Отзывы о брокере Moscow Bond (Москоу Бонд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Moscow Bond действует с ноября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, внесен в список нелегальных профессиональных участников, сайт заблокирован. Принадлежит к известному с 2020 года семейству мошеннических площадок.

Информация о брокере Moscow Bond: адреса и контакты

Наименование: Moscow Bond;

Действующий сайт: moscow.bond;

Юридическое лицо: Sun Financial;

Контакты на сайте: адрес 111 Huntington Avenue, Boston, MA 02199-761, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с бинарными опционами, акциями, индексами, валютными парами, контрактами на разницу, криптовалютами, а также услугами ОТС-РЕПО-овернайт посредством трейдинговой платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки заблокирован.

Семейство мошеннических проектов, включающее Moscow Bond, незаконно использует корпоративную атрибутику и юридическую информацию широко известной американской инвестиционной компании MFS Investment Management (Massachusetts Financial Services).

Для имитации своей принадлежности к MFS Investment Management мошенники публикуют:

• Название зарегистрированного в Великобритании юридического лица MIL UK;
• Адрес 111 Huntington Avenue, Boston, MA 02199-761;
• Упоминания материнской компании Sun Life Financial, и слияния с ней в 1982 году.

При этом на официальном сайте MFS Investment Management (mfs.com) приведены 9 телефонов для обратной связи. А на площадке moscow.bond и ее клонов контактных номеров нет вообще.

Поскольку Moscow Bond указывает регистрационный адрес в Бостоне, проверим ее по реестру EDGAR Торговой палаты США sec.gov.

Как видите, компания с таким названием в США не зарегистрирована. По совокупности признаков делаем вывод, что Moscow Bond инвестиционной компанией не является.

Moscow Bond: проверка официального сайта мошеннического сервиса moscow.bond

Домен moscow.bond зарегистрирован 28 ноября 2022 года, через регистратора Namecheap и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

На следующий день, 29 ноября 2022 года, сайт moscow.bond как платформа был запущен на серверах провайдера Scalaxy B.V., по IP-адресу 37.1.221.93.

На момент проверки 18 января 2023 года сайт moscow.bond заблокирован на территории России.

Moscow Bond: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи Moscow Bond с 9 однотипными мошенническими площадками, а также двумя командами разработчиков программного обеспечения, из которых одна зарегистрирована в России.

Родственные мошеннические площадки

Первым представителем семейства Moscow Bond был сайт Gtrust Me (gtrust.me). запущенный 24 августа 2020 года, В том же году, 1 октября, был создан второй сайт, MFS.Gold (mfs.gold).

В 2021 году появились еще пять проектов: MFS Tax (mfs.tax), Afinam Fund (afinam.fund), Aska Fund (aska.fund), Cesar Fund (cesar.fund) и UFinance (ufinance.cc).

Наконец, в 2022 году были запущены 3 площадки: Vertu Gold (vertu.gold), Kaspi Trade (kaspi.trade) и Moscow Bond (moscow.bond).

Новые проекты создаются на основе шаблонов предыдущих, выгруженных по FTP, с последующей ручной корректировкой настроек. Об этом свидетельствуют шаблоны:

• Aska Fund, на субдоменах ns1.gtrust.me, ns2.gtrust.me, ns1.ufinance.cc и ns2.ufinance.cc;
• Kaspi Trade, на субдомене ns1.moscow.bond.

Из 14 задействованных семейством скамов IP-адресов 8 принадлежат провайдеру Scalaxy B.V., пять — облачному хостингу Amazon.com Inc, и 1 адрес связан с Trellian Pty. Limited (trellian.com), сервисом манипуляции прямым поисковым трафиком.

Поставщик CRM Itmedia.shop

По IP-адресу 37.1.221.93 с семейством Moscow Bond связана площадка Itmedia.shop, предлагающая систему CRM для бизнеса.

Родство этой команды с мошенническим семейством подтверждают два признака:

• Сайт Itmedia.shop располагается на одном и том же IP с площадками Moscow Bond;
• На субдоменах ns1.itmedia.shop и ns2.itmedia.shop размещены шаблоны Kaspi Trade.

Юридическим лицом Itmedia.shop является ООО «Айти Медиа Продакшен», ИНН 9725084163, ОГРН 1227700290421, учредитель и   директор Чебанюк Кирилл Олегович. Компания зарегистрирована 23 мая 2022 года, а Кирилл Чебанюк с марта 2021 года по май 2022 года занимался торговлей табачными изделиями в Оренбургской области (ИП 560707983614). Отсюда можно сделать вывод, что компания имеет признаки подставной организации.

MFS Ltd и связанные с ней скам-проекты

С 5 июня по 20 декабря 2022 года на IP 37.1.221.93 размещался сайт Mfs Ltd (mfs.tools), на котором предлагались услуги разработки мобильных приложений и интернет-сервисов.

По адресу 2Nd Floor College House, 17 King Edwards Road, Ruislip, London, United Kingdom, Ha4 7Ae эта площадка связана со следующими скам — проектами:

• Zeal Ltd (zealinvest.com);
• Crypto Tradix Ltd (crypto-tradix.com);
• Comercex (comercex.com);
• SolBitAr LTD (solbitar.com);
• Trade Coins Ltd (tradecoins.pro).

Что с документами: проверка лицензий Moscow Bond на оказание брокерских услуг

С 13 января 2023 года Moscow Bond внесен Банком России в реестр нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Отсюда очевидно, что у Moscow Bond лицензии в России нет.

На сайте пседоброкера отсутствуют сведения о лицензиях в других юрисдикциях. Следовательно, Moscow Bond не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Москоу Бонд, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта заказали через специализированные биржи некоторое количество посвященных Moscow Bond фейковых отзывов. По большей части за работу взялись низкоквалифицированные рерайтеры, поэтому в получившихся текстах отсутствуют конкретные факты. К примеру, «Ярик» заявил, что ему нравится клиентоориентированность площадки и комфортность платформы.

А «Гоша» снова выразил недовольство медленной работой техподдержки. Почему снова? Потому что практически такой же комментарий он уже публиковал в поддержу псевдоброкера Art 300 под псевдонимом «Вадим».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Moscow Bond

При этом уже опубликовано немало посвященных Moscow Bond отзывов реальных клиентов. Например, Марк рассказал, как потерял в Moscow Bond более 3000 долларов.

Макар по рекомендации переговорщиков из Moscow Bond установил программу удаленного доступа AnyDesk, с помощью которой злоумышленники похитили его средства.

Варианты возврата средств из Moscow Bond

Переговорщики Moscow Bond применяют к жертвам типовые сценарии обмана: выманив крупную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив немало времени и сил на безуспешные попытки добиться объяснений, клиенты площадки приходят к выводу, что их средства присвоены путем обмана, и начинают искать способы возврата средств.

Надо учитывать, что злоумышленники используют две основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв:

• Через завербованных мошенниками физических лиц, переводами на их карты, телефоны, электронные или криптовалютные кошельки, банковские счета;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами на их торговые счета в банках, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Обманутые клиенты Moscow Bond, передавшие на площадку средства по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard установлена процедура возвратного платежа, которая позволяет вернуть деньги из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, с зачислением средств на карту последнего. В правилах российской НСПК МИР эта процедура называется диспутом, в регламентах зарубежных платежных систем традиционно используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Москоу Бонд через процедуру Чарджбэк?

Почему правила карточных платежных систем обязательны для банков? Дело в том, что обмен платежными сообщениями между кредитными организациями при оплате картами производится через информационную сеть платежной системы. Создать и поддерживать собственную инфраструктуру таких масштабов ни один банк не в состоянии. К примеру, развертывание магистральных каналов и дата-центров НСПК МИР полностью финансировалось из российского бюджета.

Банки получают доступ к услугам передачи сообщений, клиринга и взаиморасчетов как участники платежной системы, на основании договора присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключения правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка (диспута), как неотъемлемую составную часть правил.

По правилам чарджбэка, банки покупателей (эмитенты) обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные ими в пользу продавцов, не выполнивших договорные обязательства;
• Проверять, насколько обоснованы претензии потребителей к продавцам;
• Получать подтверждение попыток покупателя самостоятельно разрешить спор с получателем платежей;
• Убедившись, что случай держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк в банк продавца (эквайер), через платежную систему;
• Получив от эквайера оспоренные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от мерчантов (продавцов) документацию по спорным операциям;
• Расследовать спор между мерчантом и держателем карты;
• Установив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед покупателем, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в ситуации с Moscow Bond чарджбэк возможно выполнить на таких основаниях:

• Moscow Bond заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Пострадавшие граждане, обращающиеся в нашу редакцию, нередко спрашивают, можно ли запросить чарджбэк на основании отсутствия обратной связи от недобросовестного продавца. Поскольку сплошь и рядом сталкиваются с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Техподдержка брокера не отвечает на вопросы в чате или мессенджерах, письма по электронной почте.

Согласно правилам карточных платежных систем, нежелание продавца вести переговоры по претензии потребителя само по себе не является основанием для опротестования платежа. Однако эмитент имеет право передать запрос на чарджбэк, только если получит от держателя карты доказательства его попыток договориться с продавцом, на которые не было ответа или поступил отказ. Поэтому задокументированный факт отсутствия обратной связи является важнейшим условием чарджбэка.

Если в двух словах, именно таков должен быть ответ на вопросы жертв Moscow Bond как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Moscow Bond через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Не исключено, что Moscow Bond использует для приема платежей дропов. Это физические лица, которые за процент от украденных денег получают на свои карты, телефоны или кошельки переводы жертв, а затем отправляют их мошенникам. Эта схема увода и отмывания средств широко распространена по всему миру. К примеру, в конце 2022 года в России насчитывалось 500000 дропов, по данным Сбербанка.

В случаях использования этой схемы Moscow Bond вернуть деньги можно по суду. Дело в том, что дропы никак не связаны с отправителями платежей: не заключают с ними договоров или сделок, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное без правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Соответственно, если обманутый клиент Moscow Bond переводил в пользу площадки средства физическим лицам, он имеет право возбудить против них судебные иски о возврате неосновательного обогащение. Исковое заявление должно содержать доказательства:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Истцу следует учесть, что ответчик попытается скрыть украденные средства, обналичить их или перевести в другой банк. Чтобы лишить дропа этой возможности, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заморозит его счета.

Можно ли вернуть деньги из Moscow Bond самостоятельно

Давайте посмотрим, какие действия могут оказаться необходимыми для возврата средств:

• Сбор доказательной базы: договоров, политик, платежных документов, копий переписки с Moscow Bond;
• Составление и отправка запроса в банк-эмитент, для выяснения названия эквайера, кодов MCC и ARN;
• Получение выписки от эмитента;
• Анализ выписки, вычленение платежей в пользу Moscow Bond;
• Исследование нормативных документов площадки, выявление нарушенных положений;
• Составление и передача претензии в адрес недобросовестного контрагента;
• Обращение к регулятору по месту проживания пострадавшего (в России Центробанк), с просьбой оценить законность деятельности Moscow Bond;
• Подготовка и отправка псевдоброкеру уведомления о расторжении договора в одностороннем порядке;
• Подготовка заявления о спорных операциях, и передача его в банк-эмитент;
• Подготовка претензии в банк — эмитент, с опротестованием его отказа;
• Составление заявления о совершении преступления, и передача его в полицию;
• Подготовка и передача следователю ходатайства о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Оформление и передача следователю ходатайства об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Подготовка искового заявления и передача его в суд.

Все эти документы следует составлять в индивидуальном порядке, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем для помощи в возврате средств от Moscow Bond обратиться в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог