Отзывы о брокере SB Investment Group (СБ Инвестмент Гроуп), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер SB Investment Group действует с февраля 2020 года. Внесен Банком России в черный список в сентябре 2021 года. Сообщает название ликвидированного юридического лица и скомпрометированный контактный адрес. Связан с сотнями мошеннических проектов и платформой скамов, предположительно российского происхождения.

Информация о брокере SB Investment Group: адреса и контакты

Наименование: SB Investment Group (Stock Brokerige Investment Group);

Действующие сайты: sbigr.com, my.sbigr.com, webtrader.sbigr.com, adm.sbigr.com;

Юридическое лицо: SB Investment Group LTD;

Контакты на сайте: адрес 21 floor, Transpacific House, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, телефон +442081577318, электронная почта info@sbigr.com, support2@sbigr.com, compliance@sbigr.com, riskcontrol@sbigr.com;

Декларируемые услуги: получение гарантированного дохода от сделок на Forex, с биржевыми товарами, акциями и индексами, через платформу с использованием стратегий;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки все доступны.

В качестве юридического лица проект указывает зарегистрированную в Великобритании SB Investment Group Ltd. Компания с таким названием действовала с 18 сентября 2019 года по 23 марта 2021 года, и в настоящее время ликвидирована. К тому же по регистрационным данным SB Investment Group Ltd занималась управленческим консалтингом (70100, activities of head offices), и никаких финансовых услуг не оказывала.

Адрес 21 floor, Transpacific House, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown принадлежит коворкинговому центру Griffith Corporate Centre. Через своего агента Wilfred Services Ltd эта компания много лет предлагала в аренду адрес для виртуальных офисов, в результате чего на это местоположение ссылаются десятки мошеннических проектов. В частности, по обращениям в нашу редакцию известно более 70 наименований таких скамов.

Телефон +442081577318 не встречается ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках.

Поскольку проект сообщает в качестве юридического лица название ликвидированной компании, а в качестве контактов приводит скомпрометированный адрес, логично предположить, что SB Investment Group не инвестиционная компания.

SB Investment Group: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса sbigr.com, my.sbigr.com, webtrader.sbigr.com, adm.sbigr.com

Домен sbigr.com зарегистрирован 30 января 2020 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

С использованием этого домена 1 февраля 2020 года был запущен сайт sbigr.com как платформа, на IP 43.255.154.28 провайдера GoDaddy.com LLC. С 23 января 2021 года эта площадка была перемещена на IP 92.204.221.13 того же провайдера.

Кроме того, на мощностях американского провайдера Linode LLC (linode.com) были созданы три сайта для управления проектом и регистрации клиентов:

• my.sbigr.com — на IP 178.79.137.124, 14 февраля 2020 года;
• webtrader.sbigr.com — на IP 212.71.248.146, 14 февраля 2020 года;
• adm.sbigr.com — на IP 212.71.248.146, 15 февраля 2020 года.

На момент проверки 12 мая 2023 года все сайты SB Investment Group доступны на территории России без ограничений.

SB Investment Group: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с поставщиком программного обеспечения, а также сотнями мошеннических проектов.

Связи по IP 212.71.248.146

Как показано в предыдущем разделе, площадки SB Investment Group webtrader.sbigr.com и adm.sbigr.com размещены на IP 212.71.248.146 провайдера Linode LLC. Мы уже публиковали исследование сайтов по этому IP 16 февраля 2023 года, в обзоре мошеннического проекта Golden Bit. На тот момент было обнаружено 256 псевдофинансовых проектов, за прошедшие 2 месяца их число увеличилось до 308. Из 50 новых скам-проектов 22 действуют и доступны.

• acapital.me;
• atfxtrading.com;
• atfxtrading.pro;
• az-finance.com;
• bk20.tech;
• btcgoal.biz;
• capfinex.com;
• carlsoncapitalholdings.com;
• cpd-lmtd.com;
• cryphall.pro;
• cytorro.com;
• e-fund-fintech.com;
• gastrade.co;
• globollect.com;
• globunited.com;
• harvest-fintech.com;
• kunderbank.com;
• ltinvestment.org;
• monetamarket.net;
• tradeuniontrust.co;
• trade-x.space.

Кроме того, IP 212.71.248.146 в разное время задействовался под сайты платформы программного обеспечения для псевдоброкеров Mobius Soft mobius-soft.org, mobius-soft.ru, а также под вспомогательные площадки этой платформы, обслуживавшие отдельных псевдоброкеров:

• Вида mt7.домен клиента (например, mt7.atex50p.com) — 50;
• Вида terminal.артикул.mtrader6.com (например terminal.b100.mtrader6.com) — 68.

Мы подробнее исследуем платформу Mobius Soft далее.

Наконец, на IP 212.71.248.146 действует рекламный сайт brokwer.com, предлагающий запуск криптовалютных псевдоброкеров «под ключ».

Связи по IP 178.79.137.124

Страница личного кабинета SB Investment Group my.sbigr.com функционирует на IP 178.79.137.124. Исследовав домены, связанные с размещенными там площадками, мы обнаружили 96% совпадение с доменами, обслуживаемыми на IP 212.71.248.146 (106 из 110). Другими словами, адрес 178.79.137.124 используется как резервный. Из четырех несовпадающих доменов только 1, а именно atlant-tr.com, задействован под сайт псевдоброкера.

Платформа скамов Mobius Soft

SB Investment Group прямым текстом сообщает, что использует программное обеспечение Mobius Soft.

• В разделе «О нас»;
• На странице платформы webtrader.sbigr.com.

Владельцы Mobius Soft не раскрывают информацию о реальном юридическом лице и начале деятельности. На сайте mobius-soft.org и в клиентских соглашениях указана компания Mobius Universe Ltd с адресом в Нью-Йорке, однако поиск по источникам в США ее не обнаруживает.

Известно, что сайт mobius-soft.org действует с 24 августа 2013 года, на IP 212.71.248.146 Linode LLC. Связанная с ним площадка webterminal.biz, через которую предоставлялся доступ к платформе, действовала с 8 сентября 2012 года, на IP 178.79.137.124 Linode LLC. Сайт mobius-soft.ru функционировал с 26 мая 2017 года, на IP 212.71.248.146 Linode LLC. Наконец, mobius-trader.com, ссылающийся на также несуществующую Mobius Soft Ltd, действует с 6 июня 2019 года, и обслуживается на IP 84.38.188.100 и 94.26.226.179 российского провайдера ООО Селектел, Санкт-Петербург, улица Цветочная, дом 21.

Поиск по общедоступным частным справочникам позволил найти рекламные объявления Mobius Soft, в которых указано местоположение в Санкт-Петербурге: улица Захарьевская, дом 3 «а», помещение 14 «н», а также телефон +79213403806. Информация о местоположении в Санкт-Петербурге подтверждается снимками с сайта mobius-soft.ru на archive.org за 2017 год, а также действующим профилем на портале трудоустройства HH.RU.

Сопоставление местоположения в Санкт-Петербурге и адреса сайта mobius-soft.org позволило обнаружить карточку индивидуального предпринимателя Девятерикова Николая Александровича в справочнике «Желтые страницы» yp.ru.

Предприниматель Девятериков Николай Александрович с ИНН 781430510982 связан как руководитель с двумя компаниями, действовавшими с 2009 по 2013 годы. ЗАО «Фантастические миры» (ОГРН 1097847034890) была зарегистрирована на адрес в Санкт-Петербурге: улица Захарьевская, дом 3 лит «а», помещение 14 «н». ООО «Диджитал груп» (ОГРН 1089847385330), согласно ряду частных справочников, пользовалась телефонным номером +79213403806, который также указан как контактный для Mobius Soft в справочнике spb.zoon.ru. По регистрационным данным, деятельность обоих компаний была связана с информационными технологиями.

И вишенка на торте. С 5 апреля 2023 года Mobius Soft Ltd включена Банком России в список компаний, нелегально действующих на финансовом рынке. Это первый известный нам случай, когда российский регулятор вручил «черную метку» фирме, поставляющей программное обеспечение псевдоброкерам. Правда, Mobius Soft почему-то классифицирована как нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг.

Что с документами: проверка лицензий SB Investment Group на оказание брокерских услуг

Юридическое лицо SB Investment Group LTD, торговое название Stock Brokerage Investment Group, и сайты sbigr.com, my.sbigr.com, webtrader.sbigr.com внесены 7 сентября 2021 года в реестр нелегальных поставщиков финансовых услуг Банка России. Следовательно, у SB Investment Group лицензии в России нет.

Поскольку на сайте проекта не сообщается о лицензиях в других юрисдикциях, резонно сделать вывод, что SB Investment Group брокером не является.

Отсюда вопрос к надзорным ведомствам и правоохранительным органам: почему сайт псевдоброкера, разоблаченного регулятором финансовых рынков 1,5 года назад, до сих пор свободно доступен гражданам России, продолжает вводить потребителей в заблуждение и участвовать в похищении их денег?

Откуда берутся положительные отзывы о СБ Инвестмент Гроуп, и где же правда?

Раскрутка псевдоброкерского проекта производилась по многим каналам, включая авторитетное сообщество инвесторов Smart-Lab. На портале smart-lab.ru публикации SB Investment Group появились с конца марта 2021 года.

Также организаторы разместили ряд рекламирующих SB Investment Group фейковых отзывов. По большей части они лишены конкретики. Например, «Антон» в 2020 году обманывал читателей, утверждая, что сотрудничает с площадкой уже 1 год.

Позднее злоумышленники начали использовать псевдокритические отзывы. К примеру, «Толя» вроде бы всем доволен, не ему не нравится отсутствие доступа к сделкам в предторговый период (премаркет).

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке SB Investment Group

За 2 с лишним года деятельности проекта разоблачающих SB Investment Group отзывов реальных клиентов опубликовано множество. С ноября 2020 года в соцсети Вконтакте действует группа обманутых вкладчиков SB Investment Group, насчитывающая 775 участников.

К примеру, Антон Степанов 5 декабря 2020 года написал, что вложил в псевдоброкерскую площадку 700 долларов, после чего его аккаунт был заблокирован.

Немало жалоб и на других площадках. Например, Светлана в феврале 2021 года рассказала, что злоумышленники присвоили ее вложения в размере 2000 долларов.

Варианты возврата средств из SB Investment Group

Переговорщики мошенников применяют для обмана наборы схем с характерными концовками: получив от жертвы запланированную сумму, представитель брокера перестает выходить на связь. Обманутые граждане безуспешно пытаются получить ответы на свои вопросы и жалобы, пока не осознают, что их средства присвоены путем обмана. После этого пострадавшие начинают искать варианты возврата денег.

Следует учитывать, что киберпреступники принимают платежи своих жертв, используя две основные схемы:

• Переводами на карты, телефоны, кошельки или счета завербованных физических лиц;
• Карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках подставных юридических лиц.

Граждане, отправившие деньги в SB Investment Group по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусматривают процедуру возвратного платежа, в рамках которой средства возвращаются из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, после чего зачисляются на его счет. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах общепринятым считается термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от СБ Инвестмент Гроуп через процедуру Чарджбэк?

Карточные платежи за товары или услуги организуют два банка: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их эквайеру, который и зачисляет деньги на счет продавца. Межбанковский  оперативный обмен платежными сообщениями, учет взаимных обязательств и взаиморасчеты осуществляются через информационную сеть, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Эти сервисы доступны только банкам-участникам, заключившим договор присоединения с оператором платежной системы. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны выполнять все без исключения правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные для оплаты товаров или услуг торгово-сервисных предприятий, которые впоследствии не выполнили свои обязательства;
• Проверять обоснованность претензий потребителя к торговой точке;
• Получать подтверждение попыток покупателя самостоятельно разрешить спор с продавцом путем переговоров;
• Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют условиям процедуры возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать у своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным платежам;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае с SB Investment Group чарджбэк осуществим на следующих основаниях:

• SB Investment Group заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Среди многочисленных обращений в нашу редакцию нередко встречаются вопросы, связанные с отсутствием обратной связи от недобросовестных продавцов. В частности, граждане сообщают, что сталкиваются с такими ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Техническая поддержка брокера не отвечает на обращения трейдеров, переданные через чат на сайте, мессенджеры, по электронной почте.

В связи с этим обманутые потребители интересуются, возможен ли возврат средств по чарджбэку на основании того, что продавец игнорирует обращения клиентов. Отвечая, мы исходим из того, что правилами возвратных платежей установлены два обязательных условия для инициирования процедуры:

• Невыполнение обязательств торгово-сервисным предприятием. Например, непоставка товара либо неоказание услуги обещанного качества и в оговоренные сроки;
• Уклонение продавца от предложений покупателя по урегулированию спора путем переговоров. Например, в ответ на свои обращения потребитель может получать прямой отказ, требования дополнительных платежей, либо его запросы игнорируются.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв SB Investment Group как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных SB Investment Group через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

В разделе «Связи» мы показали, что SB Investment Group по многим признакам схож с типовыми псевдофинансовыми мошенническими проектами. Организаторы подобных схем нередко организуют прием платежей от жертв через завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Практика увода и отмывание средств через физических лиц широко распространена в мире. В России на конец 2022 года число дропов превышало 500000, по данным Сбербанка.

Существует ли способ от SB Investment Group вернуть деньги, переведенные через дроппера? Да, по решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не заключают с жертвами мошенников сделок или договоров, не состоят с ними в трудовых или семейных отношениях. Таким образом, если обманутый гражданин переводил в пользу SB Investment Group деньги через физических лиц, он имеет право подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление следует подкрепить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Мошеннических действий: скриншоты переписки с представителями SB Investment Group.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заблокирует его счета. Таким образом, дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из SB Investment Group самостоятельно

Для оценки целесообразности попыток самостоятельного возврата средств от мошенников приведем здесь перечень правовых действий, которые могут оказаться необходимыми:

• Сбор доказательной базы: нормативные документы псевдоброкера, платежные квитанции, скриншоты переписки;
• Подготовка и отправка запроса в банк-эмитент, для уточнения реквизитов банка-эквайера, мерчанта, а также кодов платежей MCC и ARN;
• Получение выписки, структурирование операций, составление выборки платежей, совершенных в пользу SB Investment Group;
• Анализ договоров, правил и политик псевдоброкера, выявление нарушенных положений;
• Составление и отправка претензии недобросовестному контрагенту;
• Подготовка обращения в Банк России (либо иному регулятору по месту нахождения плательщика), для получения квалифицированной оценки законности действий SB Investment Group;
• Составление и передача псевдоброкеру уведомления о расторжении договора в одностороннем порядке;
• Подготовка заявления о спорных операциях, и передача его в банк-эмитент;
• При отказе эмитента: составление претензии, с аргументированным опротестованием решения банка;
• Составление заявления о совершении преступления, и передача его в МВД;
• Подготовка и передача следователю ходатайства о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Составление ходатайства к следствию об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Подготовка искового заявления и заявления об обеспечении иска, передача их в суд.

Все эти документы должны готовиться в строго индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Исходя из этого мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от SB Investment Group обратиться в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог