Отзывы о брокере OGW-Life (ОГВ-Лайф), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер OGW-Life действует с ноября 2023 года. В черном списке Банка России. Сообщает ложные сведения о лицензиях в ОАЭ и на Кипре. Связан с сотнями мошеннических проектов, а также платформой скамов предположительно украинского происхождения. 

Информация о брокере OGW-Life: адреса и контакты

Наименование: OGW-Life;

Действующие сайты: ogwlife.net, ogw-life.co;

Юридическое лицо: OGW-Life;

Контакты на сайте: адрес 70 Gold St, Northampton NN1 1RS, Great Britain, телефон +44 1604 542973, электронная почта [email protected]; 

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, валютами, металлами, сырьевыми товарами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Название Ogw Life Ltd принадлежало британской компании, которая была зарегистрирована в 2016 году и перестала существовать в 2017 году. Вид деятельности при регистрации не был указан. Не исключено, что это юридическое лицо использовалось для отмывания средств, поскольку в регистрационных документах указан в качестве основателя массовый регистратор Formations (theformationscompany.com), создающий юрлица по 10 фунтов (1160 рублей) за штуку.

Дом № 70 по Gold Street в британском городе Нортгемптон (Northampton) действительно существует. Это старое трехэтажное здание, нуждающееся в ремонте. Два из трех этажей занимает итальянский ресторан Sorrentino. Кроме того, часть первого этажа отдана под кебабаную Best Kebab.

Телефон +44 1604 542973 формально относится к номерной емкости Великобритании, однако не обнаруживается ни в официальных реестрах, ни в частных деловых справочниках.

Поскольку регистрационные и контактные данные проекта недостоверны, логично предположить, что OGW-Life не инвестиционная компания.

OGW-Life: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса ogwlife.net и ogw-life.co

Домен ogwlife.net был впервые зарегистрирован 25 августа 2015 года. Дважды менял владельцев. В качестве базы для сайта начал использоваться только актуальными держателями, которые арендовали его через регистратора GoDaddy.com LLC 6 октября 2023 года, анонимно.

Домен ogw-life.co зарегистрирован 4 ноября 2023 года, через регистратора eNom LLC, анонимно.

Сайт ogwlife.net как платформа запущен 17 ноября 2023 года, на IP 193.43.104.95 провайдера OVH SAS. С 29 ноября маскируется адресами 104.21.73.199 и 172.67.165.206 облачного провайдера Cloudflare Inc.

Сайт ogw-life.co как страница регистрации в личный кабинет создана 5 ноября 2023 года, на IP 15.197.172.60 Amazon.com Inc. С 18 ноября мигрировала на адрес 193.43.104.95 OVH SAS, где и действует в настоящее время.

На момент проверки 22 декабря 2023 года сайты OGW-Life доступны на территории России без ограничений.

OGW-Life: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило обнаружить связи проекта OGW-Life с поставщиком программного обеспечения американо-украинского происхождения.

Досье поставщика платформы Profit Center FX

Исследовав не менее 1000 мошеннических сайтов, мы обнаружили свыше 50 проектов, созданных с использованием программного обеспечения группировки Profit Center FX. При их изучении были выявлены устойчивые шаблоны публикации, позволяющие с высокой точностью установить связь с производителем приложений. Далее мы приводим фрагмент досье Profit Center FX. собранного из открытых источников.

Торговое название: Profit Center FX;

Начало деятельности: 2010 год;

Рекламные сайты:  profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io, pcfx.live, pcfx.me;

Первое название платформы: TradeMUX;

Задействованные и связанные юридические лица: Amma Labs OÜ, ТОВ «Інтегровані системи України», Profit Center LTD, Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Xasax Corporation, Lucre Capital LLC, EMR Corp, Foundation Room LLC, The Tuono Corporation, ТОВ «Май пауер фарм», My Power Farm OÜ;

Учредители: Noah Lieske Sebastian (США), Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов (Украина);

Руководство: Василий Владимирович Золочевский, коммерческий директор, Анатолий Лаптев, исполнительный директор, и Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу;

Услуги, оказываемые криминальным проектам: рекламный сайт, псевдоброкерская платформа, юридическое лицо и банковский счет на подставное лицо, платежный шлюз, привлечение жертв через собственные колл-центры;

Масштабы деятельности: более 100 скам-проектов с суммарным ежемесячным оборотом до 35000000 долларов;

Новые технологии: голосовые боты для мошеннических группировок, стремящихся снизить затраты на колл-центры.

Недавно идентифицированные скамы Profit Center FX: 

• amweinsren.com действует с 24 августа 2023 года;
• ogctrade.com — с 13 сентября;
• decknabox.com — с 20 сентября;
• bebostogo.com — с 21 сентября;
• leklaipro.com — с 27 сентября;
• exosomix.net — с 30 сентября;
• elevocas.com — с 9 октября;
• ahrkwell.com — с 15 октября;
• allupintl.com — с 19 октября;
• cellgenexx.com — с 19 октября;
• sokeetech.com — с 19 октября;
• emdatazen.com — с 25 октября;
• latathione.com — с 25 октября;
• yinhebm.com — с 28 октября;
• edenlites.com — с 5 ноября.

Что с документами: проверка лицензий OGW-Life на оказание брокерских услуг

С 21 декабря 2023 года Банк России внес название и сайты проекта в список нелегальных поставщиков финансовых услуг. Очевидно, что у OGW-Life лицензии в России нет.

На сайте ogwlife.net, в разделе «О компании», перечисляются четыре зарубежных регулятора финансовых рынков. 

• DFSA (Dubai Financial Services Authority, ОАЭ);
• FCA (Financial Conduct Authority, Великобритания);
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission, Кипр);
• IFSC (International Financial Services Commission, Белиз).

Причем в русскоязычной версии они обозначаются как «лицензиаты», а в англоязычной «licensee».

Это грубая ошибка, свидетельствующая о юридической безграмотности. В западном праве термином «licensee» обозначается получатель лицензии, а не выдавший ее регулятор. В России «лицензиатом» называют получателя прав на интеллектуальную собственность (к примеру, покупателя антивируса).

В нижних разделах страниц (подвале) сайта также сообщается, что OGW-Life действует на основании лицензий двух регуляторов:

• Dubai Financial Services Authority (DFSA), № T648496;
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), № CIF 932/64.

Такие утверждения легко поддаются проверке поиском по сайтам, например:

• DFSA: dfsa.ae;
• FCA: fca.org.uk;
• CySEC: cysec.gov.cy;
• IFSC: ifsc.gov.bz.

Проверив номера так называемых лицензий по сайтам DFSA и CySEC, мы ничего не обнаружили. Следовательно, OGW-Life не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ОГВ-Лайф, и где же правда?

Организаторы скама вложились в раскрутку через заказные статьи, и рекламирующие OGW-Life фальшивые отзывы. Например, такие тексты размещены на сайтах panoramania.bid, side-view.org, the-dengi.net.

Характерный псевдокритический отзыв оставил «Виталий», который жаловался на приложение, техподдержку, на что угодно, кроме мошеннического характера действий OGW-Life.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке OGW-Life

При этом уже доступны разоблачающие OGW-Life отзывы обманутых клиентов. К примеру, Олег вложил 4000 долларов, после чего переговорщики псевдоброкера перестали отвечать на его звонки и сообщения.

Антон рассказал, что вложил 400 долларов, и псевдоброкер отказывается вывести его средства.

Варианты возврата средств из OGW-Life

Финансовые мошенники используют для дистанционного получения денег от своих жертв 2 платежных сценария. Первый задействует переводы подставным физическим лицам, в этом случае вернуть деньги возможно по суду. Второй вариант реализуется с использованием карточных платежей подставным юридическим лицам, под видом оплаты товаров или услуг. В подобных ситуациях возврат денег возможен через банк плательщика (эмитент), в ходе процедуры возвратного платежа (chargeback, диспут). Чарджбэк регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ОГВ-Лайф через процедуру Чарджбэк?

Кредитные организации принимают и отправляют карточные платежи через инфраструктуру платежной системы, которой они пользуются как участники. Поэтому, согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Покупатель, который оплатил картой товар или услугу, и не получил от продавца продукт согласованного качества, может оспорить платежи в его пользу в банке-эмитенте. В заявлении о спорных операциях (несогласии с платежами) необходимо привести факты, подтверждающие заключение договора, платежи, невыполнение договорных обязательств, а также неудачные попытки потребителя самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисным предприятием. Эмитент проверит заявление и приложенные документы. Если ситуация соответствует регламентам возвратных платежей, банк-эмитент запросит чарджбэк в банке продавца (эквайер).

После получения запроса на чарджбэк банк-эквайер требует от ТСП документы по оспоренным операциям. Затем кредитная организация проводит расследование спора между продавцом и покупателем. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим  клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент, и деньги от OGW-Life по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв OGW-Life как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных OGW-Life через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как сказано ранее, киберпреступники зачастую убеждают своих жертв переводить им деньги через завербованных физических лиц (дропов, дропперов). В таких случаях от OGW-Life вернуть деньги можно по суду. Дропы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Таким образом, если гражданин переводил в пользу OGW-Life деньги через физических лиц, он вправе подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Документы, которые следует приложить к исковому заявлению, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, необходимо описать мошеннические действия, привести сумму ущерба.

Кроме того, истцу нужно направить в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика заморозит его счета. В результате дроппер не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из OGW-Life самостоятельно

Да, это возможно. Однако шансы на успех существенно зависят от уровня подготовки необходимых документов. Претензии, заявления, жалобы должны составляться на основании тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Документы, составленные без соблюдения этих условий, могут не содержать необходимые факты, либо ссылаться на утратившие силу нормы права. Банки, платежные сервисы, надзорные ведомства могут отклонять обращения, расценивая подобные огрехи как формальный повод для отказа.

Поэтому мы советуем обратиться за помощью в возврате средств от OGW-Life к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги, и подозреваете обман? Есть три причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверить получателя денег на недобросовестность или мошенничество. По данным официальных реестров и открытых источников проводится анализ, выявляются известные признаки обмана;
• Защититься от повторных атак и дальнейшей потери средств. В ходе консультации юристы предложат проверенные приемы, позволяющие сопротивляться психологическому воздействию;
• Уложиться в сроки рассмотрения. Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы может повысить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против OGWLife 

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от OGWLife граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог