg.com;
• webtaccess.fcfmarkets.org;
• webtaccess.generaltg.com;
• webtaccess.likewood-invest.com;
• webtaccess.markets-expert.com;
• webtaccess.shibamarkets.com;
• webtaccess.stockax.com;
• webtrader.10proinvest.com;
• webtrader.ahafinance.com;
• webtrader.alfstock.com;
• webtrader.bnbtgroup.com;
• webtrader.btc-firm.com;
• webtrader.caplita.com;
• webtrader.depot-trade.com;
• webtrader.doge-markets.com;
• webtrader.eccapitals.com;
• webtrader.finfinityinvest.com;
• webtrader.fnartmd.com;
• webtrader.freedstocks.com;
• webtrader.ib-solutionstrade.com;
• webtrader.interactiveprofit.com;
• webtrader.kitconsult.pro;
• webtrader.mm-kinc.com;
• webtrader.optimalstockspro.com;
• webtrader.roisea.com;
• webtrader.seastock24.com;
• webtrader.stocksilver.com;
• webtrader.swipecapital.io;
• webtrader.swissactive.eu;
• webtrader.tradegb24.com;
• webtrader.vestingfx.com;
• webtrader.wpstocks.com;
• webtraderaccess.freedomster.com;
• webtrdr.royallistongroup.com;
• wtraderoom.td-review.com.

Мы обнаружили, что администраторы платформы могут включать для отдельных страниц защиту от исследования. К примеру, 29 мая 12 страниц выводили при проверке парсингом и через защищенный браузер Tor фальшивое объявление о недоступности платформы в России, США, Канаде, Израиле, Палестине, Японии, Судане, Сирии, Иране, Северной Корее. При этом в браузерах, передающих на сайты мошенников местоположение пользователя, это объявление отсутствовало, зато были доступны поля формы авторизации.

Платформа скамов alfatrading.io

Непосредственно на IP 101.99.93.30 размещены две площадки, fxglobe.alfatrading.io и fxglobeeu.alfatrading.io. Дальнейшая проверка показала, что к сайту alfatrading.io обращаются 35 из 52 страниц личных кабинетов (67%). Например, accessroom.tradevz.com и backoffice.arenatitans.com. Это означает, что по адресу alfatrading.io располагается платформа, обеспечивающая функционирование вышеперечисленных скамов.

Сайт alfatrading.io начал работу 8 августа 2022 года, на IP 23.88.110.109 провайдера Hetzner Online GmbH. После 26 октября 2022 года мигрировал на IP 5.199.168.210 UAB Cherry Servers. Там пробыл до 11 марта 2023 года, после чего был перемещен на IP 103.155.93.121 провайдера Hostkey. По IP 103.155.93.121 Alfatrading связан с 21 мошеннической площадкой. Мы обнаружили их в ходе исследования псевдоброкера Tokens Note 29 августа 2022 года, и привели в обзоре список адресов. Официально alfatrading.io предлагает программное обеспечение для трейдинга, с доступом через браузер, а также в сборках для Windows, macOS, Linux и Android.

Далее, по IP 23.88.110.109 Alfatrading связан с субдоменом v3.sobix.io. Площадки alfatrading.io и sobix.io фигурировали вместе в обзоре мошеннической площадки Alfa Stock от 1 сентября 2022 года. В нем показано, что сайт alfatrading.io загружал ряд скриптов с платформы sobix.io.

Платформа скамов Sobix

Мы возвращаемся к платформе Sobix в четвертый раз. Ранее она анализировалась в обзорах TapFin, GoldberryCo и Alfa Stock. Эта группировка распространяет через сайты sobix.io и sobix.net программное обеспечение для псевдоброкеров с 2019 года.

С 2014 по 2018 годы торговая марка Sobix использовалась для продвижения услуг веб-студии в Севастополе. Об этом сохранились снимки в web.archive.org.

В них также имеются ссылки на профили в социальных сетях, по которым удалось установить учредителя и руководство. Основал веб-студию Sobix индивидуальный предприниматель Владислав Александрович Каланча, ОГРНИП 316920400077060.

А руководил Sobix в то время «директор Виктор», он же Виктор Семенов.

Приблизительно в 2018 году произошло интересное событие. Согласно частным справочникам checko.ru, vbankcenter.ru, у индивидуального предпринимателя Владислава Александровича Каланча появился владелец, индивидуальный предприниматель Владислав Александрович Фишер. С высокой вероятностью этот факт может указывать на смену фамилии.

В 2019 году Владислав Александрович Фишер (бывший Каланча?), зарегистрировал ООО «Собикс Груп», с ОГРН 1191690012458, в Татарстане, город Иннополис, Центральная улица, дом 177, квартира 6.

Обновленная Sobix стала специализироваться на поставках технологических решений для псевдоброкеров Forex и криптовалют.

В качестве разработчика программного обеспечения для трейдинга Sobix фигурирует на Linkedin, а «Собикс Груп» на портале программистов Хабр.

Что с документами: проверка лицензий Freedomster на оказание брокерских услуг

Торговое название проекта, а также его сайты freedomster.com и fr-domster.com отсутствуют в списке легальных поставщиков финансовых услуг, публикуемом Банком России. Следовательно, у Freedomster лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» на сайтах псевдоброкера утверждается, что Freedomster лицензирован четырьмя регуляторами:

• Financial Markets Supervision Commission (FMA), Австрия;
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Австралия;
• Malta Financial Services Authority (MFSA), Мальта;
• International Financial Services Commission (IFSC), Белиз.

Вообще говоря, довольно нелепо выглядят попытки интернет-сервиса убедить читателей, что четыре авторитетных государственных ведомства лицензировали сайт, который не публикует юридическое лицо, а в качестве обратного адреса указывает «улицу Случайную». Но для очистки совести проверим название проекта по сайтам регуляторов.

• FMA: fma.gv.at;
• ASIC: asic.gov.au;
• MFSA: mfsa.mt;
• IFSC: ifsc.gov.bz.

Поскольку регуляторы название проекта не упоминают, очевидно, что Freedomster не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Фридомстер, и где же правда?

Признаков массированного размещения прямо и явно рекламирующих Freedomster фальшивых отзывов нами не обнаружено. Однако замечено использование псевдокритических отзывов, в которых мошенническая деятельность площадки маскируется упреками в отдельных недостатках обслуживания. Этот прием используется для создания впечатления добросовестности псевдоброкера.

Так, «Приск» и «Эдуард» 26 мая жаловались на слабую работу технической поддержки.

А «Мануил» и «Вахтанг» критиковали псевдоброкера за недостаточные меры по защите персональных данных клиентов.

И наконец, шедевр: 18 мая «Макар», он же «Жан», обвинил администрацию Freedomster в том, что его не проинформировали об изменении регуляторных требований. Здесь налицо попытка обелить псевдоброкера, выставляя клиента потребительским экстремистом.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Freedomster

При этом доступно заметное число разоблачающих Freedomster отзывов клиентов. К примеру, Дмитрий и Федор 23 мая рассказали о том, как представители площадки ввели их в заблуждение. Дмитрий потерял 1850 долларов, а Федор 2500.

Варианты возврата средств из Freedomster

Киберпреступники, выдающие себя за финансовые организации, действуют с использованием типовых схем обмана. Концовка большинства из них одинаковая: получив у жертвы запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив время и нервы на безуспешные попытки добиться объяснений, обманутые граждане приходят к выводу, что их средства присвоены мошенниками, и начинают искать варианты возврата средств.

Нужно иметь в виду, что организаторы мошенничества применяют для получения платежей две схемы:

• Переводами на личные карты, телефоны, кошельки или счета завербованных ими физических лиц;
• Карточными платежами, под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках подставных юридических лиц.

Пострадавшие, отправившие средства в Freedomster по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратного платежа, в рамках которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого потребителя, с дальнейшим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах мира общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Фридомстер через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товары или услуги реализуется двумя банками: эмитент списывает средства со счета покупателя и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет деньги на счет продавца. Межбанковский обмен платежными сообщениями осуществляется через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этими услугами имеют право только банки-участники, заключившие с оператором системы договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает кредитные организации выполнять все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

По правилам диспута (чарджбэка), банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи в пользу торгово-сервисных предприятий (ТСП), которые не выполнили обязательств перед своими клиентами;
• Проверять предоставленные покупателем документы, на предмет:
  • Обоснованности претензий потребителя к продавцу;
  • Подтверждения попыток покупателя разрешить спор с ТСП путем переговоров;
• Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям процедуры возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• После получения от эквайера спорных платежей эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своего мерчанта (ТСП, продавца) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Убедившись, что ТСП действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с Freedomster чарджбэк можно осуществить по двум основаниям:

• Freedomster заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как сказано ранее, пострадавшие от мошенников граждане нередко сталкиваются с игнорированием. Например:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на запросы и жалобы трейдеров, отправленные через чат на сайте, мессенджеры, либо по электронной почте.

В связи  с этим обманутые потребители стремятся понять, возможен ли возврат средств с помощью чарджбэка на том основании, что продавец не отвечает их обращения. Мы полагаем, что ясность можно внести, обратившись к двум обязательным условиям процедуры чарджбэка, закрепленным в ее правилах:

• Торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательств перед своим клиентом. К примеру, не поставило товар, не оказало услугу оговоренного качества и в согласованные сроки;
• Покупатель добросовестно пытался урегулировать спор с ТСП путем переговоров. Однако продавец всячески препятствовал мирному разрешению конфликта. Например, сообщил клиенту об отказе удовлетворить его претензии, потребовал доплат, не оговоренных ранее, либо вообще не ответил на обращения.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Freedomster как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Freedomster через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Собранных нами сведений достаточно, чтобы с уверенностью опознать Freedomster как штампованный продукт киберпреступной сети. Известно, что злоумышленники зачастую принимают дистанционные платежи своих жертв в виде переводов на кошельки сообщников (физических лиц). Такая схема увода и отмывания денег давно и широко известна в мире. В западных странах получателей криминальных платежей называют денежными мулами (money mules), в России распространение получили термины дроп, или дроппер.

Если платежи были отправлены через дропов в Freedomster, как вернуть деньги? По решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не состоят с жертвами преступников в трудовых или семейных отношениях, не заключают с отправителями платежей договоров или сделок. Поэтому если обманутый гражданин переводил средства в пользу Freedomster через физических лиц, он имеет право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком-эмитентом;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Мошеннических действий Freedomster: скриншоты переписки с представителями.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заблокирует его счета. Таким образом, дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Freedomster самостоятельно

Мы рекомендуем пострадавшим принимать взвешенное и обдуманное решение по выбору способа возврата средств, и для этого информируем о правовых действиях, которые могут оказаться необходимы:

• Собрать доказательства: договора, правила и политики псевдоброкера, платежные квитанции, скриншоты переписки;
• Запросить в банке-эмитенте детальную информацию по платежам в пользу Freedomster: реальное название банка-эквайера, мерчанта, коды MCC и ARN;
• Получить в банке выписку за нужный период, выбрать из нее платежи, совершенные в пользу псевдоброкера;
• Проанализировать собранные документы псевдоброкера, вычленить нарушенные положения;
• Составить претензию, и передать ее в Freedomster;
• Подготовить и направить запрос в Банк России (или другому регулятору по месту совершения операций), для получения авторитетной оценки законности действий псевдоброкера;
• Составить и передать в Freedomster уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке;
• Подготовить заявление о спорных операциях, дополнить его собранными доказательствами, направить пакет документов в банк-эмитент;
• В случае получения отказа от эмитента: составить и передать претензию, опротестовывающую решение банка;
• Подготовить и направить в МВД заявление о совершении преступления;
• Составить и передать следователю ходатайство о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Ходатайствовать перед следствием об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Подготовить и передать в суд исковое заявление, заявление об обеспечении иска.

Все эти документы необходимо готовить строго в индивидуальном порядке, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи по возврату средств от Freedomster обратиться в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог