Отзывы о брокере Investoryx Club (Инвесторикс Клуб), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Investoryx Club действует с начала августа 2022 года. В черном списке Банка России с 26 сентября. Публикует фальшивые лицензии, а в качестве местоположения указывает адрес архитектурного памятника в Лондоне. Сайты заблокированы по предписанию Генеральной прокуратуры.

Информация о брокере Investoryx Club: адреса и контакты

Наименование: Investoryx Club;

Сайты: investoryx.club, trade.investoryx.club, investidea.club, trade.investidea.club;

Юридическое лицо: Investoryx Pro Inc;

Контакты на сайте: адрес 204 Strand, London WC2R 1DA, United Kingdom, телефон +441338782199, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: сделки посредством трейдинговой платформы с CFD на криптовалюты, акциями, сырьем, валютами, металлами и индексами;

Доступность сайта на территории России: все площадки заблокированы с сентября 2022 года.

На сайтах организаторы утверждают, что Investoryx Club зарегистрирована в Англии и Уэльсе с регистрационным номером 83758931. Однако в реестре зарегистрированных в Великобритании компаний gov.uk название Investoryx Pro Inc отсутствует.

По адресу 204 Strand, London WC2R 1DA  в столице Великобритании располагается здание Темпл Бар, памятник старины и туристическая достопримечательность.

Номер телефона +441338782199 хоть и относится к британской номерной емкости, но не обнаруживается ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках.

Все вышеперечисленное заставляет всерьез усомниться в том, что Investoryx Club инвестиционная компания.

Investoryx Club: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса investoryx.club, trade.investoryx.club, investidea.club, trade.investidea.club

Домены investoryx.club и investidea.club были зарегистрированы 8 июля 2022 года, через регистратора NameCheap, Inc. и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

С использованием этих доменов на IP 104.21.86.43 и 172.67.214.202 облачного провайдера Cloudflare Inc были запущены:

• trade.investidea.club, сервис личного кабинета, 9 августа;
• investidea.club, рекламная платформа, 17 августа;
• investoryx.club, рекламная платформа, 25 августа;
• trade.investoryx.club, сервис личного кабинета, 26 августа.

Площадки скам-проекта Investoryx Club заблокированы на территории России по предписанию Генеральной прокуратуры

• investidea.club, trade.investidea.club — с 9 сентября 2022 года;
• investoryx.club, trade.investoryx.club — с 26 сентября 2022 года.

Investoryx Club: связи

Проверка по IP-адресам позволяет установить связи с вероятным разработчиком, а также соседствующими криминальными площадками.

Веб-студия 23 IT из Нидерландов

Процедура Reverse IP сервиса domaintools.com выявляет два действующих сайта, связанных с площадкой investoryx.club по адресу 104.21.86.43.

• 100tokenim.com;
• 23it.io.

На сайте 23it.io одноименная веб-студия и команда программистов предлагает услуги разработки программного обеспечения, в первую очередь CRM и панелей управления, а также приложений для iOS и Android. Причем эта почтенная компания нигде, даже в условиях и политиках, не публикует своего юридического лица.

100tokenim.com представляет собой фишинговую страницу, имитирующую сайт мобильного приложения сервиса криптовалютных кошельков imToken. Фальшивка отличается от оригинала только доменным именем.

Казино и прочий криминал по соседству

Проверка DNS-записей, связанных с IP-адресами 104.21.86.43 и 172.67.214.202 обнаруживает следующие связи:

• slots-w.com: в прошлом одноименное нелегальное онлайн-казино, сейчас с него настроена переадресация на украинское казино sloterman-ua.com.ua;
• get.mp3nota.info: украинский сервис контрафактной музыки;
• pervouralsk-dosug.ru: сейчас деактивирован, в прошлом рекламировал эскорт-услуги.

Узлы управления в Германии и Нидерландах

Проверка конечных точек площадок investidea.club и investoryx.club установила, что они обращаются к сервису определения местоположения посетителя ipinfo. Причем аккаунты пользователей связаны c европейскими юридическими лицами:

• investidea.club: IP 52.5244,13.4105, германский провайдер Zwiebelfreunde e.V (zwiebelfreunde.de);
• investoryx.club: IP 5.255.97.134, нидерландский провайдер LiteServer BV (liteserver.nl).

Связи со скам-площадкой Fibofix

По ряду признаков Investoryx Club связан с ранее исследованной нами псевдоброкерской площадкой Fibofix. В частности, у проектов идентичная структура субдоменов, а также они используют одинаковое оформление страниц авторизации, расположенных на субдоменах TRADE и BO.

Что с документами: проверка лицензий Investoryx Club на оказание брокерских услуг

Investoryx Pro Inc, его торговое название Investoryx, а также площадки investoryx.club и trade.investoryx.club с 26 сентября 2022 года внесены Банком России в список компаний, нелегально предлагающих финансовые услуги. Отсюда следует, что у Investoryx Club лицензий в России нет.

На сайте investoryx.club сообщается, что деятельность компании Investoryx Pro Inc. регулируется Комиссией по финансовым услугам (BVI FSC), с лицензией номер SIBA/X/78/3863,  а также Управлением по финансовому регулированию и контролю (FCA). Это легко проверить поиском по сайтам:

• British Virgin Islands Financial Services Commission (bvifsc.vg);
• Financial Conduct Authority (fca.org.uk).

Мы видим, что на сайтах обоих регуляторов название Investoryx отсутствует. Следовательно, Investoryx Club не брокер вообще.

Откуда берутся положительные отзывы о Инвесторикс Клуб, и где же  правда?

Список российских сайтов, систематически рекламирующих финансовых мошенников, давно известен:

• actualfeed.ru;
• rightfeed.ru;
• tochka-obzora.ru;
• tochka-mneniya.ru;
• 1001otzyv.ru;
• revocon.ru;
• revocon.online.

Кстати сказать, actualfeed.ru, rightfeed.ru и tochka-obzora.ru принадлежат одному владельцу, поскольку расположены на общем IP-адресе 87.236.21.7 провайдера ООО «Бегет» (beget.com).

Второй владелец контролирует сайты 1001otzyv.ru и tochka-mneniya.ru, на IP 141.8.196.204 провайдера ООО Спринтхост.ру (sprinthost.ru).

Наконец, третий владелец управляет сайтами-клонами revocon.ru и revocon.online, которые размещены на IP 104.21.38.190 и 104.21.81.195 Cloudflare Inc, вместе с площадками казино Azplay, нелегального букмекера 1xBet, а также платформой нелегальной раздачи сборок компьютерных игр.

На всех этих ресурсах опубликована реклама Investoryx Club, копирующая раздел «О нас» сайта investoryx.club. Который, в свою очередь, представляет собой переделанный фрагмент статьи Википедии «Ally Financial», в которой слова «General Motors» заменены на название псевдоброкера.

Поиск по отдельным фразам этого текста позволил обнаружить скам Cybatrix (cybatrix.com) того же семейства. С доменом, зарегистрированным на гражданина Украины Марка Абрамова.

Обыкновенно рекламирующие мошенников площадки за скромную доплату размещают фейковые позитивные отзывы. Однако организаторы этого скама решили поступить иначе, и заказали про Investoryx Club отзывы через биржи, с размещением на сторонних сайтах.

Как правило, в подобных текстах не приводятся конкретные преимущества, а просто излагаются оценочные суждения. Например, «Александр» написал, что «компания нормальная, торговать можно».

Изредка встречаются отзывы, авторы которых знают и используют трейдерскую терминологию. Например, «Вячеславу» известны слова «терминал» и «комиссия».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Investoryx Club

На момент проверки про Investoryx Club немало отзывов реальных клиентов. К примеру, Никита внес депозит на 1000 долларов. Средства вывести не может, платформа не выполняет заявку под предлогом того, что запрос находится в обработке.

Илья Титов вложил 599 долларов. После запроса на вывод средств сотрудники площадки предложили ему доплатить комиссию в размере 190 долларов.

Захар перечислил в Investoryx Club 300 долларов, несколько раз запрашивал вывод средств, но все его заявки отклонялись без объяснений.

Варианты возврата средств из Investoryx Club

Криминальные интернет — площадки принимают дистанционные платежи своих жертв, используя две схемы:

• На банковские счета, карты, кошельки завербованных ими физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках, открытых подставными юридическими лицами, карточными платежами за фиктивные товары или услуги.

Пострадавшие от Investoryx Club граждане, отправившие мошенникам средства по второй схеме, имеют право прибегнуть к помощи карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура принудительного возврата средств от недобросовестного продавца на карту обманутого потребителя. В России такая процедура называется диспутом, а в англоязычных платежных системах чарджбэком (chargeback).

Как вернуть платежи от Инвесторикс Клуб через процедуру Чарджбэк?

Платеж по банковской карте за товары или услуги осуществляется через два банка: эмитент списывает средства с карты покупателя, и переводит их эквайеру, который и зачисляет деньги на счет продавца. Быструю, безошибочную и круглосуточную доставку платежных сообщений обеспечивает информационная сеть карточной платежной системы. Управляющий системой оператор позволяет пользоваться этой инфраструктурой только банкам-участникам, заключившим с ним договор присоединения. По требованиям этого контракта, а также Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны выполнять все без исключения правила, установленные оператором.

Чарджбэк (диспут), как неотъемлемая составная часть правил платежных систем, также обязателен для банков. В частности, эмитенты должны принимать заявления покупателей (держателей карт) об оспаривании платежей, совершенных в пользу недобросовестных продавцов. Далее банк-эмитент обязан убедиться, что претензии держателя карты к получателю платежа обоснованы, и покупатель пытался самостоятельно урегулировать разногласия с продавцом. Установив, что случай клиента соответствует регламентам возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк эквайеру, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, банк — эквайер обязан потребовать от продавца (мерчанта) документы по спорным операциям. После этого эквайер расследует спор между мерчантом и держателем карты. Выяснив, что продавец действительно не выполнил обязательств перед покупателем, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент, для зачисления на карту покупателя.

К примеру, в случае Investoryx Club чарджбэк может быть осуществлен по следующим основаниям:

• Investoryx Club блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенническая площадка не выводит средства трейдеру по его запросу «товар или услуга не соответствует описанию»).

В двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Investoryx Club как вывести деньги на карту.

Взыскание с Investoryx Club неосновательного обогащения через суд

Вышеописанная процедура применяется только к платежам, получателями которых является юридические лица. Поэтому, если деньги переводились псевдоброкеру через физических лиц, вернуть их по чарджбэку не получится. В этом случае от Investoryx Club возврат денег возможен по суду.

Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает обязанность лица, которое приобрело чужое имущество при отсутствии сделки или других правовых оснований, вернуть неосновательное обогащение потерпевшему. А дропы, принимающие платежи для мошенников, не заключают с отправителями договоров или сделок, и никаких законных прав на полученные платежи не имеют.

Следовательно, обманутые Investoryx Club граждане, отправлявшие платежи псевдоброкеру через физических лиц, имеют право подавать судебные иски о возврате неосновательного обогащения против получателей платежей. Исковое заявление следует дополнить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с кредитной организацией;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основе этого документа суд вынесет определение, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроп не сможет перевести украденные деньги в другой банк, или обналичить их.

Можно ли вернуть деньги из Investoryx Club самостоятельно

Банки, сервисы кошельков, платежные агрегаторы и шлюзы с недоверием относятся к любому возврату средств. В первую очередь потому, что теряют на возврате комиссии. К тому же чарджбэки для кредитных организаций связаны с рисками штрафов от карточной платежной системы, за превышение лимитов возвратных платежей. По этим причинам заявления об оспаривании платежей нередко отклоняются банками, под формальными и надуманными предлогами.

Тем не менее добиваться возврата средств через банк или по суду можно и нужно. Однако для повышения шансов на успешный возврат заявления, претензии, жалобы и другие документы должны составляться в индивидуальном порядке, опираясь на серьезные знания международного и национального законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы, на основе тщательно собранной доказательной базы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от Investoryx Club в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог