Отзывы о брокере GoldberryCo (ГолдБерри Ко), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер GoldberryCo действует с января 2023 года. Не имеет лицензии Банка России либо других регуляторов. Незаконно использует адрес легальной канадской компании. Связан с десятками мошеннических проектов и платформой скамов, предположительно российского происхождения.

Информация о брокере GoldberryCo: адреса и контакты

Наименование: GoldberryCo;

Действующие сайты: goldberryco.com, goldbrco.com;

Юридическое лицо: не раскрывается;

Контакты на сайте: адрес 410 Rue Saint-Nicolas #236, Montreal, QC H2Y 2P5, телефоны +17059950127 и +447458196666, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с товарами, индексами и контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы;

Признаки финансовой пирамиды: реферальная программа, обещающая по 100 долларов за привлеченного клиента;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Заявленный адрес в действительности принадлежит легальной канадской компании Bullion Gold Resources Corp, занимающейся разведкой месторождений золота. Источником этой информации является международное информационное агентство Reuters (reuters.com), а также собственный сайт Bullion Gold Resources Corp bulliongold.ca.

Телефоны +17059950127 и +447458196666 не обнаружены ни в государственных реестрах, ни в частных коммерческих справочниках.

Поскольку проект незаконно использует контактные данные стороннего юридического лица, следует сделать вывод, что GoldberryCo не инвестиционная компания.

GoldberryCo: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса goldberryco.com, goldbrco.com

Домен goldberryco.com был зарегистрирован 1 декабря 2022 года, через регистратора NameCheap Inc и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf. Домен goldbrco.com зарегистрирован 10 января 2023 года, через регистратора Internet Domain Service BS Corp (internet.bs), анонимно. С использованием этих доменов были запущены:

• страница регистрации goldbrco.com — 12 января 2023 года, на IP 52.85.151.111, 52.85.151.17, 52.85.151.28 и 52.85.151.83 Amazon.com Inc;
• рекламный сайт goldberryco.com как платформа — 29 января 2023 года, на IP 104.21.82.93 и 172.67.167.249 Cloudflare Inc;
• личный кабинет traderzone.goldberryco.com — 31 января 2023 года, на IP 5.199.168.210 провайдера UAB Cherry Servers, с последующим переносом 23 февраля на IP 103.155.93.121 провайдера .Hostkey (hostkey.com).

На сайте goldberryco.com размещены ссылки на скачивание программ дистанционного управления устройством пользователя AnyDesk и TeamViewer.

На момент проверки 17 мая 2023 года сайты GoldberryCo доступны на территории России без ограничений.

GoldberryCo: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с десятками мошеннических сайтов, а также производителем программного обеспечения для скамов.

Связи по IP 5.199.168.210

Как сказано ранее, страница личного кабинета traderzone.goldberryco.com первоначально была создана на IP 5.199.168.210. По соседству с ней действуют и доступны 6 мошеннических площадок

• ellandroadcapital.site;
• finex-group.co;
• fxtrading.com;
• fxt-zh.com;
• kadocapitals.com.

Связи по IP 103.155.93.121

IP-адрес 103.155.93.121, на котором в настоящее время располагается служебный субдомен traderzone.goldberryco.com, ранее исследовался нами в связи со скамом Tokens Note, в августе 2022 года. На тот момент IP обслуживал площадки, связанные с 21 мошенническим проектом. За прошедшие 1,5 года это число выросло до 59. Из них сейчас действуют 28:

• alfapuregold.com;
• allmarkets.pro;
• amtofx.com;
• aristafutures.com;
• capfins.com;
• centraletrade.com;
• ecn.broker;
• economypair.com;
• efimarkets.com;
• ellandroadcapital.me;
• fxglobe.eu;
• globinc.com;
• mgk.global;
• neotrades.com;
• nexongroups.io;
• phenofxc.com;
• prive.finance;
• shackcoins.com;
• sharptrade.org;
• solana-markets.com;
• spottrade.org;
• stocksfinex.com;
• swissalliancefx.com;
• tadawolmarkets.com;
• tetherstock.com;
• tixee.com;
• tradello.com;
• xmarket-finance.com.

Также на IP 103.155.93.121 размещен сайт поставщика программного обеспечения для мошенников alfatrading.io.

Платформы скамов: дочерняя AlfaTrading и родительская Sobix

Страница личного кабинета traderzone.goldberryco.com загружает ряд скриптов с сайта alfatrading.io.

Этот интернет-ресурс распространяет программное обеспечение для псевдоброкеров под торговой маркой AlfaTrading, в том числе приложения для Windows, Unix, Android и Apple.

Ряд признаков указывает на то, что AlfaTrading является проектом компании Sobix, занимающейся производством программного обеспечения для псевдоброкеров. В частности, сайт alfatrading.io в августе 2022 года был развернут на IP 23.88.110.109 провайдера Hetzner Online GmbH. Там же действуют субдомены v3.sobix.io и popcorn-rpc-master.sobix.io.

Кроме того, презентация AlfaTrading в формате PDF опубликована на странице alfa.siera.tech. На другом субдомене siera.tech, странице документации docs.siera.tech, размещены как логотип AlfaTrading, так и название правообладателя, Sobix Group LLC.

Ранее, в обзоре Tokens Note мы показали, что через сайт sobix.io распространяется платформа для скамов Sobix.

Тот же сайт и сходный логотип размещены в профиле ООО «Собикс Груп» на портале информационных технологий Хабр.

«Собикс Груп» действует в Татарстане, согласно странице компании в социальной сети Linkedin.

В Татарстане существует единственная компания ООО «Собикс Груп». ОГРН 1191690012458, зарегистрирована в феврале 2019 года, по адресу Верхнеуслонский район, город Иннополис, Центральная улица, дом 177, квартира 6.

Владислав Александрович Фишер, учредитель и генеральный директор ООО «Собикс Груп», связан с двумя предприятиями из Татарстана, специализированными на разработке программного обеспечения:

• ООО «Тодбокс», ОГРН 1211600041740, действующее;
• ИП Каланча Владислав Александрович, ОГРНИП 316920400077060, ликвидировано в 2018 году.

Примечательно, что Sobix начинал свою деятельность как веб-студия в Севастополе. Об этом свидетельствуют снимки на web.archive.org с 2014 по 2018 годы. Затем с 2019 года компания начала поставлять решения для псевдоброкеров Forex и криптовалют.

Что с документами: проверка лицензий GoldberryCo на оказание брокерских услуг

Проверка торгового названия и сайтов GoldberryCo по реестру легальных финансовых организаций Банка России не обнаружила соответствующих записей. Следовательно, у GoldberryCo лицензии в России нет.

Поскольку на сайтах проекта ничего не сообщается о лицензиях в других юрисдикциях, делаем вывод, что GoldberryCo не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ГолдБерри Ко, и где же правда?

Размещение рекламирующих GoldberryCo фальшивых отзывов началось с конца апреля — начала мая 2023 года. Например, лживое сообщение «Вити», в котором он расхваливает работу терминала и платформы, было опубликовано 11 мая.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке GoldberryCo

Однако уже появились и критикующие GoldberryCo отзывы реальных клиентов. К примеру, Аркадий отправил псевдоброкеру 1000 долларов, и сразу после этого его счет был заблокирован, под предлогом нарушения правил.

А Глеб сообщил, что представители GoldberryCo обманом выманили у него 2000 долларов.

Варианты возврата средств из GoldberryCo

Операторы мошеннических колл-центров (т.н. воркеры), используют для обмана граждан стандартные схемы с типовой концовкой. Выманив запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных попыток добиться ответа на свои претензии пострадавшие осознают, что их деньги похищены путем обмана, и начинают искать пути возврата средств.

Следует иметь в виду, что мошенники организуют прием платежей своих жертв по двум основным сценариям:

• Через сообщников (физических лиц), переводами на их личные карты, телефоны, кошельки или счета;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые клиенты, передавшие деньги в GoldberryCo по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard включают процедуру возвратного платежа, по которой банк недобросовестного продавца может вернуть деньги в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В правилам российской национальной платежной системы МИР эта процедура официально называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ГолдБерри Ко через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги платеж осуществляют два банка: эмитент списывает стоимость покупки со счета покупателя и переводит деньги эквайеру, который вносит средства на счет продавца. При этом банки обмениваются платежными сообщениями о сумме заказа и платежеспособности покупателя через инфраструктуру карточной платежной системы. Банки получают доступ к этой услуге как участники, заключившие договор присоединения с оператором платежной системы. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает кредитные организации выполнять все установленные оператором правила без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги, получатели которых  не выполнили свои договорные обязательства. Затем эмитент должен проверить предоставленные покупателем документы и убедиться, что они подтверждают обоснованность претензий к продавцу. Кроме того, банк-эмитент обязан убедиться, что потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом путем переговоров, но его попытки столкнулись с противодействием со стороны контрагента. Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка — эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным платежам. Затем банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Скажем, в ситуации с GoldberryCo чарджбэк возможен на следующих основаниях:

• GoldberryCo блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Потребители, столкнувшиеся с недобросовестностью поставщиков товаров или услуг, нередко жалуются на нежелание контрагента обсуждать претензии. В случаях с пседофинансовыми проектами ситуации могут выглядеть так:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Саппорт брокера не отвечает на обращения клиентов в чате на сайте, через мессенджеры или по электронной почте.

Естественно, обманутые покупатели хотят понять, возможно ли вернуть средства по чарджбэку на том основании, что продавец игнорирует обращения потребителей. Наша позиция по этому вопросу опирается на два обязательных условия инициирования процедуры чарджбэка, установленные регламентами платежных систем:

• Имело место и подтверждается документами неисполнение договорных обязательств со стороны продавца товара, поставщика услуги (работы). Например, товар или услуга не поставлены вообще, либо их качество отличается от согласованного;
• Имели место и подтверждаются документами попытки потребителя урегулировать спор с торгово-сервисной компанией путем переговоров, а также противодействие продавца этим попыткам. Например, в ответ на задокументированную претензию поступил прямой отказ, либо требования доплат, либо ответа не было вовсе.

Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв GoldberryCo как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных GoldberryCo через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как стандартный продукт организованной киберпреступности, GoldberryCo с высокой вероятностью принимает часть платежей жертв через физических лиц. Эти правонарушители, действуя в сговоре с организаторами, принимают переводы на личные карты, счета, телефоны, либо кошельки, и отправляют деньги по указанным злоумышленниками реквизитам. Схема весьма распространенная: по данным Сбербанка, на конец 2022 года в России насчитывалось более 500000 дропов (дропперов).

Если платежи отправлялись физическим лицам для GoldberryCo, как вернуть деньги? С помощью судебного иска. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ гласит: имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Дропы никак не связаны с жертвами мошенников: не являются их родственниками, не состоят в трудовых отношениях, не заключают с ними договоров или сделок. Следовательно, если обманутый потребитель передал деньги в пользу GoldberryCo через физических лиц, он может возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно опираться на доказательства:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка, справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты переговоров с представителями псевдоброкера.

Мы настоятельно рекомендуем истцам подавать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. В результате дроппер не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из GoldberryCo самостоятельно

Безусловно, любой потребитель волен выбирать способ защиты своих интересов, и принимать необходимые меры как самостоятельно, так и привлекая специалистов нужного профиля. Однако, обдумывая вариант самостоятельного возврата, есть смысл здраво оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возврат дистанционного платежа затрагивает интересы не только продавца, но и всех организаторов расчетов: банков, карточных платежных систем, агрегаторов платежей, провайдеров кошельков. При возврате все эти организации теряют комиссии и несут убытки.

Поэтому операторы платежей стремятся минимизировать ущерб, отклоняя заявления о спорных операциях и другие претензии плательщиков. Сотрудники претензионных отделов получают соответствующие инструкции и придирчиво изучают предоставленные заявителями документы, выискивая поводы для отказа.

Чтобы преодолеть это сопротивление и увеличить шансы на успешный возврат средств, необходимо готовить документы в строго индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от GoldberryCo обращаться в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог