Брокер Incomenetz (Инкоменетз): отзывы бывших клиентов, обзор мошеннического сервиса и его соучастников. Как вернуть деньги?

Брокер Incomenetz — одноразовая площадка, созданная по модели White Label с участием известной украинской платформы, наряду с десятками клонов. Не публикует юридического лица, сообщает фальшивые номера лицензий. В черных списках Банка России и Генпрокуратуры. Принимает платежи через кошельки. 

Основная информация о брокере Incomenetz отсутствует

Организаторы Incomenetz на официальном сайте incomenetz.com разместили недопустимо скудные сведения о проекте. Отсутствует название юридического лица, его регистрационный номер, используемые платежные инструменты и сервисы. Везде, от доменного имени до нормативных документов, используется только торговое название Incomenetz. 

Incomenetz: проверка официального сайта скам — сервиса incomenetz.com и второго сайта trade.incomenetz.com

Домен incomenetz.com впервые зарегистрирован в 2011 году. К нынешним владельцам перешел в 2021 году. При регистрации использовался IP-адрес 194.135.33.4, в республике Крым, принадлежащий «пуленепробиваемому» оффшорному хостингу IP Connect Inc (ipconnect.services). В настоящее время сайт размещен у облачного провайдера OVH SAS, с адресом 141.94.176.116, использует сервисы Zoho провайдера Switzerland.

Заблокирован по запросу Генеральной прокуратуры с 8 декабря 2021 года, предписание 73/3-115-2021. 

На сайте обслуживающей Incomenetz платформы trade.Incomenetz.com используется интерфейс авторизации, который применяли 11 скамов:

• Mvdeals (mvdeals.net);
• Acam Ltd (acamltd.com);
• SuplexDeals.net (suplexdeals.net);
• DealHoo (dealhoo.com, dealhoo.net);
• Em-u.com;
• Dio Leaf (dioleaf.com);
• Noxelo (noxelo.com);
• Nec-SC (nec-sc.com);
• Zoxir (zoxir.com);
• DX-Ter (dx-ter.com);
• Stt-ec.com.

Честно признаться, просто констатировать этот факт надоело, и мы решили изучить скрипты.

Во-первых, сразу выяснилась реальная дата появления площадки, trade.Incomenetz.com. Она была  запущена 24 ноября 2021 года, по данным выгрузки (деплоймент) с сервера.

Во-вторых, появилось доказательство автоматического создания площадки по шаблону, с помощью JavaScript — сервиса Create React App.

Incomenetz: связи

В ходе дальнейшего анализа был выявлен список сервисов, через которые Incomenetz принимает платежи.

• payeer.com — сервис электронных кошельков;
• qiwi.com — сервис электронных кошельков;
• midexpay.com — сервис интернет-эквайринга для высокорисковых мерчантов;
• nl.bitstamp.net — криптобиржа;
• bestchange.com — агрегатор криптообменников;
• iquick.io — криптообменник;
• alfa.cash — криптообменник;
• advcash.com — криптообменник;
• binance.com — криптообменник;
• coinmama.com — криптообменник;
• safecurrency.com — криптообменник;
• coinbase.com — криптобиржа;
• localbitcoins.com — криптообменник;
• safecurr.com — криптообменник.

А также обнаружилась подпись «Powered by Profit Center» (при поддержке Profit Center), со ссылкой profitcenterfx.com.

Этот же текст украшает и другие действующие скам-площадки:

mvdeals.net

zoxir.com

dx-ter.com

acamltd.com

Profit Center FX Ltd (profitcenterfx.com)

Судя по архивным снимкам, profitcenterfx.com был запущен в 2013 году. И вплоть до 2014 года обслуживал только «своих», по приглашениям.

С 2015 года Forex стал распространенным явлением, и Profit Center FX начал осваивать рынок в массовом порядке.

Сейчас Profit Center FX предлагает платформы для трейдинга, криптокошельки и сервисы платежа с карты на карту, а также CRM.

Занимательно выглядит CRM, которая предусматривает интеграцию с IP-телефонией (подмена номеров), торговой платформой (бэкдоры), а также лидогенераторами (партнерские программы).

На втором сайте profitcenterfx.org схема организации скамов под ключ расписана детально. Здесь и открытие юридического лица, и счет в банке, и подключение платежного шлюза. Интегратор откровенно хвалится достижениями: более 100 запущенных площадок и порядка 35 миллионов долларов от депозитов ежемесячно.

А вот еще один сайт, pcfx.live. На нем к перечню услуг добавляется предотвращение чарджбэков. Надо думать, в арсенале имеются генераторы фальшивых скриншотов для отправки в банки.

Юридическое лицо предоставляется вместе с бенефициаром. Все так, дропы могут не только принимать платежи, но еще и работать подставными директорами.

Словом, перед нами так называемая модель White Label, чаще используемая нелегальными онлайн-казино. По этой схеме организаторы отдельных площадок формально независимы от провайдера, но на самом деле тесно аффилированы с ним, и обеспечивают только привлечение жертв. Мы разбирали White Label в гемблинге на примере белорусской компании SoftSwiss.

У платформы два юридических лица: на  Британских Виргинских островах, город Род-Таун, и в Венгрии, Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, регистрационный номер 01 09 337321. Crunchbase также сообщает об испанском отделении, по адресу Tórtola, Castilla-La Mancha, Spain.

Profit Center FX держит два офиса в Украине:

• Киев, улица Московская, 32/2, БЦ «Сенатор», 01010;
• Днепр, улица Глинки, 1, БЦ «Новый Центр», 49000.

И один в Венгрии: Будапешт, улица Весселиньи, 66, 1077. Кроме того, указаны два телефона, украинский +380631655370, и московский +74950095986. 

Руководители платформы открыто публикуют свои данные в  Linkedin и Facebook. Например, вот Виталий Кустов, основатель и директор.

Анатолий Лаптев, COO (исполнительный директор), ранее начальник отдела IT в Alpari.

Василий Золочевский, CBO (бизнес-директор).

Виктория Скоробогатых, директор по маркетингу.

Юлия Тижук, BizLure & Growth (менеджер проектов).

Profit Center FX обеспечивает себе имидж привлекательного работодателя, заставляя новых сотрудников размещать отзывы о компании на DOU.UA в первые же недели работы, под угрозой невыплаты зарплаты. Об этой «HR-схеме» рассказал соискатель Владислав Бойко.

Не так давно правоохранительные органы Украины совместно с Европолом и генеральной прокуратурой Геттингена провели расследование деятельности провайдера псевдофинансовых площадок KievPHP, а также наложили арест на его сайт kievphp.biz. 

Будем надеяться, что и другие интеллектуальные пособники не останутся без внимания. В конце концов, площадки Zoxir и DX-Ter признала сомнительными инвестиционными проектами даже Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины.

Что с документами: проверка наличия лицензии Incomenetz на оказание брокерских услуг

В России этот сервис без юридического лица лицензии не получал, о чем свидетельствует сообщение Банка России.

На сайте регулятора Кипра cysec.gov.cy не публиковались ни название Incomenetz, ни номер 175/45. Да и лицензий таких никто не выдает, со сроком действия с 1945 по 2021 год.

Ровно та же картина на сайте IFSC государства Белиз (ifsc.gov.bz).

И регулятор Маврикия FSCM (fscmauritius.org) также не лицензировал Incomenetz.

Incomenetz: купленные адреса и контакты на сайте псевдоброкера

На сайте incomenetz,com опубликован регистрационный адрес:  Siebertring 9b 21789 Neuwied, телефон +490077838793, а также адрес электронной почты [email protected].

С адресом все понятно. Если он  использовался на практике, скажем, для верификации контактов в платежном шлюзе, то был куплен в местной конторе, предоставляющей виртуальные офисы с секретарскими услугами. В германском городе Нойвид такими делами занимается CIB (city-bueroservice.de).

Номер +490077838793 хотя и имеет германский код 4900, но в национальных базах данных не числится. Да и зачем, если сервисы наподобие zadarma.com предлагают виртуальные немецкие номера по 150 — 250 рублей за месяц.

Ну и наконец, в нормативных документах в качестве юрисдикции указана республика Вануату.

Финансовый мошенник Incomenetz, исследование аудитории

Обманутые трейдеры Incomenetz начали искать информацию о площадке с 20-х чисел ноября 2021 года. Параллельно с ростом числа запросов об Incomenetz брокеру посвящают свои отзывы клиенты.

Объектами атаки, помимо России, стали Франция и Германия.

Ограничения прав клиентов в пользовательском соглашении Incomenetz

В пункте 4.9. «User agreement» (клиентское соглашение) Incomenetz сообщает, что может прекратить оказание услуг клиенту в любой момент и без объяснения причин.

А также вообще расторгнуть договор (пункт 10.2). Причем после расторжения трейдер обязан будет немедленно оплатить псевдоброкеру все комиссии и прочие расходы (пункт 10.4 1,2,3).

При выводе средств трейдер должен компенсировать псевдоброкеру комиссии, удерживаемые платежными сервисами (Refund and Cancellation Policy, пункт 10).

Откуда берутся положительные отзывы о Incomenetz,  где найти правду?

Пседоброкеры Profit Center FX традиционно игнорируют маркетинг. Даже такой сомнительный, как посвященные Incomenetz отзывы. И правда, к чему лишние расходы, если схема с колл-центрами успешно работает? Так и с Инкоменетз, брокера поддерживают буквально единичные фейковые отзывы. Видимо, для галочки, чтобы отработать купленный кейс полностью. Естественно, продукт получается совершенно бессодержательный.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Incomenetz. Детали обмана и крупные финансовые потери

Сергея заманили фейковой рекламой, незаконно использовавшей название банка Тинькофф, а затем предложили делать через Incomenetz инвестиции. Сравнив сообщения на торговой площадке с информацией других терминалов, трейдер убедился, что котировки сфальсифицированы.

Андрею пришло письмо от Incomenetz, с требованием доплатить 5000 долларов за подключение протокола безопасности «Wallet Protection». Без выполнения этого условия сервис отказался выводить средства трейдеру.

Людмилу вынудили трижды оплатить страховку, и еще трудозатраты на ручную обработку платежа. Всего на сумму 1575 долларов.

Викторию аферисты убедили сначала приобрести страховку, потом оплатить комиссию. В общей сложности она потеряла 500 долларов.

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в Incomenetz без возврата, и слив депозитов

Как сказано выше, среди каналов приема платежей Incomenetz есть высокорисковый платежный шлюз MidexPay (midexpay.com). Сервис обеспечивает прием платежей по картам VISA и Mastercard. А правила этих Международных платежных систем (МПС) позволяют держателям карт запрашивать возврат средств от недобросовестных продавцов по процедуре чарджбэк (chargeback).

Потерял деньги у брокера Incomenetz? Как вернуть средства от Инкоменетз через процедуру Чарджбэк?

Банки, которые проводят карточные платежи от покупателя продавцу, пользуются инфраструктурами Международных платежных систем. Корпорации предоставляют кредитным организациям эту возможность на основании договора присоединения к платежной системе. 

Становясь ее участниками, банки обязаны исполнять все правила МПС без исключения. В том числе и регламенты чарджбэка, по которым кредитные организации обязаны принимать от держателей карт претензии по платежам, проводить расследования. И если выяснится, что продавец действительно не выполнил условий договора, возвращать платежи покупателю.

Предположим, трейдер спросил Incomenetz как вывести деньги на карту, и не получил никакого конструктивного ответа. Псевдоброкер просто отклонил все запросы. Такие действия противоречат пункту 5.4. «User agreement» (пользовательского соглашения), в котором сказано, что после активации личного кабинета клиент имеет право снять причитающуюся ему сумму по запросу.

Согласно регламентам МПС, такое нарушение договорных обязательств является законным основанием для оспаривания платежей с основанием «не соответствует описанию»;

• В «Visa Core Rules and Visa Product and Service Rules» — формулировка «Not as Described or Defective Merchandise/Services»;
• В Mastercard «Chargeback Guide» — «Goods/Services not as Described or Defective».

Кроме того, известны случаи, когда Incomenetz блокировала счета клиентов без объяснений. По правилам платежных систем, это основание для чарджбэка с формулировкой «товар или услуга на предоставлены»:

• VISA — «Merchandise/Services Not Received»;
• Mastercard — «Goods or services not provided».

В этих ситуациях держатель карты может подать заявление о спорной операции в банк-эмитент, который отправил платежи с его карты. Чтобы обеспечить претензионный отдел банка необходимыми доказательствами, следует подготовить документы:

• Договор с Incomenetz, в виде скриншотов оферты с сайта;
• Платежи, отправленные в пользу сервиса, подтверждаются выпиской и справками по операциям из онлайн-банка эмитента, письмами от продавца с подтверждением платежей, чеками банкомата или терминала;
• Несоблюдение договора, доказывается скриншотами отклоненных заявок на вывод в личном кабинете сервиса, а также страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе;
• Переговоры пострадавшего с Incomenetz, с просьбой выполнить условия договора или вернуть деньги. Подтверждаются копией претензии, а также скриншотом с датой отправки;
• Псевдоброкер отказался вернуть деньги, об этом свидетельствуют скриншоты переписки через чат в приложении, в мессенджерах или по почте;
• Отказ трейдера от некачественной услуги: подтверждается копией официального уведомления о расторжении договора.

Собрав все эти документы, пострадавший оформляет заявления о спорной операции: по форме банка (если есть), а также в свободной форме. Это заявление надо дополнить переводом на английский язык, таковы требования МПС. Приложив к заявлениям собранные доказательства, нужно передать их в банк-эмитент: в отделении, через чат или форму на сайте, по электронной почте. Проведя расследование в течение 45 дней, банк удостоверится, что права его клиента действительно нарушены, и передаст документы через платежную систему в банк-эквайер.

Эквайер, или банк продавца, также обязан изучить обстоятельства спора. Для этого он потребует от Incomenetz документы, доказывающие выполнение договора. Изучив аргументы продавца и держателя карты в течение 1 месяца, эквайер примет решение. Убедившись, что псевдоброкер действительно нарушил договор, эквайер спишет с его счета платежи, и переведет их в банк-эмитент. Который далее зачислит их на карту пострадавшего.

Взыскание с Incomenetz неосновательного обогащения через суд

Из историй пострадавших известно, что Incomenetz нередко принимает депозиты криптовалютами. Например, через обменник Шахта.com (Mine.Exchange). Под условия чарджбэка такие платежи не подпадают. Есть ли возможность вернуть деньги с биткоина? Да, есть, для этого нужно обратиться в суд.

Платежи пострадавших принимают дропы, сообщники Incomenetz, на личные карты и кошельки. У этих физических лиц нет и не может быть никаких договорных отношений с клиентами сервиса Incomenetz. 

Поэтому полученные дропами средства являются неосновательным обогащением. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное таким образом имущество должно быть возвращено законному владельцу.

Статья 1107 также требует, чтобы приобретатель возместил потерпевшему недополученную выгоду от имущества, в виде процентов по ставке Центробанка за все время пользования.

Истцу следует предоставить в суд следующие документы:

• Права на имущество (договор с банком);
• Сумма ущерба (банковская выписка и справки по операциям);
• Размер недополученного дохода (расчет процентов);
• Справка об уплате государственной пошлины;
• Заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, и банк ответчика заблокирует его счет. В результате сообщник мошенников не сможет вывести или обналичить деньги.

Как можно самостоятельно проверить Incomenetz на признаки мошенничества?

Первый формальный признак. юридическое лицо на сайте не упоминается вообще.

Второй формальный признак: InComenetz 14 декабря внесен Банком России в реестр компаний, предлагающих финансовые услуги без лицензий.

Третий формальный признак: сайты incomenetz.com и trade.incomenetz.com заблокированы по предписанию Генеральной прокуратуры 8 декабря.

Почему Incomenetz не выводит деньги? В чем обман?

Как и сотни других псевдоброкерских площадок, Incomenetz — однодневка, созданная конвейерным методом, с фальшивым юридическим адресом и недействительными лицензиями. Инкоменетз не выводит прибыль, потому что ее неоткуда взять: никакие сделки с финансовыми инструментами в реальности не совершаются. 

Депозиты псевдоброкер тоже не возвращает, поскольку именно так и зарабатывают организаторы: принимают платежи на подставные карты и кошельки, забирают деньги себе, а из обманутых клиентов выбивают доплаты. 

Incomenetz и ему подобные действуют по криминальной схеме, известной с начала 2000-х годов. К сожалению, регуляторы и правоохранительные органы зачастую оказываются бессильны против этого вида киберпреступности. 

Обманул Incomenetz, что делать? Бороться за свои права: обращаться за возвратом денег в банк, подавать заявление в полицию, писать регулятору, в прокуратуру, судиться.

Узнать побольше о том, как работает чарджбэк, если продавец мошенник, в какие сроки реализуется процедура, а также как опротестовать отказ банка, вы можете в статьях:

• Чарджбэк при мошенничестве;
• Какие сроки у процедуры чарджбэк?;
• Куда жаловаться на банк при получении отказа?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог